வான்கார்ட் தனிப்பட்ட ஆலோசகர் சேவைகள் வெர்சஸ் இ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள்: இது உங்களுக்கு எது சிறந்தது?

பொருளடக்கம்

• இலக்கு நிர்ணயம்
• ஓய்வூதிய திட்டமிடல்
• கணக்கு வகைகள்
• அம்சங்கள் மற்றும் அணுகல்
• கட்டணம்
• குறைந்தபட்ச வைப்பு
• ஃபோர்ட்போலியோக்களில்
• வரி-நன்மை பயக்கும் முதலீடு
• பாதுகாப்பு
• வாடிக்கையாளர் சேவை
• எங்கள் டேக்

வான்கார்ட் தனிப்பட்ட ஆலோசகர் சேவைகள் மற்றும் ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஏஜென்ட் மற்றும் தள்ளுபடி தரகர் என பெயர் அங்கீகாரத்திலிருந்து பயனடைகின்றன, ஏற்கனவே பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்களுக்கு நன்கு தெரிந்தவை. வான்கார்ட் மற்றும் ஈ * டிரேட் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு திடமான ரோபோ-ஆலோசகர் விருப்பங்களை உருவாக்கியுள்ளன, ஆனால் ஒவ்வொன்றிற்கும் வெவ்வேறு நன்மைகள் உள்ளன. உங்கள் முதலீட்டு இலாகாவைக் கையாள சிறந்த ஒன்றை எவ்வாறு தேர்வு செய்வது என்பதைப் பார்ப்போம்.

ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• கணக்கு குறைந்தபட்சம்: $ 50, 000
• கட்டணம்: நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துகளில் 0.30% (பணத்தைத் தவிர)

முழு மதிப்பாய்வைப் படிக்கவும் ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• கணக்கு அமைவு ஒரு சிக்கலான செயல்முறையாக இருப்பதால், முதலீட்டிற்கான விரைவான நுழைவு புள்ளியைத் தேடும் நபர்களுக்கு இது மிகச் சிறந்ததல்ல, மேலும் ஒரு கணக்கைத் திறக்க அதிக பணம் உள்ளவர்களுக்கு ஒரு ஆலோசகருடன் பேச வேண்டியது அவசியம், ஏனெனில் குறைந்தபட்ச கணக்கு அளவு $ 50, 000 ஆக இருப்பதால், இலக்கு திட்டமிடல் வளங்கள் ஒரு வீட்டை வாங்குவது அல்லது குழந்தைகளின் கல்விக்கு பணம் செலுத்துவது போன்ற பெரிய குறிக்கோள்களுக்காக சேமிக்க விரும்புவோர் ஒரு மனித ஆலோசகரிடமிருந்து சில உள்ளீட்டை விரும்பும் நபர்களுக்கு நன்றி-அமைச்சர்கள் ஒரு ஆலோசகரால் வருடத்திற்கு ஒரு முறையாவது மதிப்பாய்வு செய்யப்படுவார்கள்

ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• கணக்கு குறைந்தபட்சம்: $ 500
• கட்டணம்: 0.30%

முழு மதிப்பாய்வைப் படிக்கவும் ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• சந்தைகளில் தங்கள் பணத்தைப் பெறுவதற்கு ஒரு சுலபமான வழியை விரும்பும் முதலீட்டாளர்களை நோக்கமாகக் கொண்டது, நிலையான E * TRADE தளத்தின் வாடிக்கையாளர்களாக இருப்பவர்களுக்கு ஒரு கோர் போர்ட்ஃபோலியோஸ் கணக்கை உருவாக்குவது எளிதானது. முதலீட்டாளர்களுக்கு வரையறுக்கப்பட்ட நிதியுடன் தொடக்க நிதிக்கு 25, 000 அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட சொத்துக்களை அதிகரிக்க, வாடிக்கையாளர்கள் கூடுதல் ஆலோசகர் தொடர்பு கொண்ட கணக்கைத் தேர்வு செய்யலாம்

