நம்பிக்கை: ஆலோசகரின் மிக முக்கியமான சொத்து

பொருளடக்கம்

• வாடிக்கையாளர் உறவுகள்
• வாடிக்கையாளர் நம்பிக்கையை வளர்ப்பது
• அடிக்கோடு
• அடிக்கோடு

தொழில்நுட்ப முன்னேற்றங்கள் மற்றும் வளர்ந்து வரும் விதிமுறைகள் நிதி ஆலோசனை நிலப்பரப்பை மாற்றி வருகின்றன, இது ஆலோசகர்கள் தங்களை வேறுபடுத்துவது முன்னெப்போதையும் விட முக்கியமானது.

முதலீட்டாளர்கள் பெருகிய முறையில் குறைந்த விலை முதலீடுகளை நாடுகின்றனர் - 88% ஆலோசகர்கள் 2017 ஆம் ஆண்டில் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகளை (ப.ப.வ.நிதிகள்) பரிந்துரைத்தனர் - அவர்கள் இன்னும் உயர்தர நிதி ஆலோசனையை மதிக்கிறார்கள். 2017 பிளாக்ராக் கணக்கெடுப்பின்படி, வாடிக்கையாளர் திருப்தியின் சிறந்த ஓட்டுநர்களில் ஒருவரான ஆலோசகர் ஆலோசனை தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர் இடர் சகிப்புத்தன்மையுடன் எவ்வாறு ஒத்துப்போகிறது என்பதுதான்.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் நிதி ஆலோசகரின் உறவுகள் மற்றும் உணர்வுகள் குறித்து நிதி செயல்திறனைப் போலவே அக்கறை காட்டுகிறார்கள். எல்லாவற்றிற்கும் மேலாக, ஆலோசகர்-வாடிக்கையாளர் உறவின் மிக முக்கியமான அம்சமாக நம்பிக்கை தோன்றுகிறது. நம்பிக்கையை அறிந்துகொள்வதும் அதைப் பராமரிப்பதும் ஒரு முக்கிய திறமையாகும் சந்தை ஆர்வலர்கள் மற்றும் நல்ல ஆலோசனைகளுக்கு கூடுதலாக நிதி ஆலோசகர்கள் பெற வேண்டும்.

வாடிக்கையாளர் உறவின் முக்கியத்துவம்

வான்கார்ட்டின் புதிய அறிக்கை வாடிக்கையாளர்களை மாற்றுவதற்கும் ஆலோசனை இடமாக தக்கவைத்துக்கொள்வதற்கும் உறவு நிர்வாகத்தின் முக்கியத்துவத்தை எடுத்துக்காட்டுகிறது.

கென்டகியின் லெக்சிங்டனில் உள்ள யுனிஃபைட் டிரஸ்ட் நிறுவனத்தின் நம்பகமான முதலீட்டு ஆலோசகர் பில்லி லான்டர் கூறுகையில், “ஆலோசகர்கள் தங்கள் மதிப்பை பாரம்பரிய போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்திற்கு வெளியே காட்ட அழுத்தம் கொடுக்கப்பட்டுள்ளது. "சிறந்த அனுபவ வாடிக்கையாளர்கள் பணம் செலுத்தத் தயாராக இருப்பது ஒரு ஆலோசகருடனான தனிப்பட்ட உறவாகும், அவர் அவர்களின் குறிக்கோள்களைப் புரிந்துகொள்வது மட்டுமல்லாமல், அந்த இலக்குகளுக்கு ஏற்ப அவர்களின் இலாகாவை நிர்வகிக்கிறார்."

இந்த அணுகுமுறையின் மையத்தில் ஒரு எளிய காரணி உள்ளது: நம்பிக்கை .

