பொருளடக்கம்
- உங்கள் வாளி பட்டியலில் என்ன இருக்கிறது?
- இந்த பணம் எதற்காக?
- இது ஒரு நல்ல பொருத்தமாக இருக்குமா?
- ஏதாவது சுவாரஸ்யமானதாக இருங்கள்
- வருங்காலத்தில் உங்கள் ஆராய்ச்சி செய்யுங்கள்
- இதை ஏன் செய்கிறீர்கள் என்று அவர்களிடம் சொல்லுங்கள்
- அடிக்கோடு
புதிய வணிகத்தை வெல்வது நிதி ஆலோசகர்களுக்கு போதுமானதாக இருக்கும். நிலப்பரப்பு கடினமானது மற்றும் வருங்கால வாடிக்கையாளர்களுக்கு நிதி ஆலோசனையைப் பெறுவதில் நிறைய விருப்பங்கள் உள்ளன. ஆன்லைன் நிதி ஆலோசகர்களின் (aka roboadvisors) எழுச்சி இந்த சமன்பாட்டிற்கு மற்றொரு பரிமாணத்தை சேர்க்கிறது.
புதிய வாடிக்கையாளர்களை மகிழ்ச்சியாகவும் ஈடுபாடாகவும் வைத்திருப்பது நிதி ஆலோசகர்களுக்கு ஒரு சவாலாகும், வெளிப்படையாக, எந்தவொரு தொழில்முறை சேவையையும் வழங்குபவருக்கு. வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் நிதி ஆலோசகரிடமிருந்து சிறந்த வழிகாட்டுதலையும் ஆலோசனையையும் எதிர்பார்க்கிறார்கள். ஆனால் பரஸ்பர நம்பிக்கையின் உறவை உருவாக்குவது சிலரின் திறன்களையும் எடுக்கும். நாளின் முடிவில், வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டு முடிவுகளுடன் எந்த தொடர்பும் இல்லாத சிக்கல்களின் அடிப்படையில் மற்றொரு நிதி ஆலோசகரை நாட அதிக வாய்ப்புள்ளது. புதிய வாடிக்கையாளர்களுடனும் வாய்ப்புகளுடனும் பேசுவதற்கான நிதி ஆலோசகர்களுக்கான சில உதவிக்குறிப்புகள் இங்கே-பனியை உடைப்பது, பேசுவதற்கு.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- நிதிச் சந்தைகள் குளிர்ச்சியான மற்றும் கணக்கிடப்பட்ட எண்களின் விளையாட்டாக வரக்கூடும், நிதி ஆலோசகராக இருப்பது என்பது மனித உறவுகள் மற்றும் தகவல்தொடர்பு பற்றியது. புதிய வாய்ப்புகளை கண்டுபிடிப்பது அல்லது இருக்கும் வாடிக்கையாளர்களுடன் பழகுவது என்பது பனியை உடைத்து தொடங்குவதற்கான தேவையை நீங்கள் அடிக்கடி காணலாம் ஒரு உருவாக்கும் உரையாடல். உரையாடலைத் தொடங்குபவர்களிடமிருந்து முதல் சொற்களைக் கூற அவற்றைத் திறக்கக்கூடிய கேள்விகளை ஆராய்வது வரை ஆலோசகர்கள் நம்பக்கூடிய சில படைப்பு ஐஸ் பிரேக்கர்களை இங்கே பட்டியலிடுகிறோம்.
உங்கள் வாளி பட்டியலில் என்ன இருக்கிறது?
சில நிதி ஆலோசகர்கள் தங்களின் முதல் ஐந்து “வாளி பட்டியல்” குறிக்கோள்கள் என்ன என்று எதிர்பார்ப்பதைக் கேட்க விரும்புகிறார்கள். இது ஒரு இலகுவான உரையாடல் மட்டுமல்ல, வாடிக்கையாளருக்கு அவர்களின் கனவுகளையும் எதிர்காலத்திற்கான அபிலாஷைகளையும் வெளிப்படுத்த உதவுகிறது.
பட்டியலிடப்பட்ட சில உருப்படிகள் நல்ல வேடிக்கையாக இருக்கும்போது, ஆலோசகர்கள் கேட்கும் பெரும்பாலானவை வாடிக்கையாளரின் தரிசனங்களில் அவர்களின் எதிர்காலத்திற்கான வேரூன்றி இருக்கும். இது போன்ற ஒரு உரையாடல் வாடிக்கையாளரின் நம்பிக்கைகள் மற்றும் கனவுகள் என்ன, அவர்களுக்கு என்ன முக்கியம் என்பதைத் திறக்க உதவும்.
