வெல்த்ஃபிரண்ட் வெர்சஸ் இ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள்: இது உங்களுக்கு எது சரியானது?

பொருளடக்கம்

• இலக்கு நிர்ணயம்
• ஓய்வூதிய திட்டமிடல்
• கணக்கு வகைகள்
• அம்சங்கள் மற்றும் அணுகல்
• கட்டணம்
• குறைந்தபட்ச வைப்பு
• ஃபோர்ட்போலியோக்களில்
• வரி-நன்மை பயக்கும் முதலீடு
• பாதுகாப்பு
• வாடிக்கையாளர் சேவை
• எங்கள் டேக்

வெல்த்ஃபிரண்ட் மற்றும் ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் வெவ்வேறு திசைகளிலிருந்து ரோபோ-ஆலோசகர் இடத்தில் வருகின்றன. வெல்த்ஃபிரண்ட் ஒரு ரோபோ-ஆலோசகராக உருவாக்கப்பட்டது, அது தொழில்துறையுடன் உருவாகியுள்ளது. E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள், மறுபுறம், ஆன்லைன் தள்ளுபடி தரகு வாடிக்கையாளர்கள் தேர்வு செய்ய வேண்டிய பல விருப்பங்களில் ஒன்றாகும். நவீன போர்ட்ஃபோலியோ தியரி (எம்.பி.டி) கொள்கைகளின்படி குறைந்த செலவில் பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகளுடன் (ப.ப.வ.நிதிகள்) தானாக நிர்வகிக்கப்படும் போர்ட்ஃபோலியோவை விரிவுபடுத்துவதற்காக இரு தளங்களும் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், அந்த ஒற்றுமையைத் தாண்டி, வெல்த்ஃபிரண்ட் மற்றும் ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்களுக்கு இடையே பல முக்கிய வேறுபாடுகள் உள்ளன, அவை உங்கள் நிதித் தேவைகளுக்கு சிறந்த ஒன்றைத் தேர்ந்தெடுப்பதில் உங்களுக்கு உதவும்.

ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• கணக்கு குறைந்தபட்சம்: $ 500
• கட்டணம்: பெரும்பாலான கணக்குகளுக்கு 0.25%, வர்த்தக கமிஷன் அல்லது திரும்பப் பெறுதல், குறைந்தபட்சம் அல்லது இடமாற்றங்களுக்கான கட்டணம் இல்லை. 529 திட்டங்களுக்கு 0.42% –0.46%. ப.ப.வ.நிதிகளின் அடிப்படை இலாகாக்கள் சராசரியாக 0.07% –0.16% நிர்வாகக் கட்டணம்

முழு மதிப்பாய்வைப் படிக்கவும் ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• தங்கள் பணத்தை நிர்வகிக்க எளிய, சுலபமாக பயன்படுத்தக்கூடிய ரோபோ-ஆலோசகரைத் தேடும் நபர்களுக்கு ஏற்றது, கூறப்பட்ட நிதி இலக்குகளை நோக்கி அவர்களின் முன்னேற்றத்தைக் கண்காணிக்க விரும்பும் நபர்களுக்காக கட்டப்பட்டது, நிதிக் கணக்குகளை இணைக்க ஒரு பெரிய சேவையை விரும்பும் நபர்களுக்கு நன்றி மற்றும் 100, 000 டாலருக்கும் அதிகமான பெரிய முதலீட்டாளர்களைக் காண்பி வெல்த்ஃபிரண்ட் கூடுதல் முதலீட்டு சாத்தியங்களுக்கான அணுகலுடன்

ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• கணக்கு குறைந்தபட்சம்: $ 500
• கட்டணம்: 0.30%

முழு மதிப்பாய்வைப் படிக்கவும் ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• சந்தைகளில் தங்கள் பணத்தைப் பெறுவதற்கு ஒரு சுலபமான வழியை விரும்பும் முதலீட்டாளர்களை நோக்கமாகக் கொண்டது மற்றும் நிதி இலக்குகளை அடையாளம் காண்பதில் நிறைய கையிருப்பு தேவையில்லை. நிலையான E * TRADE தளத்தின் வாடிக்கையாளர்களாக இருப்பவர்களுக்கு ஒரு கோர் போர்ட்ஃபோலியோ கணக்கை உருவாக்க எளிதானது சமூக பொறுப்புணர்வு போர்ட்ஃபோலியோ மூன்று அடிமட்டத்தைப் பற்றி அக்கறை கொண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கான விருப்பங்கள்

இலக்கு நிர்ணயம்

நிதி இலக்குகளை உருவாக்கும்போது வெல்த்ஃபோன்ட் மற்றும் ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்களுக்கு இடையே பெரிய வேறுபாடுகள் உள்ளன.

