முதலீட்டு நிபுணராக மாற முடிவு செய்யும் போது ஒருவர் எடுக்கக்கூடிய இரண்டு வாழ்க்கைப் பாதைகள் உள்ளன. தொடர் 7 எனப்படும் ஒரு சோதனையை மேற்கொள்வதன் மூலம் (பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்கள் போன்றவை) வர்த்தகம் அல்லது வாங்குதல் மற்றும் விற்பனை செய்வதற்கான பாரம்பரிய பாதையைத் தொடரலாம். இந்த சோதனை நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையத்தால் (FINRA) நிர்வகிக்கப்படுகிறது மற்றும் இது மிகவும் கடினமான ஒன்றாக கருதப்படுகிறது தொழில்முறை உரிமத்தைப் பெற நீங்கள் எடுக்கக்கூடிய சோதனைகள்.
தொடர் 7 முக்கியமானது என்றாலும், தொழில் வல்லுநர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஒரு குறுகிய துறை முதலீடுகளை மட்டுமே வழங்குவதை இது கட்டுப்படுத்துகிறது. இரண்டாவது, குறைவாக அறியப்பட்ட வாழ்க்கைப் பாதை, தேசிய பொருட்கள் எதிர்காலத் தேர்வை எடுத்துக்கொள்வது, இல்லையெனில் தொடர் 3 சோதனை என அழைக்கப்படுகிறது. இந்த சோதனை அமெரிக்காவில் உள்ள எவருக்கும் பொருட்கள் மற்றும் எதிர்கால பத்திரங்களில் மாற்று முதலீடுகளை வழங்குவதற்கான திறனை அனுமதிக்கிறது.
தொடர் 3 உரிமம் மற்றும் தேர்வு
சீரிஸ் 3 பரீட்சை என்பது ஒரு பண்டங்கள் மற்றும் எதிர்கால தொழில்முறை என்று கருதப்படுவதற்கு தேசிய எதிர்கால சங்கம் (என்.எஃப்.ஏ) மற்றும் பண்டங்களின் எதிர்கால வர்த்தக ஆணையம் (சி.எஃப்.டி.சி) ஆகியவற்றால் தேவைப்படும் அனைத்தையும் உள்ளடக்கிய சோதனை ஆகும். பங்குத் தரகர்கள் ஒரே நேரத்தில் தொடர் 7 மற்றும் தொடர் 3 உரிமம் இரண்டையும் வைத்திருக்க முடியும், ஆனால் அவர்கள் அவ்வாறு செய்யாவிட்டால், பொருட்கள் மற்றும் எதிர்காலங்களில் ஆர்வமுள்ள ஒரு வாடிக்கையாளரை உரிமம் பெற்ற தொடர் 3 பிரதிநிதியிடம் பரிந்துரைக்க அவர்கள் சட்டப்படி தேவைப்படுகிறார்கள். (இந்த சோதனைகளைப் பற்றி மேலும் அறிய, "சோதனைக்கு உரிமங்களை வழங்குதல்" ஐப் பாருங்கள்.)
தொடர் 3 சோதனை இரண்டு பகுதிகளாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது:
1. சந்தை அறிவு
2. ஒழுங்குமுறை அறிவு
சீரிஸ் 3 பரீட்சை பொருட்கள் மற்றும் எதிர்கால வர்த்தகத்தைப் பயன்படுத்தும் மக்களின் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்வதில் மிகவும் முழுமையானது என்பதால், சி.எஃப்.டி.சி அவர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு என்ன முதலீட்டு வாகனங்களை வழங்க முடியும் என்பதில் பரந்த அட்சரேகைகளைக் கடந்து செல்வோருக்கு வழங்குகிறது. இது புதிதாக உரிமம் பெற்ற பல தொடர் 3 தரகர்கள் சோதனையில் தேர்ச்சி பெறுவதோடு தொடர்புடைய நபர்களாக (ஏபிக்கள்) திருப்தி அடைவதற்கும் வழிவகுக்கிறது. இது அப்படி இருக்க வேண்டியதில்லை. புதிதாகத் தயாரிக்கப்பட்ட ஏபி, தங்கள் பொருட்களின் வாழ்க்கையில் ஒரு கிளை மேலாளர் அல்லது அறிமுகப்படுத்தும் தரகர் வடிவத்தில் உடனடியாக இரண்டு வழிகளில் ஒன்றில் செல்ல முடியும்.
