பல முதலீட்டாளர்களுக்கு, சர்வதேச பல்வகைப்படுத்தல் அவர்களின் இலாகாக்களின் முக்கியமான மற்றும் பயன்படுத்தப்படாத பகுதியாக இருக்கலாம். சர்வதேச பல்வகைப்படுத்தல் முதலீட்டாளர் தங்கள் வருமானத்திற்கு ஒன்று அல்லது ஒரு சில பொருளாதாரங்களை மட்டுமே சார்ந்து இல்லை என்பதை உறுதி செய்கிறது. சர்வதேச சந்தைகளுக்கு முதலீட்டாளர்கள் அணுகலைப் பெற பல வழிகள் இருந்தாலும், சர்வதேச வருமானம் ஈட்டும் ப.ப.வ.நிதிகள் பலவிதமான முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு நல்ல போர்ட்ஃபோலியோ கூடுதலாக இருக்கும். சர்வதேச பங்கு, கடன் மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் வருமானம் ஈட்டும் ப.ப.வ.நிதிகளைப் பார்ப்போம்.
பங்கு ப.ப.வ.நிதிகள்
குளோபல் எக்ஸ் சூப்பர் டிவிடென்ட் ப.ப.வ.நிதி (எஸ்.டி.ஐ.வி) உலகிலேயே அதிக ஈவுத்தொகை தரும் 100 பங்குகளின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்கிறது. ப.ப.வ.நிதியின் ஏறத்தாழ 1% ஐக் குறிக்கும் ஒவ்வொரு பங்குக்கும் குறியீட்டு எண் சமமாக இருக்கும். எஸ்.டி.ஐ.வி நல்ல வருமான திறனை வழங்குகிறது, இது பன்னிரண்டு மாதங்களுக்கு 7.32% விநியோக மகசூலை வழங்குகிறது. வழக்கமான வருமானத்தை ஈட்ட விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஆர்வமாக, எஸ்.டி.ஐ.வி வரலாற்று ரீதியாக ஒரு மாத விநியோகத்தை செலுத்தியுள்ளது.
எஸ்.டி.ஐ.வி ஒரு உலகளாவிய ப.ப.வ.நிதி மற்றும் சர்வதேச மற்றும் அமெரிக்க பங்குகளை உள்ளடக்கியது. தற்போது, ப.ப.வ.நிதி அமெரிக்காவை அடிப்படையாகக் கொண்ட பங்குகளில் சுமார் 31% ஆனது. மத்திய கிழக்கு, ஆபிரிக்கா மற்றும் லத்தீன் அமெரிக்காவிற்கு குறைந்த வெளிப்பாடு கொண்ட இந்த நிதியம் ஆசியா-பசிபிக் (30%) மற்றும் ஐரோப்பா (28%) ஆகியவற்றுக்கு நல்ல வெளிப்பாட்டைக் கொண்டுள்ளது.
சூப்பர் டிவிடென்ட் ப.ப.வ.நிதி 0.58% நிகர செலவு விகிதத்தையும் மொத்த சொத்துக்கள் 845 மில்லியன் டாலர்களையும் கொண்டுள்ளது.
குகன்ஹெய்ம் எஸ் அண்ட் பி குளோபல் டிவிடெண்ட் வாய்ப்புகள் ப.ப.வ.நிதி (எல்.வி.எல்) 100 அதிக மகசூல் தரும் சர்வதேச பங்குகளின் குறியீட்டைக் கண்காணிக்கிறது. பின்தங்கிய பன்னிரண்டு மாதங்களுக்கு இந்த நிதி 6.65% விநியோக மகசூலை செலுத்தியுள்ளது மற்றும் காலாண்டுக்கு விநியோகங்களை செலுத்துகிறது.
எல்.வி.எல் அமெரிக்காவை தளமாகக் கொண்ட நிறுவனங்களுடன் நல்ல சர்வதேச பல்வகைப்படுத்தலைக் கொண்டுள்ளது. மற்ற நிதிகளைப் போலவே, ஐரோப்பா (39%), ஆசியா-பசிபிக் (29%) மற்றும் வட அமெரிக்கா (26%) ஆகிய நாடுகளின் மத்திய கிழக்கு, ஆபிரிக்கா மற்றும் லத்தீன் அமெரிக்காவிலிருந்து குறைவான நிறுவனங்களுடன் வலுவான பிரதிநிதித்துவத்தைக் காண்கிறோம்.
