சிக்ஃபிக் வெர்சஸ் தனிப்பட்ட மூலதனம்: இது உங்களுக்கு எது சிறந்தது?

பொருளடக்கம்

• இலக்கு நிர்ணயம்
• கணக்கு வகைகள்
• அம்சங்கள் மற்றும் அணுகல்
• கட்டணம்
• ஃபோர்ட்போலியோக்களில்
• வரி-நன்மை பயக்கும் முதலீடு
• பாதுகாப்பு
• வாடிக்கையாளர் சேவை
• எங்கள் டேக்

சிக்ஃபிக் மற்றும் பெர்சனல் கேபிடல் ஆகியவை ஒரு துறையில் தனித்துவமான ரோபோ-ஆலோசகர்களாக இருக்கின்றன, அவை மிகவும் ஒத்த போட்டியாளர்களால் நிரம்பி வழிகின்றன. சில புரோக்கர்கள் வழங்கும் ஒரு வகை போல்ட்-ஆன் ரோபோ-ஆலோசகராக சிக்ஃபிக் தனித்து நிற்கிறது. இந்த கூடுதல் அணுகுமுறை சிக்ஃபிக் ஒரு கல்வி மையம் போன்ற விஷயங்களை உருவாக்குவதிலிருந்து காப்பாற்றுகிறது, மேலும் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் உங்களுக்கு உதவுவதில் தளம் கவனம் செலுத்த அனுமதிக்கிறது. தனிப்பட்ட மூலதனம் கிட்டத்தட்ட எதிர் திசையில் தனித்துவமானது, குறிப்பாக அதிக நிகர மதிப்புள்ள வாடிக்கையாளர்களை மனதில் கொண்டு வடிவமைக்கப்பட்ட மிகவும் வலுவான தளத்தை வழங்குகிறது. கணக்கு குறைந்தபட்சம், 000 100, 000 இல் தொடங்குகிறது என்பது பல முதலீட்டாளர்களுக்கு தனிப்பட்ட மூலதனத்தை அடையமுடியாது. உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிக்க அவற்றில் எது சிறந்த தேர்வாகும் என்பதைப் பார்க்க இந்த இரண்டு தனித்துவமான தளங்களைப் பார்ப்போம்.

ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• கணக்கு குறைந்தபட்சம்: $ 2, 000
• கட்டணம்: 0.25% (முதல் $ 10, 000 இலவசம்)

முழு மதிப்பாய்வைப் படிக்கவும் ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• ஷ்வாப், ஃபிடிலிட்டி, அல்லது டிடி அமெரிட்ரேட் ஐடியல் ஆகியவற்றில் நடப்புக் கணக்குகளைக் கொண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகவும் பொருத்தமானது, நிதி ஆலோசகர்களுடன் பேசுவதற்கும், கையேடு வழிகாட்டல் பயன்பாட்டைப் பயன்படுத்துவதற்கும், கணக்கு மதிப்பு வரை புதிய முதலீட்டாளர்களுக்கு இலவச சொத்து நிர்வாகத்துடன் கவர்ச்சிகரமானதாக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. $ 10, 000 ஐ தாண்டியது

ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• கணக்கு குறைந்தபட்சம்:, 000 100, 000
• கட்டணம்: million 1 மில்லியனுக்கும் அதிகமான கணக்குகளுக்கு 0.89% முதல் 0.49% வரை

முழு மதிப்பாய்வைப் படிக்கவும் ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• உயர் நிகர மதிப்புள்ள அதிநவீன முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது பாரம்பரிய உயர் அடுக்கு செல்வ நிர்வாகத்துடன் ஒப்பிடும்போது வசதியான முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகவும் போட்டி கட்டணத்தில் அதிக அளவிலான பல்வகைப்படுத்தலை வடிவமைக்க வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. தனிநபர் மூலதன பண திட்டம் சராசரியை விட அதிகமான எஃப்.டி.ஐ.சி-காப்பீட்டு வட்டி தேடும் முதலீட்டாளர்களை ஈர்க்க வேண்டும்.