ஒவ்வொரு ஆலோசகருக்கும் தெரியும், கிளையன்ட் தளத்தை வளர்ப்பதற்கு பரிந்துரைகள் முக்கியமானவை. வான்கார்ட் ஆய்வு செய்த வாடிக்கையாளர்களில் பாதிக்கும் மேற்பட்டவர்கள் தங்களது தற்போதைய ஆலோசகரை ஒரு பரிந்துரை மூலம் கண்டறிந்தனர். அதே அறிக்கையில் 94% முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் ஆலோசகரை "மிகவும் நம்பகமானவர்கள்" என்று குறிப்பிடும்போது பரிந்துரைக்க முடியும். அதிக அளவிலான நம்பிக்கையுள்ள வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் ஆலோசகர்கள் மீது மிதமான அளவு நம்பிக்கை வைத்திருப்பதாகக் கூறியவர்களுடன் ஒப்பிடும்போது, ​​ஒரு பரிந்துரையை வழங்குவதை விட இரண்டு மடங்கு அதிகமாக இருந்தனர்.

ஏன் நம்பிக்கை விஷயங்கள்

வாடிக்கையாளர் நம்பிக்கை பன்முகத்தன்மை கொண்டது. வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் ஆலோசகர்களை அவர்களின் செயல்பாட்டு, உணர்ச்சி மற்றும் நெறிமுறை தேவைகள் பூர்த்தி செய்யப்படுவதாக நம்பும்போது அவர்கள் நம்புவதற்கான வாய்ப்புகள் அதிகம் இருப்பதாக வான்கார்ட் கண்டறிந்தார். குறிப்பாக, வாடிக்கையாளர்கள் ஒரு ஆலோசகரை நம்புவதற்கு அதிக வாய்ப்புகள் இருந்தன, அவர்கள் தாங்கள் செல்லப்போவதாகச் சொன்னார்கள், வாடிக்கையாளரின் சிறந்த நலன்களுக்காக செயல்பட்டார்கள் மற்றும் வாடிக்கையாளர்களை இரவில் நன்றாக தூங்க அனுமதிக்கும் முடிவுகளை எடுத்தார்கள்.

வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் ஆலோசனை உறவின் ஆரம்பத்தில் கருத்துக்களை வளர்த்துக் கொள்கிறார்கள் என்று லாண்டர் கூறுகிறார்: “திரும்ப அழைக்கப்படாத ஒரு தொலைபேசி அழைப்பு அல்லது மின்னஞ்சல் குறிப்பிடத்தக்க சேதத்தை ஏற்படுத்தும்.”

லாண்டரின் கூற்றுப்படி, ஆலோசகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் சிறந்த ஆர்வத்தில் ஒரு உறுதியான வழியில் எவ்வாறு செயல்படுகிறார்கள் என்பதை விளக்குகிறார்கள். "நெறிமுறை நம்பிக்கை என்பது ஆறாவது உணர்வைப் போன்றது-வாடிக்கையாளர்களுக்கு பொதுவாக ஏதாவது சரியாகத் தெரியாதபோது தெரியும்." அவர் ஒரு நம்பகமான உறவைத் தழுவுவதையும், தேவைப்படும்போது கடினமான உரையாடல்களிலிருந்து விலகிச் செல்வதையும் அவர் பரிந்துரைக்கிறார்.

இந்த மூன்றில் உணர்ச்சி நம்பிக்கை மிகவும் தாக்கத்தை ஏற்படுத்துகிறது, ஆனால் அதைப் பிடிப்பது மிகவும் கடினம் என்றும் லான்டர் கூறுகிறார். சந்தை ஏற்ற இறக்கம் இருக்கும் காலங்களில் ஒரு நல்லுறவை உருவாக்குவதும், செயலில் இருப்பதும் பெரிதும் பாதிப்பை ஏற்படுத்தும் என்று அவர் கூறுகிறார். "நீங்கள் அவர்களின் குறிக்கோள்களைப் புரிந்துகொள்வதை அறிந்தால் வாடிக்கையாளர் அச்சங்கள் தளர்த்தப்படுகின்றன, அந்த இலக்குகளுக்கு ஏற்ப அவர்களின் இலாகாவை நீங்கள் நிர்வகிக்கிறீர்கள், எல்லாமே பாதையில் இருப்பதை நீங்கள் அவர்களுக்குக் காட்டலாம்."