இந்த நிதி அதிக நிகர செலவு விகிதத்தை 1.08% வசூலிக்கிறது, மேலும் இது 54.8 மில்லியன் டாலர் மொத்த சொத்துக்களைக் கொண்ட ஒரு சிறிய நிதியாகும்.
ஒரு ப.ப.வ.நிதி முதலீட்டு திட்டத்தை உருவாக்குதல்
மற்ற நிதிகளைப் போலவே, முதல் அறக்கட்டளை டோவ் ஜோன்ஸ் குளோபல் செலக்ட் டிவிடென்ட் இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் (எஃப்ஜிடி) 100 அதிக வருவாய் ஈட்டும் சர்வதேச பங்குகளின் குறியீட்டைக் கண்காணிக்கிறது. எஃப்ஜிடி பன்னிரண்டு மாதங்களில் 5.85% விளைச்சலைக் கொடுத்துள்ளது. இந்த நிதி அதன் விநியோகங்களை காலாண்டுக்கு செலுத்துகிறது.
இந்த ப.ப.வ.நிதி துறைகளில் நல்ல பல்வகைப்படுத்தலைக் கொண்டுள்ளது, இது நிதித் துறையில் 21% நிதியில் மிகப்பெரிய செறிவாக இருக்கும். எஃப்ஜிடி யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸை அடிப்படையாகக் கொண்ட பங்குகளின் குறைந்த செறிவைக் கொண்டுள்ளது, இது நிதியில் 18% அமெரிக்காவில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது.
FGD நிகர செலவு விகிதம் 0.60% மற்றும் மொத்த சொத்துக்களில் 7 407 மில்லியன்.
எஸ்.பி.டி.ஆர் எஸ் அண்ட் பி குளோபல் டிவிடெண்ட் ப.ப.வ.நிதி (டபிள்யூ.டி.ஐ.வி) எஸ் அண்ட் பி குளோபல் டிவிடென்ட் அரிஸ்டோக்ராட்ஸ் குறியீட்டைக் கண்காணிக்கிறது, இது உலகளாவிய நிறுவனங்களுக்கு அதிக ஈவுத்தொகை விளைச்சலை அளிக்கிறது. WDIV முதலீட்டாளர்களுக்கு பன்னிரண்டு மாதங்களில் 4.42% விநியோக மகசூலை வழங்கியுள்ளது.
இந்த பட்டியலில் உள்ள பல ப.ப.வ.நிதிகளைப் போலவே, WDIV நிதித்துறையிலும் அதிக வெளிப்பாட்டைக் கொண்டுள்ளது, நிதித்துறை நிறுவனங்கள் நிதியில் 25% ஆகும். இந்த நிதி ஐரோப்பா மற்றும் வட அமெரிக்காவை நோக்கி அதிக எடையுடன் உள்ளது, ஐரோப்பிய நிறுவனங்கள் இந்த நிதியில் 41% மற்றும் வட அமெரிக்க நிறுவனங்கள் 39% நிதியைக் கொண்டுள்ளன.
WDIV நிகர செலவு விகிதத்தை 0.40% வசூலிக்கிறது மற்றும் மொத்த சொத்துக்களில் million 73 மில்லியனுடன் ஒரு சிறிய நிதியாகும்.
பாண்ட் ப.ப.வ.நிதிகள்
இந்த இன்வெஸ்கோ சர்வதேச கார்ப்பரேட் பாண்ட் ப.ப.வ.நிதி (பி.ஐ.சி.பி) எஸ் அண்ட் பி இன்டர்நேஷனல் கார்ப்பரேட் பாண்ட் குறியீட்டைக் கண்காணிக்கிறது. பின்தங்கிய பன்னிரண்டு மாதங்களில் முதலீட்டாளர்களுக்கு 2.46% விநியோக மகசூல் கிடைக்கும் என்று இந்த நிதி வழங்கியுள்ளது. இந்த நிதி மாதந்தோறும் விநியோகங்களை வழங்குகிறது.