உங்கள் நிதித் தேவைகளை முன்னறிவிப்பதற்கான மிகவும் குறிப்பிட்ட வழிகளுடன், இந்த ஆண்டு நாங்கள் மதிப்பாய்வு செய்த அனைத்து சேவைகளிலும் வெல்த்ஃபிரண்டின் இலக்கு திட்டமிடல் சிறந்தது. உங்கள் குறிக்கோள்களில் ஒன்று வீட்டை வாங்குவது என்றால், வெல்த்ஃபிரண்ட் மூன்றாம் தரப்பு ஆதாரங்களான ரெட்ஃபின் மற்றும் ஜில்லோவைப் பயன்படுத்துகிறது. கல்வித் திணைக்களத்திலிருந்து ஆயிரக்கணக்கான அமெரிக்க பல்கலைக்கழகங்களில் கல்வி மற்றும் செலவுகள் பற்றிய கணிப்புகளுடன் கல்லூரி திட்டமிடல் மிகவும் சிறுமணி பெறுகிறது. உங்கள் டாஷ்போர்டு உங்கள் சொத்துக்கள் மற்றும் பொறுப்புகள் அனைத்தையும் காட்டுகிறது, இது உங்கள் இலக்குகளை அடைவதற்கான சாத்தியக்கூறுகளை விரைவாகக் காண்பிக்கும். உங்கள் மற்ற குறிக்கோள்களைச் செயல்படுத்துகையில், வேலை மற்றும் பயணத்திலிருந்து ஒரு ஓய்வுநாளை எவ்வளவு நேரம் எடுக்கலாம் என்பதைக் கூட நீங்கள் கண்டுபிடிக்கலாம்.

E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் இலக்கு திட்டமிடல் மூலம் இயக்கப்படுவதில்லை. உங்கள் இலக்குகள் அனைத்திற்கும் நிதியளிக்க நீங்கள் ஒரு பானை பணத்தை உருவாக்குகிறீர்கள். E * TRADE இன் படி, வாடிக்கையாளர்கள் பலவிதமான தனித்தனி குறிக்கோள்களைக் கொண்டிருப்பது நீரைக் குழப்புவதாகவும் அனுபவத்தை மேலும் குழப்பமடையச் செய்ததாகவும் உணர்ந்தனர். சில திட்டமிடல் கருவிகளை உள்ளடக்கிய E * TRADE இன் ஆராய்ச்சி மற்றும் கல்வி சலுகைகள் அனைத்தையும் நீங்கள் இன்னும் அணுகலாம். இந்த செயல்பாடுகள் கோர் போர்ட்ஃபோலியோ அனுபவத்தில் கட்டமைக்கப்படவில்லை. நீங்கள் வரையறுத்துள்ள ஒற்றை இலக்கை நோக்கி உங்கள் முன்னேற்றம் குறித்த அறிக்கை நன்கு வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது, ஆனால் நீங்கள் பின்வாங்கினால் கணக்கை உயர்த்துவதற்கான பரிந்துரைகள் உங்களுக்கு வழங்கப்படவில்லை. உங்களிடம் பிற E * TRADE கணக்குகள் இருந்தால், நிறுவனத்தில் உங்கள் ஒட்டுமொத்த இருப்புக்கள் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன என்பதை நீங்கள் காணலாம், ஆனால் ஒரு முழுமையான படத்திற்காக மற்ற நிதிக் கணக்குகளிலிருந்து சொத்துக்களை இறக்குமதி செய்ய முடியாது.