இந்த பணம் உங்களுக்காக என்ன செய்ய விரும்புகிறீர்கள்?
நிதி ஆலோசகர்கள் எப்போதும் வாடிக்கையாளர்களிடம் கேட்க வேண்டிய இறுதி கேள்வி இதுதான். உறவு புதியதாக இருக்கும்போது பனியை உடைக்க இது ஒரு சிறந்த வழியாகும், இது உங்கள் வாடிக்கையாளருடனான உங்கள் உறவின் காலம் முழுவதும் மீண்டும் மீண்டும் கேட்கப்பட வேண்டிய கேள்வி.
சிறிய வாடிக்கையாளர்கள் குறைவாக மதிப்பிடப்படுகிறார்களா அல்லது வளர்ந்து வரும் சந்தைகளின் பங்குகள் ஆதாயங்களுக்காக தயாராக இருப்பதாக நீங்கள் உணர்ந்தால், பெரும்பாலான வாடிக்கையாளர்கள் உண்மையில் கவலைப்படுவதில்லை. உங்கள் சொத்து ஒதுக்கீட்டு பரிந்துரைகளுக்குப் பின்னால் உள்ள விவரங்களை அவர்கள் தெரிந்து கொள்ள விரும்ப மாட்டார்கள், இருப்பினும் நீங்கள் அவற்றைப் புரிந்துகொள்வதை அவர்கள் உணர விரும்புகிறார்கள்.
வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் நிதி மற்றும் வாழ்க்கை இலக்குகளை பூர்த்தி செய்வதில் அக்கறை கொண்டுள்ளனர். வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் பணம் அவர்களுக்கும் அவர்களது குடும்பங்களுக்கும் என்ன செய்ய வேண்டும் என்று கேட்பது, பின்னர் பதில்களைக் கேட்பது இறுதி பனிப்பொழிவு ஆகும், அதில் வாடிக்கையாளரின் தேவைகள் மற்றும் ஆசைகள் உறவை உந்துகின்றன என்பதை இது காட்டுகிறது.
இந்த உறவு ஒரு நல்ல பொருத்தமாக இருக்குமா என்று எனக்குத் தெரியவில்லை
வருங்கால வாடிக்கையாளர்களுடனான சந்திப்புகளில் இது ஒரு சிறந்த பனிப்பொழிவு ஆகும். நீங்கள் ஒரு வெற்றிகரமான நிதி ஆலோசகராக இருந்தால் இது ஒரு நேர்மையான அறிக்கையாக இருக்க வேண்டும். ஒரு வாடிக்கையாளர் உறவு இரு வழிகளிலும் ஒரு நல்ல பொருத்தமாக இருக்க வேண்டும்.
ஒரு வருங்கால வாடிக்கையாளருக்கு இதை விளக்குவது உடனடியாக நீங்கள் வாடிக்கையாளர்களாக எடுத்துக் கொள்ளும் நபர்களுக்கு உதவ முடியும் என்பதில் நீங்கள் அக்கறை கொண்டுள்ள நம்பிக்கையையும் நம்பிக்கையையும் உருவாக்குகிறது.
உங்கள் அலுவலகத்தில் ஏதேனும் சுவாரஸ்யமானதாக இருங்கள்
ஒரு சுவாரஸ்யமான சுவரொட்டி அல்லது சுவர் தொங்குதல், விளையாட்டு நினைவுச் சின்னங்கள் அல்லது இதுபோன்ற பிற விஷயங்கள் வாடிக்கையாளர்கள் மற்றும் வாய்ப்புகளின் ஆர்வத்தைத் தூண்டலாம் மற்றும் உரையாடலைத் தொடங்க ஐஸ் பிரேக்கர்களாக வேலை செய்யலாம்.
வருங்காலத்தில் உங்கள் ஆராய்ச்சி செய்யுங்கள்
இன்றைய ஆன்லைன் உலக நிதி ஆலோசகர்கள் வருங்கால வாடிக்கையாளரில் கூகிள் தேடலை எளிதாக செய்யலாம் அல்லது அவர்கள் சமூக வலைப்பின்னலில் இருந்தால் அவர்களின் சென்டர் சுயவிவரத்தைப் பார்க்கலாம். இது முட்டாள்தனமாக இருப்பதைப் பற்றியது அல்ல, மாறாக அவர்களைச் சந்திப்பதற்கு முன்பு ஒரு வாய்ப்பைப் பற்றி ஏதாவது தெரிந்து கொள்வது பற்றியது.
