தொழில்துறையில் உயர் மட்ட வெற்றியை அடையும் நிதி ஆலோசகர்கள் பெரும்பாலும் வாடிக்கையாளர்களைப் பெறுவதற்கும் தக்கவைத்துக்கொள்வதற்கும் வருவாயை அதிகரிப்பதற்கும் சந்தையில் ஒரு மூலையை வைத்திருப்பதாகத் தெரிகிறது. மீதமுள்ள தொகுப்பைக் கிரகிப்பவர்கள் பெரும்பாலும் பல புதிய மற்றும் / அல்லது சிறிய ஆலோசகர்களுக்கு எதிராக அவர்கள் எவ்வாறு காரியங்களைச் செய்கிறார்கள் என்பதில் சற்றே மாறுபட்ட அணுகுமுறையை எடுப்பார்கள்.
தங்கள் நடைமுறைகளை அடுத்த கட்டத்திற்கு கொண்டு செல்ல முயற்சிப்பவர்கள் பின்வரும் சில உத்திகளைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம் பயனடையலாம். (மேலும் பார்க்க, ஆலோசகர்கள் ஏன் வளர்ந்து வரும் செல்வந்தர்கள் மீது கவனம் செலுத்த வேண்டும். )
ரெஃபரல்கள்-பிளஸ்
பெரும்பாலான நிதி ஆலோசகர்கள் புதிய வணிகத்தை உருவாக்குவதற்காக ஒரு பரிந்துரை நெட்வொர்க்கை சார்ந்து வருகிறார்கள். ஆனால் உயரடுக்கு ஆலோசகர்கள் பெரும்பாலும் தங்கள் நெட்வொர்க்குகளை வேறொரு நிலைக்கு எடுத்துச் செல்கிறார்கள், அங்கு அவர்கள் வழக்கறிஞர்கள், சிபிஏக்கள் அல்லது பிற நிதி அல்லது சட்ட சேவை வழங்குநர்களிடமிருந்து அதிகரித்த விசுவாசத்திற்கு அதிக வெகுமதிகளை அளிப்பார்கள். வெறும் கண்டுபிடிப்பாளரின் கட்டணம் அல்லது பிற பெயரளவிலான இழப்பீட்டை எதிர்த்து உண்மையான சதவீத வருவாயைப் பெறுபவர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களை தங்கள் தேவைகளை திறமையாக பூர்த்தி செய்யக்கூடிய ஆலோசகருக்கு அனுப்புவதற்கு அதிக ஊக்கமளிக்கின்றனர்.
வருவாய் பகிர்வு மற்ற தொழில் வல்லுநர்களுக்கு அதிக புரிதலை வளர்த்துக் கொள்ளவும், ஆலோசகர் வழங்கக்கூடியதைப் பாராட்டவும் உதவும். எடுத்துக்காட்டாக, வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து கமிஷன்களைப் பகிர்ந்து கொள்வதற்காக ஆயுள் காப்பீட்டு உரிமத்தைப் பெறும் ஒரு சிபிஏ, உரிமத்திற்குத் தேவையான பயிற்சியின் காரணமாக ஒரு வாடிக்கையாளர் ஒரு குறிப்பிட்ட தயாரிப்பு அல்லது சேவைக்கு வேட்பாளராக இருக்கும்போது அங்கீகரிப்பதில் சிறந்தது. (மேலும் பார்க்க, 30-சம்திங்ஸை எவ்வாறு ஈர்ப்பது மற்றும் அறிவுறுத்துவது. )
பல உயரடுக்கு ஆலோசகர்கள் ஒரு வாடிக்கையாளரைத் தேடவோ அல்லது அவர்கள் பார்க்கக் கூறப்பட்டவர்களைத் தொடர்பு கொள்ளவோ விட, தனிப்பட்ட அறிமுகத்தின் மூலம் பரிந்துரைகளை வழங்கவும் பெறவும் தேர்வு செய்கிறார்கள். இந்த தனிப்பட்ட தொடர்பு, பரிந்துரையின் தன்மையை தெளிவுபடுத்துவதற்கும், தவறான புரிதல்களைத் தடுப்பதற்கும் உதவும்.
