தட்டுதல் விதி என்றால் என்ன?
தட்டுதல் விதிக்கு சிக்கலான வரலாறு கொண்ட FINRA பதிவுசெய்யப்பட்ட நபர்கள் மற்றும் அத்தகைய நபர்களை அதிக எண்ணிக்கையில் பணியமர்த்தும் நிறுவனங்களின் சிறப்பு கண்காணிப்பு தேவைப்படுகிறது. நிதி நிறுவன ஒழுங்குமுறை ஆணைய விதி 3170, சில நிறுவனங்களால் பதிவுசெய்யப்பட்ட நபர்களின் நாடா பதிவு, "தட்டுதல் விதி" என்பது சிக்கலான பதிவு மற்றும் இணக்க பதிவுகளுடன் சில பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதிகளின் அதிக மேற்பார்வைக்கான ஒட்டுமொத்த தேவையை பூர்த்தி செய்ய உதவும். ஒரு நிறுவனம் முன்னர் வெளியேற்றப்பட்ட அல்லது அதன் பதிவு ரத்து செய்யப்பட்ட ஒரு நிறுவனத்தில் பணியாற்றிய ஏராளமான ஒழுக்கமான நபர்களை ஒரு நிறுவனம் பணியமர்த்தும்போது சூழ்நிலைகள் மற்றும் சிறப்பு மேற்பார்வை தேவைகளையும் இது நிவர்த்தி செய்கிறது.
தட்டுதல் விதியைப் புரிந்துகொள்வது
டேப்பிங் விதி டிசம்பர் 1, 2014 முதல் நடைமுறைக்கு வந்தது, மேலும் NASD விதி 3010 (பி) (2) ஐ மாற்றியமைத்த ஒருங்கிணைந்த ஃபின்ரா ரூல் புக் இல் ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்டது, இருப்பினும் டேப்பிங் விதி விதிகள் 1990 இல் பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையம் (எஸ்இசி) நடைமுறைக்கு வந்தபோது NASD விதிக்கு ஒப்புதல் அளிக்கப்பட்ட திருத்தங்கள். குறிப்பாக, வெளியேற்றப்பட்ட அல்லது வைத்திருந்த சில நிறுவனங்களிலிருந்து பதிவுசெய்யப்பட்ட நபர்களில் ஒரு குறிப்பிட்ட சதவீதத்திற்கும் அதிகமானவர்களை அவர்கள் பணியமர்த்தும்போது, உறுப்பினர்கள் "உரையாடல்களின் டேப் பதிவு உட்பட சிறப்பு எழுதப்பட்ட மேற்பார்வை நடைமுறைகளை நிறுவுதல், செயல்படுத்துதல் மற்றும் பராமரித்தல்" என்ற தேவைக்கு எஸ்.இ.சி ஒப்புதல் அளித்தது. விற்பனை நடைமுறை விதிகளை (ஒழுக்கமான நிறுவனங்கள்) மீறியதற்காக அவர்களின் தரகர் / வியாபாரி பதிவுகள் ரத்து செய்யப்பட்டன. " மேலும், FINRA இன் ஒழுங்குமுறை அறிவிப்பு 14-10 ஒருங்கிணைந்த மேற்பார்வை விதிகளைப் பார்க்கவும்.
நடைமுறையில் விதி உறுதியான மேற்பார்வையைத் தட்டுதல்
ஃபின்ராவின் கூற்றுப்படி, தட்டுதல் விதிக்கு "பதிவுசெய்யப்பட்ட ஒரு குறிப்பிட்ட சதவீதத்திற்கு மேல் நிறுவனம் பணியமர்த்தப்பட்டிருந்தால், உரையாடல்களின் டேப் பதிவு உட்பட, பதிவுசெய்யப்பட்ட அனைத்து நபர்களின் டெலிமார்க்கெட்டிங் நடவடிக்கைகளை மேற்பார்வையிடும் சிறப்பு எழுதப்பட்ட நடைமுறைகளை நிறுவவும், செயல்படுத்தவும் பராமரிக்கவும் ஒரு நிறுவனம் தேவைப்படுகிறது. ஃபின்ரா விதி 3170 இன் "ஒழுக்கமான நிறுவனம்" என்ற வரையறையை பூர்த்தி செய்யும் நிறுவனங்களின் நபர்கள். ஃபின்ரா விதி 3170 உடன் இணங்க நிறுவனங்களுக்கு உதவ, ஃபின்ரா "ஒழுக்கமான நிறுவனங்களின் பட்டியலை" வழங்குகிறது, "ஒழுக்கமான நிறுவனம்" என்ற வரையறையை பூர்த்தி செய்யும் நிறுவனங்களை அடையாளம் காணும்.
மேற்பார்வை நடைமுறைகளைச் செயல்படுத்த வேண்டுமா என்பதைத் தீர்மானிக்கப் பயன்படுத்தப்படும் சதவீதம் நிறுவனத்தின் அளவைப் பொறுத்தது. இது ஒரு சிறிய நிறுவனத்திற்கு 40% முதல் ஒரு பெரிய நிறுவனத்திற்கு 20% வரை இருக்கும். மேற்பார்வை நடைமுறைகளில் பதிவுசெய்யப்பட்ட ஊழியர்களுக்கும், சாத்தியமான மற்றும் இருக்கும் வாடிக்கையாளர்களுக்கும் இடையில் செய்யப்பட்ட அனைத்து தொலைபேசி உரையாடல்களையும் மூன்று ஆண்டுகளாக பதிவுசெய்வது அடங்கும். மே 2018 நிலவரப்படி, 11 நிறுவனங்கள் ஃபின்ராவால் ஒழுக்கமான நிறுவனங்களாக அங்கீகரிக்கப்பட்டுள்ளன.
வாடிக்கையாளர்களுடன் தொடர்புகொள்வதில் பதிவுசெய்யப்பட்ட நபர்கள் தவறாமல் பயன்படுத்தும் தொலைதொடர்புக்கான எந்தவொரு வழியையும் பதிவு செய்வதை நிறுவனங்கள் உறுதி செய்ய வேண்டும். லேண்ட்லைன்ஸ் மற்றும் செல்லுலார் தொலைபேசிகள் இதில் அடங்கும். செல்லுலார் தொலைபேசி தட்டுதல் சாத்தியமில்லை என்றால், பிற வணிக காரணங்களுக்காக அவற்றின் பயன்பாடு உத்தரவாதமளிக்கப்படாவிட்டால், வாடிக்கையாளர்களுடன் தொடர்பு கொள்ளும்போது நிறுவனம் அவற்றின் பயன்பாட்டை தடை செய்ய வேண்டும்.
