தெருக்களில் இரத்தம் இருக்கும்போது வாங்குவதற்கான பரிந்துரை ஒன்றுக்கு மேற்பட்ட பணக்கார தொழிலதிபர்களுக்குக் காரணம் என்று கூறப்பட்டாலும், கணிசமான செல்வத்தை உருவாக்குவதற்கான உறுதியான அணுகுமுறையாகும். நீங்கள் மேற்கோள் காட்டிய மற்றொரு மேற்கோள் என்னவென்றால், நீங்கள் கரைப்பவராக இருப்பதை விட சந்தை பகுத்தறிவற்றதாக இருக்க முடியும். காற்றில் பீதி இருக்கும்போது வாங்குவது மிகவும் எளிதானது என்று இது குறிக்கிறது.
இன்னும் ஒரு கிளிச்சை மேற்கோள் காட்ட, வீழ்ச்சியடைந்த கத்தியைப் பிடிப்பதில் சில சிக்கல்கள் உள்ளன, அல்லது அதன் விலை வீழ்ச்சியடையும் போது ஒரு பங்கு, பத்திரம் அல்லது பிற பாதுகாப்பில் முதலீடு செய்வது. ஆனால் அவ்வாறு செய்வதற்கு ஒரு சாமர்த்தியம் உள்ள சில நபர்கள் உள்ளனர்., கடன் நெருக்கடியின் போது பெரிய முதலீடுகளைச் செய்வதன் மூலம் குறிப்பிடத்தக்க நேரத்தை வெளிப்படுத்திய ஐந்து முதலீட்டாளர்களை நாங்கள் கோடிட்டுக் காட்டியுள்ளோம், இதன் விளைவாக பெரும் லாபங்களுக்குச் செல்கிறோம்.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- 2008-09 நிதி நெருக்கடி சந்தைகள் வீழ்ச்சியடைந்து, உலகெங்கிலும் உள்ள டிரில்லியன் கணக்கான டாலர் செல்வத்தை அழித்துவிட்டது. பல முதலீட்டாளர்களின் பங்குகள் ஆழ்ந்த தள்ளுபடியில் விற்பனை செய்யப்படுவதால், ஒரு தனித்துவமான கொள்முதல் வாய்ப்பை சாவி முதலீட்டாளர்கள் அங்கீகரித்தனர். சந்தைகள் பெரும் மந்தநிலையிலிருந்து மீண்டு வருவதால், இந்த முதலீட்டாளர்கள் உள்ளனர் அவர்களின் உறுதியான சூழ்ச்சிகளிலிருந்து மிகப்பெரிய லாபங்களை உணர்ந்தார்.
நெருக்கடி
நிதி நெருக்கடியை முதலில் கையாளாமல் வெற்றிகரமான முதலீட்டாளர்களின் தத்துவங்களையும் செயல்களையும் நீங்கள் உண்மையில் புரிந்து கொள்ள முடியாது. விபத்துக்கு பின்னர் என்ன நடந்தது மற்றும் அதன் பின்னர் ஏற்பட்ட மந்தநிலை இன்னும் பல முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் நிறுவனங்களின் மனதில் முன் மற்றும் மையமாக உள்ளது.
2007-2008 ஆம் ஆண்டின் நிதி நெருக்கடி 1929 இன் பங்குச் சந்தை வீழ்ச்சிக்குப் பின்னர் உலகைத் தாக்கிய மிக மோசமானதாக இருக்கலாம். 2007 ஆம் ஆண்டில், அமெரிக்க சப் பிரைம் அடமானச் சந்தை சரிந்தது, சந்தை முழுவதும் அதிர்ச்சி அலைகளை அனுப்பியது. இதன் விளைவுகள் உலகம் முழுவதும் உணரப்பட்டன, மேலும் லெஹ்மன் பிரதர்ஸ் உள்ளிட்ட பல பெரிய வங்கிகளின் தோல்வியையும் ஏற்படுத்தின.
பீதி ஏற்பட்டது, மக்கள் தங்கள் பத்திரங்களை விற்காவிட்டால் அவர்கள் அதிகம் இழப்பார்கள் என்று நம்புகிறார்கள். பல முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ மதிப்புகள் 30% வரை குறைந்துவிட்டன. விற்பனையானது பாறை-கீழ் விலையில் விளைந்தது, முதலீட்டாளர்கள் பொதுவாக நெருக்கடி இல்லாமல் செய்திருக்கக்கூடிய சாத்தியமான லாபங்களை அழித்துவிடும். பலர் இதை ஒரு விற்பனை வாய்ப்பாகக் கண்டாலும், சந்தையில் தங்கள் நிலைகளை ஒரு பெரிய தள்ளுபடியில் அதிகரிக்க இது ஒரு வாய்ப்பாகக் கண்ட மற்றவர்களும் இருந்தனர்.