இலக்கு நிர்ணயம்

சிக்ஃபிக் உங்களிடம் வயது, வருமானம், இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் முதலீட்டு அடிவானம் பற்றிய கேள்விகளைக் கேட்கிறது. கருவிகள், கால்குலேட்டர்கள் அல்லது இலக்கு முறிவுகள் எதுவும் இல்லை, மேலும் முதலீட்டு அடிவானம் குறுகிய, இடைநிலை மற்றும் நீண்ட காலத்திற்கு மட்டுமே. ஓய்வூதியம் மற்றும் செல்வத்தை உருவாக்கும் பிரிவுகள் இலக்கு திட்டமிடலில் உங்களுக்கு உதவக்கூடும், மேலும் நன்கு மக்கள்தொகை கொண்ட ஆனால் பழமையான வலைப்பதிவைக் கண்டுபிடிப்பது கடினமாக இருக்கும், ஏனெனில் இது முக்கிய பக்கங்களுடன் மோசமாக இணைக்கப்பட்டுள்ளது. வருங்கால வாடிக்கையாளர்கள் ஒரு கணக்கிற்கு நிதியளிப்பதற்கு முன் 15 நிமிடங்கள் நிதி ஆலோசகருடன் கலந்தாலோசிக்க முடியும், அதே நேரத்தில் நிர்வகிக்கப்பட்ட சொத்துகளில் குறைந்தது $ 10, 000 உள்ள செயலில் உள்ள வாடிக்கையாளர்கள் எந்த நேரத்திலும் ஆலோசகருடன் பேசலாம்.

வலைப்பதிவு உள்ளடக்கங்களில் பலவிதமான இலக்கு திட்டமிடல் தலைப்புகள் உள்ளன, ஆனால் சில கால்குலேட்டர்கள் அல்லது கருவிகள். கணக்கு மேலாண்மை இடைமுகம் வழிகாட்டல் பயன்பாட்டின் மூலம் ஏராளமான கைகளை வைத்திருப்பதுடன், உங்கள் இலக்குகள் பாதையில் இல்லாவிட்டால் நிதி நிலைகள் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ கலவை பற்றிய தகவல்களையும் வழங்குகிறது. நீங்கள் மாத பரிவர்த்தனைகள், காகித வர்த்தக மாதிரி இலாகாக்களை மதிப்பாய்வு செய்யலாம் மற்றும் மேடையில் விரிவான கண்காணிப்பு பட்டியல்களை உருவாக்கலாம்.

தனிப்பட்ட மூலதனம் இலக்கு திட்டமிடலுக்கான கட்டுரைகளையும் வழிகாட்டிகளையும் வழங்குகிறது, ஆனால் அவை வாய்மொழியாக இருக்கின்றன, தொழில்துறை சொற்களால் உங்களைத் தாக்குகின்றன. தனிநபர் மூலதனம் சந்தை செய்திகள் மற்றும் முன்னேற்றங்களுடன் தினசரி வலைப்பதிவையும் வெளியிடுகிறது. வங்கி, முதலீடு மற்றும் கிரெடிட் கார்டுகள் உள்ளிட்ட மூன்றாம் தரப்பு நிதிக் கணக்குகளை இறக்குமதி செய்யும்படி கேட்கப்படுவீர்கள், உங்கள் நிதிகளின் விரிவான படத்தை உருவாக்கி, தற்போதைய சொத்து ஒதுக்கீடுகளின் பகுப்பாய்வு. இது முதன்மையாக ஓய்வூதியத் திட்டத்தைத் தெரிவிக்க உதவுகிறது, இது தனிப்பட்ட மூலதனம் வழங்கும் முக்கிய குறிக்கோள் ஆகும். ஓய்வூதியம் அல்லாத இலக்குகளை நீங்கள் மேடையில் சேர்க்கலாம், இருப்பினும் குறிக்கோளின் அளவு அல்லது பங்களிப்புத் தேவைகளை தீர்மானிக்க சிறிய உதவி இல்லை.