ஓய்வூதிய திட்டமிடல்

வெல்த்ஃபிரண்டின் ஓய்வூதிய திட்டமிடல் சமூக பாதுகாப்பு திட்டங்களை கணக்கில் எடுத்துக்கொள்கிறது. ஐ.ஆர்.ஏக்கள் மற்றும் 401 (கே) கள் மற்றும் உங்களிடம் உள்ள வேறு ஏதேனும் முதலீடுகள் போன்ற உங்கள் நிதிக் கணக்குகள் அனைத்தும் நுழைந்தவுடன், வெல்த்ஃபிரண்ட் உங்கள் தற்போதைய நிலைமை மற்றும் ஓய்வு பெறுவதற்கான உங்கள் முன்னேற்றம் பற்றிய ஒரு படத்தைக் காட்டுகிறது. இவை அனைத்தையும் ஒரு மனிதனுடன் பேசாமல் செய்ய முடியும். உங்கள் பாதை திட்டமிடல் கருவி உங்கள் திட்டமிடப்பட்ட ஓய்வூதிய வருமானத்தை உங்கள் தற்போதைய செலவு பழக்கங்களுடன் ஒப்பிட உதவுகிறது, எனவே உங்கள் வாழ்க்கை முறையை பின்னர் பராமரிக்க முடியுமா என்பதை நீங்கள் காண முடியும்.

குறிப்பிட்டுள்ளபடி, ஓய்வூதிய கால்குலேட்டர்களை உள்ளடக்கிய தரகரின் ஆராய்ச்சி மற்றும் கல்வி சலுகைகள் அனைத்தையும் E * TRADE வாடிக்கையாளர்கள் பயன்படுத்தலாம். எவ்வாறாயினும், E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்களிடமிருந்து நீங்கள் பெறும் ஓய்வூதிய-குறிப்பிட்ட திட்டமிடல் ஆதரவின் அளவு.

கணக்கு வகைகள்

வெல்த்ஃபிரண்ட் மற்றும் ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் இரண்டும் பல்வேறு வகையான கணக்கு வகைகளை வழங்குகின்றன. இந்த பிரிவில் ஒரு வெற்றியாளரைத் தேர்ந்தெடுப்பது உங்களுக்குத் தேவையானதைப் பொறுத்தது. எடுத்துக்காட்டாக, 529 கல்லூரி சேமிப்புத் திட்டக் கணக்குகளை வழங்கும் சில ரோபோ-ஆலோசகர்களில் வெல்த்ஃபிரண்ட் ஒருவர், அதே சமயம் E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் சிறுபான்மையினருக்கு சீரான பரிசு சட்டம் (யுஜிஎம்ஏ) மற்றும் வெல்த்ஃபிரண்ட் செய்யாத சிறுபான்மையினருக்கு சீரான பரிமாற்ற சட்டம் (யுடிஎம்ஏ) கணக்குகளை வழங்குகிறது.

செல்வத்தின் முன் கணக்கு வகைகள்:

• தனிநபர் வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்குகள் கூட்டு வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்குகள் பாரம்பரிய ஐஆர்ஏ கணக்குகள் ரோத் ஐஆர்ஏ கணக்குகள்செப் ஐஆர்ஏ கணக்குகள் (சுயதொழில் செய்பவர்கள் மற்றும் சிறு வணிகங்களுக்கு) ஐஆர்ஏ இடமாற்றங்கள் 401 (கே) ரோல்ஓவர்ஸ் 529 கல்லூரி சேமிப்பு திட்ட கணக்குகள் உயர் வட்டி பண கணக்குகள்

E * TRADE கணக்கு வகைகள்:

• தனிநபர் வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்குகள் வரி செலுத்தக்கூடிய கணக்குகளைச் சேர்

அம்சங்கள் மற்றும் அணுகல்

ரோபோ-ஆலோசகர்களின் எந்தவொரு ஒப்பீட்டையும் போல, வழங்கப்பட்ட அம்சங்களின் வரம்பை விட நீங்கள் உண்மையில் பயன்படுத்தும் அம்சங்கள் மிக முக்கியமானவை. வெல்த்ஃபிரண்ட் மற்றும் ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் கடன் வாங்கும் விருப்பங்களைக் கொண்டுள்ளன, அவை முதலீட்டாளர்களுக்கு போர்ட்ஃபோலியோவை கலைக்காமல் தங்கள் மூலதனத்தை அணுக முடியும் என்ற கருத்தை விரும்புகின்றன. அம்சங்கள் மற்றும் அணுகலில் ஒரு முக்கிய வேறுபாடு என்னவென்றால், ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் மனித நிதி ஆலோசகர்களுக்கான அணுகலுடன் வருகிறது, அதேசமயம் வெல்த்ஃபிரண்ட் அதன் டிஜிட்டல் மட்டும் அணுகுமுறையை உண்மையாகக் கொண்டுள்ளது.

