விற்க வேண்டுமா, விற்க வேண்டாமா? அவர்கள் தற்போது வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழங்கும் சேவைகளுக்கு மேலதிகமாக பத்திரங்களை விற்க உரிமம் பெற வேண்டுமா என்று முடிவு செய்யும் போது நிதித் திட்டமிடுபவர்கள் இந்த சிக்கலை எதிர்கொள்கின்றனர். நிச்சயமாக, பத்திரங்களை வழங்குவது பல வாடிக்கையாளர்கள் கோரும் ஒரு சேவையாகும், மேலும் இது மிகவும் இலாபகரமானதாக இருக்கக்கூடும், இது உங்கள் நடைமுறையை வாடிக்கையாளரின் அனைத்து நிதித் தேவைகளுக்கும் ஒரு உண்மையான கடை நிறுத்தமாக மாற்றுகிறது.
இருப்பினும், பத்திரங்களை விற்க உரிமம் பெறுவது எளிதான காரியமல்ல. இதற்கு நீங்கள் ஒரு தரகர்-வியாபாரிகளிடமிருந்து ஸ்பான்சர்ஷிப் தேவைப்படுகிறது மற்றும் நீங்கள் உரிமத் தேர்வுகளுக்கு உட்கார்ந்து கொள்வதற்கு முன்பு பல மாத படிப்பு மற்றும் தயாரிப்பு தேவை. பின்னர், நீங்கள் இறுதியாக உங்கள் உரிமத்தைப் பெறும்போது, தொடர்ந்து கல்வித் தேவைகள் உள்ளன.
முயற்சி மற்றும் ஆபத்துக்கு எதிராக தங்கள் திறமைக்கு ஒரு பத்திர உரிமத்தை சேர்ப்பதற்கான தகுதிகளை திட்டமிடுபவர்கள் கவனமாக எடைபோடுவது முக்கியம்., நீங்கள் செல்ல வேண்டிய படிகளின் மூலம் நாங்கள் உங்களை அழைத்துச் செல்வோம், எனவே நீங்கள் ஒரு படித்த முடிவை எடுக்க முடியும்.
உங்கள் தளத்தைத் தேர்வுசெய்க
இது வணிகத்தின் முதன்மை அல்லது இரண்டாம் நிலை வரிசையாக இருக்குமா என்பதைப் பொருட்படுத்தாமல், பத்திரங்கள்-உரிமம் பெற விரும்பும் எவரும் அவர்களுக்கு நிதியளிக்கும் பொருத்தமான தரகர்-வியாபாரிகளைக் கண்டுபிடிக்க வேண்டும். இந்த செயல்முறை சிறிது நேரம் ஆகலாம், அவசரப்படக்கூடாது. இந்த பிரிவில் தேர்வு செய்ய டஜன் கணக்கான சிறந்த நிறுவனங்கள் உள்ளன, மேலும் உங்கள் விருப்பம் மொத்த கமிஷனில் செலுத்த வேண்டிய நிலை மற்றும் வழங்கப்படும் குறிப்பிட்ட தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகள் போன்ற பல காரணிகளைச் சார்ந்தது.
எடுத்துக்காட்டாக, உங்களிடம் ஏற்கனவே அதிக எண்ணிக்கையிலான ஈடுசெய்யப்பட்ட வாடிக்கையாளர்கள் இருந்தால், முக்கிய ஊழியர்களுக்கான தனிப்பயன்-வடிவமைக்கப்பட்ட தகுதி இல்லாத திட்டங்களை வழங்கும் ஒரு தரகர்-வியாபாரிகளை நீங்கள் பரிசீலிக்க விரும்பலாம். நிச்சயமாக, வெவ்வேறு நிறுவனங்கள் வெவ்வேறு பகுதிகளில் நிபுணத்துவம் பெற்றவை; சில நிறுவனங்கள் ஓய்வூதிய திட்டமிடல் வாகனங்களை ஆழமாக ஆராய்கின்றன, மற்றவை 1031 சொத்து பரிமாற்றம் அல்லது வரி வரவு போன்ற மாற்று முதலீடுகளுக்கான வழிகளை வழங்கும்.