இலக்கு நிர்ணயம்

வான்கார்ட் தனிப்பட்ட ஆலோசகர் சேவைகளில், சரிபார்ப்பு பட்டியல்கள், எப்படி கட்டுரைகள் மற்றும் கால்குலேட்டர்களை உள்ளடக்கிய ஏராளமான இலக்கு திட்டமிடல் ஆதாரங்களை இந்த தளம் வழங்குகிறது. வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் ஓய்வூதிய செலவுகளை மதிப்பிடுவதற்கும், சொத்துக்களை மேல்நோக்கி மதிப்பாய்வு செய்வதற்கும், கல்லூரி சேமிப்பு, வீட்டு உரிமையாளர் அல்லது ஒரு மழை நாள் நிதி உள்ளிட்ட முக்கிய வாழ்க்கை இலக்குகளைத் திட்டமிடவும் இந்த கருவிகளைப் பயன்படுத்தலாம். நீண்ட கால முன்னறிவிப்புகள் மற்றும் கணக்கு இடைமுகத்தில் உள்ள பரிந்துரைகள், நீண்டகால உள்நுழைவு செயல்பாட்டின் போது வரையறுக்கப்பட்ட வாழ்க்கை சூழ்நிலைகள் மற்றும் குறிக்கோள்களின் அடிப்படையில், முதலீட்டு நோக்கங்களை எவ்வாறு சிறப்பாக பூர்த்தி செய்வது என்பது குறித்து உங்களுக்கு பயிற்சி அளிக்கின்றன. நிச்சயமாக, உங்கள் குறிக்கோள்களையும் இலாகாக்களையும் ஒரு ஆலோசகருடன் விவாதிப்பதற்கான விருப்பம் மேடையில் எவ்வளவு தானாக செய்யப்படுகிறது என்பதைக் கட்டுப்படுத்துகிறது.

மறுபுறம், E * TRADE இன் ரோபோ-ஆலோசனை சேவை மற்ற ரோபோ-ஆலோசகர்களைப் போல இலக்கு திட்டமிடல் மூலம் இயக்கப்படுவதில்லை. ஒவ்வொரு தனித்துவமான குறிக்கோளுக்கும் ஒரு தனி போர்ட்ஃபோலியோவைக் காட்டிலும், வாடிக்கையாளர்கள் தங்களது அனைத்து இலக்குகளுக்கும் நிதியளிப்பதற்காக ஒரு பானை பணத்தை உருவாக்குகிறார்கள். உங்கள் ஒற்றை இலக்கை நோக்கி நீங்கள் மேற்கொண்டுள்ள முன்னேற்றத்தைப் பற்றி புகாரளிப்பது நன்கு வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது, ஆனால் நீங்கள் பின்தங்கியிருந்தால் கணக்கை உயர்த்துவதற்கான உத்திகளை மேடை பரிந்துரைக்கவில்லை. இலக்கு திட்டமிடல் ஆதரவு இல்லாதது இளைய முதலீட்டாளருக்கு பாதையில் இருக்க ஒரு சிறிய உதவி தேவைப்படும் எதிர்மறையாக இருக்கலாம்.

ஓய்வூதிய திட்டமிடல்

வான்கார்ட் தனிப்பட்ட ஆலோசகர் சேவைகள் மற்றும் ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் ஓய்வூதியக் கணக்குகளுக்கு பாரம்பரிய மற்றும் ரோத் ஐஆர்ஏக்கள், எஸ்இபி ஐஆர்ஏக்கள் மற்றும் 401 (கே) ரோல்ஓவர்கள் உள்ளிட்ட சில விருப்பங்களை வழங்குகின்றன.

குறிப்பிட்டுள்ளபடி, வான்கார்ட்டின் வலைத்தளம் பலவிதமான கருவிகள் மற்றும் கால்குலேட்டர்களைக் கொண்டுள்ளது, இது வாடிக்கையாளர்களுக்கு யதார்த்தமான கால எல்லைக்குள் இலக்குகளை அடைய (ஓய்வு போன்றவை) எவ்வளவு பணம் ஒதுக்கப்பட வேண்டும் என்பதை தீர்மானிக்க உதவுகிறது. உங்கள் மொத்த போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒரு பகுதியாக வான்கார்ட் உங்கள் வெளி முதலீடுகளின் ஸ்னாப்ஷாட்டை வழங்குகிறது மற்றும் உங்கள் இலக்கை அடைவதற்கான சாத்தியக்கூறுகள் குறித்த அளவீடுகளையும் வழங்குகிறது. மிக முக்கியமாக, அனைத்து வான்கார்ட் பிஏஎஸ் வாடிக்கையாளர்களுக்கும் அவர்களின் அனைத்து ஓய்வூதிய கேள்விகளுக்கும் சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டமிடுபவர்களுக்கான அணுகல் உள்ளது, மேலும் ஒரு ஆலோசகர் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை ஒரு வழக்கமான அடிப்படையில் மதிப்பாய்வு செய்கிறார்.