ஓய்வூதிய திட்டமிடல்

ஓய்வூதிய வளங்களைப் பொறுத்தவரை தனிப்பட்ட மூலதனம் பிரகாசிக்கிறது, இதில் தனியுரிம ஸ்மார்ட் திரும்பப் பெறுதல் கருவி அடங்கும், இது வரிவிதிப்பு, வரி ஒத்திவைக்கப்பட்ட மற்றும் வரி இல்லாத வருமானத்தை உடைப்பதன் மூலம் ஓய்வூதிய வருமானத்தை அதிகரிக்க வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. கூடுதலாக, தனிநபர் மூலதனம் 401 கே கணக்குகளில் சொத்து ஒதுக்கீடு குறித்து உங்களுக்கு அறிவுறுத்துகிறது, மேலும் தொண்டு பரிசு தயாரிப்பிலும் உங்களுக்கு உதவும். தொண்டு பரிசு ஆதரவு என்பது ரோபோ-ஆலோசனை துறையில் ஒரு அரிய பிரசாதம், ஆனால் இது இலக்கு சந்தைக்கு பொருந்துகிறது தனிப்பட்ட மூலதனம் மனதில் உள்ளது.

சிக்ஃபிக் பல ஓய்வூதிய திட்டமிடல் கட்டுரைகளுடன் ஒரு பயனுள்ள வலைப்பதிவை வழங்குகிறது, ஆனால் கால்குலேட்டர்கள் அல்லது கருவிகள் இல்லை. இருப்பினும், வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஃபிடிலிட்டி, ஸ்க்வாப் அல்லது டிடி அமெரிட்ரேடில் விரிவான ஓய்வூதிய திட்டமிடல் ஆதாரங்களுக்கான அணுகல் உள்ளது.

கணக்கு வகைகள்

தனிப்பட்ட மூலதனம் மற்றும் சிக்ஃபிக் இரண்டும் பொதுவாக பயன்படுத்தப்படும் கணக்கு வகைகளை உள்ளடக்கியது. தனிப்பட்ட மூலதனம், ஒரு முழு சேவை ரோபோ-ஆலோசகராக, 529 கல்லூரி சேமிப்புத் திட்டம் உட்பட பரந்த அளவிலான கணக்குகளை வழங்குகிறது. கணக்கு வகைகளுடன், நிச்சயமாக, நீங்கள் பயன்படுத்த விரும்பும் நபர்களை ரோபோ-ஆலோசகர் வழங்குகிறார் என்பது முக்கியம்.

தனிப்பட்ட மூலதன கணக்கு வகைகள்:

• தனிநபர் வரிவிதிப்பு கணக்குகள் வரி செலுத்தக்கூடிய கணக்குகளைச் சேருங்கள் பாரம்பரிய ஐஆர்ஏ கணக்குகள் ரோத் ஐஆர்ஏ கணக்குகள்செப் ஓய்வூதிய கணக்கு ட்ரஸ்ட்ஸ்காஷ் மேலாண்மை கணக்குகள் 529 கல்லூரி சேமிப்பு திட்டங்கள்

SigFig கணக்கு வகைகள்:

• தனிநபர் வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்குகள் வரி செலுத்தக்கூடிய கணக்குகளைச் சேருங்கள் பாரம்பரிய ஐஆர்ஏ கணக்குகள் ரோத் ஐஆர்ஏ கணக்குகள் ஓய்வு கணக்குகள்

அம்சங்கள் மற்றும் அணுகல்

தனிப்பட்ட மூலதனம் மற்றும் சிக்ஃபிக் இரண்டும் மனித தொடுதலை ஒரு முக்கிய அம்சமாக வழங்குகின்றன. சிக்ஃபிக் ஒரு கணக்கிற்கு நிதியளிப்பதற்கு முன் ஒரு ஆலோசகருடன் 15 நிமிட இலவச ஆலோசனையுடன் வருகிறது, பதிவுசெய்த பிறகு வழக்கமான அணுகலுடன். அனைத்து தனிப்பட்ட மூலதன வாடிக்கையாளர்களும் நிதி ஆலோசகர்களுக்கு வரம்பற்ற அணுகலைப் பெறுகிறார்கள், இது ஒரு சிறந்த அடுக்கு ஆலோசகருடன் எதிர்பார்க்கப்படுகிறது. IOS மற்றும் Android க்கான முழு அம்சமான மொபைல் பயன்பாடுகளையும், ஃபிடிலிட்டி, ஸ்க்வாப் அல்லது டிடி அமெரிட்ரேட் பயன்பாடுகளுக்கான அணுகலையும் சிக்ஃபிக் வழங்குகிறது, அதே நேரத்தில் தனிப்பட்ட மூலதன பயன்பாடுகள் இணையதளத்தில் மட்டுமே கிடைக்கும் சில முக்கிய அம்சங்களைக் காணவில்லை. அம்சங்களின் அடிப்படையில் தெளிவான வெற்றியாளர் இல்லை, இருப்பினும், எந்த அம்சங்களை நீங்கள் உண்மையில் பயன்படுத்துவீர்கள் என்பதைப் பொறுத்தது.