தரகர்-விற்பனையாளர்களின் உலகத்தை சில்லறை மற்றும் சுயாதீனமான இரண்டு முக்கிய பிரிவுகளாகப் பிரிக்கலாம்.
- சில்லறை நிறுவனங்கள். சில்லறை நிறுவனங்களில் பணிபுரியும் புரோக்கர்கள் தொழில்நுட்ப ரீதியாக சுயாதீன ஒப்பந்தக்காரர்களாக இருந்தாலும் கூட, முக்கியமாக ஊழியர்களாக செயல்படுகிறார்கள். அவர்களின் உற்பத்தி மற்றும் நிர்வாகத்தை மேற்பார்வையிடும் தளத்தில் ஒரு மேலாளர் இருப்பார். அவர்கள் அலுவலகம், வணிக அட்டைகள், சுகாதார காப்பீடு மற்றும் ஓய்வூதியத் திட்டம் போன்ற பெருநிறுவன ஆதரவைப் பெறுவார்கள். இந்த ஆதரவுக்கு ஈடாக, சில்லறை பிரதிநிதிகள் பொதுவாக சுயாதீன தரகர்களைக் காட்டிலும் அதிக உற்பத்தி ஒதுக்கீட்டையும் கமிஷனில் குறைந்த ஊதியத்தையும் எதிர்கொள்கின்றனர். முதலீடுகளை விற்பதன் மூலம் நிதித் துறையில் உங்கள் தொடக்கத்தைப் பெற நீங்கள் விரும்பினால், நீங்கள் வெற்றிகரமாக இருக்க வேண்டிய அனைத்து கருவிகளையும் வழங்கும் ஒரு சில்லறை நிறுவனம் உங்கள் தர்க்கரீதியான தேர்வாக இருக்கும். சுயாதீன நிறுவனங்கள். சுயாதீன தரகர்கள் பொதுவாக தங்கள் நிதி திட்டமிடல் நடைமுறைகளை வரி அல்லது எஸ்டேட் திட்டமிடல் போன்ற பிற வணிகங்களுடன் இணைக்க அதிக திறன் கொண்டவர்கள். இந்த காரணத்திற்காக, நிறுவப்பட்ட நடைமுறையில் உள்ள பெரும்பாலான தொழில் வல்லுநர்கள் சுயாதீன தரகர்-விற்பனையாளர்களுடன் பணியாற்ற தேர்வு செய்கிறார்கள். உங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு மிகவும் பொருத்தமான தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளின் ஒரு குறிப்பிட்ட தொகுப்பை வழங்கும் ஒரு நிறுவனத்தைக் கண்டுபிடிக்க நீங்கள் கொஞ்சம் ஷாப்பிங் செய்ய வேண்டும்.
உங்களுக்கு எந்த உரிமங்கள் தேவைப்படும்?
பெரும்பாலான பெரிய சில்லறை தரகு நிறுவனங்கள் தங்களது புதிய கூட்டாளிகள் தொடர் 7 மற்றும் 66 உரிமங்களைப் பெற வேண்டும். தொடர் 31 மற்றும் பொதுவானவை. தொடர் 66 உரிமம் ஒரு ஒருங்கிணைந்த உரிமமாகும், இது தொடர் 63 மற்றும் 65 உரிமங்களை இணைக்கிறது மற்றும் பொருள் நீல வானம் மற்றும் பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசனை விதிகள் ஆகியவற்றுடன் தொடர்புடையது என்பதை நினைவில் கொள்க.