பல தொடர்புடைய தேர்வுகள் எடுக்கப்படலாம், இது பல்வேறு வகையான தொழில்முறை பொறுப்பை அனுமதிக்கும்:
- தொடர் 30 (கிளை மேலாளர் சோதனை) தொடர் 31 (எதிர்கால நிர்வகிக்கப்பட்ட நிதி சோதனை) தொடர் 32 (வரையறுக்கப்பட்ட எதிர்கால தேர்வு)
தொழில் பாதைகள்
கிளை மேலாளர்
கிளை மேலாளராக மாற, ஒரு ஆந்திரம் தொடர் 30 தேர்வில் தேர்ச்சி பெற வேண்டும். சந்தைப்படுத்தல், ஒழுங்குமுறை சிக்கல்கள் மற்றும் வாடிக்கையாளர் தேவைகள் தொடர்பான பரந்த அளவிலான என்.எஃப்.ஏ மற்றும் சி.எஃப்.டி.சி விதிகள் குறித்த உங்கள் புரிதலை அளவிடும் 50 கேள்விகளை மட்டுமே இந்த சோதனை கொண்டுள்ளது. முடிந்ததும், உங்கள் சொந்த பொருட்களின் கிளை அலுவலகத்தின் அன்றாட நடவடிக்கைகளை கையாளும் போது மற்ற AP களை மேற்பார்வையிடும் திறன் உங்களுக்கு உள்ளது. தொடர் 3 ஐ எடுத்த உடனேயே ஒரு கிளை மேலாளராக ஆவதற்கு சோதனையை மேற்கொள்வதன் மூலம், தொடர் 3 இன் ஒழுங்குமுறை பிரிவுக்கு சமீபத்தில் கற்றுக்கொண்டவற்றின் நன்மை உங்களுக்கு கிடைக்கும், மேலும் இது கிளை மேலாளர் தேர்வில் தேர்ச்சி பெறுவதை எளிதாக்கும்.
தரகர் அறிமுகம்
ஐபி ஆக மாறுவதற்கு தொடர் 3 ஐத் தாண்டி கூடுதல் உரிமம் தேவையில்லை. ஒரு கிளை மேலாளராக, நீங்கள் உங்கள் அலுவலகத்தில் ஏபிக்களை மேற்பார்வையிட முடியும், ஆனால் ஒரு கிளை மேலாளரைப் போலல்லாமல், நீங்கள் அனைத்து பொறுப்புகளையும் பெற்று, பெறுவதற்கும் வேலை செய்வதற்கும் வெகுமதிகளை எடுத்துக்கொள்கிறீர்கள் வாடிக்கையாளர்களுடன் நேரடியாக.
யாரும் ஐபியாக கடையை அமைக்க முடியாது. நீங்கள் ஐபி பதவியைப் பெற ஒரே வழி (அல்லது பட்டியலிடப்பட்ட வேறு ஏதேனும் பெயர்கள்) என்.எஃப்.ஏ வழியாக செல்வதே. NFA க்கு ஒரு கட்டணம், சில மூலதனத் தேவைகள் மற்றும் IB கள், பொருட்கள் வர்த்தக ஆலோசகர்கள் (CTA), பொருட்கள் பூல் ஆபரேட்டர்கள் (CPO கள்) மற்றும் எதிர்கால ஆணைய வணிகர்கள் (FCM கள்) ஆகியவற்றிற்கான அவ்வப்போது அறிக்கையிடல் தேவைகள் தேவை.
