நீங்கள் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளராக மாறுவதற்கு முன்பு என்ன தெரிந்து கொள்ள வேண்டும்

நிதித்துறையில் மிகவும் விரும்பப்படும் தொழில் ஒன்று போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர். போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் ஆய்வாளர்கள் மற்றும் ஆராய்ச்சியாளர்களின் குழுவுடன் இணைந்து பணியாற்றுகிறார்கள், மேலும் ஒரு நிதி அல்லது சொத்து மேலாண்மை வாகனத்திற்கான இறுதி முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பதற்கு இறுதியில் பொறுப்பாவார்கள். ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் என்பது ஒரு நபர் தனது தொழில் வாழ்க்கையில் பணியாற்ற வேண்டிய ஒரு பதவியாக இருக்கும்போது, ​​ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிப்பதைக் கருத்தில் கொள்வதற்கு முன்பு நீங்கள் தெரிந்து கொள்ள வேண்டிய வேலையின் சில பகுதிகள் உள்ளன.

போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களின் பின்னணி

ஒரு நிறுவனத்திற்குள், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் இரண்டு முதல் நான்கு ஆண்டுகள் அந்த நிலையில் பணிபுரிந்த பின்னர் ஆராய்ச்சி ஆய்வாளர் பதவியில் இருந்து உயர்த்தப்படுவார்கள். ஒரு ஆய்வாளராக பணியாற்றுவது ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளராக மாறுவதற்கான சிறந்த பயிற்சி. பாதுகாப்பை வாங்குவது அல்லது விற்பது மற்றும் அந்த பத்திரங்களை பாதிக்கும் அடிப்படை பொருளாதார நிலைமைகளை தீர்மானிப்பது போன்ற முக்கியமான போர்ட்ஃபோலியோ முடிவுகளை எடுப்பதற்கான கட்டமைப்பை இது வழங்குகிறது.

போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் பதவிகளின் வகைகள்

போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் எல்லைக்குள் பலவிதமான நிலைகள் உள்ளன. நிலைகள் பின்வரும் அளவுகோல்களைப் பொறுத்தது:

1. நிதியின் அளவு: ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் ஒப்பீட்டளவில் சிறிய சுயாதீன நிதி அல்லது ஒரு பெரிய சொத்து மேலாண்மை நிறுவனத்திற்கான சொத்துக்களை நிர்வகிக்கலாம். ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் ஒரு கல்லூரி அல்லது பல்கலைக்கழகம் போன்ற ஒரு பெரிய வணிகத்தின் மூலதனத்தையும் நிர்வகிக்கலாம். கல்லூரி அல்லது பல்கலைக்கழகம் போன்ற ஒரு பெரிய ஆஸ்தியைக் கொண்ட ஒரு நிறுவனம். ஒரு பெரிய பண மேலாண்மை நிறுவனத்திற்கான சொத்துக்களை நிர்வகிக்கும் ஒரு மேலாளர் பொதுவாக ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் என்று குறிப்பிடப்படுகிறார், சிறிய நிதி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கும் ஒருவர் பொதுவாக நிதி மேலாளர் என்று அழைக்கப்படுவார். ஒரு பெரிய வணிக அமைப்பு அல்லது கல்லூரிக்கான சொத்துக்களை நிர்வகிக்கும் ஒருவர் பொதுவாக ஒரு தலைமை முதலீட்டு அதிகாரி (CIO) என்று குறிப்பிடப்படுகிறார். முதலீட்டு வாகனங்களின் வகை: அனைத்து வகையான பண மேலாளர்களும் கிட்டத்தட்ட ஒரே மாதிரியான செயல்பாட்டைச் செய்கிறார்கள்: அந்தந்த முதலீட்டு வாகனங்களுக்கான சொத்துக்களை நிர்வகித்தல், அவை வேறுபடுகின்றன பரவலாக. முதலீட்டு வாகனங்களின் வரம்பில் சில்லறை அல்லது பரஸ்பர நிதிகள், நிறுவன நிதிகள், ஹெட்ஜ் நிதி தயாரிப்புகள், நம்பிக்கை மற்றும் ஓய்வூதிய நிதிகள் மற்றும் பொருட்கள் மற்றும் அதிக நிகர மதிப்புள்ள முதலீட்டு குளங்கள் ஆகியவை அடங்கும். போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் ஈக்விட்டி அல்லது நிலையான வருமான முதலீட்டு வாகனங்களை நிர்வகிக்கலாம் மற்றும் பெரும்பாலும் ஒன்று அல்லது மற்றொன்றில் நிபுணத்துவம் பெறலாம். முதலீட்டு பாணி: ஈக்விட்டி அல்லது நிலையான வருமான முதலீட்டில் நிபுணத்துவம் பெறுவதோடு கூடுதலாக, போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் முதலீட்டு பாணிகளுக்கு வரும்போது நிபுணத்துவம் பெறுகிறார்கள். முதலீட்டு பாணிகளில் பின்வருவன அடங்கும்: ஹெட்ஜிங் நுட்பங்கள், வளர்ச்சியின் அல்லது நிர்வாகத்தின் மதிப்பு பாணி, சிறிய அல்லது பெரிய தொப்பி சிறப்புகள் மற்றும் உள்நாட்டு அல்லது சர்வதேச நிதி முதலீடு.

உரிமம் மற்றும் சான்றிதழ்

போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்தில் பணிபுரிய நிதி நிதி ஒழுங்குமுறை ஆணையத்தின் (ஃபின்ரா) தொழில்முறை உரிமங்கள் தேவை. FINRA உரிமங்களின் குறிப்பிட்ட தொகுப்பு பத்திரங்கள் மற்றும் பிற முதலீட்டு சொத்துக்களின் அடிப்படையில் மாறுபடும்.

போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள், நிதி மேலாளர்களுக்கு மாறாக, பெரும்பாலும் பெரிய நிதி நிறுவனங்களுக்கான மிகப் பெரிய இலாகாக்களின் கட்டுப்பாட்டைக் கொண்டுள்ளனர். உங்கள் சாத்தியமான வேலையில் million 25 மில்லியனுக்கும் அதிகமான சொத்து மேலாண்மை இருந்தால், நீங்கள் பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையத்தில் (எஸ்.இ.சி) பதிவு செய்ய வேண்டும்.

போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களுக்கு, மிக முக்கியமான தகுதிகள் தொழில்முறை சான்றிதழ்கள். கடந்த கால அனுபவத்துடன், சிறந்த விருப்பம் ஒரு பட்டய நிதி ஆய்வாளர் (CFA) பதவி. பிற சான்றிதழ்கள்-அவை பொருளாதாரம், நிதி, முதலீடு அல்லது கணக்கியல் ஆகியவற்றுடன் தொடர்புடையவை என்று கருதி-ஒரு விண்ணப்பத்தை மேம்படுத்தலாம், ஆனால் எந்த உத்தரவாதமும் இல்லை. பல நிலைகளில் துரதிர்ஷ்டவசமானது போல, உங்களுக்கு என்ன தெரியும் என்பது பற்றி விளையாட்டு அதிகமாக இருக்கலாம்.

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் வாழ்க்கையில் ஒரு நாள்

வாழ்க்கையில் ஒரு நாள் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் மாறுபட்டவர் என்றாலும், ஒரு நிலையானது நிதிச் சந்தைகளின் நிலையைச் சரிபார்த்து நடப்பு நிகழ்வுகளின் மேல் தங்கியிருக்கிறது. ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் தனது ஆய்வாளர்களை சந்தித்து சந்தை முன்னேற்றங்கள் மற்றும் தொடர்புடைய நடப்பு நிகழ்வுகளின் போக்குகள் குறித்து விவாதிப்பார்.

சம்பந்தப்பட்ட பத்திரங்கள் குறித்து இறுதி முடிவுகளை எடுப்பதன் மூலம் முதலீட்டு நிதி அல்லது போர்ட்ஃபோலியோ பகலில் செய்யும் அனைத்து வர்த்தகங்களையும் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் இயக்குகிறார். அவர் அல்லது அவள் பல்வேறு பத்திரங்கள் மற்றும் அவற்றை வழங்கிய நிறுவனங்கள் குறித்து ஆராய்ச்சி நடத்திய ஆய்வாளர்களை சந்திக்கிறார்கள். அவர்களின் பரிந்துரைகளின் அடிப்படையில், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் எந்தப் பத்திரங்களை வாங்க அல்லது விற்க வேண்டும் என்ற இறுதி முடிவை எடுக்கிறார். வளர்ச்சி இலாகாக்கள் அல்லது நிதிகள் போன்ற சில சொத்து மேலாண்மை பாணிகள், மதிப்பு மேலாண்மை போன்ற மற்றவர்களை விட அதிக பாதுகாப்பு வருவாயைக் கொண்டுள்ளன.

ஊழியர்களைப் பற்றிய ஆய்வாளர்களைச் சந்திப்பது மற்றும் சந்தைகள் மற்றும் தற்போதைய நிகழ்வுகளை கண்காணிப்பதைத் தவிர, ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளருக்கு வேறு பல பொறுப்புகள் உள்ளன. போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் பெரும்பாலும் உயர் மட்ட முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் சாத்தியமான முதலீட்டாளர்களை நேரில் அல்லது தொலைபேசியில் சந்திக்கிறார்கள். கூடுதலாக, பெரிய நிதிகளின் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் பெரும்பாலும் தி வால் ஸ்ட்ரீட் ஜர்னல், தி பைனான்சியல் டைம்ஸ் அல்லது சிஎன்பிசி போன்ற நிதி ஊடகங்களுடன் நேர்காணல்களை நடத்துகிறார்கள். அவை பெரும்பாலும் தற்போதைய பொருளாதார நிலைமைகள் பற்றிய ஒரு கண்ணோட்டத்தை மட்டுமே தருகின்றன, நிதி ஊடகங்களில் தோன்றுவது அவர்கள் நிர்வகிக்கும் முதலீட்டு வாகனங்கள் மற்றும் அவை பிரதிநிதித்துவப்படுத்தும் நிறுவனங்களுக்கு விளம்பரம் அளிக்கிறது.

அடிக்கோடு

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் வாழ்க்கையில் ஒரு நாள் சவால்களால் நிரப்பப்பட்டிருக்கிறது, ஆனால் நிதி மற்றும் அறிவுசார் வெகுமதியையும் வழங்குகிறது. இது ஆரம்பத்தில் தொடங்கி பெரும்பாலும் தாமதமாக முடிகிறது, ஆனால் இடையில் பல சுவாரஸ்யமான சவால்கள் மற்றும் வாய்ப்புகள் உள்ளன. நீங்கள் மிகவும் பகுப்பாய்வு மற்றும் நிதிச் சந்தைகள் மற்றும் தற்போதைய நிகழ்வுகளின் மாறிவரும் உலகத்தின் மீது அன்பு கொண்டிருந்தால், ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளராக ஒரு வாழ்க்கை உங்களுக்காக இருக்கலாம்.