இதற்கு நேர்மாறாக, E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் ஒரு கணக்கிற்கு மேற்கூறிய ஒரு இலக்கை மட்டுமே அனுமதிக்கிறது, நீங்கள் எவ்வளவு நேரம் பணத்தை முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டுள்ளீர்கள் மற்றும் உங்கள் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையை அடிப்படையாகக் கொண்டது. வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஓய்வூதிய கால்குலேட்டர்கள் மற்றும் பிற திட்டமிடல் கருவிகள் அடங்கிய அனைத்து E * TRADE இன் ஆராய்ச்சி மற்றும் கல்வி வழங்கல்களுக்கும் அணுகல் உள்ளது, ஆனால் இந்த செயல்பாடுகள் கோர் போர்ட்ஃபோலியோ அனுபவத்தில் கட்டமைக்கப்படவில்லை.

கணக்கு வகைகள்

வான்கார்ட் தனிப்பட்ட ஆலோசகர் சேவைகள் மற்றும் ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் மிகவும் ஒத்த கணக்கு வழங்கல்களைக் கொண்டுள்ளன. முக்கிய வேறுபாடு என்னவென்றால், E * TRADE காவல் கணக்குகளை கையாளுகிறது, மற்றும் வான்கார்ட் PAS இல்லை.

வான்கார்ட் தனிப்பட்ட ஆலோசனை சேவைகள் கணக்கு வகைகள்:

• வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்குகள் (தனிநபர், கூட்டு மற்றும் நம்பிக்கை) பாரம்பரிய ஐஆர்ஏ கணக்குகள் ரோத் ஐஆர்ஏ கணக்குகள்செப் ஐஆர்ஏ கணக்குகள் (சுயதொழில் மற்றும் சிறு வணிகங்களுக்கு) ஐஆர்ஏ இடமாற்றம் 401 (கே) ரோல்ஓவர்கள்

E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோ கணக்கு வகைகள்:

• வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்குகள் (தனிநபர், கூட்டு, காவல்) பாரம்பரிய ஐஆர்ஏ கணக்குகள் ரோத் ஐஆர்ஏ கணக்குகள்செப் ஐஆர்ஏ கணக்குகள் (சுயதொழில் செய்பவர்கள் மற்றும் சிறு வணிகங்களுக்கு) ஐஆர்ஏ இடமாற்றங்கள் 401 (கே) ரோல்ஓவர்கள்

அம்சங்கள் மற்றும் அணுகல்

அம்சங்களின் அடிப்படையில் வான்கார்ட் தனிப்பட்ட ஆலோசகர் சேவைகள் E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்களில் விளிம்பைக் கொண்டுள்ளன, ஆனால் குறைந்தபட்சம் $ 50, 000 குறைந்தபட்ச அணுகல் பிரச்சினை எப்போதும் உள்ளது. E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் அம்சம் நிறைந்தவை அல்ல, ஆனால் இது உங்களை $ 500 க்கு அனுமதிக்கிறது.

வான்கார்ட் தனிப்பட்ட ஆலோசகர் சேவைகள்:

• பெரிய கணக்குகளுக்கான அர்ப்பணிக்கப்பட்ட ஆலோசகர்: ஆலோசகர்களின் குழுவிற்கு, 000 500, 000 வரையிலான கணக்குகள் ஒதுக்கப்பட்டாலும், அந்த நிலைக்கு மேல் உள்ள கணக்குகள் ஒரு பிரத்யேக ஆலோசகரைப் பெறுகின்றன. குறுக்கு நிறுவன விண்ணப்பம்: இந்த ஆலோசகருக்கான விண்ணப்பதாரர்களில் 80% முதல் 90% வரை மற்ற வான்கார்ட் கணக்குகள் உள்ளன, மேலும் ang 50, 000 முதலீட்டு குறைந்தபட்சம் அனைத்து வான்கார்ட் சொத்துகளிலும் பயன்படுத்தப்படலாம். முழு பட ஆலோசனை: வான்கார்ட் தனிப்பட்ட ஆலோசகர் சேவைகளில் இந்த ஆலோசகர் குடையின் கீழ் உங்கள் பிற கணக்குகளை (முதலாளி நிதியளிக்கும் ஓய்வூதியத் திட்டங்கள், கல்லூரி சேமிப்புத் திட்டங்கள்) சேர்க்க முடியாது என்றாலும், திட்டமிடுபவர்கள் உங்கள் இலாகாவை வடிவமைத்து ஆலோசனை வழங்கும்போது அந்த இருப்புக்களை கணக்கில் எடுத்துக்கொள்வார்கள். ஆலோசகர்களுக்கான அணுகல்: ஆன்-வளைவு மெதுவாக இருந்தாலும், ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளரின் போர்ட்ஃபோலியோவும் ஒரு சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டமிடுபவரால் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது (ஒரு கேள்வித்தாளுக்கு உங்கள் பதில்களால் தானாக உருவாக்கப்படுவதை விட), மேலும் ஒரு வணிகரை வணிக நேரத்தின்போது - யார் அடைய முடியும் உங்களிடம் ஏதேனும் கேள்விகளுக்கு பதிலளிக்கவும். இந்த கட்டத்தில், வான்கார்ட் தன்னை ஒரு "கலப்பின" ஆலோசனை சேவையாகக் கருதுகிறது, மனித ஆலோசகரின் தற்போதைய வழிகாட்டுதலுடன் ரோபோ-ஆலோசனையை மணக்கிறது.

மின் * வர்த்தக முக்கிய இலாகாக்கள்:

• E * TRADE வாடிக்கையாளர்களுக்கு எளிதான நிதி: நீங்கள் ஏற்கனவே இருக்கும் E * TRADE கிளையன்ட் என்றால், மற்றொரு கணக்கிலிருந்து பணத்தை உங்கள் கோர் போர்ட்ஃபோலியோஸ் கணக்கில் எளிதாக நகர்த்த உள்-நிறுவன பரிமாற்ற கருவியைப் பயன்படுத்தலாம். குறைந்த குறைந்தபட்ச முதலீடு: வாடிக்கையாளர்கள் * 500 உடன் E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோவுடன் தொடங்கலாம். கணக்கு தனிப்பயனாக்கம்: வாடிக்கையாளர்களுக்கு சமூக பொறுப்புணர்வுள்ள ப.ப.வ.நிதி அல்லது ஸ்மார்ட் பீட்டா ப.ப.வ.நிதி தேர்ந்தெடுப்பதன் மூலம் தங்கள் இலாகாவின் ஒரு பகுதியைத் தனிப்பயனாக்க விருப்பம் உள்ளது.

கட்டணம்

வான்கார்ட் தனிப்பட்ட ஆலோசகர் சேவைகள் ஒரு போட்டி 0.30% ஆலோசனைக் கட்டணத்தை வசூலிக்கிறது, காலாண்டுக்கு செலுத்தப்படுகிறது, ஆனால் வாடிக்கையாளர்களும் பரிவர்த்தனைக் கட்டணங்களை செலுத்துவதால் மறைக்கப்பட்ட செலவுகள் சேர்க்கப்படலாம். மூன்றாம் தரப்பு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுடனான ஆர்டர் பாய்ச்சல் ஒப்பந்தங்களுக்கான கட்டணத்திலும் தரகர் நுழைந்துள்ளார், மேலும் அந்தக் கட்டணங்களுக்கான கட்டணத்தையும் வாடிக்கையாளர் செலுத்துகிறார். அடிப்படை முதலீடுகளின் சராசரி செலவு விகிதம் 0.11% ஆகும்.

E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துகளுக்கு ஆண்டுதோறும் 0.30% வசூலிக்கின்றன, மேலும் அடிப்படை ப.ப.வ.நிதிகளுக்கு நிர்வாகக் கட்டணம் சராசரியாக 0.07% முதல் 0.08% வரை இருக்கும்.

