எனவே நீங்கள் ஒரு தரகர்-வியாபாரி ஆக விரும்புகிறீர்களா? சரி, நீங்கள் சேரலாம் மற்றும் இருக்கும் நிறுவனத்தில் சேரலாம் அல்லது உங்கள் சொந்த நிறுவனத்தைத் தொடங்கலாம். பிந்தையதை நிறைவேற்ற நிறைய வேலை தேவைப்படுகிறது, ஆனால் அது ஒரு பெரிய வழியில் செலுத்தும் திறனைக் கொண்டுள்ளது. (மேலும் பார்க்க: ஒரு 'தரகர்-வியாபாரி' என்றால் என்ன, நீங்கள் ஏன் கவலைப்பட வேண்டும்? )
உங்களுக்காக வியாபாரத்தில் செல்வது கணிசமான அபாயங்கள் மற்றும் வெகுமதிகளை உள்ளடக்கியது. நீங்கள் ஒரு தொடக்கத்தில் முதலீடு செய்யும் ஒரு ஊக நாடகமாக இதை நினைத்துப் பாருங்கள் - அந்த முதலீடு உங்களுக்கு கொஞ்சம் தெரிந்த ஒரு நிர்வாகக் குழுவைக் காட்டிலும், உங்களுக்கும் உங்களைச் சுற்றியுள்ளவர்களுக்கும் மட்டுமே உள்ளது. இது ஒரு எளிதான முடிவாகத் தோன்றலாம், ஆனால் வணிகத்தை தொடர்ந்து நடத்துவதற்கு நீங்கள் எல்லா வேலைகளையும், குறிப்பாக ஆரம்ப நாட்களில் செய்கிறீர்கள் என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள். வேறொருவரின் தொடக்கத்தில் முதலீடு செய்யும்போது, பணிச்சுமை மிகவும் இலகுவானது; இது காலாண்டு மற்றும் வருடாந்திர அறிக்கைகளின் ஆரம்ப ஆராய்ச்சி மற்றும் கண்காணிப்பை உள்ளடக்கியது. (மேலும் பார்க்க, பார்க்க: ஒரு தொடக்கத்தின் சூழலில், நிலையான வளர்ச்சி என்றால் என்ன? )
நன்மைகள்
உங்கள் சொந்த தரகர்-வியாபாரியைத் தொடங்குவதற்கான மிகப்பெரிய நன்மைகள் என்னவென்றால், தேவையற்ற அதிகாரத்துவம் இல்லை, உங்கள் சொந்த வழியில் விஷயங்களைச் செய்ய உங்களுக்கு சுதந்திரம் உள்ளது, மேலும் குறிப்பிடத்தக்க செல்வத்திற்கான சாத்தியங்கள் உள்ளன. (தொடர்புடைய வாசிப்புக்கு, காண்க: சுயாதீன தரகர்-விற்பனையாளரின் வீழ்ச்சி .) அந்த கடைசி புள்ளி பெரும்பாலான வாசகர்களை ஊக்குவிக்கும், ஆனால் அங்கு செல்வது எளிதானது அல்ல. உங்களுக்கு ஒரு அளவிடக்கூடிய வணிகம் தேவைப்படும், அனுபவம் வாய்ந்த நிர்வாக பணியாளர்கள் கடினமான காலங்கள், மூலதனம் மற்றும் சரியான உரிமங்கள் மற்றும் உறுப்பினர் மூலம் வழிநடத்தவும் வெற்றிகரமாக செல்லவும் முடியும்:
- முதலீட்டு தயாரிப்புகளை விற்க உரிமம்
நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (FINRA) உறுப்பினர்
பத்திர முதலீட்டாளர் பாதுகாப்புக் கழகம் (SIPC) உறுப்பினர்
பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையத்திலிருந்து (எஸ்.இ.சி) அங்கீகரிக்கப்பட்ட படிவம் பி.டி.
