அனைத்து நிதி ஆலோசகர்களும் கேட்க வேண்டிய கேள்விகள்

பொருளடக்கம்

• உங்களைப் பற்றி சொல்லுங்கள்
• நான் உங்களுக்கு எவ்வாறு உதவ முடியும்?
• உங்கள் இலக்குகள் என்ன?
• அடுத்த படிகள்
• அடிக்கோடு

நெரிசலான நிதி ஆலோசனை உலகில், வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் சொத்துக்களை நிர்வகிக்க ஒப்படைக்கும் முதலீட்டு நிபுணர்களை பணியமர்த்தும்போது பல தேர்வுகள் உள்ளன. எனவே புதிய வணிகத்தை வெல்வதற்காக, வருங்கால வாடிக்கையாளர்களின் தேவைகளைப் பற்றிய ஆழமான டைவ் புரிதலை வளர்ப்பதற்கு ஆலோசகர்கள் தங்கள் சக்தியால் எல்லாவற்றையும் செய்ய வேண்டியது அவசியம்.

இது பேசுவதை விட அதிகமாக கேட்பதோடு, உங்கள் வருங்கால வாடிக்கையாளர்களின் தேவைகளுக்கு ஒரு சாளரத்தை வழங்கும் சரியான கேள்விகளைக் கேட்பதிலிருந்தும் தொடங்குகிறது. முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பதை விட நிதி ஆலோசனை அதிகம். இது முழுமையான நிதி திட்டமிடல் பற்றியது, எனவே உங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் பணத்தைப் பற்றி எல்லாவற்றையும் கற்றுக்கொள்ளத் தயாராகுங்கள், மேலும் அவர்களின் மதிப்புகளுடன் இணையும் சரியான தீர்வுகளைக் கண்டறிய அவர்களுக்கு உதவுங்கள்.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• ஒரு வாடிக்கையாளர் அல்லது வருங்கால வாடிக்கையாளரைச் சந்திக்கும் போது, ​​ஒரு நல்ல நிதி ஆலோசகர் அவர்களுக்குச் சிறந்த சேவையைச் செய்வதற்காக சரியான கேள்விகளைக் கேட்கிறார். நம்பிக்கையைப் பெறுவதற்காக, வருங்கால வாடிக்கையாளர்களின் தேவைகளைப் பற்றிய ஆழமான புரிதலை வளர்த்துக் கொள்ளுங்கள். பல வழக்கமான, ஆனால் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட கேள்விகளைத் தயாரிக்கவும் உங்கள் வாடிக்கையாளர்கள் மற்றும் நீங்கள் எவ்வாறு உதவ முடியும்.

மிகச் சிறந்த வருங்கால வாடிக்கையாளர்களைக் கூட வெல்ல உதவும் நான்கு கேள்விகள் இங்கே:

1. "உங்களைப் பற்றி என்னிடம் சொல்ல முடியுமா?"

இந்த திறந்தநிலை கேள்வி வாடிக்கையாளர்களை ஓட்டுநர் இருக்கையில் அமர்த்துகிறது, இது அவர்களின் வாழ்க்கையில் மிக முக்கியமான கூறுகளை இயல்பாகவே வெளிப்படுத்த அனுமதிக்கிறது, இது தொழில், குழந்தைகள் அல்லது பொழுதுபோக்குகள். உங்களிடம் பொதுவான விஷயங்களைப் பற்றி அவர்கள் விவாதிக்கலாம், இது ஆழ்ந்த உரையாடலுக்கு இயல்பாக வழிவகுக்கும்.

இது உங்களுக்கு ஒரு சுவாரஸ்யமான பயிற்சியாக இருக்க வேண்டும். எல்லாவற்றிற்கும் மேலாக, இது ஒரு வாடிக்கையாளர் சேவை வணிகமாகும், மற்றவர்களை டிக் செய்ய வைப்பதைக் கற்றுக்கொள்வதில் உங்களுக்கு ஆர்வம் இல்லையென்றால், தொழில் மாற்றத்தைக் கவனியுங்கள். ஒரு வாடிக்கையாளரின் குடும்பம், தொழில்முறை மற்றும் தனிப்பட்ட வாழ்க்கையைப் பற்றி அறிந்துகொள்வது, நீங்கள் எங்கு உதவ முடியும் என்பதைக் குறிக்க உதவும். அவர்கள் ஒரு வணிகத்தை வைத்திருக்கிறார்களா? மரபு திட்டமிடல் அல்லது வரி குறைத்தல் என்பது ஒரு உரையாடலாக இருக்கலாம். அவர்களுக்கு குழந்தைகள் இருக்கிறதா? ஆயுள் காப்பீடு பற்றி பேசலாம்.

2. "நான் உங்களுக்கு எவ்வாறு உதவ முடியும்?"