தனிப்பட்ட மூலதனம்:

• நிதித் திட்டமிடுபவர்: வாடிக்கையாளர் எந்த நேரத்திலும் ஒரு பிரத்யேக ஆலோசகருடன் பேசலாம். அதிக நிகர மதிப்புள்ள நபர்களுக்கான போட்டி விலை: இந்தத் திட்டம் உயர்மட்ட போட்டியாளர்களிடம் இதேபோன்ற செல்வ மேலாண்மை சேவைகளுடன் போட்டியிடுகிறது.சமூக உணர்வுள்ள முதலீடுகள்: இலாகாக்கள் தனிப்பட்ட பங்கு மூலம் நிலையான வெளிப்பாட்டை உள்ளடக்கும் மற்றும் சமூக உணர்வுள்ள ப.ப.வ.நிதிகள்.

SigFig:

• நிதி ஆலோசகருக்கான அணுகல்: நிர்வகிக்கப்பட்ட சொத்துகளில் குறைந்தது $ 10, 000 உள்ள வாடிக்கையாளர்கள் எந்த நேரத்திலும் நிதி ஆலோசகருடன் கலந்தாலோசிக்கலாம். இலவச போர்ட்ஃபோலியோ டிராக்கர்: ஒரு எளிதான போர்ட்ஃபோலியோ டிராக்கர் வருங்கால வாடிக்கையாளர்களுக்கு எந்தவொரு கடமையும் இல்லாமல் "டயர்களை உதைக்க" அனுமதிக்கிறது. டாப் அடுக்கு புரோக்கர்கள்: அவர்கள் நிர்வகிக்கிறார்கள் ஷ்வாப், ஃபிடிலிட்டி அல்லது டிடி அமெரிட்ரேடில் தற்போதைய சொத்துக்கள் டிடி அமெரிட்ரேடில் புதிய கணக்குகள் திறக்கப்படுகின்றன.

கட்டணம்

தனிநபர் மூலதனத்தின் 0.89% நிர்வாகக் கட்டணம் மற்றும், 000 100, 000 குறைந்தபட்ச வைப்புத்தொகை உயர் நிகர மதிப்புள்ள நபர்களுக்கு சேவையை திறம்பட கட்டுப்படுத்துகிறது. கட்டணம், 000 1, 000, 000 முதல், 000 10, 000, 000 வரையிலான சொத்துகளுக்கு 0.79% ஆகவும், million 10 மில்லியனுக்கும் அதிகமான சொத்துக்களுக்கு 0.49% ஆகவும் குறைகிறது. கட்டணம் உங்கள் வர்த்தக செலவுகளை உள்ளடக்கியது, ஆனால் நிதியை மாற்றினால் நீங்கள் முடித்தல் செலவுகளைச் சந்திக்க நேரிடும், மேலும் நீங்கள் ப.ப.வ.நிதி செலவுகளை சராசரியாக 0.08% செலுத்துகிறீர்கள். தனிநபர் மூலதனத்தின் இலவச திட்டமிடல் கருவிகளுக்கு நிதி அர்ப்பணிப்பு தேவையில்லை என்பது கவனிக்கத்தக்கது.

