மதிப்பு முதலீட்டிற்கான வழக்கு வலுவடைந்து வருவதால், மதிப்பு பங்கு நிதிகள் நிதி பிரபஞ்சத்தில் பெருகிவிட்டன. உலகின் மிகப்பெரிய மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனமான வான்கார்ட், மதிப்புப் பங்குகளைச் சுற்றி ஒரு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட, மைய / செயற்கைக்கோள் முதலீட்டு மூலோபாயத்தை உருவாக்குவதற்கான மிகப்பெரிய நிதிகளில் ஒன்றாகும்.
வளர்ச்சி பங்குகளை விட குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் கொண்ட மதிப்பு பங்குகள் நீண்ட காலத்திற்கு அதிக தலைகீழ் திறனை வழங்குகின்றன என்று ஆராய்ச்சி காட்டுகிறது. சிறிய முதல் மிட்-கேப் பங்குகள் நீண்ட காலத்திற்கு பெரிய தொப்பி பங்குகளை விட அதிகமாக இருக்கும், ஆனால் அதிக ஏற்ற இறக்கம் கொண்டதாக வரலாறு காட்டுகிறது. உகந்த மதிப்பு போர்ட்ஃபோலியோவில் பெரிய தொப்பி மதிப்பு பங்குகளின் முக்கிய இருப்பு மற்றும் நடுத்தர மற்றும் சிறிய தொப்பி மதிப்பு பங்குகளை உள்ளடக்கிய சில செயற்கைக்கோள் இருப்புக்கள் இருக்க வேண்டும். உங்கள் இடர் சுயவிவரத்தைப் பொறுத்து, செயற்கைக்கோள் நிதிகளின் அதிக நிலையற்ற தன்மையைக் குறைக்க உங்கள் முக்கிய இருப்பு ஒதுக்கீடு பெரியதாக இருக்க வேண்டும், அதே நேரத்தில் வெவ்வேறு பங்குச் சந்தை பிரிவுகளுக்கு பரந்த அளவில் வெளிப்பாடு வருவாயை மென்மையாக்குகிறது. அதிக வருமானத்திற்கு அதிக ஆபத்தை நீங்கள் ஏற்க விரும்பினால் உங்கள் செயற்கைக்கோள் ஒதுக்கீட்டை அதிகரிக்கவும்.
நன்கு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க, ஒரு மதிப்பு முதலீட்டாளர் வான்கார்ட் மதிப்பு குறியீட்டு நிதியத்துடன் ஒரு முக்கிய இருப்புடன் தொடங்கலாம், பின்னர் வான்கார்ட் ஸ்மால் கேப் இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் மற்றும் வான்கார்ட் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட மதிப்பு ஃபண்டுடன் செயற்கைக்கோள் இருப்பு என மேலும் பரவலாகப் பன்முகப்படுத்தலாம். இந்த மூன்று நிதிகள் மதிப்பு முதலீட்டு பிரிவில் வான்கார்ட்டின் சிறந்த மற்றும் குறைந்த விலை செயல்திறன் கொண்டவை.
வான்கார்ட் மதிப்பு குறியீட்டு நிதி
Billion 37 பில்லியனுக்கும் அதிகமான சொத்துக்களைக் கொண்ட வான்கார்ட் மதிப்பு குறியீட்டு நிதி சந்தையில் மிகப்பெரிய மற்றும் வெற்றிகரமான மதிப்பு நிதிகளில் ஒன்றாகும். கோர் ஹோல்டிங் என்று கருதப்படும் இந்த நிதி, சி.ஆர்.எஸ்.பி யு.எஸ். லார்ஜ் கேப் மதிப்பு குறியீட்டை உருவாக்கும் பங்குகளில் முதலீடு செய்வதற்கான நீண்டகால வாங்க-மற்றும்-பிடிப்பு அணுகுமுறையைப் பயன்படுத்துகிறது. இது தற்போது 325 பங்குகளில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது, நிதி மேலாளர்கள் குறைவாக மதிப்பிடப்படுவதாகவும், முதலீட்டாளர்களுக்கு ஆதரவாக இருப்பதாகவும் கருதுகின்றனர். நிதி, தொழில்நுட்பம், சுகாதாரப் பாதுகாப்பு மற்றும் எண்ணெய் மற்றும் எரிவாயு உள்ளிட்ட பல துறைகளை இந்த நிதி இலக்கு வைத்துள்ளது, எக்ஸான் மொபில், ஜெனரல் எலக்ட்ரிக் மற்றும் மைக்ரோசாப்ட் ஆகியவை அதன் உயர்மட்ட நிறுவனங்களில் உள்ளன. இந்த நிதி கடந்த 10 ஆண்டுகளில் 6.33% மற்றும் கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் 11.54% திரும்பியுள்ளது. இந்த நிதி குறைந்த வருவாயைக் கொண்டுள்ளது, இது அதன் செலவு விகிதத்தை 0.23% என்ற விகிதத்தில் அதன் பிரிவில் மிகக் குறைவாக வைத்திருக்க உதவுகிறது.