சாத்தியமான வாடிக்கையாளர்கள் உங்களைத் தேடுவதற்கான அவர்களின் முக்கிய உந்துதல்களை அடையாளம் காண இது சரியான நேரம். உங்கள் சேவைகளின் அகலத்தை விளக்கவும், எங்கள் திறன் தொகுப்புகள் மற்ற ஆலோசகர்களிடமிருந்து எவ்வாறு வேறுபடுகின்றன என்பதை விவரிக்கவும் இது ஒரு சிறந்த நேரம்.

நினைவில் கொள்ளுங்கள், ஆலோசகர்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஆலோசனை வழங்குவதும், அவர்களின் இலக்குகளை உங்கள் சொந்த முன் வைப்பதும் ஆகும் - அதாவது குறைந்த கமிஷன்களுடன் குறைந்த விலையுயர்ந்த தயாரிப்பில் அல்லது குறைந்த விற்பனை சுமை கொண்ட மியூச்சுவல் ஃபண்டில் அவற்றை வைப்பதாகும். அது அவர்களைத் திருப்புவதைக் குறிக்கலாம்.

அவர்களுக்கு எவ்வாறு உதவுவது என்பது உங்களுக்குத் தெரிந்தால், கவனம் செலுத்துவதை உறுதிசெய்து, தேவையற்ற தயாரிப்புகள் அல்லது சேவைகளில் நேரடியாக அவர்களுக்கு உதவாதவற்றை விற்க முயற்சிக்காதீர்கள் - அல்லது அவற்றை ஒரு பிணைப்பில் வைக்கலாம்.

3. "நீங்கள் தற்போது உங்கள் இலக்குகளை அடைகிறீர்களா?"

இந்த கேள்வி வருங்கால வாடிக்கையாளரின் வெப்பநிலையை எடுத்து அவர்களின் எதிர்பார்ப்புகளை முன்னோக்கி நகர்த்த உதவுகிறது. வாழ்க்கைத் துணைவர்கள் உடன்படவில்லை, இது மிகவும் நல்லது, ஏனெனில் இது அவர்களின் எண்ணங்களை ஆரோக்கியமான மற்றும் ஆக்கபூர்வமான அமைப்பில் செயலாக்க அழைக்கிறது. ஆனால் அவர்கள் கூறிய குறிக்கோள்கள் எதுவாக இருந்தாலும், அவர்களின் முன்னோக்குகளை நீங்கள் புரிந்துகொள்கிறீர்கள் என்பதையும், நீங்கள் உதவ ஆர்வமாக உள்ளீர்கள் என்பதையும் விளக்க வேண்டும். நீங்கள் மிகுந்த கவனம் செலுத்துகிறீர்கள் என்பதை அவர்களுக்குத் தெரிவிக்க, அவர்களின் கவலைகளை அவர்களிடம் மீண்டும் கிளி செய்வது புத்திசாலித்தனம்.

எடுத்துக்காட்டாக, நீங்கள் இவ்வாறு கூறலாம்: "உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ அதன் அளவுகோலை சிறப்பாக செயல்படுத்துகிறது என்பதை நான் புரிந்துகொள்கிறேன், மேலும் நீங்கள் ஓய்வு பெறுவதற்குத் தயாராக இல்லை என்று நீங்கள் கவலைப்படுகிறீர்கள்." அவர்களின் கவலைகளை சரிசெய்ய நீங்கள் எவ்வாறு உதவலாம் என்பதற்கு ஒரு கற்பனையான உதாரணத்தைக் கொடுங்கள்.

4. "அடுத்த படி என்னவாக இருக்க விரும்புகிறீர்கள்?"

அவர்கள் சொல்வதைப் பொருட்படுத்தாமல், உங்களுடைய சொந்த யோசனையுடன் நீங்கள் அவர்களின் ஆலோசனையை பூர்த்தி செய்ய வேண்டும் - இது போன்ற தீங்கற்ற ஒன்று கூட: "நாங்கள் மீண்டும் சந்தித்து, நான் உதவக்கூடிய வழிகளின் சில விவரங்களை அறிய பரிந்துரைக்க விரும்புகிறேன்." அடுத்த சந்திப்பை முன்பதிவு செய்யுங்கள், பின்னர் அங்கேயே.

கடைசியாக, நீங்களும் உங்கள் புதிய வாடிக்கையாளரும் விடைபெறுவதற்கு முன்பு, கைகுலுக்கவும், கட்டிப்பிடிக்கவும் அல்லது வசதியாக இருக்கும் எதையும் செய்யுங்கள்.

அடிக்கோடு

வருங்கால வாடிக்கையாளர்களுடன் நீங்கள் சந்திப்பதற்கு முன், நீங்கள் அடிப்படையில் அவர்களுக்கு அந்நியன், நம்பிக்கையை தரையில் இருந்து கட்டியெழுப்ப வேண்டும். இரு தரப்பினருக்கும் சமமான குரல் கொடுக்கப்படும் ஒரு நேர்மையான மற்றும் சிந்தனையான முறையில் தனிநபர்களுடன் ஈடுபடுவதன் மூலம் இதை அடைய முடியும்.