நிர்வகிக்கப்பட்ட சொத்துகளுக்கு SigFig 0.25% கட்டணம் வசூலிக்கிறது $ 10, 000 க்கு மேல் மற்றும் அந்த வாசலுக்குக் கீழே இலவசம். வாடிக்கையாளர்கள் ப.ப.வ.நிதிகளில் கட்டண விகிதங்களுடன் 0.07% முதல் 0.15% வரை சராசரியாக கட்டணம் செலுத்த வேண்டும். சிக்ஃபிக் வர்த்தகம் அல்லது முடித்தல் கட்டணங்களை வசூலிக்காது, ஆனால் ப.ப.வ.நிதி விற்பனை ஆரம்பகால முடித்தல் செலவுகளை உருவாக்கக்கூடும்.

குறைந்தபட்ச வைப்பு

தனிநபர் மூலதனம் மற்றும் சிக்ஃபிக் குறைந்தபட்ச வைப்புகளுக்கு வரும்போது மிகவும் தொலைவில் உள்ளன. தனிநபர் மூலதனத்தின், 000 100, 000 குறைந்தபட்சம் பல முதலீட்டாளர்களை வேறொரு இடத்தைப் பார்க்க கட்டாயப்படுத்தும், அதே நேரத்தில் சிக்ஃபிக்கின் $ 2, 000 குறைந்தபட்சம் வாடிக்கையாளர்களுக்கு முக்கிய அபாயங்களை வரையறுக்கப்பட்ட அபாயத்துடன் மதிப்பாய்வு செய்ய அனுமதிக்கிறது.

• தனிப்பட்ட மூலதனம்:, 000 100, 000 சிக்ஃபிக்: $ 2, 000

ஃபோர்ட்போலியோக்களில்

தனிநபர் மூலதனம் மற்றும் சிக்ஃபிக் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கும் பராமரிப்பதற்கும் ஒரே பரந்த அணுகுமுறையைக் கொண்டுள்ளன, ஆனால் தனிப்பட்ட மூலதனம் மிகவும் வலுவான வழிமுறை மற்றும் ஆழமான சொத்துக்களை தேர்வு செய்கிறது. தனிப்பட்ட மூலதன பாதுகாப்பு பகுப்பாய்வு முறைகள் பின்வருமாறு:

• விரும்பிய பண்புகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்காக பொருத்தமான பத்திரங்கள் அல்லது குறியீடுகளைத் திரையிடுதல். ஒருவருக்கொருவர் தொடர்பாக பத்திரங்கள் அல்லது சந்தைப் பிரிவுகளின் வரலாற்று உறவுகளை மதிப்பீடு செய்தல். வரலாற்று மற்றும் திட்டமிடப்பட்ட நிதி செயல்திறனை அடிப்படையாகக் கொண்ட பத்திரங்களை மதிப்பீடு செய்தல். விலைக்குள் ஒரு சிக்கலின் செயல்திறனை அடிப்படையாகக் கொண்டு விரும்பத்தக்க தன்மையைத் தீர்மானித்தல். மிதிவண்டி

தனிப்பட்ட மூலதனம் 12 வகையான இலாகாக்களை வழங்குகிறது, பெரும்பாலானவை கிளாசிக் மாடர்ன் போர்ட்ஃபோலியோ தியரி (எம்.பி.டி) கொள்கைகளை அடிப்படையாகக் கொண்டு கிட்டத்தட்ட வரம்பற்ற மூலோபாய மாறுபாடுகள் மற்றும் வாடிக்கையாளரின் இடர் சுயவிவரம் மற்றும் நிதி இலக்குகளுக்கு சரிசெய்யப்படுகின்றன. எதிர்மறையாக, கணக்கு அமைக்கும் நேரத்தில் ஒதுக்கப்பட்ட ஆலோசகருடன் நீங்கள் பேசிய பிறகு போர்ட்ஃபோலியோ பரிந்துரைகளைப் பார்க்க முடியாது. இலாகாக்கள் சொத்து ஒதுக்கீட்டு எல்லைகளுக்கு வெளியே செல்லும்போது அவை கண்காணிக்கப்பட்டு மறுசீரமைக்கப்படுகின்றன. போர்ட்ஃபோலியோ வருவாயின் ஒட்டுமொத்த குறிக்கோள் 15% அல்லது அதற்கும் குறைவானது, இது வரி சேமிப்பை அதிகரிக்கும் நோக்கம் கொண்டது.