Wealthfront:

• 529 கல்லூரி சேமிப்பு: ரோபோ-ஆலோசகர்களிடையே இந்த கணக்குகள் அரிதானவை. கட்டணம் சற்று அதிகமாக இருப்பதால் இந்தத் திட்டங்களில் நிர்வாகக் கட்டணம் அடங்கும். வெல்த்ஃபிரண்ட் பணக் கணக்கு: வெல்ட்ஃபிரண்ட் அதிக வட்டி பணக் கணக்கை 2.32% APY செலுத்தாமல் கட்டணம், வரம்பற்ற இடமாற்றங்கள் மற்றும் 1 மில்லியன் டாலர் வரை எஃப்.டி.ஐ.சி காப்பீடு ஆகியவற்றை வழங்குகிறது. போர்ட்ஃபோலியோ கடன் வரி: $ 25, 000 க்கும் அதிகமான கணக்குகள் 4.75% முதல் 6% வட்டிக்கு ஒரு கடன் வரிக்கு அணுகலாம். கிரெடிட் காசோலை அல்லது கிரெடிட் ஸ்கோர் தாக்கம் எதுவும் இல்லை, மேலும் உங்கள் கணக்கில் 30% வரை கடன் வாங்கலாம். செயலற்ற பிளஸ் முதலீடு: வெல்த்ஃபிரண்டின் விதிகள் சார்ந்த முதலீட்டு உத்திகள் வரி இழப்பு அறுவடைகளைப் பயன்படுத்தி வாடிக்கையாளர் முதலீடுகளை அதிகப்படுத்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன. அதிக சொத்து மட்டங்களில் ($ 100, 000 +), நிறுவனம் பங்கு-நிலை வரி இழப்பு அறுவடை மற்றும் இடர் சமநிலையை வழங்குகிறது., 000 500, 000 மற்றும் அதற்கு மேல், மூலோபாயத்தில் ஸ்மார்ட் பீட்டா அடங்கும், இது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள பங்குகளை மிகவும் புத்திசாலித்தனமாக எடைபோடுகிறது.

மின் * வர்த்தக முக்கிய இலாகாக்கள்:

• எஸ்ஆர்ஐ மற்றும் ஸ்மார்ட் பீட்டா: வாடிக்கையாளர்கள் சமூக பொறுப்புள்ள அல்லது ஸ்மார்ட் பீட்டா முதலீடுகளைத் தேர்ந்தெடுக்கலாம். பாதுகாப்பான கடன்கள்: வட்டி விகிதங்கள் அதிகமாக இருந்தாலும், உங்கள் கணக்கில் உள்ள balance 50, 000 க்கும் அதிகமான நிதியைக் கொண்டு கடன் வாங்கலாம். படிக்க எளிதான டாஷ்போர்டு: E * TRADE இன் வலைத்தளம் அல்லது மொபைல் பயன்பாட்டில் உள்ள டிஜிட்டல் டாஷ்போர்டு போர்ட்ஃபோலியோ செயல்திறன் மற்றும் ஒதுக்கீடு குறித்த தெளிவான பார்வையை வழங்குகிறது. தனிப்பட்ட உதவி: நிதி ஆலோசகர்கள் தொலைபேசி மூலமாகவோ அல்லது E * TRADE இன் கிளை அலுவலகங்களில் ஒன்றிலோ கிடைக்கின்றனர்.

கட்டணம்

E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் மிகவும் போட்டித்தன்மை வாய்ந்தவை என்றாலும், வெல்ட்ஃபிரண்ட் கட்டணம் வரும்போது அதை வெல்வது கடினம்.

