பத்திர மோசடி என்றால் என்ன?
முதலீட்டு மோசடி என்றும் குறிப்பிடப்படும் பத்திர மோசடி என்பது பல்வேறு வகையான வடிவங்களில் செய்யக்கூடிய ஒரு வகையான கடுமையான வெள்ளை காலர் குற்றமாகும், ஆனால் முதன்மையாக முதலீட்டாளர்கள் முடிவுகளை எடுக்க பயன்படுத்தும் தகவல்களை தவறாக சித்தரிப்பதை உள்ளடக்குகிறது.
மோசடியில் ஈடுபட்டவர் பங்குத் தரகர் போன்ற ஒரு நபராக இருக்கலாம். அல்லது அது ஒரு தரகு நிறுவனம், நிறுவனம் அல்லது முதலீட்டு வங்கி போன்ற ஒரு அமைப்பாக இருக்கலாம். சுயாதீன வர்த்தகம் உள் வர்த்தகம் போன்ற திட்டங்கள் மூலம் இந்த வகை மோசடியையும் செய்யலாம்.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- பத்திர மோசடி என்பது பொதுவாக முதலீட்டு உலகில் சம்பந்தப்பட்ட ஒரு கடுமையான குற்றமாகும். பத்திர மோசடிகளின் எடுத்துக்காட்டுகளில் போன்ஸி திட்டங்கள், பிரமிட் திட்டங்கள் மற்றும் பிற்பகுதியில் வர்த்தகம் ஆகியவை அடங்கும். பத்திர மோசடியில் தவறான தகவல்கள் அல்லது உள்ளே உள்ள தகவல்கள் இருக்கலாம்.
பத்திர மோசடியைப் புரிந்துகொள்வது
பெடரல் பீரோ ஆஃப் இன்வெஸ்டிகேஷன் (எஃப்.பி.ஐ) பத்திர மோசடிகளை குற்றவியல் நடவடிக்கை என்று விவரிக்கிறது, இதில் அதிக மகசூல் முதலீட்டு மோசடி, போன்ஸி திட்டங்கள், பிரமிட் திட்டங்கள், மேம்பட்ட கட்டண திட்டங்கள், வெளிநாட்டு நாணய மோசடி, தரகர் மோசடி, ஹெட்ஜ் நிதி தொடர்பான மோசடி மற்றும் பிற்பகுதியில் வர்த்தகம் ஆகியவை அடங்கும். பல சந்தர்ப்பங்களில், மோசடி செய்பவர் முதலீட்டாளர்களை தவறாக சித்தரிப்பதன் மூலமாகவும், நிதிச் சந்தைகளை ஏதோ ஒரு வகையில் கையாளவும் முயல்கிறார்.
இந்த குற்றத்தில் தவறான தகவல்களை வழங்குதல், முக்கிய தகவல்களை நிறுத்தி வைப்பது, மோசமான ஆலோசனைகளை வழங்குதல் மற்றும் உள் தகவல்களை வழங்குவது அல்லது செயல்படுவது ஆகியவை அடங்கும்.
பத்திர மோசடி வகைகள்
பத்திர மோசடி பல வடிவங்களை எடுக்கும். உண்மையில், தவறான தகவல்களைக் கொண்டு முதலீட்டாளர்களை ஏமாற்ற பயன்படும் முறைகளுக்கு பஞ்சமில்லை. அதிக மகசூல் கொண்ட முதலீட்டு மோசடி, எடுத்துக்காட்டாக, அதிக ஆபத்துக்கான உத்தரவாதங்களுடன் வரக்கூடும். முதலீடுகள் பொருட்கள், பத்திரங்கள், ரியல் எஸ்டேட் மற்றும் பிற வகைகளில் இருக்கலாம். முன்கூட்டியே கட்டணத் திட்டங்கள் மிகவும் நுட்பமான ஒரு மூலோபாயத்தைப் பின்பற்றலாம், அங்கு மோசடி செய்பவர் தங்கள் இலக்குகளை சிறிய அளவிலான பணத்தை முன்னேற்றுவதற்காக சமாதானப்படுத்துகிறார், அவை அதிக வருமானத்தை ஈட்டுவதாக உறுதியளிக்கப்படுகின்றன.
சில நேரங்களில் பணம் வழங்கப்படுவதற்கு காத்திருக்கும் நிதிகளுக்கான செயலாக்க கட்டணம் மற்றும் வரிகளை ஈடுசெய்ய பணம் கோரப்படுகிறது. போன்ஸி மற்றும் பிரமிட் திட்டங்கள் பொதுவாக புதிய முதலீட்டாளர்களால் வழங்கப்பட்ட நிதியை ஈடுசெய்கின்றன, இந்த ஏற்பாட்டில் சிக்கியுள்ள முன் முதலீட்டாளர்களுக்கு வாக்குறுதியளிக்கப்பட்ட வருமானத்தை செலுத்துகின்றன. இத்தகைய திட்டங்கள் மோசடி செய்பவர்கள் முடிந்தவரை நீண்ட காலமாக மோசடி செய்ய தொடர்ந்து பலியானவர்களை தொடர்ந்து நியமிக்க வேண்டும்.
புதிய வகை பத்திர மோசடிகளில் ஒன்று இணைய மோசடி. இந்த வகை திட்டம் "பம்ப்-அண்ட்-டம்ப்" திட்டம் என்றும் குறிப்பிடப்படுகிறது, இதில் மக்கள் அரட்டை அறைகள் மற்றும் மன்றங்களைப் பயன்படுத்தி பங்குகள் தொடர்பான தவறான அல்லது மோசடி தகவல்களைப் பரப்புகிறார்கள். அந்த பங்குகளில் விலை அதிகரிப்பை கட்டாயப்படுத்துவதே இதன் நோக்கம்-பம்ப், பின்னர் விலை ஒரு குறிப்பிட்ட அளவை அடைந்ததும், அவை அவற்றை விற்கின்றன-டம்ப்.
கிரெடிட் கார்டு தகவல் மற்றும் சமூக பாதுகாப்பு எண்கள் போன்ற தனிப்பட்ட தகவல்களுக்கான கோரிக்கைகளுடன், மோசடி செய்பவரின் தரப்பில் கோரப்படாத சலுகைகள் மற்றும் உயர் அழுத்த விற்பனை தந்திரங்களால் பாதுகாப்பு மோசடி பெரும்பாலும் குறிப்பிடப்படுகிறது என்று எஃப்.பி.ஐ எச்சரிக்கிறது. பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையம் (எஸ்.இ.சி) மற்றும் தேசிய பத்திர விற்பனையாளர்கள் சங்கம் (என்.ஏ.எஸ்.டி) ஆகியவை பத்திர மோசடி குற்றச்சாட்டுகளை விசாரிக்கின்றன. குற்றம் குற்றவியல் மற்றும் சிவில் தண்டனைகளைச் சுமக்கக்கூடும், இதன் விளைவாக சிறைத்தண்டனை மற்றும் அபராதம் விதிக்கப்படும்.
பத்திர மோசடியின் எடுத்துக்காட்டு
சில பொதுவான வகை பத்திர மோசடிகளில் பங்கு விலைகளை கையாளுதல், எஸ்.இ.சி தாக்கல் செய்தல் மற்றும் கணக்கு மோசடி செய்தல் ஆகியவை அடங்கும். பத்திர மோசடிக்கு சில பிரபலமான எடுத்துக்காட்டுகள் என்ரான், டைகோ, அடெல்பியா மற்றும் வேர்ல்ட் காம் ஊழல்கள்.