அவர்களில் சிலர் பயன்படுத்தும் மற்றொரு தந்திரோபாயம் ஒரு இலவச ஆலோசனையை வழங்குவதாகும், அங்கு வருங்கால வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்களின் தற்போதைய ஆலோசகர்கள் அவர்களின் தேவைகளை எவ்வளவு சிறப்பாக பூர்த்தி செய்கிறார்கள் என்பது குறித்து நேர்மையான இரண்டாவது கருத்தை அவர்கள் அளிப்பார்கள். நிச்சயமாக, இதன் முக்கிய அம்சம் என்னவென்றால், ஆலோசகர் அவர்கள் இருக்கும் இடத்தில் நல்ல நிலையில் இருப்பதாகத் தெரிவிப்பவர்களுக்கு அவர் அல்லது அவள் தங்கள் சூழ்நிலைகளை பொருள் ரீதியாக மேம்படுத்த முடியாது என்று கூறுவார்கள். ஆனால் இந்த நேர்மையான, செலவில்லாத தொடர்பு வடிவம், மாற்று முன்னோக்கைத் தேடும் மற்றவர்களைத் தேடுவதற்கு அதிக விருப்பத்தை ஏற்படுத்தும். (மேலும், பார்க்க: இன்னும் பணக்கார மில்லினியல்களைக் கவனிக்காதீர்கள். )
அகலமாகச் செல்லுங்கள், ஆனால் குறுகியதாகச் செல்லுங்கள்
பெரும்பான்மையான உயரடுக்கு ஆலோசகர்களும் அவர்கள் வழங்கும் தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளின் நோக்கத்திற்கு வரும்போது இரண்டு பாதைகளில் ஒன்றை எடுக்க முனைகிறார்கள். சில ஆலோசகர்கள் தகுதியற்ற திட்டங்கள், பணியாளர் பங்கு விருப்பங்கள் அல்லது மாற்று முதலீடுகள் போன்ற ஒன்று அல்லது சிறிய அளவிலான உயர்நிலை சேவைகளில் நிபுணத்துவம் பெற தேர்வு செய்கிறார்கள். கடன், பங்கு, ரியல் எஸ்டேட், விலைமதிப்பற்ற உலோகங்கள், வழித்தோன்றல்கள், வணிக உரிமை மற்றும் கூட்டாண்மை, மாற்று சலுகைகள் மற்றும் வரி வரவு உள்ளிட்ட அனைத்து சொத்து வகுப்புகளையும் உள்ளடக்கிய விரிவான செல்வ நிர்வாகத்தை மற்றவர்கள் தேர்வு செய்கிறார்கள்.
நிச்சயமாக, உயரடுக்கு ஆலோசகர்கள் எந்த சாலையை தேர்வு செய்தாலும் தங்கள் கைவினைப் பொருட்களின் முழுமையான எஜமானர்களாக இருக்க முயற்சி செய்கிறார்கள். சில ஆலோசகர்கள் மருத்துவ வல்லுநர்கள் அல்லது கார்ப்பரேட் நிர்வாகிகள் போன்ற உயர் மட்ட அறிவு அல்லது புலமை தேவைப்படும் ஒரு குறிப்பிட்ட வகை கிளையண்டில் நிபுணத்துவம் பெறவும் தேர்வு செய்கிறார்கள்.
உங்கள் கிளையண்டில் கவனம் செலுத்துங்கள்
மிக வெற்றிகரமான ஆலோசகர்கள் பலர் மிட்ரேஞ்ச் வாடிக்கையாளர்களின் பரந்த தளத்திற்கு பதிலாக அதிக நிகர மதிப்புள்ள சிறிய கிளையன்ட் தளங்களை உருவாக்கவும் பராமரிக்கவும் முயல்கின்றனர். அவர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களை மிகவும் நெருக்கமான மட்டத்தில் அறிந்துகொள்கிறார்கள் மற்றும் சில்லறை நிறுவனங்களுடன் பொருந்த முடியாத ஒரு வகை தனிப்பயனாக்கப்பட்ட சேவையை வழங்குகிறார்கள். (மேலும், பார்க்க: உயர்-நிகர மதிப்புடைய வாடிக்கையாளர்களை எவ்வாறு ஈர்ப்பது. )
அவர்களின் மார்க்கெட்டிங் முயற்சிகள் பொதுவாக அவற்றின் முடிவுகளை அதிகரிக்க அதிக கவனம் செலுத்துகின்றன மற்றும் கண்காணிக்கப்படுகின்றன. அவர்களில் பலர் கணினி நிரல்களைப் பயன்படுத்துகின்றனர், அவை அவற்றின் சந்தைப்படுத்தல் நடவடிக்கைகள் மற்றும் முடிவுகள் அனைத்தையும் உன்னிப்பாகக் கண்காணிக்கும் மற்றும் வாடிக்கையாளர்களை உருவாக்கும் முறைகள் மிகவும் பயனுள்ளவை என்பதைக் காட்டுகின்றன. மிகக் குறைந்த உயரடுக்கு ஆலோசனை நிறுவனங்கள் இப்போது குளிர் அழைப்பு, வெகுஜன அஞ்சல்கள் அல்லது கருத்தரங்குகள் போன்ற முறைகளைப் பயன்படுத்துகின்றன; இவை டிஜிட்டல் மார்க்கெட்டிங் முயற்சிகள் மற்றும் எளிமையான வாய் வார்த்தைகளுக்கு வழிவகுத்தன, அவை தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு என்ன செய்ய முடியும் என்பதிலிருந்து வருகின்றன. கருத்தரங்குகளைப் பயன்படுத்தும் உயரடுக்கு ஆலோசகர்கள் வழக்கமாக அவற்றை சிறிய, முறைசாரா விவகாரங்களாக ஆக்குகிறார்கள், அவை எந்தவிதமான குறிப்பிட்ட விற்பனை சுருதியையும் கொண்டிருக்கவில்லை, அவை பெரும்பாலும் தகவலறிந்தவை.