வெல்த்ஃபிரண்ட் ஒரு திட்டத்தைக் கொண்டுள்ளது, இது ஆண்டு ஆலோசனைக் கட்டணத்தை 0.25% என மதிப்பிடுகிறது, குறைந்தபட்சம் 500 டாலர். கூடுதல் வர்த்தக கட்டணம் இல்லை. வெல்த்ஃபிரண்டில் உள்ள பெரிய கணக்குகள் கூடுதல் சேவைகளுக்கு தகுதி பெறுகின்றன., 000 100, 000 க்கும் அதிகமான கணக்குகள் பங்கு-நிலை வரி இழப்பு அறுவடை சேவைக்கு தகுதியுடையவை, மேலும், 000 500, 000 க்கு மேல் உள்ளவர்கள் ஸ்மார்ட் பீட்டா திட்டத்தைத் தேர்வுசெய்யலாம், இது வெல்த்ஃபிரண்டின் தனியுரிம முறையைப் பயன்படுத்தி உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள பங்குகளை மீண்டும் எடைபோடுகிறது.

E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் 5 கூடுதல் அடிப்படை புள்ளிகள் அல்லது நிர்வாகத்தின் கீழ் 0.30% சொத்துக்களை வசூலிக்கின்றன, சராசரி தினசரி நிலுவை அடிப்படையில் காலாண்டு மதிப்பீடு செய்யப்பட்டு கிடைக்கக்கூடிய பணத்திலிருந்து கழிக்கப்படுகின்றன. இலாகாக்கள் ஏறக்குறைய 1% பணத்தை வைத்திருக்க வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன, முக்கியமாக இந்த கட்டணங்களை ஈடுகட்ட. கூடுதல் வர்த்தக கட்டணம் இல்லை.

இரு நிறுவனங்களுக்கும், அடிப்படை ப.ப.வ.நிதிகளுடன் தொடர்புடைய நிர்வாகக் கட்டணங்கள் உள்ளன, அவை உங்கள் செலவுகளுக்கு கூடுதலாக 0.10% -0.25% ஐ சேர்க்கின்றன. ப.ப.வ.நிதி வழங்குநர்களால் மதிப்பீடு செய்யப்படுவதால் இவை உங்களுக்கு கண்ணுக்கு தெரியாதவை.

குறைந்தபட்ச வைப்பு

வெல்த்ஃபிரண்ட் மற்றும் ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் ஒரே மாதிரியான குறைந்தபட்ச வைப்புத்தொகையை மிகவும் நியாயமான $ 500 இல் கொண்டுள்ளன.

• வெல்த்ஃபிரண்ட்: $ 500E * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள்: $ 500

ஃபோர்ட்போலியோக்களில்

வெல்த்ஃபிரண்டில், நீங்கள் முதலீடு செய்யும் போர்ட்ஃபோலியோவைத் தீர்மானிக்க, ஆபத்து குறித்த உங்கள் அணுகுமுறை மற்றும் உங்களுக்கு பணம் தேவைப்படும்போது சில கேள்விகள் கேட்கப்படுகின்றன. உங்கள் கணக்கிற்கு நிதியளிப்பதற்கு முன்னர் சரியான போர்ட்ஃபோலியோ உங்களுக்குக் காட்டப்பட்டுள்ளது, ஆனால் முன்பே அமைக்கப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை நீங்கள் தனிப்பயனாக்க முடியாது. வெல்த்ஃபிரண்ட் முதன்மையாக 11 சொத்து வகுப்புகளை உள்ளடக்குவதற்கு குறைந்த விலை பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகளை (ப.ப.வ.நிதிகள்) பயன்படுத்துகிறது. இந்த சொத்து வகுப்புகளை உள்ளடக்கிய ப.ப.வ.நிதிகள் வான்கார்ட், ஸ்க்வாப், ஐஷேர்ஸ் மற்றும் ஸ்டேட் ஸ்ட்ரீட் போன்ற வழக்கமான சந்தேக நபர்களால் வழங்கப்படுகின்றன. உங்கள் வெல்த்ஃபிரண்ட் முதலீட்டுக் கணக்கில், 000 100, 000 க்கும் அதிகமாக இருந்தால், ப.ப.வ.நிதிகளின் இலாகாக்களைக் காட்டிலும் பங்கு இலாகாவை நீங்கள் தேர்வு செய்யலாம். நீங்கள் சில நிறுவனங்களை முதலீடு செய்ய விரும்பவில்லை எனில் அவற்றை தடைசெய்யப்பட்ட பட்டியலில் வைக்கலாம்.

ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் ஐஷேர்ஸ், வான்கார்ட் மற்றும் ஜே.பி. மோர்கன் ஆகியோரிடமிருந்து ப.ப.வ.நிதிகளைப் பயன்படுத்துகின்றன. சமூகப் பொறுப்பான இலாகாக்களில் ஐஷேர்ஸிலிருந்து ப.ப.வ.நிதிகள் அடங்கும். ஸ்மார்ட் பீட்டா இலாகாக்கள் குறியீட்டு நிதி முதலீட்டை விஞ்சும் வகையில் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன, மேலும் அதிக நிர்வாகக் கட்டணங்களைக் கொண்டுள்ளன. E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோ கணக்குகள் அரை ஆண்டுதோறும் மறுசீரமைக்கப்படுகின்றன, அல்லது போர்ட்ஃபோலியோ அதன் இலக்கு சொத்து ஒதுக்கீட்டிலிருந்து வெகு தொலைவில் மாறும்போதெல்லாம். போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை காட்சி சொத்து ஒதுக்கீடு மற்றும் செயல்திறன் அளவீடுகளில் கவனம் செலுத்துகிறது. பணத்திற்கான இலக்கு ஒதுக்கீடு 4% ஆகும், இது நிர்வகிக்கப்படும் பிற கணக்குகளை விட சற்று அதிகமாகும். நீங்கள் திரும்பப் பெறும்போது, ​​வழிமுறை முதலில் கிடைக்கக்கூடிய பணத்தை எடுத்துக்கொண்டு, பின்னர் நிர்ணயிக்கப்பட்ட சொத்து ஒதுக்கீட்டைப் பராமரிக்க பிற முதலீடுகளை விற்கிறது. விற்பனைக்குப் பிறகு உங்கள் சாத்தியமான வரி மசோதாவைக் குறிக்கும் ஒரு திரை உங்களுக்குக் காண்பிக்கப்படும், இது ஒரு அசாதாரண தொடுதல்.

வரி-நன்மை பயக்கும் முதலீடு

நீங்கள் வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்கைக் கருத்தில் கொண்டால், வெல்ட்ஃபிரண்ட் ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்களை விட குறிப்பிடத்தக்க விளிம்பைக் கொண்டுள்ளது. அனைத்து ரோபோ-ஆலோசகர்களின் மிக வலுவான வரி இழப்பு அறுவடை திட்டங்களில் வெல்த்ஃபிரண்ட் உள்ளது. நிறுவனம் இந்த செயல்முறையை விளக்கும் ஒரு சிறந்த வெள்ளை காகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது, ஆனால் மீதமுள்ள முறைகள் சிறந்தவை என்றும் காலப்போக்கில் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு பயனளிக்கும் என்றும் உறுதியளித்தனர். E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் தற்போது எந்தவொரு வரி இழப்பு அறுவடையையும் வழங்கவில்லை, இருப்பினும் நீங்கள் விற்பனை வரிசையில் வைத்த பிறகு உங்கள் சாத்தியமான வரி மசோதாவைக் காண்பிக்கும்.

பாதுகாப்பு

வெல்த்ஃபிரண்ட் மற்றும் ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் இரண்டும் அவற்றின் வலை தளங்களில் கடுமையான பாதுகாப்பைக் கொண்டுள்ளன, மேலும் இரண்டு காரணி அங்கீகாரத்தையும் அவற்றின் மொபைல் பயன்பாடுகளில் பயோமெட்ரிக் உள்நுழைவுகளையும் வழங்குகின்றன.