தனிநபர் மூலதனத்தின் முதலீட்டு தத்துவம் வரி இழப்பு அறுவடைக்கு அப்பால் ஒரு படி மேலே சென்று வாடிக்கையாளரின் வரிச்சுமையை மேம்படுத்த முயல்கிறது. போர்ட்ஃபோலியோக்கள் வரி-திறனுள்ளதாக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன, மேலும் வரி விஷயங்களில் மதிப்பு சேர்க்க ஆலோசகர் தனிப்பட்ட பத்திரங்களைப் பயன்படுத்துகிறார். வரி பில்களைக் குறைக்க முடிந்த போதெல்லாம் அதிக மகசூல் கொண்ட முதலீடுகள் ஐ.ஆர்.ஏக்கள் மற்றும் பிற வரி ஒத்திவைக்கப்பட்ட கணக்குகளில் வைக்கப்படுகின்றன. நிர்வகிக்கப்பட்ட எந்த இலாகாக்களிலும் பரஸ்பர நிதிகள் பயன்படுத்தப்படுவதில்லை.

SigFig இன் MPT- அடிப்படையிலான முதலீட்டு முறை பின்வரும் கூறுகளைக் கொண்டுள்ளது:

• வெவ்வேறு சந்தை மற்றும் பொருளாதார நிலைமைகளில் சிறப்பாக செயல்படும் சொத்து வகுப்புகளைக் கண்டறியவும். குறைந்த செலவில் பல்வகைப்படுத்தலை வழங்கும் முதலீடுகளைத் தேர்ந்தெடுக்கவும். ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையின் வரம்போடு பொருந்தக்கூடிய இலாகாக்களை உருவாக்குங்கள். எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானத்துடன் முதலீட்டு அபாயத்தை சமநிலைப்படுத்துங்கள்.

இந்த செயல்முறை வழக்கமான எம்.பி.டி முறைகளைப் பின்பற்றுகிறது, இலக்குகளுக்கு கீழே சுருங்கியிருக்கும் ஒதுக்கீடுகளின் வெளிப்பாடு அதிகரிக்கும், அதே நேரத்தில் இலக்குகளுக்கு மேலே விரிவடைந்த ஒதுக்கீடுகளின் வெளிப்பாடு குறைகிறது. நீங்கள் இலாகாக்களிலிருந்து சேர்க்கவோ அல்லது கழிக்கவோ முடியாது, ஆனால் ஆலோசனை ஒப்பந்தம் ஒரு ப.ப.வ.நிதியை மாற்றக்கூடிய நியாயமான கட்டுப்பாடுகளை அனுமதிக்கிறது, இது ஒத்த சொத்து வகுப்பிலிருந்து மாற்றாக இருக்கும். போர்ட்ஃபோலியோ பண்புகளின் அடிப்படையில் வெவ்வேறு நேர இடைவெளிகளில் மறு சமநிலைப்படுத்தல் ஏற்படக்கூடும் என்று சிறந்த அச்சு கூறுகிறது.

வாடிக்கையாளர் சொத்துக்களை வைத்திருக்கும் தரகு நிறுவனத்தில் பாதுகாப்பு பட்டியலில் குறைந்த செலவு மற்றும் கமிஷன் இல்லாத ப.ப.வ.நிதிகளுடன் இலாகாக்களை சிக்ஃபிக் பிரபலப்படுத்துகிறது, ஆனால் பெரும்பாலான வெளிப்பாடு வான்கார்ட், ஐஷேர்ஸ் மற்றும் / அல்லது ஸ்வாப் நிதிகள் மூலம் எடுக்கப்படுகிறது. தனிப்பட்ட மூலதன இலாகாக்களில் தனிப்பட்ட பங்குகள் (அமெரிக்க பங்கு), ப.ப.வ.நிதிகள், நிலையான வருமான முதலீடுகள் மற்றும் தகுதிவாய்ந்த முதலீட்டாளர்களுக்கான தனியார் பங்கு ஆகியவை இருக்கலாம்.