நம்பிக்கையின் இந்த தூண்களை ஆதரிப்பதில் வெளிப்படைத்தன்மை மிக முக்கியமானது என்று சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டமிடுபவரும், பெட்டர்மென்ட்டில் நிதி திட்டமிடல் நிபுணருமான நிக் ஹோல்மேன் கூறுகிறார். "தெளிவின்மை மற்றும் வெளிப்படைத்தன்மை இல்லாதது ஒரு ஆலோசகருக்கு அவர்களின் சிறந்த ஆர்வத்தை மனதில் வைத்திருப்பதை வாடிக்கையாளர்கள் எப்போதும் முழுமையாக நம்புவதைத் தடுக்கிறது, " என்று அவர் கூறுகிறார். ஆன்லைன் நிதி ஆலோசகர்கள் பெரும்பாலும் டிஜிட்டல் இடைமுகங்களின் மூலம் தகவல்களை தெளிவாக தெரிவிக்க முடியும், அதே நேரத்தில் வாடிக்கையாளர்களுடன் நேரில் பணிபுரியும் போது தெளிவாக இருக்க ஆலோசகர்கள் மிகவும் கவனமாக இருக்க வேண்டும்.

வாடிக்கையாளர் நம்பிக்கையை வளர்ப்பது

ஆலோசகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர் உறவுகளை வளர்ப்பதற்கும் ஆழப்படுத்துவதற்கும், நம்பிக்கை கட்டமைக்கப்பட்ட அடித்தளத்தை அவர்கள் புரிந்துகொள்வது அவசியம். வான்கார்ட்டின் கூற்றுப்படி, ஆலோசகர்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு கல்வி கற்பித்தல், தங்கள் நேரத்தை திறமையாக நிர்வகித்தல், வாடிக்கையாளர்களின் குறிக்கோள்களை மனதில் கொண்டு அவர்களின் ஆலோசனையை வடிவமைத்தல் மற்றும் திறம்பட தொடர்புகொள்வது ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்த வேண்டும்.

மாசசூசெட்ஸின் பாஸ்டனில் உள்ள நம்பகமான அறக்கட்டளை நிறுவனத்தின் துணைத் தலைவர் மைக் கோஸ்டா கூறுகையில், “நல்ல தகவல்தொடர்புக்கு பேசுவதை விட ஆலோசகர்கள் அதிகம் கேட்க வேண்டும். "திறமையான கேட்பவர்களாக இருக்கும் ஆலோசகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் குறிக்கோள்களையும் கவலைகளையும் சிறப்பாக அடையாளம் காணலாம் மற்றும் ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளரின் தனித்துவமான சூழ்நிலைக்கு ஏற்ப திட்டமிடல் மற்றும் முதலீட்டு தீர்வுகளை உருவாக்க முடியும்."

அதாவது, எந்த நேரத்திலும் சந்தை என்ன செய்து கொண்டிருக்க வேண்டும் என்பதற்கு அவசியமில்லை, வெள்ளை சத்தத்தை டயல் செய்து வாடிக்கையாளரிடம் கவனம் செலுத்துகிறது என்று நியூயார்க் நகரத்தில் உள்ள கன்னடாரோ பார்க் அவென்யூ பைனான்சலின் பங்குதாரர் லூ கன்னடாரோ கூறுகிறார். வாடிக்கையாளர்கள் உங்களுக்குத் தேவையானதை நீங்கள் கவனிக்கத் தொடங்குகிறார்கள், அவர்கள் உங்களுக்குத் தேவையானதை நீங்கள் விரும்புகிறீர்கள் என்பதை அவர்கள் உணரும்போது மட்டுமே. "உண்மையான தொடர்பு தொடங்கும் போது இதுதான்."