- "உத்தரவாதம்" ஐபிக்கள்
பெரும்பான்மையான AP கள் வெறுமனே ஒரு பொருட்களின் தரகராக இருந்து ஒரு தரகு நிறுவனமாக மாறுவதை பொதுவாக ஒரு FCM ஆல் "உத்தரவாதம்" பெற முடிவு செய்கின்றன. ஒரு உத்தரவாததாரராக ஒப்புக்கொள்வதன் மூலம், ஒரு எஃப்.சி.எம் அனைத்து வாடிக்கையாளர் நிதிகள் மற்றும் வர்த்தக நடவடிக்கைகளை கையாள்வது மட்டுமல்லாமல், இது ஐ.பிக்கு உறுதியளிக்கிறது, ஐ.பிக்கு ஏதேனும் மூலதன தேவைகள் இருக்க வேண்டிய தேவையை குறைக்கிறது, அதே நேரத்தில் ஐ.பீ. FCM உடனான ஒரு பிரத்யேக உறவு அதற்கு உத்தரவாதம் அளிக்கிறது. "சுயாதீன" ஐபிக்கள்
ஐபி அமைப்பதற்கான இரண்டாவது வழி சுயாதீனமாக மாறுவது. சுயாதீன ஐபிக்கள் இன்னும் தங்கள் வர்த்தக நடவடிக்கைகளை கையாள எஃப்.சி.எம்-களை நம்பியுள்ளன, ஆனால் சிறைப்பிடிக்கப்பட்ட உறவைக் கொண்டிருப்பதற்குப் பதிலாக, ஐ.பியும் அவற்றின் வாடிக்கையாளர்களும் அவர்கள் தேர்ந்தெடுக்கும் அளவுக்கு பல எஃப்.சி.எம்-களுடன் பல உறவுகளைக் கொண்டிருக்கலாம். பல ஆண்டுகளாக, சுயாதீனமாக இருப்பதற்கான சலுகையைப் பெறுவதற்கு ஒரு ஐபி பராமரிக்க வேண்டிய பல்வேறு மூலதனத் தேவைகளை NFA நிறுவியுள்ளது. இது $ 25, 000 அல்லது அதற்கும் அதிகமான விலையில் மாறுபடுகிறது மற்றும் எதிர்காலத்தில் அதிக விலைக்கு மாறக்கூடிய சாத்தியக்கூறுகளைக் கொண்டுள்ளது. முக்கிய நன்மை என்னவென்றால், ஐபிக்களின் வணிகத்திற்கான கட்டாய போட்டியின் காரணமாக பல்வேறு எஃப்.சி.எம்-களில் இருந்து சிறந்த கமிஷன் விகிதங்களை ஐ.பிக்கள் பேச்சுவார்த்தை நடத்த முடியும். இது வாடிக்கையாளர்களுக்கு சிறந்த சேமிப்புகளை வழங்கும்போது ஐபிக்களின் லாபத்தை அதிகரிக்கும்.
வாடிக்கையாளர்களின் பணத்தை நிர்வகித்தல்
சீரிஸ் 3 சோதனையை மேற்கொள்பவர்களும் சந்தைகள் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன என்பதைப் பற்றிய தனித்துவமான நுண்ணறிவைக் கொண்டிருப்பதாக உணர்கிறார்கள். பரிவர்த்தனைகளில் ஒரு கமிஷனைப் பெறுவதற்குப் பதிலாக, தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் பணத்தை நிர்வகிக்கும் திறனைக் கொண்டிருப்பதாகவும், இலாபத்தின் ஒரு சதவீதத்தைப் பெறுவார்கள் என்றும் அவர்கள் உணர்கிறார்கள். இந்த திசையில் செல்ல விரும்பும் AP கள் உண்மையில் NFA உடன் CTA அல்லது CPO ஆக விண்ணப்பிக்கலாம். இந்த பண மேலாண்மை சேவைகளை கையாள ஐபிக்கள் தங்கள் நிறுவனத்தை பதிவு செய்யலாம் அல்லது ஒரு சகோதரி நிறுவனத்தை அமைக்கலாம்.
பொருட்கள் வர்த்தக ஆலோசகர்கள்
CTA பதவியைப் பெறுவதன் மூலம், ஒரு AP ஆனது CFTC மற்றும் NFA இரண்டிலும் பதிவு செய்ய வேண்டும். ஒரு சி.டி.ஏ-க்கு சி.எஃப்.டி.சி உடன் பதிவுசெய்யும் திறன் உள்ளது, ஆனால் என்.எஃப்.ஏ அல்ல, ஆனால் வேறு வழியில்லை. சிபிடிசியுடன் மட்டுமே ஒரு ஆபி சி.டி.ஏ ஆக பதிவுசெய்தால், அவர் அல்லது அவள் பொது வர்த்தக ஆலோசனைகளை வழங்கவும், செய்திமடல்களை வெளியிடுவதற்கும் பரிந்துரைகளை வழங்குவதற்கும் அனுமதிக்கப்படுவார்கள், ஆனால் வாடிக்கையாளர்களின் பணத்தை கையாள முடியாது. இது வணிகத்தில் "கல்வி" சி.டி.ஏ என அறியப்படுகிறது. நீங்கள் கிளையன்ட் நிதியை சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்க விரும்பினால், நீங்கள் NFA உடன் CTA ஆக பதிவு செய்ய வேண்டும், கூடுதல் கட்டணங்களை செலுத்த வேண்டும் மற்றும் கடுமையான விதிமுறைகளையும் விதிகளையும் கடைபிடிக்க வேண்டும்.