வாடிக்கையாளர் யார் என்பதை உணர உதவும் பொதுவான மற்றும் பிற தகவல்களில் நீங்கள் பகிரும் பொதுவான, பள்ளிகள் அல்லது முதலாளிகளில் உங்களுக்குத் தெரிந்தவர்களை உங்கள் ஆன்லைன் விசாரணைகள் வெளிப்படுத்தக்கூடும்.
நிச்சயமாக, பெரும்பாலான வாய்ப்புகள் உங்களை ஆன்லைனிலும் சரிபார்க்கின்றன. ஆன்லைனில் கற்றுக் கொண்ட தகவல்கள் ஒரு கூட்டத்தில் ஒரு நல்ல பனிக்கட்டியாக இருக்கக்கூடும், நீங்கள் தவழும் அல்லது வேட்டையாடுபவராக இருப்பதில்லை. உண்மையில், அவற்றைப் பற்றி அறிய நீங்கள் நேரத்தை எடுத்துக் கொண்டீர்கள் என்று ஒரு வாய்ப்பு ஈர்க்கப்படும் என்று நான் நினைக்கிறேன்.
இதை ஏன் செய்கிறீர்கள் என்று அவர்களிடம் சொல்லுங்கள்
உங்கள் சொந்த கதையைச் சொல்வதன் மூலம் வாடிக்கையாளர்களுக்கு உதவுவதில் நீங்கள் ஆர்வமாக உள்ளீர்கள் என்பதைக் காண்பிப்பது ஒரு சக்திவாய்ந்த பனிக்கட்டியாக இருக்கலாம். குறைந்த பட்சம் பேசுவதும், வாடிக்கையாளர் அதிகம் பேசுவதை மையமாகக் கொள்வதும் எப்போதுமே சிறந்தது என்றாலும், உங்கள் கதையை வாடிக்கையாளர்களுடன் பகிர்ந்து கொள்வது அவர்களை ஈர்க்கும்,
உங்கள் தொழில்முறை ஆர்வம் மற்றும் அபிலாஷைகளைப் பற்றிய இந்த வகையான நுண்ணறிவு, அவை உங்களுக்குத் திறந்து வைப்பதற்கான உங்கள் இலக்கை நோக்கி செயல்பட முடியும், மேலும் அவர்களின் பணம் தொடர்பான நம்பிக்கைகள், கனவுகள் மற்றும் அச்சங்களை உங்களுடன் பகிர்ந்து கொள்ளலாம்.
அடிக்கோடு
வருங்கால புதிய வாடிக்கையாளரை அணுகுவது அல்லது வாடிக்கையாளராக மாற முடிவு செய்த ஒருவருடன் உறவைத் தொடங்குவது, நிதி ஆலோசகர்கள் பனியை உடைத்து நல்லுறவை உருவாக்குவதற்கான வழிகளைக் கண்டறிய வேண்டும். இது உண்மையில் எந்தவொரு வணிகத்தையும் அல்லது தனிப்பட்ட உறவையும் விட வேறுபட்டதல்ல. சற்று வித்தியாசமானது என்னவென்றால், நிதி ஆலோசகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களை அவர்களின் வாழ்க்கைத் தரத்தை இறுதியில் பாதிக்கும் முக்கியமான நிதி சிக்கல்களில் ஆலோசனை வழங்குமாறு நம்புமாறு கேட்டுக் கொள்கிறார்கள்?
மக்கள் விரும்பும் நபர்களுடன் வியாபாரம் செய்ய முனைகிறார்கள், நீங்கள் யார் என்பதை வாடிக்கையாளர்களுக்குக் காண்பிப்பது சரி. ஐஸ்-பிரேக்கர்கள் ஒரு இலகுவான, வசதியான தொனியில் உரையாடல்களைத் தொடங்க உதவுகின்றன, இதனால் வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்களின் வாழ்க்கையை பாதிக்கும் முக்கியமான நிதி முடிவுகளை எடுக்க உதவும் மிகவும் தீவிரமான சிக்கல்களுக்கு மாறுவதை எளிதாக்குகிறது.