இன்று பூட்டிக் நிறுவனங்களுக்கான மிக முக்கியமான சந்தைப்படுத்தல் கருவிகளில் ஒன்று, வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் இலாகாக்களைப் பார்க்கவும் அணுகவும், ஆலோசகர்களுடன் தொடர்பில் இருக்கவும், ஸ்மார்ட்போன்கள் மற்றும் டேப்லெட்டுகள் மூலம் மொபைல் அணுகலை வழங்கவும் ஒரு தளத்தை வழங்கும் ஒரு விரிவான வலைத்தளம். மார்க்கெட்டிங் ஒரு அதிநவீன வடிவத்தைத் தேடும் நிறுவனங்கள், ஆலோசகர்கள் வாடிக்கையாளர்களாக மாற விரும்பும் வாய்ப்புகளின் வகைக்கு ஆர்வமுள்ள பகுதிகளில் நிகழ்வுகளுக்கு அடிக்கடி நிதியுதவி செய்கின்றன. ஒயின் மற்றும் கேவியர் சுவைகள் அல்லது பிற ஒத்த ஹைப்ரோ சோயரிகள் ஒரு விளையாட்டு நிகழ்வு அல்லது பிற ஒத்த பொழுது போக்குகளை விட பணக்கார கூட்டத்தை ஈர்க்கும். (மேலும், பார்க்க: சிறந்த உயர்-நிகர மதிப்புடைய வாடிக்கையாளர் உதவிக்குறிப்புகள். )
எலைட் ஆலோசகர்கள் பெரும்பாலும் புதிய வாடிக்கையாளர்களுடன் 500, 000 டாலர் போன்ற பணிகளைச் செய்வதற்கு முன் குறைந்தபட்ச பணத்தை டெபாசிட் செய்ய வேண்டும். இந்தத் தேவை அவர்கள் பணிபுரியும் எந்தவொரு வாடிக்கையாளரும் தங்கள் நேரத்திற்கு மதிப்புள்ள அளவுக்கு வருவாயை ஈட்ட முடியும் என்பதை உறுதி செய்கிறது.
உங்கள் வணிகத்தை நெறிப்படுத்துங்கள்
பெரும்பாலான உயரடுக்கு ஆலோசனை நிறுவனங்கள் தங்கள் ஊழியர்களிடையே பணிகளை திறம்பட ஒப்படைக்க முடிகிறது, இதனால் நிறுவனத்தின் அதிபர்கள் வாடிக்கையாளர்களுடன் தொடர்புகொள்வதற்கும் அவர்களின் தேவைகளை தனிப்பட்ட அடிப்படையில் வழங்குவதற்கும் அதிக நேரம் செலவிட முடியும். நிர்வாக உதவியாளர்கள், இணக்க அதிகாரிகள், சந்தைப்படுத்தல் வல்லுநர்கள் மற்றும் வர்த்தகர்கள் அனைவருக்கும் தங்களது இடம் உண்டு, ஆனால் அதிக நிகர மதிப்புள்ள வாடிக்கையாளர்கள் பெரும்பாலும் தங்கள் கணக்கைத் திறந்த உரிமையாளர் அல்லது ஆலோசகருடன் மட்டுமே அறிந்திருக்கிறார்கள் அல்லது பேசுவார்கள். உழைப்பைப் பிரிப்பது அதிக செயல்திறன் மற்றும் குறைவான பிழைகள் மற்றும் அதிக வாடிக்கையாளர் திருப்திக்கு வழிவகுக்கும். ரோபோ-ஆலோசகர்கள் போன்ற தானியங்கு கணினி நிரல்களும் கீழ்-நிலை போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை வேலைகளைச் செயல்படுத்த நேரத்தைச் செலவிட வேண்டிய அவசியத்திலிருந்து ஆலோசகர்களை விடுவிக்க முடியும்.
அடிக்கோடு
ஒரு உயரடுக்கு நிதி ஆலோசனை வணிகத்தை உருவாக்க சரியான அல்லது சிறந்த வழி எதுவுமில்லை, ஆனால் சிறிய அல்லது குறைவான வெற்றிகரமான ஆலோசகர்களின் முறைகளைப் பயன்படுத்துவது நல்ல பலனைத் தராது. வணிகத்தின் எந்தவொரு பகுதியையும் போலவே, வெற்றியின் உண்மையான திறவுகோல் பெட்டியின் வெளியே சிந்திக்கவும், விரும்பிய வாடிக்கையாளர்களுடன் போட்டியை எளிதில் நகலெடுக்காத வகையில் இணைக்கவும் முடியும். ஒரு உயரடுக்கு ஆலோசனை நிறுவனத்தை எவ்வாறு உருவாக்குவது என்பது பற்றிய கூடுதல் தகவலுக்கு, நிதி திட்டமிடல் சங்கத்தின் வலைத்தளமான www.fpanet.org அல்லது www.napfa.org இல் உள்ள தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகர்களின் தேசிய சங்கத்தைப் பார்வையிடவும். (மேலும், பார்க்க: டாக்டர் முக்கிய இடத்தைத் தட்ட சிறந்த வழிகள். )