நேர மேலாண்மை என்பது மிகவும் முக்கியமானது. ஆராய்ச்சி, உரிய விடாமுயற்சி மற்றும் நிர்வாகப் பணிகளுக்காக செலவழித்த நேரத்தைக் குறைப்பது ஆலோசகர்களுக்கு அதிக மதிப்பு கூட்டப்பட்ட வாடிக்கையாளர் வாய்ப்புகளை வழங்கும் என்று வான்கார்ட் கண்டறிந்தார்.

"ஆலோசகர்கள் வாடிக்கையாளர்களின் குறிக்கோள்களை அடைவதற்கும், வாடிக்கையாளர் மதிப்பை வழங்குவதற்கும், வாடிக்கையாளர் உறவை வலுப்படுத்துவதற்கும் மிக முக்கியமான பணிகளில் கவனம் செலுத்த வேண்டும்" என்று கோஸ்டா கூறுகிறார். வாடிக்கையாளரின் தனிப்பட்ட நிலைமை, குறிக்கோள்கள் மற்றும் குறிக்கோள்களைப் புரிந்துகொள்ளப்பட்ட விரிவான திட்டமாக மொழிபெயர்ப்பது என்பது "ஆலோசகர்கள் வாடிக்கையாளர்களின் நலன்களுடன் சிறப்பாக இணைவதோடு, அந்தத் திட்டங்களை அடைவதற்கான முக்கிய பணிகளில் அவர்களின் நேரத்தையும் செயல்பாடுகளையும் மையப்படுத்த முடியும்."

உங்கள் நேரத்தை நீங்கள் எவ்வாறு செலவிடுகிறீர்கள் என்பதைக் கண்காணிக்க ஹோல்மேன் பரிந்துரைக்கிறார், பின்னர் அந்தத் தரவைப் பயன்படுத்தி உங்கள் வழக்கமான திறமையின்மையைக் கண்டறியலாம். உங்கள் நேரத்தை உறவு மேலாண்மை அல்லது பின்-இறுதி அலுவலக பணிகளுக்கு எதிராக செலவழித்தால், எடுத்துக்காட்டாக, அந்த வேலையை முடிந்தவரை அவுட்சோர்சிங் செய்ய அவர் பரிந்துரைக்கிறார்.

சேவை காலெண்டரை உருவாக்குவதும் உதவியாக இருக்கும் என்று லான்டர் கூறுகிறார். இதன் பொருள் என்னவென்றால், வாடிக்கையாளர்கள் எத்தனை முறை சந்திக்க விரும்புகிறார்கள், ஒவ்வொரு முறையும் நீங்கள் இணைக்க விரும்பும் தலைப்புகளை அவர்கள் விவாதிக்க விரும்புகிறார்கள். "வாடிக்கையாளர் சந்திப்புகளுக்கான வேண்டுமென்றே அணுகுமுறை உங்களுக்கும் கிளையண்டிற்கும் மிக முக்கியமான விஷயங்களில் கவனம் செலுத்த முடியும்."

அடிக்கோடு

நம்பிக்கையை வளர்ப்பதற்கு நேரத்தின் ஆரம்ப முதலீடு தேவைப்படுகிறது. ஆனால் அதிக முதலீட்டாளர் தக்கவைப்பு மற்றும் பரிந்துரை விகிதங்களுக்கு வழிவகுத்தால் ஆலோசகர்கள் அந்த முதலீட்டில் கணிசமான வருமானத்தை பெற முடியும். நிலைத்தன்மை மிக முக்கியமானது, கன்னடாரோ கூறுகிறார். "நீங்கள் உறுதியளித்த மற்றும் வழங்குவதை வழங்குவதில் ஒருபோதும் தடுமாறாமல் உங்கள் வாடிக்கையாளருடன் பணியாற்றுவதற்கான மரியாதை மற்றும் சலுகையை நீங்கள் தொடர்ந்து சம்பாதிக்க வேண்டும்."