வாடிக்கையாளர்களின் நிதியைக் கையாளும் சி.டி.ஏக்கள் பணத்தை நிர்வகிப்பதில் எவ்வளவு வெற்றிகரமாக இருக்கிறார்கள் என்பதை வாடிக்கையாளர்களுக்கு தெரியப்படுத்த வேண்டும் என்று என்.எஃப்.ஏ கோருகிறது. மேலாளர் எவ்வாறு செயல்படுகிறார் என்பதற்கான சிறந்த பிரதிநிதித்துவத்தை புதிய வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழங்குவதற்காக வெற்றிகரமான கணக்குகள் மற்றும் தோல்வியுற்ற கணக்குகள் இரண்டையும் வெளிப்படையாக பிரதிநிதித்துவப்படுத்த வேண்டும். மற்றொரு கடுமையான விதி என்னவென்றால், சி.டி.ஏக்கள் பணத்தை நிர்வகிக்கும் ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளருக்கும் பிரிக்கப்பட்ட கணக்குகளை பராமரிக்க வேண்டும். இதற்கு ஒவ்வொரு கணக்கிலும் சுயாதீனமாக செயல்படுத்தப்படும் ஆர்டர்கள் இருக்க வேண்டும் மற்றும் ஆதாயங்கள் மற்றும் இழப்புகளை சரியாகக் கூற ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளரின் கணக்கிற்கும் வர்த்தகம் ஒதுக்கப்பட வேண்டும். இந்த வழியில், சி.டி.ஏ என்பது ஒரு தனிநபரின் பங்கு மற்றும் பத்திர இலாகாவிற்கான பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகருக்கு சமமான பொருட்களைப் போன்றது.
இந்த கூடுதல் பணிகள் அனைத்திற்கும் ஈடாக, CTA க்கள் ஒரு நிர்வாகக் கட்டணத்தையும் செயல்திறன் கட்டணத்தையும் சேகரிக்க முடியும். நிர்வாகக் கட்டணம் பொதுவாக நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள அனைத்து சொத்துகளிலும் 2% ஆகும், மேலும் செயல்திறன் கட்டணம் 20% முதல் உயர்த்தப்பட்ட அனைத்து புதிய பணங்களுக்கும் மேல் இருக்கும். சி.டி.ஏக்கள் தங்கள் வணிகத்தை உருவாக்கும்போது, அவர்கள் நிர்வாகத்தின் கீழ் வைத்திருக்கக்கூடிய மூலதனத்தின் அளவிற்கு வரம்பு இல்லை… அவர்கள் நல்ல நிர்வாகிகள்.
பொருட்கள் பூல் ஆபரேட்டர்கள்
பண மேலாண்மை நிபுணரின் மற்றொரு வகை CPO ஆகும். சிபிஓக்கள் சி.டி.ஏ-களின் அதே மேலாண்மை மற்றும் செயல்திறன் கட்டணங்களை சேகரிக்க முடியும், ஆனால் ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளரையும் தனித்தனியாக கண்காணிப்பதற்கு பதிலாக, அவர்கள் மூலதனத்தை ஒரே கணக்கின் கீழ் தொகுத்து ஒவ்வொரு முதலீட்டாளருக்கும் சொந்தமான சதவீதத்திற்கு ஏற்ப வருமானத்தை ஒதுக்க முடியும்.
CPO களில் இரண்டு வகைகள் உள்ளன: பொது மற்றும் தனியார். பொது சிபிஓக்கள் சி.எஃப்.டி.சி மற்றும் செக்யூரிட்டீஸ் அண்ட் எக்ஸ்சேஞ்ச் கமிஷன் (எஸ்.இ.சி) ஆகிய இரண்டையும் சேர்த்து எந்தவொரு பரிமாற்றத்திலும் பட்டியலிட்டு பணத்தை திரட்ட வேண்டும். தனியார் சிபிஓக்கள் அங்கீகாரம் பெற்ற முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து மட்டுமே நிதி திரட்டுவதற்காக, தனியார் வேலைவாய்ப்புகளை நிர்வகிக்கும் எஸ்இசி ஒழுங்குமுறை டி ஐப் பயன்படுத்த முடியும்.