சில முதலீட்டாளர்கள் பெருமளவில் விற்பனையை சந்தையில் தங்கள் நிலைகளை ஒரு பெரிய தள்ளுபடியில் அதிகரிக்க ஒரு வாய்ப்பாகக் கண்டனர்.
வாரன் பபெட்
(புகைப்படம்: ஷட்டர்ஸ்டாக்)
அக்டோபர் 2008 இல், வாரன் பபெட் தி நியூயார்க் டைம்ஸ் ஒப்-எட் பிரிவில் ஒரு கட்டுரையை வெளியிட்டார், கடன் நெருக்கடியால் ஏற்பட்ட பங்கு சரிவின் போது அவர் அமெரிக்க பங்குகளை வாங்குவதாக அறிவித்தார். தெருக்களில் இரத்தம் இருக்கும்போது வாங்குவதற்கான அவரது வழித்தோன்றல் "மற்றவர்கள் பேராசை கொள்ளும்போது பயப்பட வேண்டும், மற்றவர்கள் பயப்படும்போது பேராசை கொள்ளுங்கள்."
கடன் தோல்வியின் போது பபெட் குறிப்பாக திறமையானவர். அவரது வாங்குதல்களில் கோல்ட்மேன் சாச்ஸில் (ஜி.எஸ்) 5 பில்லியன் டாலர் நிரந்தர விருப்பமான பங்குகளை வாங்குவது அடங்கும், இது அவருக்கு 10% வட்டி விகிதத்தை செலுத்தியது மற்றும் கூடுதல் கோல்ட்மேன் பங்குகளை வாங்குவதற்கான உத்தரவாதங்களையும் உள்ளடக்கியது. 10% பிரீமியத்தில் பத்திரங்களை மீண்டும் வாங்குவதற்கான வாய்ப்பையும் கோல்ட்மேனுக்கு இருந்தது. 2008 ஆம் ஆண்டில் பஃபெட் மற்றும் வங்கி இருவருக்கும் இடையில் இந்த ஒப்பந்தம் ஏற்பட்டது. வங்கி 2011 இல் பங்குகளை திரும்ப வாங்க முடிந்தது.
ஜெனரல் எலக்ட்ரிக் (ஜி.இ) உடன் பபெட் அவ்வாறே செய்தார், 10% வட்டி விகிதத்துடன் 3 பில்லியன் டாலர் நிரந்தர விருப்பமான பங்குகளை வாங்கினார் மற்றும் மூன்று ஆண்டுகளில் 10% பிரீமியத்தில் மீட்டுக்கொள்ள முடியும். சுவிஸ் ரீ மற்றும் டவ் கெமிக்கல் (DOW) ஆகியவற்றில் மாற்றத்தக்க விருப்பமான பங்குகளில் பில்லியன்களை வாங்கினார், இவை அனைத்தும் கொந்தளிப்பான கடன் நெருக்கடியின் மூலம் அவற்றைப் பெறுவதற்கு பணப்புழக்கம் தேவை. இதன் விளைவாக, பபெட் தனக்காக பில்லியன்களை சம்பாதித்துள்ளார், ஆனால் இந்த மற்றும் பிற அமெரிக்க நிறுவனங்களை மிகவும் கடினமான காலகட்டத்தில் வழிநடத்த உதவியுள்ளார்.