தொடங்குதல்
தொடங்குவதற்கு, உங்களுக்கு குறைந்தபட்சம் $ 50, 000 முதல், 000 100, 000 வரை மூலதனம் தேவைப்படும். உங்கள் தரகர்-வியாபாரி அதன் சொந்த கணக்குகளுக்கு வர்த்தகம் செய்தால் உங்களுக்கு, 000 100, 000 முதல், 000 150, 000 வரை தேவைப்படும். அனுபவமும் ஒரு பெரிய பாத்திரத்தை வகிக்கிறது. நீங்கள் ஏற்கனவே ஒரு சுயாதீன ஒப்பந்தக்காரராக இருந்திருந்தால் வெற்றி பெறுவது மிகவும் எளிதாக இருக்கும். இல்லையெனில், ஆபத்து உயர்த்தப்படுகிறது. (தொடர்புடைய வாசிப்புக்கு, காண்க: ஒரு சுயாதீன தரகர்-வியாபாரிக்கு எதிராக ஒரு பெரிய வங்கியில் பணிபுரிதல் .)
நீங்கள் தற்போது ஒரு சுயாதீன ஒப்பந்தக்காரராக இருந்தால், நீங்கள் இன்னும் வேலியில் இருந்தால், ஆண்டுதோறும் எவ்வளவு நிகர வேண்டும்? அந்த பதிலை எடுத்து சமன்பாட்டின் மனித பக்கத்தில் பயன்படுத்துங்கள். உதாரணமாக, உங்கள் வாழ்க்கை முறையை மாற்றாமல் ஆபத்துக்கு போதுமான மூலதனம் உள்ளதா? நீங்கள் அதை ஒப்புக்கொண்டாலும் இல்லாவிட்டாலும், வாழ்க்கை முறை மிகப்பெரிய பங்கை வகிக்கிறது. நிதி பிரபஞ்சத்தில் மிகவும் ஆபத்தான சொல் தேவைப்பட்டாலும் கூட, ஒரு நல்ல பள்ளி மாவட்டத்தில் அந்த கோடை விடுமுறை, சொகுசு கார் மற்றும் நல்ல வீட்டை நீங்கள் இன்னும் விரும்புகிறீர்கள்: கடன். (தொடர்புடைய வாசிப்புக்கு, காண்க: எனது கடன்-க்கு-வருமான விகிதம் எனது கடன் மதிப்பெண்ணைப் பாதிக்கிறதா? )
குறைந்த கடனுடன் வாழும் மக்கள் பெரும்பாலும் மகிழ்ச்சியாக இருப்பார்கள். நீங்கள் ஏற்கனவே தனிப்பட்ட செலவுகளை குறைவாக வைத்திருந்தால், உங்கள் தற்போதைய தரகர்-வியாபாரிக்கு நீங்கள் சிறப்பாகச் செயல்படுகிறீர்கள் என்றால், அது எளிதான மாற்றத்திற்கு உதவுகிறது. சிறந்த அணுகுமுறையானது, உங்கள் தற்போதைய நிலையிலிருந்து மூலதனத்தை உருவாக்குவதும், தனிப்பட்ட செலவுகளைக் குறைப்பதும் ஆகும். உங்களுடைய கிடைக்கக்கூடிய மூலதனம் விரைவாகக் குவிந்துவிடும், இது உங்கள் சொந்த தரகர்-வியாபாரிக்கு குறைவான ஆபத்தான முயற்சியை ஏற்படுத்தும். உங்கள் மூலதனம் நிகர மூலதனத் தேவைகளையும், முதல் ஆறு மாத செலவுகளையும் எந்த வருமானமும் இல்லாமல் ஈடுசெய்யும் என்பதை FINRA அறிய விரும்புகிறது. ஃபின்ரா தொழிலை வலுவாக வைத்திருக்க விரும்புகிறது. எனவே, தேவையான மூலதனம் மற்றும் வலுவான மற்றும் அனுபவம் வாய்ந்த நிர்வாகத்தால் ஆதரிக்கப்படும் பயன்பாடுகளுக்கு மட்டுமே இது ஒப்புதல் அளிக்கும். (மேலும், பார்க்க: ஃபின்ரா: இது முதலீட்டாளர்களை எவ்வாறு பாதுகாக்கிறது .)
