ஜான் எங்கே? அவரது பணத்தை வைத்திருக்கவா?

முதலீட்டு உதவிக்குறிப்புகளை வழங்குவதில் ஜான் வெட்கப்படுவதாக ஜான், "ஜாக்" என்று யாரும் குற்றம் சாட்ட முடியாது. ஆனால் அவர் தனது சொந்த அறிவுரைகளுக்கு உண்மையாக இருக்கிறாரா?

வான்கார்ட்டின் நிறுவனர் தனது நிதி சாம்ராஜ்யத்தை தனது முதலீட்டு கொள்கைகளின் அடிப்படையில் உருவாக்கினார். நீங்கள் அவருடைய புத்தகங்களைப் படித்திருந்தால் அல்லது அவரது நேர்காணல்களைக் கேட்டிருந்தால், அவர் நிச்சயமாக ஒரு பட்டம் கூட பெறவில்லை என்பதை நீங்கள் காண்பீர்கள். Bogle தனது பணத்தை எங்கு வைத்திருக்கிறது என்பது பற்றிய ஒரு அழகான யோசனையை அது உங்களுக்குக் கொடுக்க வேண்டும்.

பொக்ல் எங்கு, எப்படி முதலீடு செய்கிறார் என்பதற்கான அனைத்து நுணுக்கங்களையும் பொதுமக்கள் ஒருபோதும் அறிந்திருக்க மாட்டார்கள் என்றாலும், அவர் வழங்கும் ஆலோசனையின் அடிப்படையில் அவரது போர்ட்ஃபோலியோவின் கண்ணியமான பார்வையைப் பெற முடியும், ஏனென்றால் அந்த அறிவுரை அவர் தனக்கு என்ன செய்வார் என்பதை அடிப்படையாகக் கொண்டது. நிச்சயமாக அறியப்பட்ட ஒரு விஷயம், போக் தனது பணத்தில் 100% வான்கார்ட் நிதிகளில் முதலீடு செய்துள்ளார்.

ஜாக் போக்கின் போர்ட்ஃபோலியோ ஒதுக்கீடு

தனது ஓய்வூதிய போர்ட்ஃபோலியோ ஒதுக்கீடு 50/50 ஒதுக்கீட்டை நோக்கி நகர்ந்துள்ளது, 50% பங்கு மற்றும் 50% பத்திரங்களுடன், பல ஆண்டுகளாக அவர் பின்பற்றிய நிலையான ஒதுக்கீட்டில் இருந்து விலகி, போகிள் வெளிப்படுத்தினார். அவர் நேர்காணலரிடம் கூறியது போல், "காற்றோட்டத்திற்கு ஒரு நங்கூரம் வைத்திருப்பதற்கான யோசனையை நான் விரும்புகிறேன்." தனது ஓய்வூதியமற்ற போர்ட்ஃபோலியோவில் 80% பத்திரங்கள் மற்றும் 20% பங்குகள் சொத்து ஒதுக்கீடு இருப்பதை பொக் சுட்டிக்காட்டியுள்ளார்.

அதையும் மீறி, சரியான பல்வகைப்படுத்தலை அடைய உங்களுக்கு வேறு வகையான முதலீடுகள் அல்லது சொத்து வகுப்புகள் தேவை என்று தான் நம்பவில்லை என்று பொக் கூறினார். அவரது தனிப்பட்ட மற்றும் ஓய்வூதிய இலாகாக்களுக்கு வெளியே, பொக் தனது பேரக்குழந்தைகளுக்காக வான்கார்ட் சமச்சீர் குறியீட்டில் முதலீடு செய்கிறார்.

உலகின் முதல் குறியீட்டு நிதியத்தைத் தொடங்குவதில் ஜான் பொக்

அவரது பங்கு ஒதுக்கீடு எப்படி இருக்கும்

குறியீட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்வதைப் பொறுத்தவரை Bogle தனது சொந்த ஆலோசனையைப் பின்பற்றுவதாகத் தெரிகிறது. அவர் ஒரு முறை வணிக வாரியிடம் ஒரு குறியீட்டாளர் என்று கூறியது போல்: "எனக்கு சந்தை சொந்தமானது, நான் மகிழ்ச்சியாக இருக்கிறேன்."