ஜான் பால்சன்
(புகைப்படம்: அடோப் பங்கு)
ஹெட்ஜ் நிதி மேலாளர் ஜான் பால்சன் கடன் நெருக்கடியின் போது அமெரிக்க வீட்டு சந்தைக்கு எதிரான ஒரு அற்புதமான பந்தயத்திற்காக புகழ் பெற்றார். இந்த சரியான நேரத்தில் பந்தயம் அவரது நிறுவனமான பால்சன் அண்ட் கோவை நெருக்கடியின் போது billion 2.5 பில்லியனாக மதிப்பிட்டது. அவர் 2009 ஆம் ஆண்டில் விரைவாக கியர்களை மாற்றி அடுத்தடுத்த மீட்புக்கு பந்தயம் கட்டினார் மற்றும் பாங்க் ஆஃப் அமெரிக்காவில் (பிஏசி) பல பில்லியன் டாலர் நிலையையும் கோல்ட்மேன் சாச்ஸில் சுமார் million 100 மில்லியன் நிலையையும் நிறுவினார். அவர் அந்த நேரத்தில் தங்கத்தின் மீது பெரிய பந்தயம் கட்டினார், மேலும் சிட்டி குழுமம் (சி), ஜே.பி. மோர்கன் சேஸ் (ஜேபிஎம்) மற்றும் ஒரு சில பிற நிதி நிறுவனங்களிலும் அதிக முதலீடு செய்தார்.
பால்சனின் 2009 ஒட்டுமொத்த ஹெட்ஜ் நிதி வருவாய் ஒழுக்கமானது, ஆனால் அவர் முதலீடு செய்த பெரிய வங்கிகளில் பெரும் லாபத்தை ஈட்டினார். கடன் நெருக்கடியின் போது அவர் சம்பாதித்த புகழ், அவருக்கும் அவரது நிறுவனத்திற்கும் பில்லியன்கணக்கான கூடுதல் சொத்துக்கள் மற்றும் இலாபகரமான முதலீட்டு மேலாண்மை கட்டணங்களை கொண்டு வர உதவியது.
ஜேமி டிமோன்
(புகைப்படம்: திங்க்ஸ்டாக்)
ஒரு உண்மையான தனிநபர் முதலீட்டாளர் அல்ல என்றாலும், கடன் நெருக்கடியின் போது ஜேமி டிமோன் பயத்தை தனது நன்மைக்காகப் பயன்படுத்தினார், இது ஜே.பி. மோர்கனுக்கு பெரும் லாபத்தை ஈட்டியது. நிதி நெருக்கடியின் உச்சத்தில், டிமான் தனது வங்கியின் இருப்புநிலைப் பலத்தை பியர் ஸ்டேர்ன்ஸ் மற்றும் வாஷிங்டன் மியூச்சுவல் ஆகியவற்றைப் பெறுவதற்குப் பயன்படுத்தினார், அவை இரண்டு வீட்டு நிறுவனங்கள் அமெரிக்க வீட்டுவசதி மீது பெரும் சவால்களால் இடிந்து விழுந்தன. ஜேபி மோர்கன் பியர் ஸ்டேர்ன்ஸை ஒரு பங்குக்கு 10 டாலர் அல்லது மார்ச் 2008 தொடக்கத்தில் இருந்து அதன் மதிப்பில் சுமார் 15% க்கு வாங்கியது. அந்த ஆண்டு செப்டம்பரில், அது வாமுவையும் வாங்கியது. கொள்முதல் விலை இந்த ஆண்டின் தொடக்கத்தில் வாமுவின் மதிப்பில் ஒரு பகுதியிலும் இருந்தது. மார்ச் 2009 இல் அதன் குறைந்த அளவிலிருந்து, ஜே.பி. மோர்கனின் பங்குகள் கிட்டத்தட்ட மூன்று மடங்காக அதிகரித்து, பங்குதாரர்களையும் அதன் தலைமை நிர்வாக அதிகாரியையும் மிகவும் செல்வந்தர்களாக ஆக்கியுள்ளன.
பென் பெர்னான்கே
(புகைப்படம்: ஆபி)
ஜேமி டிமோனைப் போலவே, பென் பெர்னான்கே ஒரு தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர் அல்ல. ஆனால் பெடரல் ரிசர்வ் (ஃபெடரல்) தலைவராக, அவர் மத்திய வங்கிக்கு ஒரு முக்கியமான காலகட்டமாக மாறியது. அமெரிக்க மற்றும் உலகளாவிய நிதி அமைப்புகள் கரைப்பிலிருந்து பாதுகாக்க மத்திய வங்கியின் நடவடிக்கைகள் எடுக்கப்பட்டன, ஆனால் நிச்சயமற்ற தன்மையை எதிர்கொள்ளும் துணிச்சலான நடவடிக்கை மத்திய வங்கி மற்றும் அடிப்படை வரி செலுத்துவோருக்கு நன்றாக வேலை செய்தது.