வெல்த்ஃபிரண்ட் பத்திர முதலீட்டாளர் பாதுகாப்புக் கழகத்தின் (எஸ்ஐபிசி) உறுப்பினராக உள்ளார் மற்றும் கிளையன்ட் கணக்குகள் அதிகபட்சமாக, 000 500, 000 வரை பாதுகாக்கப்படுகின்றன. SIPC காப்பீடு முதலீட்டாளர்களை அவர்கள் நினைக்கும் விதத்தில் ஏன் பாதுகாக்காது என்பதற்கான ஒரு கட்டுரை இந்த தளத்தில் உள்ளது, ஆனால் நிறுவனம் இன்னும் பாதுகாப்பு வைத்திருக்கிறது. மிகவும் சுறுசுறுப்பான வர்த்தகர்களுடன் தரகர் / விநியோகஸ்தர்களுக்கு சேவை செய்யும் நிறுவனங்களை அழிப்பதை விட செல்வ மேலாண்மை மற்றும் நிதி ஆலோசகர்களை மையமாகக் கொண்ட கனேடிய நிறுவனமான ஆர்.பி.சி நிருபர் சேவைகளில் வெல்த்ஃபிரண்ட் வர்த்தகங்கள் அழிக்கப்படுகின்றன.

E * TRADE ஒரு ஆன்லைன் தரகு என்பதால், கிளையன்ட் நிதிகள் வீட்டிலேயே கையாளப்படுகின்றன. E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோஸ் கணக்குகளும் SIPC ஆல், 000 500, 000 வரை காப்பீடு செய்யப்படுகின்றன, லண்டன் இன்ஷூரன்ஸ் அதிகப்படியான SIPC காப்பீட்டுடன் மொத்த வரம்பு, 000 600, 000, 000.

வாடிக்கையாளர் சேவை

E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் வெல்த்ஃபிரண்டை விட அதிக வாடிக்கையாளர் சேவை மதிப்பீட்டைப் பெறுகின்றன.

வெல்த்ஃபிரண்ட் அதன் வலைத்தளத்திலோ அல்லது மொபைல் பயன்பாடுகளிலோ ஆன்லைன் அரட்டை அம்சத்தைக் கொண்டிருக்கவில்லை. மறக்கப்பட்ட கடவுச்சொல்லுடன் உங்களுக்கு உதவி தேவைப்பட்டால் வாடிக்கையாளர் ஆதரவு தொலைபேசி இணைப்பு உள்ளது. அவர்களின் ட்விட்டர் கணக்கில் எழுப்பப்படும் பெரும்பாலான ஆதரவு கேள்விகள் ஒப்பீட்டளவில் விரைவாக பதிலளிக்கப்படுகின்றன, இருப்பினும் ஒரு பதிலைக் காண ஒரு வாரத்திற்கு மேலாக எடுத்ததைக் கண்டோம்.

E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் E * TRADE இன் வலைத்தளம் மற்றும் மொபைலில் 24/7 ஆன்லைன் அரட்டையை வழங்குகிறது. நாங்கள் பேசிய தொலைபேசி பிரதிநிதிகள் அறிவு மற்றும் உதவியாக இருந்தபோதிலும், ஒரு மனிதர் கிடைப்பதற்கு முன்பு சராசரியாக ஏழு நிமிடங்கள் நிறுத்தி வைக்கப்பட்டது. நீங்கள் ஒரு நிதி ஆலோசகருடன் தொலைபேசியில் பேசலாம் அல்லது உதவிக்காக ஒரு செங்கல் மற்றும் மோட்டார் இடத்திற்கு செல்லலாம். தொலைபேசி சேவை நேரம் வார நாட்களில் காலை 8:30 மணி முதல் இரவு 8:30 மணி வரை கிழக்கு நேரம். ஆன்லைன் கேள்விகள் ஓரளவு முழுமையடையாதவை மற்றும் தலைப்புகள் மூலம் கேள்விகள் ஒழுங்கமைக்கப்பட்டிருந்தால் படிக்க எளிதாக இருக்கும்.

