ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டின் மூலம் உருவாக்கக்கூடிய மகத்தான செல்வத்தைப் பற்றி மக்களிடம் பேசுவதற்கு நான் அதிக நேரம் செலவிடுகிறேன். வீடுகளை புரட்டுவது மற்றும் வாடகை சொத்துக்களை வாங்குவது பற்றி நாங்கள் பேசுகிறோம், மேலும் இந்த முதலீடுகள் ஓய்வூதிய ஆண்டுகளில் அவர்களுக்கு எவ்வாறு லாபகரமான வருமானத்தை ஈட்ட முடியும் என்பதை நான் விளக்குகிறேன்.
ஆனால் சில நேரங்களில் மக்கள் அவ்வளவு ஆர்வம் காட்டுவதில்லை, ஏனென்றால் முன்கூட்டியே முன்கூட்டியே மறுவடிவமைக்க அவர்களுக்கு நேரம் இல்லை, அல்லது குழாய்கள் கசியும்போது குத்தகைதாரர்களிடமிருந்து வரும் அழைப்புகளால் அவர்கள் கவலைப்பட விரும்பவில்லை, அல்லது அவர்கள் குத்தகைதாரர்களைத் துரத்த வேண்டும் என்று பயப்படுகிறார்கள் அவர்களின் வாடகை பெற. எனவே மாற்று வழிகள் உள்ளனவா என்று நான் அடிக்கடி கேட்கப்படுகிறேன், அங்கு அவர்கள் இன்னும் ரியல் எஸ்டேட்டில் முதலீடு செய்யலாம், ஆனால் தலைவலி மற்றும் அதனுடன் வரும் நேர ஒதுக்கீடு இல்லாமல்.
எனது பதில் ஆம்! பங்குச் சந்தை வழியாக “ரியல் எஸ்டேட்” இல் முதலீடு செய்ய இன்னும் பல வழிகள் உள்ளன. நீங்கள் விரும்பினால் நீங்கள் ஒரு பங்கை வாங்கி பல ஆண்டுகளாக வைத்திருக்கலாம், மேலும் சூடான நீர் இல்லாததால் யாரும் உங்களை நள்ளிரவில் எழுப்பப் போவதில்லை.
இங்கே, பங்குச் சந்தை மூலம் ரியல் எஸ்டேட்டில் முதலீடு செய்வதற்கான 5 வழிகள்:
முதலீடு # 1: வீடு கட்டுபவர் பங்குகள்.
புதிய முன்னேற்றங்களுக்கான எல்லா நேரங்களிலும் அவர்களின் அறிகுறிகளை நீங்கள் காண்கிறீர்கள், ஆனால் லெனார் (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), ரைலாண்ட் ஹோம்ஸ் (NYSE: RYL) மற்றும் DR ஹார்டன் போன்ற பல வீடு கட்டும் நிறுவனங்கள் உங்களுக்குத் தெரியுமா? (NYSE: DHI) ஒவ்வொரு நாளும் வோல் ஸ்ட்ரீட்டில் வர்த்தகம் செய்யப்படும் பொது பங்குகள் உள்ளதா?
இந்த நிறுவனங்களில் சில முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு சிறிய காலாண்டு டிவிடெண்டையும் செலுத்துகின்றன. ரியல் எஸ்டேட் சந்தையின் உயர்வு மற்றும் வீழ்ச்சியுடன் அவற்றின் விலைகள் ஏற்ற இறக்கத்துடன் இருக்கின்றன. ரியல் எஸ்டேட்டில் 2015 ஒரு சிறந்த ஆண்டாக இருப்பதால், ரைலாண்ட் 19% மற்றும் லெனார் 17.2% உயர்ந்துள்ளது.
முதலீடு # 2: ரியல் எஸ்டேட் பரிவர்த்தனை வர்த்தக நிதிகள் (ப.ப.வ.நிதி).
சிலர் தனிப்பட்ட பங்குகளுக்கு அஞ்சுகிறார்கள், ஏனெனில் பங்கு விலைகள் மிகவும் நிலையற்றதாக இருக்கும், மேலும் ஒரு கரடி சந்தையைப் பெற்றால் 20% அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட இழப்புகள் மிகவும் பொதுவானவை. நிலையற்ற தன்மையைத் தூண்டுவதற்கான ஒரு வழி, ஒரு பரிவர்த்தனை வர்த்தக நிதியை (ப.ப.வ.நிதி) வாங்குவதாகும், இது ஒரு குறிப்பிட்ட நாடு, சொத்து வர்க்கம் அல்லது சந்தையின் துறையில் பல ஒத்த நிறுவனங்களைக் கொண்ட பங்குகளின் கூடை ஆகும்.
