வாடிக்கையாளர்கள் ஏன் நிதி ஆலோசகர்களை நீக்குகிறார்கள்

பொருளடக்கம்

• தகவல் தொடர்பு துண்டிப்பு
• தவறாகப் படிக்கும் வாடிக்கையாளர் தேவைகள்
• முதலீட்டாளர்களுக்கான பிற டீல் பிரேக்கர்கள்
• யதார்த்தமான எதிர்பார்ப்புகள்

நிதி ஆலோசகர்கள் எல்லா நேரத்திலும் பணிநீக்கம் செய்யப்படுவார்கள். இது துடிக்கும், ஆனால் அதைக் கடந்ததும், நீங்கள் ஏன் பதிவு செய்யப்பட்டீர்கள் என்பதைப் புரிந்துகொள்வதும் எதிர்காலத்தில் நீங்கள் தோல்வியடைந்த இடத்தில் வெற்றிபெற உதவும். உங்களிடமிருந்து தவறுகளைக் கற்றுக்கொள்வது மிக முக்கியமானது, ஆனால் ஆலோசகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்கள் சந்தையில் பணத்தை இழந்ததால் நீக்கப்படுவதில்லை என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள். வாடிக்கையாளர் குறிக்கோள்களை தெளிவாக புரிந்துகொள்வது மற்றும் திறம்பட தொடர்புகொள்வது போன்ற பல முக்கியமான சமூக மற்றும் தொடர்புடைய காரணிகள் முக்கியம்.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• மக்கள் பல காரணங்களுக்காக நிதி ஆலோசகர்களை மாற்றுகிறார்கள், ஆனால் மோசமான சந்தை செயல்திறன் அல்லது அதிக கட்டணம் எப்போதும் முதன்மைக் காரணம் அல்ல. தொடர்பு ஒரு பெரிய பிரச்சினை: தவறான தகவல்தொடர்பு, வாடிக்கையாளர்களுக்கு செவிசாய்க்காதது, அல்லது நீண்ட நேரம் அவர்களுடன் தொடர்பு கொள்ளாமல் இருப்பது ஒவ்வொன்றும் ஏற்படுத்தும் ஒரு சுவிட்ச். யதார்த்தமான எதிர்பார்ப்புகளை அமைத்தல் மற்றும் வெற்றி என்றால் என்ன என்பதை வரையறுப்பது சந்தைகள் உங்களுக்கு எதிராக திரும்பும்போது கூட வாடிக்கையாளர்களை போர்டில் வைத்திருக்க உதவும்.

தகவல் தொடர்பு துண்டிப்பு

வாடிக்கையாளர்களுடன் தொடர்புகொள்வதில் தோல்வி என்பது பொதுவாக முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் நிதி ஆலோசகர்களை பணிநீக்கம் செய்ய வைக்கும் அடிப்படை பிரச்சினையின் மையத்தில் இருப்பதாக இந்த துறையில் உள்ள வல்லுநர்கள் தெரிவிக்கின்றனர். "வாடிக்கையாளர்கள் மோசமான செயல்திறன் காரணமாக மட்டுமே ஆலோசகர்களைத் தீக்குளிக்க வேண்டியதில்லை, மாறாக ஆலோசகர் அவர்களுடன் ஒருபோதும் தொடர்புகொள்வதில்லை" என்று மெல்வில்லி, NY செல்வ மேலாண்மை நிறுவனமான ஹேமர் வெல்த் குழுமத்தின் முதன்மை நிறுவனர் பில் ஹேமர் ஜூனியர் கூறினார்.

ஆலோசகரிடமிருந்து மோசமான தகவல்தொடர்பு தவறான முதலீட்டாளரின் நடத்தைக்கு வழிவகுக்கும், அதாவது தவறான நேரத்தில் வாங்குவது அல்லது விற்பது போன்றவை, மேலும் ஆலோசகர் "சக்கரத்தில் தூங்குவது" போன்ற உணர்வை அவர்களுக்கு ஏற்படுத்தக்கூடும். செயல்திறன் தவிர்க்க முடியாத ஏமாற்ற காலங்களில், ஆலோசகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுடன் தொடர்புகொள்வது மிகவும் முக்கியமானது என்று ஹேமர் கூறுகிறார், பலர் அந்த ஆலோசனையை கடந்து சென்றாலும், செயல்பாட்டில் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களை இழக்கும் அபாயம் உள்ளது.