குறைந்தபட்ச வைப்பு

வான்கார்ட் பிஏஎஸ்-ஐ பாதிக்கும் முக்கிய பகுதிகளில் குறைந்தபட்ச வைப்புக்கள் ஒன்றாகும். நாங்கள் அதை பல முறை தொட்டுள்ளோம், ஆனால் ஒரு முதலீட்டாளர் ஒரு வான்கார்ட் பிஏஎஸ் கணக்கைத் திறக்க 100 மடங்கு பணத்தை வைத்திருக்க வேண்டும், இது ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோஸ் கணக்குடன் ஒப்பிடும்போது.

• E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள்: $ 500 வான்கார்ட் தனிப்பட்ட ஆலோசகர் சேவைகள்: $ 50, 000

ஃபோர்ட்போலியோக்களில்

வான்கார்ட் தனிப்பட்ட ஆலோசகர் சேவைகளில், முன் வேலை நேரடியானது, ஆனால் காலவரிசை நீளமானது. வயது, சொத்துக்கள், ஓய்வூதிய தேதிகள், இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் சந்தை அனுபவம் பற்றிய கேள்விகளுக்கு வாடிக்கையாளர்கள் பதிலளிக்கின்றனர், மேலும் மேடை வான்கார்ட் நிதி மற்றும் பிற பத்திரங்களால் நிரப்பப்பட்ட ஒரு முன்மொழியப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குகிறது. போர்ட்ஃபோலியோ வடிவமைப்பில் பெரும்பாலானவை வழிமுறையால் செய்யப்படுகின்றன, ஆனால் உங்கள் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட திட்டத்தை முடிக்க நீங்கள் ஒரு நிதி ஆலோசகருடன் பேச வேண்டும், மேலும் சிறந்த அச்சு, ஆலோசனைக்குப் பிறகு “சில வாரங்களுக்குள்” இறுதி முதலீட்டுத் திட்டம் உருவாக்கப்படும் என்று கூறுகிறது. வாடிக்கையாளர் புதிய திட்டத்தை செயல்படுத்துவதற்கு முன் மற்றொரு ஆலோசனையின் மூலம் ஒப்புக் கொள்ள வேண்டும்.

E * TRADE இல், நீங்கள் ஒரு விரைவான முதலீட்டாளர் சுயவிவர வினாத்தாளை நிரப்புவீர்கள், மேலும் நிரல் உங்கள் பரிந்துரைக்கப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவைத் தீர்மானிக்க ஒரு வழிமுறையைப் பயன்படுத்துகிறது, நேர அடிவானத்தில் பதில்களைக் கருத்தில் கொண்டு மிகவும் ஆபத்தானது. இந்த வழிமுறை வெளிப்புற சொத்துக்கள், பிற கணக்குகளில் உங்கள் இருப்புக்கள் அல்லது பல முதலீட்டு இலக்குகளை கருத்தில் கொள்ளாது. மாதிரி இலாகாக்களில் கன்சர்வேடிவ், கன்சர்வேடிவ் வளர்ச்சி, மிதமான வளர்ச்சி, வளர்ச்சி மற்றும் ஆக்கிரமிப்பு வளர்ச்சி ஆகியவை அடங்கும். பரிந்துரைக்கப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை நீங்கள் விரும்பினால், சமூக பொறுப்புள்ள ப.ப.வ.நிதிகள் அல்லது ஸ்மார்ட் பீட்டா ப.ப.வ.நிதிகளுடன் இதை மேலும் தனிப்பயனாக்கலாம்.

வான்கார்ட் தனிப்பட்ட ஆலோசகர் சேவைகள் சொத்துக்கள்

வான்கார்ட் தனிப்பட்ட ஆலோசகர் சேவைகள் பல்வேறு சந்தைத் துறைகள் மற்றும் சொத்து வகுப்புகளிலிருந்து குறைந்த விலை வான்கார்ட் குறியீட்டு நிதிகளின் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை வழங்குகிறது. இந்த திட்டம் வான்கார்ட் அல்லாத சொத்துகளுடன் பணிபுரியும் நெகிழ்வுத்தன்மையைக் கொண்டுள்ளது, இருப்பினும், ஒரு வாடிக்கையாளர் அந்த சொத்துக்களை வான்கார்ட்டில் மற்றொரு கணக்கில் வைத்திருந்தால்.