சுயாதீன தரகர்-விநியோகஸ்தர்கள் தங்கள் உரிமத் தேவைகளுடன் மிகவும் தாராளமாக இருக்கலாம். எடுத்துக்காட்டாக, வருடாந்திர மற்றும் ஓய்வூதிய திட்டமிடல் சேவைகளை வழங்குவதன் மூலம் தனது வாடிக்கையாளர்களுக்கு பயனளிக்க விரும்பும் ஒரு சிபிஏ, சீரிஸ் 6 தேர்வை மட்டுமே எடுக்க வேண்டும், இது அவருக்கு அல்லது அவளுக்கு பரஸ்பர நிதி மற்றும் பிற வகை தொகுக்கப்பட்ட முதலீட்டு தயாரிப்புகளை விற்க உதவுகிறது. தொடர் 7 தேர்வு கிட்டத்தட்ட அனைத்து வகையான பத்திரங்களையும் உள்ளடக்கியது. சுயாதீன பிரதிநிதிகள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழங்க விரும்பும் தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளின் அடிப்படையில் எந்த உரிமங்களைப் பெறுவது என்பதைத் தேர்வுசெய்து தேர்வு செய்யலாம்.
படிக்கத் தொடங்குங்கள்
நீங்கள் ஒரு ஸ்பான்சரைத் தேர்ந்தெடுத்து கப்பலில் வரவேற்றவுடன், உங்களுக்குத் தேவையான அனைத்து பத்திரங்கள் மற்றும் காப்பீட்டுத் தேர்வுகளுக்கும் உடனடியாக நீங்கள் படிக்கத் தொடங்க வேண்டும். பல பத்திரங்கள் மற்றும் காப்பீட்டு பிரதிநிதிகள் தங்கள் வாழ்க்கையின் இந்த கட்டம் குறுகியதாக இருந்தாலும், மிகவும் விரும்பத்தகாதது என்பதை ஒப்புக்கொள்கிறார்கள்.
பெரும்பாலான சில்லறை தரகு நிறுவனங்கள் நீங்கள் படிக்கும் போது உங்கள் முந்தைய வருமானத்தின் அடிப்படையில் உங்களுக்கு சம்பளத்தை வழங்கும் ஒரு உள் பயிற்சி திட்டத்தை உங்களுக்கு வழங்கும். சுயாதீன நிறுவனங்கள் பொதுவாக இந்த வகையில் மிகக் குறைந்த ஆதரவை வழங்குகின்றன, இருப்பினும் அவர்கள் ஒரு பயிற்சி வழங்குநருடன் ஒரு உடன்பாட்டைக் கொண்டிருக்கலாம், இது ஆய்வு பொருட்களை தள்ளுபடி விலையில் வாங்க உங்களை அனுமதிக்கிறது.
நீங்கள் எந்த வகைக்குள் வந்தாலும், பத்திரங்கள் மற்றும் காப்பீட்டுத் தேர்வுகளுக்கு படிப்பது ஒரு சோர்வான பணியாகும். நீங்கள் ஒரு சுயாதீன பிரதிநிதியாக இருந்தால், வகுப்புகள் மற்றும் / அல்லது மறுஆய்வு பாடநெறிகளில் பதிவு பெறுவது செயல்முறையை மிகவும் எளிதாக்கும்.
சோதனை நேரம்
பெரும்பாலான பயிற்சிப் பொருட்கள் மற்றும் பயிற்றுனர்கள் உங்களுக்கு தேவையான தேர்வுகளில் தேர்ச்சி பெற வேண்டிய அனைத்து சோதனை எடுக்கும் உதவிக்குறிப்புகளையும் உங்களுக்கு வழங்க முடியும். ஆனால் சில பிரதிநிதிகளுக்கு, சோதனைத் திரையில் "முடிக்கப்பட்ட" பொத்தானை அவர்கள் சோதனை மதிப்பெண் ரீட்அவுட்டுக்கு அடித்த நேரத்திற்கு இடையில் கழிக்கும் நேரம் அவர்களின் தொழில் வாழ்க்கையின் மிக நீண்ட 30 விநாடிகளாக இருக்கும்.
பள்ளியில் நீங்கள் கற்றுக்கொண்ட அனைத்து சோதனை எடுக்கும் உத்திகளையும் பயன்படுத்த நினைவில் கொள்ளுங்கள்: அதை நிராகரிக்க திட்டவட்டமாக அனுமதிக்கும் ஒன்றை நீங்கள் நினைவில் வைத்தாலொழிய, நீங்கள் யூகிக்கும் பதிலை ஒருபோதும் மாற்ற வேண்டாம், எப்போதும் ஒரு நல்ல காலை உணவைத் தொடங்குங்கள், பரீட்சை காலை மற்றும், இறுதியாக, வசதியாக உடை.