ஹோம் பில்டர் பங்குகளை வாங்குவதற்கான யோசனையை நீங்கள் விரும்புகிறீர்கள் என்று வைத்துக்கொள்வோம், ஆனால் ஒன்றை மட்டும் வாங்க பயப்படுகிறீர்கள், அல்லது எதிர்காலத்தில் எந்தெந்தவை சிறப்பாக செயல்படும் என்பதை எப்படிச் சொல்வது என்று தெரியவில்லை. இந்த சிக்கலை தீர்க்க, SPDR S&P ஹோம் பில்டர்ஸ் ப.ப.வ.நிதி (NYSE: XHB) வாங்குவதன் மூலம் நீங்கள் பன்முகப்படுத்தலாம், இது பல டஜன் ரியல் எஸ்டேட் தொடர்பான பங்குகளின் கூடை ஆகும், இதில் மேலே குறிப்பிடப்பட்டுள்ள அனைத்து ஹோம் பில்டர்களும் அடங்கும். XHB தனிப்பட்ட பங்குகளைப் போல உயராது என்றாலும், பங்குச் சந்தை அல்லது ரியல் எஸ்டேட் சரிவின் போது இது அதிக மதிப்பை இழக்காது. 2015 ஆம் ஆண்டில், XHB 5.38% உயர்ந்துள்ளது, அதன் மோசமான காலாண்டில் 2.76% சரிவு மட்டுமே காணப்பட்டது.
முதலீடு # 3: ரியல் எஸ்டேட் தொடர்பான சில்லறை பங்குகள்.
சில சில்லறை பங்குகள் ரியல் எஸ்டேட் சந்தையின் செயல்திறனுடன் மிகவும் பிணைக்கப்பட்டுள்ளன. உடனடியாக நினைவுக்கு வரும் மூன்று சில்லறை விற்பனையாளர்கள் ஹோம் டிப்போ (NYSE: HD), லோவ்ஸ் (NYSE: LOW), மற்றும் படுக்கை, குளியல் மற்றும் அப்பால் (NASDAQ: BBBY).
ஆனால் வீடுகள் விற்கப்படாதபோது கூட, மக்கள் தங்களின் தற்போதைய வீடுகளை புதுப்பித்துக்கொண்டிருக்கலாம், ஏனென்றால் அவர்கள் இன்னும் சிறிது காலம் தங்கியிருக்கலாம் என்று நினைக்கிறார்கள். எனவே இந்த நிறுவனங்கள் மெதுவான ரியல் எஸ்டேட் சந்தைகளில் கூட பெரும்பாலும் சிறப்பாக செயல்படும். ஹோம் டிப்போ பங்கு 2010 இல் ஒரு பங்கு 27 டாலரிலிருந்து 2015 இல் 111 டாலராக உயர்ந்தது, இது ஐந்து ஆண்டுகளில் 311% லாபம்!
மீண்டும், தனிப்பட்ட பங்குகளை வாங்குவது கொஞ்சம் பயமாக இருந்தால், ரியல் எஸ்டேட் தொடர்பான சில்லறை பங்குகளை XHB யிலும் காணலாம்.
முதலீடு # 4: வீட்டுவசதி பொருட்கள் நிறுவனங்கள்
குடியிருப்பு மற்றும் வணிக ரியல் எஸ்டேட்டில் பயன்படுத்தப்படும் கட்டுமானப் பொருட்களை உற்பத்தி செய்யும் நிறுவனங்களும் ரியல் எஸ்டேட் ஏற்றம் மூலம் பயனடைகின்றன, ஏனெனில் தேவையை பூர்த்தி செய்ய அதிக கட்டுமான பணிகள் மேற்கொள்ளப்படுகின்றன. பெக்கான் கூரை வழங்கல் (நாஸ்டாக்: BECN) மற்றும் லூசியானா- பசிபிக் கார்ப் (NYSE: LPX) போன்ற நிறுவனங்கள் இதில் அடங்கும்.
ஆனால் இந்த நிறுவனங்களின் பங்குகள் மெலிந்த ஆண்டுகளிலும் சிறந்து விளங்கலாம், ஏனெனில் அவற்றின் பங்கு விலை பாராட்டு பெரும்பாலும் வானிலை நிகழ்வுகளுடன் தொடர்புடையது. பெரிய சூறாவளிகள், சூறாவளிகள் மற்றும் பிற இயற்கை பேரழிவுகள் நகரங்கள் மற்றும் நகரங்களின் பெரிய பகுதிகளை அழிக்கும்போது, இறுதியில் அழிந்துபோன வீடுகள், அலுவலகங்கள் மற்றும் கடைகள் மீண்டும் கட்டப்படும். அதாவது சேதமடைந்த கட்டமைப்புகளை மாற்றுவதற்கு அதிக கூரை சிங்கிள்ஸ், வூட் சைடிங் மற்றும் பிற கட்டுமான பொருட்கள் தேவைப்படும். கட்டுமானப் பொருட்களுக்கான தேவை விலைகளை உயர்த்துகிறது, பின்னர் இந்த பங்குகளின் பங்குதாரர்கள் செழிப்பார்கள்.
