CRM2 என்றால் என்ன?
CRM2 என்பது கனேடிய முதலீட்டு விநியோகஸ்தர்கள் மற்றும் ஆலோசகர்களுக்கான விதிகளைக் குறிக்கிறது, அவை வாடிக்கையாளர் கணக்குகளின் செலவு மற்றும் செயல்திறன் குறித்து அதிக வெளிப்படைத்தன்மை தேவை. கனடாவின் மாகாணங்கள் மற்றும் பிரதேசங்கள் முழுவதும் ஒழுங்குமுறைகளை ஒத்திசைக்கும் குடை அமைப்பான கனேடிய செக்யூரிட்டீஸ் நிர்வாகிகள் (சிஎஸ்ஏ) கிளையன்ட் உறவு மாதிரியின் சீர்திருத்தத்தின் இரண்டாம் கட்டமாக 2017 ஆம் ஆண்டின் நடுப்பகுதியில் முழுமையாக நடைமுறைப்படுத்தப்பட்ட விதிகள் இருந்தன. CRM2 இன் கீழ் உள்ள இரண்டு புதிய வெளிப்பாடுகளில் நிலையான அளவீட்டு காலங்களைப் பயன்படுத்தி தெளிவான கணக்கு செயல்திறன் அறிக்கை மற்றும் கணக்கிடப்பட்ட வருடாந்திர கட்டணங்கள் மற்றும் கணக்கிற்கு விதிக்கப்படும் பிற செலவுகள் ஆகியவை அடங்கும். CRM2, "கிளையண்ட் ரிலேஷன்ஷிப் மாடல் 2" க்கான சுருக்கமானது, கனேடிய முதலீட்டாளர்களுக்கு அவர்களின் கணக்கு செயல்திறன் மற்றும் அந்த செயல்திறனை அடைய அவர்கள் என்ன செலுத்துகிறார்கள் (அல்லது அதன் பற்றாக்குறை) குறித்து தெளிவான தோற்றத்தை அளிப்பதன் மூலம் அதிக வெளிப்படைத்தன்மையை உருவாக்குவதாகும்.
CRM2 ஐப் புரிந்துகொள்வது
CRM2 இன் கீழ் வரும் மிகவும் சுவாரஸ்யமான மாற்றங்களில் ஒன்று, சதவீதங்களை விட செலுத்தப்பட்ட டாலர்களின் அடிப்படையில் கட்டணங்களை வழங்குவதாகும். இரண்டு பாணிகளுக்கும் கணித வேறுபாடு இல்லை என்றாலும், முதல் முறையாக டாலர்களில் கட்டணத்தைப் பார்ப்பது - குறிப்பாக கணக்குகள் சிறப்பாக செயல்படவில்லை என்றால் - சில கனேடிய முதலீட்டாளர்களுக்கு ஸ்டிக்கர் அதிர்ச்சியை ஏற்படுத்தக்கூடும். டாலர் அடிப்படையில் செலவுகளைக் காண்பதற்கு மேல், முதலீட்டாளரின் நிதி இலக்குகளை நோக்கி முன்னேறுவது குறித்த தனிப்பட்ட பார்வையை வழங்க, கணக்கின் மீதான வருவாய் பணம் எடையுள்ள வருமான விகிதத்தைப் பயன்படுத்தி புகாரளிக்கப்படும்.
ஆலோசகர்களுக்கு இது என்ன அர்த்தம்
டாலர் அடிப்படையில் கட்டணம் வெளிப்படையாகக் கூறப்படுவதால், கனேடிய முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் தாங்கள் வசூலிக்கும் கட்டணங்களுக்கான மதிப்பை வழங்குகிறார்கள் என்பதைக் காட்ட வேண்டும். ரோபோ-ஆலோசகர்கள் மற்றும் செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்பட்ட இலாகாக்கள் போன்ற குறைந்த விலை விருப்பங்களைப் பார்க்கத் தொடங்கும் சில கனேடிய முதலீட்டாளர்கள் இருக்கக்கூடும். மோசமான செயல்திறன் கொண்ட போட்டியாளர்களிடமிருந்து வாடிக்கையாளர்களை இழுக்க ஒரு வழியாக உயர் செயல்திறன் ஆலோசகர்களுக்கு CRM2 ஐப் பயன்படுத்துவதற்கான வாய்ப்பும் உள்ளது. வைத்துக் கொள்ளுங்கள், ஒரு ஆலோசகர் டாலருக்கு மதிப்பை வழங்கவில்லை என்றால், CRM2 அவர்களுக்கு மோசமான செய்தியாக இருக்கலாம். வாடிக்கையாளர்களுக்கு தங்கள் கட்டணங்களை விளக்கி நியாயப்படுத்தும் செயல் சுமையாக இருக்கும்போது, ஆலோசகர்கள் ஏற்கனவே அவற்றின் மதிப்பை விளக்கி நியாயப்படுத்த முடியும் என்று கட்டுப்பாட்டாளர்கள் வாதிடுகின்றனர்.
முதலீட்டாளர்களுக்கு இது என்ன அர்த்தம்
கனேடிய முதலீட்டாளர்கள் ஏற்கனவே செயல்திறன் மற்றும் செலவுகளை தங்கள் சொந்தமாகக் கண்டுபிடிக்க முடியும், ஆனால் அது இருந்திருக்க வேண்டியதை விட நீண்ட மற்றும் சிக்கலான செயல்முறையாக இருந்தது. CRM2 நேரடி மற்றும் மறைமுக செலவுகளை கணக்கிடுவதோடு, செயல்திறன் அறிக்கையை தரப்படுத்துவதையும் செய்கிறது, முதலீட்டாளர் தனது ஆலோசகரிடமிருந்து பெறும் மதிப்பை மதிப்பீடு செய்வதை எளிதாக்குகிறது. மதிப்பீட்டு எளிமை முதலீட்டு ஆலோசனையைத் தேடும்போது ஒப்பீட்டு ஷாப்பிங்கிற்கான கதவைத் திறக்கிறது, இது முதலீட்டாளருக்கு விருப்பங்களுக்கு இடையில் ஒரு சிறந்த தகவலறிந்த தேர்வின் நன்மையை அளிக்கிறது. சி.ஆர்.எம் 2 செயல்படுத்தப்பட்ட பின்னர், கமிஷன்களைப் பின்தொடர்வது குறித்த விழிப்புணர்வில் முன்னேற்றம் காணப்பட்டதாக ஒரு அறிக்கை கண்டறிந்துள்ளது.
CRM2 vs. MFDA
2018 ஆம் ஆண்டின் நடுப்பகுதியில், கனடாவின் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் டீலர்ஸ் அசோசியேஷன் (எம்.எஃப்.டி.ஏ) ஒரு விவாதக் கட்டுரையை வெளியிட்டது, இது சி.ஆர்.எம் 2 வெளிப்பாடுகளின் மேல் வாடிக்கையாளர்களுக்கு மொத்த நிதி செலவுகளை வெளிப்படுத்த வேண்டும் என்று வாதிட்டது. அத்தகைய வெளிப்பாடு வாடிக்கையாளர்களுக்கு சிறந்த முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்க உதவும். இந்த வெளிப்பாடு, "செலவு அறிக்கையை விரிவாக்குவது பற்றிய கலந்துரையாடல் அறிக்கை" என்ற தலைப்பில் ஒரு MFDA புல்லட்டின் கோடிட்டுக் காட்டப்பட்டுள்ளது, இது CRM2 உடன் ஒப்பிடும்போது பட்டியை உயர்த்தும்.