வாழ்த்துக்கள்! நீங்கள் கடந்துவிட்டீர்கள்!
இப்போதைக்கு, மோசமான நிலை முடிந்துவிட்டது. பத்திர உரிமதாரர்களின் அனைத்து ஒழுங்குமுறை மேற்பார்வைக்கும் பொறுப்பான நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (FINRA), நீங்கள் உங்கள் தேர்வில் தேர்ச்சி பெற்றதாக உடனடியாக அறிவிக்கப்படும், பின்னர் உங்கள் தரகர்-வியாபாரி நீங்கள் பூர்த்தி செய்ய தேவையான பதிவு ஆவணங்களை வாங்குவார். ஒவ்வொரு உரிமதாரரும் பூர்த்தி செய்ய வேண்டிய முக்கிய படிவம் U-4 படிவம். இந்த படிவம் FINRA ஆல் கோப்பில் வைக்கப்பட்டுள்ளது. யு -4 படிவத்தை பூர்த்தி செய்வது கடந்த 10 ஆண்டுகளாக ஒரு விரிவான குடியிருப்பு மற்றும் வேலைவாய்ப்பு வரலாற்றையும், குற்றவியல் பின்னணி சோதனை மற்றும் கடன் அறிக்கை மதிப்பீட்டையும் உள்ளடக்கும்.
திவால்நிலை அல்லது சிறிய போக்குவரத்து குற்றங்களுக்கு வெளியே எந்தவிதமான குற்றவியல் வரலாறு போன்ற கடுமையான கடன் சிக்கல்களைக் கொண்ட வேட்பாளர்கள் பொதுவாக இந்த இடத்தில் தகுதி நீக்கம் செய்யப்படுவார்கள். சுயாதீன உரிமதாரர்களுக்கான கைரேகை மற்றும் செயலாக்கக் கட்டணம் செலுத்துதல் பொதுவாக இந்த செயல்முறையை நிறைவு செய்யும், மேலும் இதில் சேர்க்கப்படக்கூடிய வேறு எந்த நிறுவன-குறிப்பிட்ட தேவைகளும் இருக்கும்.
உற்பத்தியில் இறங்குதல்
ஆரம்ப அதிகாரத்துவ ஸ்நார்ல் திருப்தி அடைந்தவுடன், சில்லறை பிரதிநிதிகளுக்கு பொதுவாக ஒரு விரிவான தயாரிப்பு மற்றும் சேவை பயிற்சி அளிக்கப்படுகிறது, அதே நேரத்தில் சுயாதீன பிரதிநிதிகள் செல்லும்போது இவற்றில் பெரும்பகுதியைக் கற்றுக்கொள்ள வேண்டியிருக்கும். எடுத்துக்காட்டாக, மெரில் லிஞ்ச் அல்லது யுபிஎஸ் (யுபிஎஸ்) போன்ற ஒரு நிறுவனம் பொதுவாக அனைத்து புதிய பிரதிநிதிகளையும் குறைந்தது இரண்டு வாரங்களுக்கு ஒரு மைய நிறுவன இடத்திற்கு அனுப்பும், அங்கு அவர்களுக்கு நிறுவனத்தின் இணக்கக் கொள்கைகள், நிர்வாக நடைமுறைகள் மற்றும் கார்ப்பரேட் தத்துவம் பற்றிய முழுமையான அறிமுகம் வழங்கப்படுகிறது..