வான்கார்ட் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட மதிப்பு நிதி
வான்கார்ட் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட மதிப்பு நிதி என்பது தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் நிதியாகும், இது மிட் கேப் வரம்பில் மதிப்பிடப்படாத நிறுவனங்களை குறிவைக்கிறது, இது ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவிற்கு சிறந்த செயற்கைக்கோள் வைத்திருக்கிறது. இந்த நிதி அதன் 9.2 பில்லியன் டாலர் சொத்துக்களை 128 பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது, இது அமெரிக்க அல்லாத நிறுவனங்களில் 25% வரை அடங்கும். நிதி சேவைகள் மற்றும் தொழில்துறை துறைகள் அதன் பங்குகளில் மிகவும் பிரதிநிதித்துவப்படுத்தப்படுகின்றன, ஏனென்றால் அவை அதிக எண்ணிக்கையிலான நிறுவனங்களைக் கொண்டிருக்கின்றன, ஏனெனில் அவை மதிப்பிடப்படாதவை அல்லது ஆதரவாக இல்லை. தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் நிதியாக, வான்கார்ட் அதன் நிர்வாகத்தை மூன்று துணை நிர்வாகிகளுக்கு அவுட்சோர்ஸ் செய்கிறது, அவை நிதியின் நிர்வாகத்தின் வெவ்வேறு அம்சங்களைக் கையாளுகின்றன. ஒட்டுமொத்தமாக, நிதியத்தின் மேலாளர்கள் ஒரு நீண்டகால வாங்குதல் மற்றும் பிடிப்பு அணுகுமுறையைப் பயன்படுத்துகின்றனர், இது செயல்படாத நிறுவனங்களுக்கு விஷயங்களைத் திருப்ப நேரம் கொடுக்க தயாராக உள்ளது. கடந்த 10 ஆண்டுகளில் சராசரியாக 7.74% வருவாயையும், கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் 11.05% வருவாயையும் கண்ட நோயாளி முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த மூலோபாயம் செலுத்த முடியும். தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் நிதிக்கு, அதன் செலவு விகிதம் 0.39% ஆக மிகக் குறைவு.
வான்கார்ட் ஸ்மால் கேப் மதிப்பு குறியீட்டு நிதி
கோர் / செயற்கைக்கோள் மதிப்பு முதலீட்டு மூலோபாயத்தை சுற்றுவதற்கு, வான்கார்ட் ஸ்மால் கேப் மதிப்பு குறியீட்டு நிதி, சிறிய தொப்பி வரம்பின் பங்குகளை இன்னும் பெரிய தலைகீழ் திறனை வழங்குகிறது. சிறிய, நடுத்தர மற்றும் மைக்ரோ கேப் பங்குகளை உள்ளடக்கிய 850 இருப்புக்களில் இந்த நிதியில் 16 பில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான சொத்துக்கள் உள்ளன. அலாஸ்கா ஏர் குரூப், குட்இயர் டயர் & ரப்பர் மற்றும் ரைட் எய்ட் ஆகியவை அதன் சிறந்த பங்குகளில் உள்ளன. பாதுகாப்பு விலைகளுக்கான ஆராய்ச்சி மையத்தை பிரதிபலிப்பதே இந்த நிதியின் நோக்கம், இது 1998 இல் தொடங்கப்பட்டதிலிருந்து தொடர்ந்து செய்துள்ளது. இது கடந்த 10 ஆண்டுகளில் 7.17% மற்றும் கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் 10.26% திரும்பியுள்ளது. அதன் செலவு விகிதம் 0.23% அதன் வகைக்கு சராசரியாக கருதப்படுகிறது.