வரி-நன்மை பயக்கும் முதலீடு

சிக்ஃபிக் கூடுதல் வரி இல்லாமல் அனைத்து வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்குகளிலும் வரி இழப்பு அறுவடைகளை வழங்குகிறது. இயல்பாக, சிக்ஃபிக் தளம் பத்திரங்களை விற்பனை செய்வதற்கு முன்பு மூலதன இழப்புகள் மற்றும் கழுவும் விற்பனை விதிகளை கருதுகிறது. நிர்வகிக்கப்பட்ட சொத்துகளில், 000 200, 000 அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட கணக்குகளுக்கு தனிநபர் மூலதனம் இதே போன்ற வரி இழப்பு அறுவடை மற்றும் கூடுதல் வரி மேம்படுத்தல் சேவைகளை வழங்குகிறது.

பாதுகாப்பு

சிக்ஃபிக் மற்றும் பெர்சனல் கேபிடல் இரண்டும் ஹெவி-டூட்டி 256-பிட் எஸ்எஸ்எல் குறியாக்கத்தைப் பயன்படுத்துகின்றன. கைரேகை, முகம் அங்கீகாரம் மற்றும் இரு-காரணி அங்கீகாரம் ஆகியவை மொபைல் பயன்பாடுகளில் இரு ஆலோசனைகளிலும் மூன்றாம் தரப்பு தரகர் பயன்பாடுகளிலும் கிடைக்கின்றன. தனிப்பட்ட மூலதன நிதிகள் பெர்ஷிங் அட்வைசர் சொல்யூஷன்ஸ் எல்.எல்.சியில் வைக்கப்படுகின்றன, இது பத்திர முதலீட்டாளர் பாதுகாப்புக் கழகம் (எஸ்.ஐ.பி.சி) மற்றும் தனியார் அதிகப்படியான காப்பீட்டை வழங்குகிறது. சிக்ஃபிக் கிளையன்ட் சொத்துக்கள் ஃபிடிலிட்டி, டிடி அமெரிட்ரேட் அல்லது ஸ்வாப் ஆகியவற்றில் வைக்கப்படுகின்றன, அவை எஸ்ஐபிசி மற்றும் தனியார் கூடுதல் காப்பீட்டை வழங்குகின்றன.

வாடிக்கையாளர் சேவை

அர்ப்பணிப்பு ஆலோசகர் தனிப்பட்ட மூலதன வாடிக்கையாளர் சேவை சிக்கல்களைக் கையாளுகிறார், எனவே கணக்கு நிறுவப்பட்ட பின் அழைக்க பொதுவான தொலைபேசி எண் இல்லை. வருங்கால வாடிக்கையாளர்கள் விற்பனை அல்லது சேவை பிரதிநிதியுடன் தொலைபேசியில் பேசலாம், ஆனால் தனிப்பட்ட மூலதனம் நேரடி அரட்டையை வழங்காது. சந்தை நேரங்களில் செய்யப்படும் தொலைபேசி அழைப்புகள் ஒரு அறிவுள்ள வாடிக்கையாளர் சேவை பிரதிநிதியுடன் பேச 4:14 மெதுவாக இருந்தது.

சிக்ஃபிக் வாடிக்கையாளர் சேவை நேரம் காலை 6:00 மணி முதல் மாலை 6:00 மணி வரை, திங்கள் முதல் வெள்ளி வரை பட்டியலிடப்பட்டுள்ளது, மேலும் நீங்கள் தொலைபேசி, நேரடி அரட்டை அல்லது மின்னஞ்சல் மூலம் அணுகலாம். இருப்பினும், நிதி ஆலோசகர்களுடனான பெரும்பாலான தொடர்பு வலை கான்பரன்சிங் பயன்பாட்டின் மூலம் செய்யப்படுகிறது. வலைத்தளமானது இரண்டு ஆண்களுடன் ஒரு சிறிய பெட்டியையும் “கேள்விகள்” என்ற வார்த்தையையும் உள்ளடக்கியது, இது ஒரு நேரடி அரட்டை இணைப்பிற்கு எளிதில் தவறவிடுகிறது. சந்தை நேரங்களில் வாடிக்கையாளர் சேவைக்கான தொலைபேசி அழைப்புகள் அறிவார்ந்த பிரதிநிதியுடன் பேசுவதற்கு சராசரியாக 1:33 நிமிடங்கள் சராசரியாக இருந்தன.