முதலீடு # 5: ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டு அறக்கட்டளைகள் (REIT)
ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டு அறக்கட்டளைகள் என்பது மாதாந்திர அடிப்படையில் வருமானத்தை ஈட்டும் ரியல் எஸ்டேட்டை சொந்தமாக வைத்து செயல்படும் நிறுவனங்களின் பங்குகள். பெரும்பாலும் இந்த நிறுவனங்கள் அபார்ட்மென்ட் கட்டிடங்கள், ஸ்ட்ரிப் மால்கள், சேமிப்பு அலகுகள் அல்லது அலுவலக கட்டிடங்கள் போன்ற வணிக ரீதியான ரியல் எஸ்டேட்டுகளை வைத்திருக்கின்றன.
REIT கள் தங்கள் பங்குகளில் அதிக மகசூல் ஈவுத்தொகையை செலுத்துவதற்கு அறியப்படுகின்றன, ஏனெனில் அவை 90% லாபத்தை பங்குதாரர்களுக்கு திருப்பித் தர சட்டத்தால் கட்டாயப்படுத்தப்பட்டுள்ளன. ஒரு REIT 5% முதல் 10% வரை ஈவுத்தொகை விளைச்சலை செலுத்துவது வழக்கமல்ல. REIT கள் பங்கு விலையில் அதிகம் பாராட்டாமல் இருக்கலாம், ஆனால் பெரிய ஈவுத்தொகை அதை ஈடுசெய்கிறது, மேலும் முதலீட்டாளர்களுக்கு வலுவான மொத்த வருடாந்திர வருவாயை வழங்குகிறது.
மோசமான அல்லது சாதாரண செயல்திறன் கொண்ட ஆண்டுகளில் கூட, இந்த ஈவுத்தொகை கொடுப்பனவுகள் ஒருவரின் போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு சிறந்த வருமானம் ஈட்டக்கூடியவையாக இருக்கலாம், மேலும் ஓய்வு பெற்றவர்களுக்கு இது மிகவும் நல்லது. குழந்தை வளர்ச்சியின் வயதில், நர்சிங் ஹோம்ஸ், சீனியர் அடுக்குமாடி குடியிருப்புகள் மற்றும் உதவி வாழ்க்கை வசதிகள் போன்ற முதியோர் பராமரிப்பு இல்லங்களில் முதலீடு செய்யும் REIT கள் சிறப்பாக செயல்படக்கூடும்.
அத்தகைய ஒரு REIT அதன் நீண்ட கால டிவிடெண்ட் டிராக் பதிவுக்கு நான் பரிந்துரைக்கிறேன் என்பது மூத்த வீட்டுவசதி பண்புகள் அறக்கட்டளை (NYSE: SNH). மூத்த தொடர்புடைய பல வசதிகளை எஸ்.என்.எச் சொந்தமாகக் கொண்டுள்ளது மற்றும் நிர்வகிக்கிறது. அதன் தற்போதைய வருடாந்திர ஈவுத்தொகை ஒரு பங்கிற்கு 6 1.56 ஆகும், இது 8.8% வருமானமாகும். 2008-2012 ஆம் ஆண்டின் கடினமான ரியல் எஸ்டேட் ஆண்டுகளில் கூட, எஸ்.என்.எச் அவர்களின் ஈவுத்தொகையை ஒருபோதும் குறைக்கவில்லை, மேலும் அந்தக் காலகட்டத்தில் அதை ஆண்டுக்கு 40 1.40 லிருந்து 6 1.56 ஆக உயர்த்தியது.
எனவே, ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டில் நீங்கள் எப்போதும் ஒரு சுத்தியலை உயர்த்தாமல், அல்லது மிட்நைட்டில் குத்தகைதாரர் அழைப்புகளைச் சமாளிக்காமல் பங்கேற்க ஐந்து வழிகள் உள்ளன. நீங்கள் விலை பாராட்டு அல்லது மாத வருமானம் தேடுகிறீர்களோ, எல்லா வயதினருக்கும் முதலீட்டாளர்களின் வகைகளுக்கும் முதலீட்டு வாகனங்கள் உள்ளன.