நிச்சயமாக, இது சந்தையை வெல்ல முயற்சிக்கும் மக்கள் வென்ற பக்கத்திலாவது தோல்வியுற்ற பக்கத்திலேயே தங்களைக் கண்டுபிடிப்பார்கள், ஆனால் அவர்கள் அதிக விலை கொடுக்கிறார்கள் என்பது அவருடைய அடிப்படைக் கொள்கையின் அடிப்படையில் அமைந்துள்ளது. எஸ் அண்ட் பி 500 ஐ விட முழு பங்குச் சந்தையையும் குறியீடாக்க விரும்புவதாக பொக் கூறியுள்ளார். அந்த நேரத்தில், அவர் தனது இலாகாவின் 60% பங்கு பகுதியை வான்கார்ட் மொத்த பங்குச் சந்தை குறியீட்டுக்கு ஒதுக்கினார், அதோடு வான்கார்ட் 500 குறியீட்டின் சில சேர்க்கையும் மற்றும் கூடுதல் சிறிய மற்றும் மிட்-கேப் வெளிப்பாட்டை வழங்க வான்கார்ட் விரிவாக்கப்பட்ட சந்தை குறியீடு.

எந்தவொரு வெளிநாட்டு நிதிகளிலும் தான் ஒருபோதும் முதலீடு செய்ய மாட்டேன் என்று பல சந்தர்ப்பங்களில் பொக் கூறியுள்ளார். செயலில் உள்ள நிதிகளாக இருக்கும் ஒரு சில சென்டிமென்ட் ஹோல்டிங்ஸில் அவர் தனது பங்குச் சொத்துகளில் மிகச் சிறிய பகுதியைக் கொண்டிருக்கிறார். வான்கார்ட் வெலிங்டன் மற்றும் வான்கார்ட் வெல்லஸ்லி வருமான நிதிகள் இதில் அடங்கும்.

அவரது பாண்ட் ஒதுக்கீடு எப்படி இருக்கும்

அவரது போர்ட்ஃபோலியோவின் பத்திரப் பகுதியைப் பொறுத்தவரை, போக் காலப்போக்கில் சில தந்திரோபாய மாற்றங்களைச் செய்துள்ளார், மேலும் தனது பத்திர ஒதுக்கீட்டை குறுகிய சராசரி முதிர்வுகளுடன் நிதிகளுக்கு மாற்றியுள்ளார். அவரது ஒதுக்கீடு இடைநிலை கால பத்திரங்களில் பாதி மற்றும் குறுகிய கால பத்திரங்களில் பாதி. 2006 ஆம் ஆண்டில், வான்கார்ட் இடைநிலை கால பத்திர அட்டவணை மற்றும் வான்கார்ட் பணவீக்கம் பாதுகாக்கப்பட்ட பத்திரங்களுக்கு இடையில் Bogle ஒதுக்கீடு செய்தது. எந்தவொரு வகையிலும் அவரது மிகப்பெரிய முதலீடு வான்கார்ட் லிமிடெட் கால வரி விலக்கு நிதியத்தில் உள்ளது, இது அவரது தகுதியற்ற இலாகாவில் வைக்கப்பட்டுள்ளது.

அவரது போர்ட்ஃபோலியோ ஏன் ஒரு தசாப்தத்தில் மாறவில்லை

மறுசீரமைப்பின் தேவைக்கு அவர் உண்மையில் குழுசேரவில்லை அல்லது தனது மூலோபாயத்திற்கு பல தந்திரோபாய சொத்து ஒதுக்கீடு மாற்றங்களைப் பயன்படுத்தவில்லை என்று பொக் கூறியுள்ளார். ஒரு முதலீட்டாளர் தனது போர்ட்ஃபோலியோவை மறுசீரமைக்க வேண்டிய அவசியத்தை உணர்ந்தால், ஒரு வருடத்திற்கு ஒரு முறைக்கு மேல் செய்ய வேண்டாம் என்று Bogle அறிவுறுத்துகிறது. ஒரு நீண்டகால மூலோபாயத்தில் ஒட்டிக்கொள்வதன் மூலமும், போர்ட்ஃபோலியோ தேர்வுகளை முடிந்தவரை எளிமையாக வைத்திருப்பதன் மூலமும், மக்கள் கவலைப்படுவதை குறைவாகவே செய்வார்கள் என்று அவர் எப்போதும் நம்புகிறார். அது உண்மையாக இருந்தால், அவரது தற்போதைய பங்கு நிதி ஒதுக்கீடு பத்து ஆண்டுகளுக்கு முன்பு செய்ததைப் போலவே இருக்கிறது என்று கருதுவது பாதுகாப்பானது.