ஒரு ஏபி அல்லது ஐபி பல ஆண்டுகளாக தனது சிடிஏ அல்லது சிபிஓ நடவடிக்கைகளுக்கு நிதியளிப்பதற்கு போதுமான வாடிக்கையாளர் தளத்தை உருவாக்குவதற்கு முடிவடையக்கூடும். பல ஆண்டுகளாக வணிகத்தில் ஈடுபட்டுள்ள AP க்காக, இது அவர்களின் வாடிக்கையாளர்களின் பார்வையில் அவற்றின் மதிப்பை அதிகரிக்கவும், அவர்களுடைய சகாக்களிடையே அவர்களின் நிலையை உயர்த்தவும் பல தர்க்கரீதியான நடவடிக்கைகளில் ஒன்றாகும். ஒரு சி.டி.ஏ அல்லது சிபிஓ என, உங்கள் சேவைகளை மேம்படுத்துவதற்கும் சந்தைப்படுத்துவதற்கும் உங்கள் சொந்த ஏபிக்களை பணியமர்த்துவதன் மூலம் ஐபிக்கு இணையாக செயல்படலாம், வாடிக்கையாளர்களைப் பெறும்போது அவர்களுக்கு போனஸ் செலுத்தலாம்.
உரிமம் பெற்ற தரகர்களுக்கான தேர்வுகள்
தொடர் 3 என்பது உங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கான பொருட்களின் உலகத்தை அணுகுவதற்கான ஒரு வழியாகும். சி.டி.ஏக்கள் மற்றும் சிபிஓக்கள் மூலதனத்தை திரட்ட உதவுவதற்காக தங்கள் வேலையை குறைக்க விரும்பும் பங்கு தரகர்கள் தொடர் 31 தேர்வை எடுக்கலாம், அதில் 45 கேள்விகள் மட்டுமே உள்ளன. முடிந்ததும், பங்கு தரகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களை எதிர்கால மற்றும் எதிர்கால முதலீட்டின் மாற்று உலகிற்கு அறிமுகப்படுத்த முடியும், அதே நேரத்தில் தங்கள் நம்பகமான பொறுப்பை நிறைவேற்றுவார்கள்.
யுனைடெட் கிங்டமில் உரிமம் பெற்ற அந்த பங்கு தரகர்கள் அல்லது பொருட்கள் தரகர்கள் தொடர் 32 ஐ எடுத்துக்கொள்வதன் மூலம் அமெரிக்காவின் எதிர்கால கட்டமைப்பிற்குள் நுழைய முடியும். அவர்கள் தொடர் 32 ஐ கடந்துவிட்டால், அவர்கள் ஒரு ஐபி, சிடிஏ, சிபிஓ அல்லது எஃப்சிஎம் ஆக இருக்கலாம்.
அடிக்கோடு
ஒரு பொருட்கள் அல்லது எதிர்கால தரகராக மாறுவது தொடர் 3 ஐ கடந்து செல்வதோடு முடிவடைய வேண்டியதில்லை. இது மற்ற தரகர்களை நிர்வகிப்பதற்கும், உங்கள் சொந்த தரகு நிறுவனத்தை அமைப்பதற்கும் / அல்லது கிளையன்ட் நிதிகளை நிர்வகிப்பதற்கும் உங்கள் நுழைவாயில் மட்டுமே. இது வானம் எல்லையாக இருக்கும் ஒரு தொழில். ஒரு பொருட்களின் தரகர் ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் வசூலிக்கப்படும் கமிஷனில் ஒரு சிறிய சதவீதத்தை தனது சொந்த பண மேலாண்மை நிறுவனத்தை நடத்துவதற்கு மாற்றலாம், இது தமக்கும் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கும் மில்லியன் கணக்கான வருமானத்தை ஈட்டக்கூடும். இந்த விஷயத்தைப் பற்றி "4 எளிதான படிகளில் உங்கள் வீட்டு-வீட்டு ஊதியத்தை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள்."