கொலம்பியா பல்கலைக்கழக வணிகப் பள்ளியின் இணை பேராசிரியரான ரீட்டா குந்தர் மெக்ராத் எண்கள் மற்றும் செயல்திறன் பற்றி ஒன்று அல்லது இரண்டு விஷயங்களை அறிந்திருக்கிறார். தனது நிதி ஆலோசகரிடமிருந்து அவர் காணும் எண்கள் மற்றும் செயல்திறன் அவளுக்குப் பிடிக்காதபோது, ​​அவர் தனது ஆலோசகரை நீக்கிவிட்டார்.

"இது உண்மையில் மோசமான செயல்திறன் பற்றியது, " என்று மெக்ராத் கூறினார். "நான் அவர்களுடன் ஏழு ஆண்டுகள் இருந்தேன், நான் அவர்களுக்கு அனுப்பியதை விட குறைவான பணத்தோடு முடிந்தது. நேர்மையாக, நான் அதை ஒரு வங்கிக் கணக்கில் உட்கார்ந்திருப்பதை விட நன்றாக இருந்திருக்கும்."

தவறாகப் படிக்கும் வாடிக்கையாளர் தேவைகள்

மெக்ராத் தனது ஆலோசகருக்கு தனது தேவைகளைப் பற்றி சரியாக புரிந்து கொள்ளவில்லை என்றார். "நான் அவர்களுடன் இந்த சந்திப்புகளுக்குச் செல்வேன், இது போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல், முதலீட்டு எல்லைகள் மற்றும் தொழில்நுட்ப விஷயங்களைப் பற்றிய அனைத்து பை விளக்கப்படங்களும் மம்போ-ஜம்போவும் ஆகும்."

இறுதியில், அதிருப்தியை ஏற்படுத்தியது அவரது ஆலோசகரின் தொடர்பு இல்லாதது என்று அவர் மேலும் கூறினார். "பல வருட இழப்புகளுக்குப் பிறகு, அவர்கள் என்னை அழைத்து உரையாடலை நடத்துவார்கள் என்று நினைக்கிறீர்களா?" அவள் கேட்டாள். "இல்லை, இது பல ஆண்டுகளாக வானொலி ம silence னமாக இருந்தது, நான் ஏற்கனவே போதுமானதை முடிவு செய்தேன். இறுதியாக நான் எனது கணக்கை இழுத்து மோசமான செயல்திறனை மேற்கோள் காட்டியபோது, ​​பதில் 'ஆனால் உங்கள் கணவரின் கணக்கு நன்றாக இருந்தது…' என் கணக்கில் குறைவான செயல்திறனை ஒப்புக்கொள்வதற்கு பதிலாக அதைப் பற்றி வெளிப்படையாக இருப்பது."

முதலீட்டாளர்களுக்கான பிற டீல் பிரேக்கர்கள்

சரியான நிதி ஆலோசகரைக் கண்டுபிடிப்பதற்கான முதலீட்டாளர்களுக்கான சந்தையான கோவெஸ்டரில் தகவல் தொடர்பு இயக்குனர் காலன் ஹோலிடே, அதிருப்தி அடைந்த நிதி ஆலோசனை வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து எல்லா நேரத்திலும் தான் கேள்விப்படுவதாகக் கூறினார் - பெரும்பாலும் அவர்கள் ஆலோசகரை நீக்கிய பின்னர். "நாங்கள் அனைத்தையும் கேட்கிறோம், " என்று அவர் கூறினார். "மக்கள் ஒரு கணக்கைத் திறப்பதைப் பற்றி புகார் செய்கிறார்கள், பின்னர் ஆலோசகரிடமிருந்து ஒருபோதும் கேட்க மாட்டார்கள், அல்லது முதலீட்டு நிதியில், 000 500, 000 வைத்திருப்பதை 'மட்டும்' கவனிக்கவில்லை என நினைக்கிறார்கள்."

Covestor.com முதன்மை "டீல் பிரேக்கர்களின்" பட்டியலை வழங்குகிறது, இது முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் ஆலோசகர்களை செருகுவதற்கு காரணமாகிறது:

1. செயல்திறன்: வாடிக்கையாளர்கள் உடல்நிலை சரியில்லாமல், மோசமான செயல்திறனுக்காக அதிக கட்டணம் செலுத்துவதில் சோர்வாக இருக்கிறார்கள், அவர்கள் அதை இனி எடுக்கப் போவதில்லை. கவனம் இல்லாதது: ஆலோசகர்கள் அழைக்கவில்லை, அவர்கள் எழுதவில்லை - டவ் கீழே இருக்கும்போது அவை ஆவியாகின்றன. கட்டணம்: வாடிக்கையாளர்களுக்கு அதிக வருமானம் கிடைக்கும்போது, ​​அதிக கட்டணம் அவர்களை வெல்ல வைக்காது. வேறுபட்ட பொருளாதார சூழலில், மக்கள் செலவுகளைக் குறைக்க பார்க்கிறார்கள், எனவே அவர்கள் உறுதியளித்ததை வழங்காத ஆலோசகரை நீக்குவது வெளிப்படையான தேர்வாகும்.