வான்கார்ட் கணக்குகளை காலாண்டு மதிப்பாய்வு செய்கிறது மற்றும் தேவைக்கேற்ப மறுசீரமைக்கிறது. வான்கார்ட்டின் வழிமுறை பாரம்பரிய நவீன போர்ட்ஃபோலியோ தியரி கொள்கைகளைப் பின்பற்றுகிறது, இது நீண்ட கால நிதி இலக்குகளால் இயக்கப்படும் குறைந்த விலை பத்திரங்கள், பல்வகைப்படுத்தல் மற்றும் அட்டவணைப்படுத்தல் ஆகியவற்றின் நன்மைகளை வலியுறுத்துகிறது. பங்கு மற்றும் பத்திர முறைகள் வெவ்வேறு மூலதனமயமாக்கல் மற்றும் நிலையற்ற நிலைகளில் ஈக்விட்டி நிதிகளையும், வெவ்வேறு புவியியல், நேரம் மற்றும் மூலதன அபாயங்களைக் கொண்ட பத்திர நிதிகளையும் சேர்ப்பதன் மூலம் பல்வகைப்படுத்தலை அதிகரிக்கின்றன.

E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோ சொத்துக்கள்

ஈஷேர்ஸ், வான்கார்ட் மற்றும் ஜே.பி. மோர்கன் ஆகியோரிடமிருந்து தனியுரிமையற்ற ப.ப.வ.நிதிகளை E * TRADE வழங்குகிறது. ஐஷேர்ஸில் இருந்து ப.ப.வ.நிதிகளை உள்ளடக்கிய சமூக பொறுப்புள்ள இலாகாக்களையும், குறியீட்டு நிதி முதலீட்டை விஞ்சும் வகையில் வடிவமைக்கப்பட்ட ஸ்மார்ட் பீட்டா இலாகாக்களையும் இந்த ஆலோசனை வழங்குகிறது. வரி செலுத்தக்கூடிய கணக்குகளைக் கொண்ட வாடிக்கையாளர்களுக்கு வரி உணர்திறன் கொண்ட ப.ப.வ.நிதிகளின் போர்ட்ஃபோலியோவையும் E * TRADE வழங்குகிறது.

E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் அரைகுறையாக மறுசீரமைக்கப்படுகின்றன மற்றும் பொருள் வைப்பு அல்லது திரும்பப் பெறும்போது. E * TRADE இன் மாதிரி இலாகாக்களின் வெயிட்டிங்ஸ் நவீன போர்ட்ஃபோலியோ தியரிக்கு ஏற்ப உள்ளன, இது முதலீட்டாளர்களுக்கு பொருத்தமான அளவு பல்வகைப்படுத்தலை வழங்க வேண்டும், மேலும் அவை கூறப்பட்ட சகிப்புத்தன்மைக்கு ஏற்ப அபாயங்கள் மற்றும் வருமானங்கள்.

வரி-நன்மை பயக்கும் முதலீடு

அதிகப்படியான வரிகளைத் தவிர்ப்பதற்காக பணத்தை திறமையாக முதலீடு செய்ய பல்வேறு வழிகள் உள்ளன. அத்தகைய ஒரு வழி, வரி இழப்பு அறுவடை, பல ரோபோ-ஆலோசகர்களால் பயன்படுத்தப்படுகிறது. வரி-இழப்பு அறுவடை என்பது ஒரு மூலதன ஆதாய வரி பொறுப்பை ஈடுசெய்ய பத்திரங்களை நஷ்டத்தில் விற்பது.