தொடக்க செலவுகள் குறித்த அடிப்படை யோசனையை உங்களுக்கு வழங்க, இந்த குறுகிய பட்டியலைக் கவனியுங்கள்:
- ஃபின்ரா பதிவு
மாநில பதிவு (கள்)
ஆலோசகர்கள்
ஊழியர்
தீர்வு நிறுவனங்களுக்கு வைப்பு
இது ஒரு குறுகிய பட்டியலாக இருக்கலாம், ஆனால் செலவுகள் மிக அதிகமாக இருக்கலாம் - குறிப்பாக எதிர்பாராதவை. வளர்ச்சிக்கான திறனை தியாகம் செய்யாமல் செலவுகளை குறைவாக வைத்திருப்பதில் சிறந்த ஒரு நிர்வாக குழுவை நியமிப்பது வெற்றிக்கு ஒரு முக்கியமாகும்; இது மிகச் சிறந்த நபர்களுக்கு கால்விரல் திறன் உள்ளது. (மேலும், பார்க்க: ஒரு வலுவான மதிப்பு சங்கிலி மேலாண்மை குழு ஒரு நிறுவனத்திற்கு எவ்வாறு உதவுகிறது? )
இந்த முயற்சியில் இருந்து உங்களைத் தடுக்க அல்ல, ஆனால் பெரும்பாலான புதிய தரகர்-விற்பனையாளர்கள் தங்கள் முதல் ஆண்டில் பணத்தை இழக்கிறார்கள் என்பதையும் நீங்கள் அறிந்து கொள்ள வேண்டும், சராசரி வரம்பு 10% முதல் 20% வரை. இருப்பினும், எந்தவொரு தொழிற்துறையிலும் சராசரி வணிகம் லாபகரமாக இருக்க மூன்று ஆண்டுகள் ஆகும். எனவே, இது ஒரு தடுப்பாக செயல்படக்கூடாது. சமநிலை, தலைமைத்துவம் மற்றும் சிக்கலைத் தீர்க்கும் திறன்களைக் கொண்ட நபர்களுடன் நீங்கள் உங்களைச் சுற்றியுள்ள வரை, வெற்றியின் முரண்பாடுகள் அதிகமாக இருக்கும். விற்பனை சார்ந்த தரகர்கள் மற்றும் அனுபவம் வாய்ந்த நிர்வாகத்துடன் அணியை சமநிலைப்படுத்த மறக்காதீர்கள். (மேலும் பார்க்க , சுயதொழில் நிதி வல்லுநர்களுக்கு எதிர்பாராத சவால்கள் .)
மக்கள் கருப்பொருளுடன் ஒட்டிக்கொண்டால், உங்களுக்கு இரண்டு அதிபர்கள் மற்றும் ஒரு நிதி செயல்பாட்டு அதிபர் தேவைப்படுவார்கள் - ஒரு வருட நேரடி அனுபவம் மற்றும் இரண்டு வருட மறைமுக அனுபவம் - நீங்கள் ஃபின்ராவால் அங்கீகரிக்கப்பட விரும்பினால். முதன்மை அதிகாரிகள் ஃபின்ராவில் பதிவு செய்யப்பட வேண்டும், தகுதித் தேர்வுகளை எடுக்க வேண்டும், கைரேகை பெற வேண்டும். (மேலும், பார்க்க: ஆரம்ப பதிவு - தொடர் 63.)