PICB அமெரிக்காவின் நிறுவனங்களிலிருந்து பத்திரங்களை வைத்திருக்கவில்லை. யுனைடெட் கிங்டம், பிரான்ஸ், நெதர்லாந்து, கனடா மற்றும் இத்தாலி ஆகிய நாடுகளின் நிறுவனங்கள் மிகப் பெரிய இருப்பைக் கொண்டுள்ளன மற்றும் நிதியின் சொத்துக்களில் சுமார் 78% ஐக் குறிக்கின்றன.
PICB நிகர செலவு விகிதத்தை 0.50% வசூலிக்கிறது மற்றும் மொத்த சொத்துக்கள் 7 187 மில்லியன் ஆகும்.
சந்தை வெக்டார்கள் சர்வதேச உயர் விளைச்சல் பாண்ட் ப.ப.வ.நிதி (IHY) உலகெங்கிலும் இருந்து அதிக வருவாய் ஈட்டும் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறது. இந்த நிதி முதலீட்டாளர்களுக்கு கவர்ச்சிகரமான 5.79% விநியோக மகசூலை பன்னிரண்டு மாதங்களில் வழங்கியுள்ளது.
லக்ஸம்பர்க், யுனைடெட் கிங்டம், பிரான்ஸ், நெதர்லாந்து மற்றும் இத்தாலி ஆகியவை இந்த நிதியில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள முதல் ஐந்து நாடுகள் என்பதால் இந்த நிதி ஐரோப்பாவிற்கு அதிக வெளிப்பாட்டைக் கொண்டுள்ளது. இந்த ஐந்து நாடுகளின் பத்திரங்கள் ப.ப.வ.நிதியின் சொத்துக்களில் சுமார் 53% ஐக் குறிக்கின்றன.
இந்த நிதி நிகர செலவு விகிதத்தை 0.40% வசூலிக்கிறது மற்றும் மொத்த சொத்துக்கள் 9 139 மில்லியன் ஆகும்.
வான்கார்ட் மொத்த சர்வதேச பாண்ட் ப.ப.வ.நிதி (பி.என்.டி.எக்ஸ்) சர்வதேச முதலீட்டு தர பத்திரங்களை கண்காணிக்கிறது. இந்த நிதி முதலீட்டாளர்களுக்கு பன்னிரண்டு மாதங்களில் 1.48% விநியோக மகசூலை வழங்கியுள்ளது மற்றும் மாதந்தோறும் விநியோகங்களை செலுத்துகிறது.
இந்த ப.ப.வ.நிதி இங்கு விவாதிக்கப்பட்ட மற்ற பத்திர ப.ப.வ.நிதிகளை விட பழமைவாதமானது மற்றும் பெருநிறுவன மற்றும் அரசாங்க பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறது. அரசாங்க பத்திரங்கள் பெரும்பான்மையான பங்குகளை வைத்திருக்கின்றன. முதல் ஐந்து பங்குகள் ஜப்பான், இத்தாலி, பிரான்ஸ், இங்கிலாந்து மற்றும் ஜெர்மனி அரசாங்கங்களைச் சேர்ந்தவை.
பெரும்பாலான வான்கார்ட் நிதிகளைப் போலவே, பி.என்.டி.எக்ஸ் குறைந்த நிகர செலவு விகிதத்தை 0.19% கொண்டுள்ளது. ப.ப.வ.நிதி மொத்த சொத்துக்கள் 3.9 பில்லியன் டாலர்கள்.
ப.ப.வ.நிதிகளை REIT செய்யுங்கள்
SPDR டோவ் ஜோன்ஸ் சர்வதேச ரியல் எஸ்டேட் ப.ப.வ.நிதி (RWX) டோவ் ஜோன்ஸ் உலகளாவிய முன்னாள் அமெரிக்க தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட ரியல் எஸ்டேட் பத்திரங்கள் குறியீட்டைக் கண்காணிக்கிறது. பன்னிரண்டு மாதங்களில் ப.ப.வ.நிதி 2.98% விநியோக மகசூலை செலுத்தியுள்ளது.