பல்வேறு முதலீட்டு நிறுவனங்களைச் சேர்ந்த மொத்த விற்பனையாளர்களும் தங்கள் தயாரிப்புகளை பயிற்சியாளர்களுக்கு விளக்கி அவர்களுடன் தனிப்பட்ட உறவுகளை உருவாக்கத் தொடங்குவார்கள். இருப்பினும், சில்லறை பிரதிநிதிகள் பொதுவாக சுயாதீன பிரதிநிதிகளை விட அதிக உற்பத்தி ஒதுக்கீட்டை எதிர்கொள்ள நேரிடும், அவர்கள் தங்கள் சொந்த செலவுகளில் பெரும்பாலானவற்றை அல்லது அனைத்தையும் செலுத்த வேண்டும். சுயாதீன பிரதிநிதிகளுக்கு நியாயமான அளவிலான பயிற்சியும் வழங்கப்படலாம் என்றாலும், பல சுயாதீன தரகர்-விநியோகஸ்தர்கள் வணிகத்தில் ஒரு குறிப்பிட்ட அளவிலான அனுபவமுள்ள தரகர்களை மட்டுமே பணியமர்த்துவார்கள், அவர்கள் ஏற்கனவே பல தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளைப் பற்றி நன்கு அறிந்திருக்கிறார்கள்.
தொடர் கல்வி
தங்களது உரிமத்தை பராமரிக்க, பதிவுசெய்யப்பட்ட அனைத்து பிரதிநிதிகளும் FINRA மற்றும் பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையம் (SEC) ஆல் கட்டாயப்படுத்தப்பட்ட வருடாந்திர தொடர்ச்சியான கல்வித் தேவைகளை பூர்த்தி செய்ய வேண்டும். தொடர்ச்சியான கல்விக்கு இரண்டு முக்கிய கூறுகள் உள்ளன: உறுதியான உறுப்பு மற்றும் ஒழுங்குமுறை உறுப்பு.
- உறுதியான உறுப்பு. உறுதியான உறுப்பு எந்த வகையிலும் பத்திரங்களை விற்க அல்லது வர்த்தகம் செய்பவர்களுக்கு பொருந்தும், இது FINRA ஆல் "மூடப்பட்ட நபர்" என்றும் அழைக்கப்படுகிறது. இது ஒரு வருடத்திலிருந்து அடுத்த ஆண்டு வரை தொழிலில் நிகழும் நடைமுறை தலைப்புகள் மற்றும் மாற்றங்கள் குறித்து கவனம் செலுத்துகிறது. ஒழுங்குமுறை உறுப்பு. தொடர் 6 அல்லது 7 உரிமத்தை வைத்திருப்பவர்களுக்கு அல்லது பத்திர உரிமங்களை மேற்பார்வையிடுவோருக்கு ஒழுங்குமுறை உறுப்பு பொருந்தும். நீங்கள் இரண்டு வருடங்களுக்கு உரிமம் பெற்ற பிறகு இது முதலில் முடிக்கப்பட வேண்டும், அதன்பிறகு ஒவ்வொரு மூன்று வருடங்களுக்கும் இது வர வேண்டும்.
தொடர்ச்சியான அனைத்து கல்வித் தேவைகளையும் பூர்த்தி செய்ய ஒவ்வொரு கூறுகளும் தனித்தனியாக பூர்த்தி செய்யப்பட வேண்டும்.
அடிக்கோடு
பத்திரங்கள் உரிமம் பெறுவது என்பது ஒரு தரகர்-வியாபாரி தேர்வு, தேவையான பத்திரங்கள் மற்றும் காப்பீட்டுத் தேர்வுகளில் தேர்ச்சி பெறுதல் மற்றும் தனிப்பட்ட பின்னணி காசோலை ஆகியவற்றை உள்ளடக்கிய ஒரு கோரும் செயல்முறையாகும். ஆரம்ப தேவைகள் பூர்த்தி செய்யப்பட்டவுடன், புதிதாக ஒரு வணிகத்தை உருவாக்குவதற்கான உண்மையான வேலை தொடங்குகிறது. பத்திர வணிகம் நிச்சயமாக மிகவும் பலனளிக்கும் மற்றும் இலாபகரமான வாழ்க்கையாக இருக்கக்கூடும், உரிமம் பெற விரும்பும் வேட்பாளர்கள் சாத்தியமான வெகுமதிகளுக்கு எதிராக தேவைப்படும் செலவுகள், வரம்புகள் மற்றும் முயற்சிகளை கவனமாக எடைபோட வேண்டும்.