எங்கள் டேக்

தனிப்பட்ட மூலதனம் மற்றும் சிக்ஃபிக் ஆகியவற்றை ஒப்பிடும் போது, ​​நீங்கள் செலுத்துவதை நீங்கள் பெறுகிறீர்கள் என்பதற்கு இது கீழே வரும். ப.ப.வ.நிதிகளின் எளிய கலவையைத் தாண்டி உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் உகந்த பன்முகத்தன்மையை உறுதிப்படுத்த தனிப்பட்ட மூலதனம் மிகவும் முழுமையான அணுகுமுறையை எடுக்கிறது. இருப்பினும், தனிநபர் மூலதனத்தின் பெரிய தட்டு என்னவென்றால், பெரும்பாலான மக்கள் அதை வாங்க முடியாது. விலையுயர்ந்த செல்வ மேலாண்மை பொடிக்குகளை மாற்றுவதற்கு ஒரு ரோபோ-ஆலோசகரைத் தேடும் உயர் நிகர மதிப்புள்ள தனிநபராக நீங்கள் இருந்தால், தனிப்பட்ட மூலதனம் உங்களுக்கான ரோபோ-ஆலோசனையாகும். இது ஆச்சரியமல்ல, ஏனெனில் இது அதிநவீன முதலீட்டாளர்களுக்கான ஒட்டுமொத்த தேர்வாகும். போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை, வரி தேர்வுமுறை மற்றும் வாடிக்கையாளர் சேவை போன்ற முக்கியமான சேவைகள் சராசரி ரோபோ-ஆலோசகரை விட அதிகம்.

முறை

முதலீட்டாளர்களுக்கு பக்கச்சார்பற்ற, விரிவான மதிப்புரைகள் மற்றும் ரோபோ-ஆலோசகர்களின் மதிப்பீடுகளை வழங்க இன்வெஸ்டோபீடியா அர்ப்பணிக்கப்பட்டுள்ளது. பயனர் அனுபவம், இலக்கு அமைக்கும் திறன்கள், போர்ட்ஃபோலியோ உள்ளடக்கங்கள், செலவுகள் மற்றும் கட்டணங்கள், பாதுகாப்பு, மொபைல் அனுபவம் மற்றும் வாடிக்கையாளர் சேவை உள்ளிட்ட 32 ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களின் அனைத்து அம்சங்களையும் மதிப்பீடு செய்ததன் விளைவாக எங்கள் 2019 மதிப்பாய்வுகள் உள்ளன. எங்கள் மதிப்பெண் முறைக்கு எடையுள்ள 300 க்கும் மேற்பட்ட தரவு புள்ளிகளை நாங்கள் சேகரித்தோம்.

நாங்கள் மதிப்பாய்வு செய்த ஒவ்வொரு ரோபோ-ஆலோசகரும் எங்கள் மதிப்பீட்டில் நாங்கள் பயன்படுத்திய அவர்களின் தளத்தைப் பற்றி 50-புள்ளி கணக்கெடுப்பை நிரப்பும்படி கேட்டுக்கொள்ளப்பட்டோம். ரோபோ-ஆலோசகர்கள் பலர் தங்கள் தளங்களின் நேரடியான ஆர்ப்பாட்டங்களையும் எங்களுக்கு வழங்கினர்.

தெரசா டபிள்யூ. கேரி தலைமையிலான எங்கள் தொழில் வல்லுநர்கள் குழு, எங்கள் மதிப்புரைகளை நடத்தியது மற்றும் அனைத்து மட்டங்களிலும் முதலீட்டாளர்களுக்கான ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களை தரவரிசைப்படுத்துவதற்கான சிறந்த தொழில் நுட்ப முறையை உருவாக்கியது. எங்கள் முழு முறையைப் படிக்க இங்கே கிளிக் செய்க.