2010 ஆம் ஆண்டில் மத்திய வங்கியின் இலாபம் 82 பில்லியன் டாலராக இருந்தது என்று ஒரு சமீபத்திய கட்டுரை விவரித்தது. இதில் பியர் ஸ்டேர்ன்ஸ், ஏ.ஐ.ஜி, 45 பில்லியன் டாலர் சொத்துக்களை 1 டிரில்லியன் டாலர் அடமான ஆதரவு பாதுகாப்பு (எம்.பி.எஸ்) கொள்முதல், மற்றும் அரசாங்க கடனை வைத்திருப்பதில் இருந்து billion 26 பில்லியன். மத்திய வங்கியின் இருப்புநிலை 2007 ஆம் ஆண்டில் 800 பில்லியன் டாலர்களிலிருந்து நிதி அமைப்பில் ஒரு மந்தநிலையை உறிஞ்சுவதற்காக மும்மடங்காக அதிகரித்தது, ஆனால் இப்போது நிலைமைகள் இயல்பு நிலைக்கு திரும்பியுள்ளதால் இலாபங்களின் அடிப்படையில் சிறப்பாக செயல்பட்டதாகத் தெரிகிறது.
கார்ல் இகான்
(புகைப்படம்: திங்க்ஸ்டாக்)
கார்ல் இகான் மற்றொரு புகழ்பெற்ற நிதி முதலீட்டாளர் ஆவார், சரிவின் போது துன்பகரமான பத்திரங்கள் மற்றும் சொத்துக்களில் முதலீடு செய்வதில் ஒரு நட்சத்திர பதிவு உள்ளது. நிறுவனங்கள் மற்றும் சூதாட்ட நிறுவனங்களை வாங்குவதில் அவரது நிபுணத்துவம் உள்ளது. கடந்த காலத்தில், அவர் நிதி நெருக்கடிகளின் போது மூன்று லாஸ் வேகாஸ் கேமிங் பண்புகளை வாங்கியுள்ளார் மற்றும் தொழில் நிலைமைகள் மேம்படும்போது அவற்றை அதிக லாபத்தில் விற்றார்.
சந்தை சிகரங்களையும் தொட்டிகளையும் இகானுக்குத் தெரியும் என்பதை நிரூபிக்க, அவர் 2007 ஆம் ஆண்டில் மூன்று சொத்துக்களை சுமார் 3 1.3 பில்லியனுக்கு விற்றார் his இது அவரது அசல் முதலீட்டின் பல மடங்கு. கடன் நெருக்கடியின் போது அவர் மீண்டும் பேச்சுவார்த்தைகளைத் தொடங்கினார், மேலும் வேகாஸில் திவாலான ஃபோன்டைன்லேபூ சொத்தை சுமார் 155 மில்லியன் டாலர்களுக்கு அல்லது சொத்தை நிர்மாணிப்பதற்கான மதிப்பிடப்பட்ட செலவில் சுமார் 4% ஐப் பெற முடிந்தது. ஐகான் முடிக்கப்படாத சொத்தை 2017 ஆம் ஆண்டில் கிட்டத்தட்ட 600 மில்லியன் டாலர்களுக்கு இரண்டு முதலீட்டு நிறுவனங்களுக்கு விற்று முடித்தார், இது அவரது அசல் முதலீட்டை விட நான்கு மடங்கு அதிகம்.
அடிக்கோடு
நெருக்கடியின் போது ஒருவரின் முன்னோக்கை வைத்திருப்பது மேலே குறிப்பிட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு முக்கிய வேறுபாடு காரணியாகும். ஜே.பி. மோர்கன் மற்றும் மத்திய வங்கி நிச்சயமாக பெரிய முதலீட்டாளர்கள், தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் சொந்த இலாகாக்களில் நகலெடுப்பார்கள் என்று நம்ப முடியாது, ஆனால் இருவரும் சந்தையை ஒரு பீதியில் இருக்கும்போது எவ்வாறு பயன்படுத்திக் கொள்ளலாம் என்பதற்கான படிப்பினைகளை வழங்குகிறார்கள். மேலும் இயல்பாக்கப்பட்ட நிலைமைகள் திரும்பும்போது, ஆர்வமுள்ள முதலீட்டாளர்களுக்கு கணிசமான லாபங்கள் கிடைக்கக்கூடும், மேலும் அடுத்தடுத்த சரிவுகளில் அவர்களின் முந்தைய வெற்றிகளை மீண்டும் செய்ய முடிந்தவர்கள் பணக்காரர்களாக முடிவடையும்.