வான்டார்ட் தனிநபர் ஆலோசகர் சேவைகள் MinTax செலவு அடிப்படையிலான முறையின் மூலம் வரி இழப்பு அறுவடையில் ஈடுபடுகின்றன, இது குறிப்பிட்ட வரிசைப்படுத்தும் விதிகளின் அடிப்படையில் எந்தவொரு விற்பனை பரிவர்த்தனையிலும் விற்க பத்திரங்கள் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட அலகுகள் அல்லது அளவுகளை-நிறைய என குறிப்பிடப்படுகிறது-அடையாளம் காணும். MinTax செலவு அடிப்படையிலான முறை பல சந்தர்ப்பங்களில் பரிவர்த்தனைகளின் வரி தாக்கத்தை குறைக்கும், ஆனால் ஒவ்வொரு வழக்கிலும் அவசியமில்லை. வாடிக்கையாளர்கள் MinTax ஐத் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும்.

E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் வரி இழப்பு அறுவடைகளை வழங்கவில்லை, ஆனால் அவை வட்டி மற்றும் ஈவுத்தொகை மீதான வரிகளை குறைக்க உதவும் நகராட்சி பத்திர ப.ப.வ.நிதிகளைப் பயன்படுத்தும் "வரி-உணர்திறன் முதலீட்டு மூலோபாயத்தை" வழங்குவதாகக் கூறுகின்றன.

பாதுகாப்பு

வான்கார்ட் வாடிக்கையாளர் நிதியை வான்கார்ட் சந்தைப்படுத்தல் குழுவில் வைத்திருக்கிறது, இது SIPC மற்றும் கூடுதல் காப்பீட்டுக்கான அணுகலை வழங்குகிறது. எவ்வாறாயினும், எஃப்.டி.ஐ.சி-காப்பீடு செய்யப்படாத பணச் சந்தை நிதிகளில் பணம் செலுத்தப்படுகிறது. தளம் 256-பிட் எஸ்எஸ்எல் குறியாக்கத்தைப் பயன்படுத்துகிறது, மேலும் இரண்டு காரணி அங்கீகாரத்தையும் வழங்குகிறது.

E * TRADE வலைத்தளம் மற்றும் மொபைல் பயன்பாடுகள் அதிக அளவு குறியாக்கத்தைக் கொண்டுள்ளன, மேலும் மொபைல் பயன்பாடுகள் முக அங்கீகாரம் அல்லது கைரேகை திறத்தல் தொழில்நுட்பத்தை அனுமதிக்கின்றன. கணக்குகளில் உள்ள பத்திரங்கள் SIPC ஆல் காப்பீடு செய்யப்படுகின்றன, கூடுதல் காப்பீடு 600 மில்லியன் டாலர் வரை.

வாடிக்கையாளர் சேவை

வான்கார்ட்டில், வாடிக்கையாளர்கள் எந்த நேரத்திலும் ஒரு நிதி ஆலோசகருடன் வாடிக்கையாளர் சேவை நேரங்களில் ஒரு சந்திப்பை திட்டமிடுவதன் மூலம் பேசலாம், அவை காலை 8 மணி முதல் இரவு 8 மணி வரை, திங்கள் முதல் வெள்ளி வரை. திட்டமிடப்படாத தொடர்பு முயற்சிகள் ஐந்து நிமிடங்களுக்கும் 13 நிமிடங்களுக்கும் மேலாக பலவிதமான நீண்ட காத்திருப்பு நேரங்களை உருவாக்கியது. வருங்கால அல்லது தற்போதைய வாடிக்கையாளர்களுக்கு நேரடி அரட்டை இல்லை, மேலும் நிறுவனத்தின் பாதுகாப்பான செய்தி விண்ணப்பத்தின் மூலம் மின்னஞ்சல் அனுப்ப பதிவு தேவை.

E * TRADE கோர் போர்ட்ஃபோலியோஸில், ஆன்லைன் அரட்டை வலைத்தளத்திலும் மொபைல் பயன்பாட்டிலும் 24/7 கிடைக்கிறது, மேலும் வலைத்தளம் “E * TRADE மூலதன நிர்வாகத்துடனான தொடர்பு பொதுவாக இணைய அடிப்படையிலான இடைமுகத்துடன் மட்டுப்படுத்தப்படும்” என்று கூறுகிறது. தொலைபேசி ஆதரவு இருப்பினும், வார நாட்களில் காலை 8:30 மணி முதல் இரவு 8:30 மணி வரை கிழக்கு நேரம் கிடைக்கும், அல்லது வாடிக்கையாளர்கள் உதவிக்காக செங்கல் மற்றும் மோட்டார் இடத்திற்கு செல்லலாம். தொலைபேசி பிரதிநிதிகள் அறிவு மற்றும் உதவியாக இருந்தபோதிலும், ஒரு மனிதர் கிடைப்பதற்கு முன்பு சராசரியாக ஏழு நிமிடங்கள் நிறுத்தி வைக்கப்பட்டது.