FINRA ஆல் இயக்கப்படும் மத்திய பதிவு வைப்புத்தொகை வழியாக உங்கள் படிவம் BD ஐ தாக்கல் செய்த பிறகு, நீங்கள் ஒப்புதல் பெற்றீர்களா என்பதை தீர்மானிக்க SEC க்கு 45 நாட்கள் இருக்கும். நீங்கள் ஒரு நல்ல செய்தியைப் பெற்றால், நீங்கள் ஒரு சுய ஒழுங்குமுறை அமைப்பு அல்லது SRO இல் உறுப்பினராகும் வரை பதிவு வழங்கும் உங்கள் உத்தரவு பயனுள்ளதாக இருக்காது. (தொடர்புடைய வாசிப்புக்கு, காண்க: நான் ஸ்பான்சர் செய்யாமல் தொடர் 6 தேர்வை எடுக்கலாமா? )
படிவம் பி.டி உங்கள் தனிப்பட்ட மற்றும் தொழில்முறை தகவல்கள் மற்றும் பின்னணியை மதிப்பாய்வு செய்யவும், உங்கள் வணிக கூட்டாளர்கள் மற்றும் பணியாளர்கள் பற்றிய தகவல்களை மதிப்பாய்வு செய்யவும், ஆர்வமுள்ள முரண்பாடுகள் ஏதேனும் உள்ளதா என்பதை தீர்மானிக்க அவர்களுக்கு உதவுகிறது. எஸ்.இ.சி உயர் தொழில்முறை தரநிலைகள், நிதி பொறுப்பு, விற்கப்படும் பத்திரங்கள் பற்றிய விவரங்கள், வணிகத்தின் நிறுவன மற்றும் செயல்பாட்டு அமைப்பு மற்றும் தயாரிப்புகள் விற்கப்படும் மாநிலங்களின் பட்டியல் ஆகியவற்றைக் காண விரும்புகிறது. (தொடர்புடைய வாசிப்புக்கு, காண்க: எஸ்.இ.சி: ஒழுங்குமுறை பற்றிய சுருக்கமான வரலாறு .)
FINRA
நிறைய தகவல்கள் இருப்பதால், இது விரைவாக குழப்பத்தை ஏற்படுத்தும். ஒரு நிமிடம் காப்புப் பிரதி எடுத்து, ஃபின்ராவில் உறுப்பினராவதற்கு என்ன தேவை என்பதைப் பார்ப்போம்:
- படிவம் பி.டி.
படிவங்கள் U-4 மற்றும் U-5 (தரகர்-விற்பனையாளர்கள் எஸ்.இ.சி, எஸ்.ஆர்.ஓக்கள் மற்றும் அதிகார வரம்புகளிலிருந்து பதிவு செய்ய அல்லது திரும்பப் பெற பயன்படுத்தப்படுகிறார்கள்)
விரிவான வணிகத் திட்டம்
வங்கிகள், தீர்வு முகவர்கள் மற்றும் சேவை பணியகங்களுடனான ஒப்பந்தங்களின் நகல்கள்
மூலதனத்தின் ஆதாரங்கள்
மேற்பார்வை அமைப்பின் விளக்கம்
எழுதப்பட்ட மேற்பார்வை நடைமுறைகள்
பணமோசடி தடுப்பு திட்டம்
நிறுவனத்தின் தொடர் கல்வித் திட்டத்தின் விளக்கம்
அடிக்கோடு
மேற்கூறிய தகவல்கள் அனைத்தும் மிகப்பெரியதாக இருக்கலாம், மேலும் ஆவணங்கள் மற்றும் தொடர்ச்சியான முன்னும் பின்னுமாக தகவல்தொடர்புகளுக்கான தொடர்ச்சியான கோரிக்கைகளுக்கு ஃபின்ரா புகழ் பெற்றது. இருப்பினும், நீங்கள் ஒப்புதல் செயல்முறையைப் பெற்று, பின்னர் உங்கள் வேலையைத் திட்டமிட்டு, உங்கள் திட்டத்தைச் செய்தால், வெற்றிகரமான தரகர்-வியாபாரிக்கு சாத்தியமான வெகுமதிகள் விதிவிலக்காக அதிகம். (மேலும், காண்க: வெற்றிகரமான வணிகத்தை வளர்ப்பதற்கான 9 உதவிக்குறிப்புகள் .)