பிட்ஸ்பர்க்கை தளமாகக் கொண்ட முதலீட்டு ஆலோசனை நிறுவனமான சினெர்ஜி பைனான்சியல் குழுமத்தின் துணைத் தலைவர் ஜேசன் லாக்ஸ் ஒப்புக்கொள்கிறார், மனிதர்கள் தொடர்பு கொள்ளாமல் இருப்பது வாடிக்கையாளர்கள் நடக்க மற்றொரு பெரிய காரணம். "வாடிக்கையாளர்கள் சந்தையின் ஏற்ற தாழ்வுகளை பொறுத்துக்கொள்ள முடியும், பொருளாதார சூறாவளிகள் மற்றும் ஒழுங்கற்ற வட்டி வீத சூழலை மாற்றினால், தங்கள் ஆலோசகர் நிலைமையை கண்காணித்து அவர்களுக்கு தகவல் அளிப்பதாக அவர்கள் உணர்ந்தால் மட்டுமே, " என்று லாக்ஸ் விளக்கினார்.

அவர் மேலும் கூறுகையில், அவர்களின் பணத்தைப் பற்றி யாரும் இருட்டில் இருக்க விரும்புவதில்லை, குறிப்பாக சிக்கலான காலங்களில். "ஒரு திட்டத்தை அறிந்துகொள்வது நடைமுறையில் உள்ளது, அவை கவனிக்கப்படுகின்றன என்பது ஒரு வலுவான உழைக்கும் நிதி உறவை பராமரிக்கவும் கட்டமைக்கவும் தேவையான உறுதியை வழங்கும்" என்று அவர் கூறினார்.

யதார்த்தமான எதிர்பார்ப்புகளின் முக்கியத்துவம்

ஆலோசனை நிறுவனமான தி ஓபஸ் குழுமத்தின் இணை நிறுவனர் கிரிகோரி காலோ கூறுகையில், வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் ஆலோசகர்களை துப்பாக்கிச் சூடு நடத்துவதற்கான மற்றொரு பெரிய காரணம் அவர்களின் திறன்களை "அதிகமாக விற்கிறது". "அதிக வாக்குறுதி மற்றும் வழங்கல்-இது ஒரு பெரிய விஷயம்" என்று அவர் வழங்கினார்.

"எனது 16 ஆண்டுகளில், வியாபாரத்தை 'வெல்வதற்கான' முயற்சியில் பல ஆலோசகர்களைக் கேள்விப்பட்டிருக்கிறேன், மேலும் வருங்கால வாடிக்கையாளர்களுக்கு அறிக்கைகளை வழங்குவேன், அவை இறுதியில் உண்மையாக இருப்பதை நிரூபிக்கின்றன." வெளிப்படையான எடுத்துக்காட்டு செயல்திறன் - அவர்கள் 'சந்தையை' விஞ்சிவிடுவார்கள் என்று எதிர்பார்ப்பது வாடிக்கையாளரை ஏமாற்றத்திற்கு அமைக்கிறது. "ஒரு வாடிக்கையாளர் அந்த செயல்திறனுக்காக நல்ல பணத்தை செலுத்தியதாக உணரும்போது, ​​அவர்கள் வெறுமனே வெளியேறுகிறார்கள், " என்று அவர் கூறுகிறார்.

பிற முதலீட்டு வல்லுநர்கள் அந்த உணர்வோடு உடன்படுகிறார்கள், நம்பத்தகாத எதிர்பார்ப்புகளை அமைப்பது ஆலோசகர்களிடையே மோசமான தகவல்தொடர்பு திறன்களுடன் இணைக்கப்பட்டுள்ளது. "முதலீட்டாளர்களுக்கு வருமானத்தை சந்தைக்கு மேலேயும், பின்னர் அவற்றை வழங்காமலும் இருப்பது வாடிக்கையாளர்களை இழப்பதற்கான ஒரு உறுதியான வழியாகும்" என்று ஹேமர் கூறினார்.