எங்கள் டேக்

ஒட்டுமொத்தமாக, வெல்த்ஃபிரண்ட் மற்றும் ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் இரண்டும் உங்களை பன்முகப்படுத்தப்பட்ட, குறைந்த கட்டண இலாகாவை உருவாக்குவதில் பாராட்டத்தக்க வேலையைச் செய்கின்றன. இரண்டு சேவைகளும் இளைய முதலீட்டாளர்களுக்கு குறைந்த குறைந்தபட்ச வைப்புத்தொகை மற்றும் நியாயமான கட்டணங்கள் மூலம் இதை அணுகக்கூடியதாக ஆக்கியுள்ளன. இருப்பினும், வெல்த்ஃபிரண்ட் மற்றும் ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்களும் உங்களிடம் எதையாவது கொடுக்கும்படி கேட்கிறார்கள் என்ற உண்மையைப் பகிர்ந்து கொள்கின்றன. வெல்த்ஃபிரண்டுடன், தியாகம் என்பது மிகவும் போட்டி நிறைந்த சேவைக்கு ஈடாக மனித ஆதரவாகும், இது நிர்வாகத்தின் கீழ் உங்கள் சொத்துக்கள் வளரும்போது மேம்படும். E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் மூலம், கணினியின் மூலம் அதிக கையைப் பிடிக்காமல் உங்கள் சொந்த இலக்குகளை நிர்ணயிக்கும்படி கேட்கப்படுகிறீர்கள். கோட்பாட்டில், ஒரு ரோபோ-ஆலோசகரைத் தேடும் ஒரு முதலீட்டாளர் வர்த்தகத்தை முடக்குவதற்கு வசதியாக இருக்க வேண்டும். வெல்த்ஃபிரண்டுடன் ஒப்பிடுகையில், ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்குகளில் வரி இழப்பு அறுவடையை கைவிடும்படி கேட்கிறது, அதே நேரத்தில் கூடுதல் 5 அடிப்படை புள்ளிகளை கட்டணம் வசூலிக்கிறது. இந்த காரணத்திற்காக, வெல்த்ஃபிரண்ட் என்பது பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்களுக்கு நீண்ட காலத்திற்கு சிறந்த தேர்வாகும், குறிப்பாக இளைய முதலீட்டாளர்களுக்கு இலக்கை மையமாகக் கொண்ட அணுகுமுறையிலிருந்து பயனடைவார்கள், மேலும் மனித ஆலோசகரின் பற்றாக்குறையைப் பொருட்படுத்த மாட்டார்கள்.

முறை

முதலீட்டாளர்களுக்கு பக்கச்சார்பற்ற, விரிவான மதிப்புரைகள் மற்றும் ரோபோ-ஆலோசகர்களின் மதிப்பீடுகளை வழங்க இன்வெஸ்டோபீடியா அர்ப்பணிக்கப்பட்டுள்ளது. பயனர் அனுபவம், இலக்கு அமைக்கும் திறன்கள், போர்ட்ஃபோலியோ உள்ளடக்கங்கள், செலவுகள் மற்றும் கட்டணங்கள், பாதுகாப்பு, மொபைல் அனுபவம் மற்றும் வாடிக்கையாளர் சேவை உள்ளிட்ட 32 ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களின் அனைத்து அம்சங்களையும் மதிப்பீடு செய்ததன் விளைவாக எங்கள் 2019 மதிப்பாய்வுகள் உள்ளன. எங்கள் மதிப்பெண் முறைக்கு எடையுள்ள 300 க்கும் மேற்பட்ட தரவு புள்ளிகளை நாங்கள் சேகரித்தோம்.

நாங்கள் மதிப்பாய்வு செய்த ஒவ்வொரு ரோபோ-ஆலோசகரும் எங்கள் மதிப்பீட்டில் நாங்கள் பயன்படுத்திய அவர்களின் தளத்தைப் பற்றி 50-புள்ளி கணக்கெடுப்பை நிரப்பும்படி கேட்டுக்கொள்ளப்பட்டோம். ரோபோ-ஆலோசகர்கள் பலர் தங்கள் தளங்களின் நேரடியான ஆர்ப்பாட்டங்களையும் எங்களுக்கு வழங்கினர்.

தெரசா டபிள்யூ. கேரி தலைமையிலான எங்கள் தொழில் வல்லுநர்கள் குழு, எங்கள் மதிப்புரைகளை நடத்தியது மற்றும் அனைத்து மட்டங்களிலும் முதலீட்டாளர்களுக்கான ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களை தரவரிசைப்படுத்துவதற்கான சிறந்த தொழில் நுட்ப முறையை உருவாக்கியது. எங்கள் முழு முறையைப் படிக்க இங்கே கிளிக் செய்க.