எங்கள் டேக்

வான்கார்ட் தனிப்பட்ட ஆலோசகர் சேவைகள் மற்றும் ஈ * டிரேட் கோர் போர்ட்ஃபோலியோக்களுக்கு இடையே தேர்வு செய்வது அதை விட மிகவும் எளிதாக இருக்க வேண்டும். எங்கள் தரவரிசையில், போர்ட்ஃபோலியோ உள்ளடக்கங்கள் மற்றும் மேலாண்மை போன்ற முக்கிய துறைகளில் வான்கார்ட் E * TRADE ஐ விஞ்சியது, ஆனால் வாடிக்கையாளர் சேவை போன்ற மென்மையான பகுதிகளில் பின்தங்கியிருந்தது. ஒட்டுமொத்தமாக, வான்கார்ட் வலுவான ரோபோ-ஆலோசகர், ஆனால் அதன் உயர் குறைந்தபட்ச வைப்புத்தொகையால் இந்த தலையில் இருந்து தலையில் தடைபட்டுள்ளது. எளிமையாகச் சொல்வதானால், நீங்கள் இருவருக்கும் இடையில் தேர்வு செய்கிறீர்கள் மற்றும் உங்களிடம் $ 50, 000 இருந்தால், வான்கார்ட்டின் தேர்வு தெளிவாகிறது. உங்களிடம் $ 50, 000 இல்லையென்றால், இரண்டிற்கும் இடையே நீங்கள் தேர்வு செய்கிறீர்கள் என்றால், உங்கள் தேடலை விரிவுபடுத்த விரும்புவீர்கள்.

முறை

முதலீட்டாளர்களுக்கு பக்கச்சார்பற்ற, விரிவான மதிப்புரைகள் மற்றும் ரோபோ-ஆலோசகர்களின் மதிப்பீடுகளை வழங்க இன்வெஸ்டோபீடியா அர்ப்பணிக்கப்பட்டுள்ளது. பயனர் அனுபவம், இலக்கு அமைக்கும் திறன்கள், போர்ட்ஃபோலியோ உள்ளடக்கங்கள், செலவுகள் மற்றும் கட்டணங்கள், பாதுகாப்பு, மொபைல் அனுபவம் மற்றும் வாடிக்கையாளர் சேவை உள்ளிட்ட 32 ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களின் அனைத்து அம்சங்களையும் மதிப்பீடு செய்ததன் விளைவாக எங்கள் 2019 மதிப்பாய்வுகள் உள்ளன. எங்கள் மதிப்பெண் முறைக்கு எடையுள்ள 300 க்கும் மேற்பட்ட தரவு புள்ளிகளை நாங்கள் சேகரித்தோம்.

நாங்கள் மதிப்பாய்வு செய்த ஒவ்வொரு ரோபோ-ஆலோசகரும் எங்கள் மதிப்பீட்டில் நாங்கள் பயன்படுத்திய அவர்களின் தளத்தைப் பற்றி 50-புள்ளி கணக்கெடுப்பை நிரப்பும்படி கேட்டுக்கொள்ளப்பட்டோம். ரோபோ-ஆலோசகர்கள் பலர் தங்கள் தளங்களின் நேரடியான ஆர்ப்பாட்டங்களையும் எங்களுக்கு வழங்கினர்.

தெரசா டபிள்யூ. கேரி தலைமையிலான எங்கள் தொழில் வல்லுநர்கள் குழு, எங்கள் மதிப்புரைகளை நடத்தியது மற்றும் அனைத்து மட்டங்களிலும் முதலீட்டாளர்களுக்கான ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களை தரவரிசைப்படுத்துவதற்கான சிறந்த தொழில் நுட்ப முறையை உருவாக்கியது. எங்கள் முழு முறையைப் படிக்க இங்கே கிளிக் செய்க.