இந்த நிதி அமெரிக்காவில் இல்லாத REIT களில் முதலீடு செய்கிறது. முதலீட்டு டாலர்களால் நிதியின் முதல் ஐந்து நாடுகள் ஜப்பான், யுனைடெட் கிங்டம், ஆஸ்திரேலியா, பிரான்ஸ் மற்றும் கனடா. ப.ப.வ.நிதி அனைத்து ரியல் எஸ்டேட் துறைகளிலும் முதலீடு செய்கிறது, ஆனால் ரியல் எஸ்டேட் மேம்பாடு மற்றும் செயல்பாடுகளில் அதிக செறிவு உள்ளது REIT கள் மற்றும் வணிக ரீதியான REIT கள்.
RWX நிகர செலவு விகிதத்தை 0.59% வசூலிக்கிறது மற்றும் தற்போது மொத்த சொத்துக்களில் 72 4.72 பில்லியனைக் கொண்டுள்ளது. (REIT களின் பொதுவான தகவலுக்கு, இங்கே: ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டு அறக்கட்டளைகள் (REIT கள்).)
வான்கார்ட் குளோபல் முன்னாள் அமெரிக்க ரியல் எஸ்டேட் ப.ப.வ.நிதி (வி.என்.கியூ.ஐ) 30 க்கும் மேற்பட்ட நாடுகளில் இருந்து சுமார் 500 ரியல் எஸ்டேட் நிறுவனங்களை உள்ளடக்கியது. பின்தங்கிய பன்னிரண்டு மாதங்களில் இந்த நிதி முதலீட்டாளர்களுக்கு 3.76% விநியோகத்தை செலுத்தியுள்ளது.
குறியீட்டில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள முதல் ஐந்து நாடுகள் ஜப்பான், ஹாங்காங், யுனைடெட் கிங்டம், ஆஸ்திரேலியா மற்றும் பிரான்ஸ். இந்த நிதி 2010 நவம்பரில் தொடங்கப்பட்டது மற்றும் முதலீட்டாளர்களுக்கு கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் 3.83% வருடாந்திர வருவாயை வழங்கியுள்ளது.
VNQI குறைந்த செலவு விகிதத்தை 0.24% வசூலிக்கிறது மற்றும் மொத்தம் 3 பில்லியன் டாலர் சொத்துக்களைக் கொண்டுள்ளது.
ஐஷேர்ஸ் சர்வதேச வளர்ந்த ரியல் எஸ்டேட் ப.ப.வ.நிதி (ஐ.எஃப்.ஜி.எல்) அமெரிக்காவைத் தவிர வளர்ந்த பொருளாதாரங்களிலிருந்து 196 ரியல் எஸ்டேட் நிறுவனங்களை உள்ளடக்கியது. பின்தங்கிய பன்னிரண்டு மாதங்களில் இந்த நிதி 3.67% விநியோக மகசூலை செலுத்தியுள்ளது. முந்தைய ஐந்து ஆண்டுகளில் இந்த நிதி ஆண்டு வருமானம் 3.75% திரும்பியுள்ளது.
ஐ.எஃப்.ஜி.எல் முதலீட்டாளர்களுக்கு செலவு விகிதத்தை 0.48% வசூலிக்கிறது மற்றும் மொத்த சொத்துக்கள் 8 658 மில்லியன் ஆகும்.
அடிக்கோடு
சர்வதேச வருமானம் ஈட்டும் ப.ப.வ.நிதிகள் பல முதலீட்டாளர்களின் இலாகாக்களில் கட்டாய சேர்த்தல்களாக இருக்கலாம். இந்த சொத்துக்கள் வருமான ஓட்டத்தை வழங்குகின்றன, மேலும் சர்வதேச பல்வகைப்படுத்தலின் நன்மைகளையும் வழங்குகின்றன. சர்வதேச வருமானம் ஈட்டும் ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீட்டைக் கருத்தில் கொள்ளும்போது முதலீட்டாளர்களுக்கு பல தேர்வுகள் உள்ளன. சரியான ப.ப.வ.நிதி அல்லது ப.ப.வ.நிதிகளின் இலாகாவைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு முதலீட்டாளர் அவர்களின் முதலீட்டு இலக்குகள், இடர் பசி மற்றும் கட்டணங்கள் ஆகியவற்றைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்.
