உங்கள் ரோத் ஈராவுக்கு சக்திவாய்ந்த வான்கார்ட் பரஸ்பர நிதி

ரோத் தனிநபர் ஓய்வூதியக் கணக்கில் (ஐஆர்ஏ) வைத்திருப்பதற்கு ஏற்ற பல பரஸ்பர நிதிகளை வான்கார்ட் வழங்குகிறது. இந்த நிதியை பெரும்பாலான ஆன்லைன் தரகர்கள் மூலம் வாங்கலாம். இந்த நிதி பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டு அறக்கட்டளைகள் (REIT கள்) உள்ளிட்ட பல்வேறு சொத்து வகைகளைக் கொண்டுள்ளது. ஒரு குறிப்பிட்ட முதலீட்டாளரின் ரோத் ஐஆர்ஏ-க்கு பொருத்தமான சொத்து ஒதுக்கீடு என்பது ஓய்வூதியம், இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் நிதி நிலைமை வரையிலான ஆண்டுகளின் எண்ணிக்கையை உள்ளடக்கிய காரணிகளை அடிப்படையாகக் கொண்டது.

வான்கார்ட் மொத்த பத்திர சந்தை குறியீட்டு நிதி (விபிஎம்எஃப்எக்ஸ்)

வான்கார்ட் மொத்த பாண்ட் சந்தை குறியீட்டு நிதியம் அமெரிக்காவிலிருந்து உயர்தர முதலீட்டு தர பத்திரங்களை வைத்திருக்கிறது. இந்த நிதி அமெரிக்க பத்திர சந்தையின் பரந்த அளவிலான வெளிப்பாட்டை வழங்க வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது, மேலும் அக்டோபர் 2018 நிலவரப்படி ஆண்டு டிவிடெண்ட் மகசூல் 2.63% ஆகும்.

வான்கார்ட் மொத்த பாண்ட் சந்தை குறியீட்டு நிதி முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு முக்கிய பத்திரமாக செயல்பட வேண்டும். பத்திரங்கள் பொதுவாக குறைந்த நிலையற்ற தன்மையைக் கொண்டிருக்கின்றன மற்றும் முதலீட்டாளருக்கு நிலையான வட்டி செலுத்துதல்களை வழங்குகின்றன. வட்டி செலுத்துதலுக்கான வரி ஒரு ரோத் ஐஆர்ஏ கணக்கில் ஒத்திவைக்கப்படுகிறது, இது அத்தகைய முதலீடுகளை வைத்திருக்க ஏற்ற இடமாக அமைகிறது.

அக்டோபர் 2018 நிலவரப்படி இந்த நிதி 8, 523 பத்திரங்களை 199.7 பில்லியன் டாலர் நிர்வாகத்தின் கீழ் (ஏயூஎம்) வைத்திருக்கிறது. சுமார் 63.4% பத்திரங்கள் அமெரிக்க அரசாங்கத்தால் வழங்கப்படுகின்றன, இதில் பல முதிர்வு முதிர்வுகள் உள்ளன. மீதமுள்ள பத்திரங்கள் வெவ்வேறு கடன் மதிப்பீடுகளைக் கொண்ட பெருநிறுவன நிலையான வருமான கருவிகள். கார்ப்பரேட் பத்திரங்களால் பிரதிநிதித்துவப்படுத்தப்படும் முக்கிய துறைகள் நிதித்துறை மற்றும் தொழில்துறை துறை.

நிதியில் உள்ள பத்திரங்களின் சராசரி பயனுள்ள முதிர்வு 8.6 ஆண்டுகள் ஆகும். பத்திரங்களின் சராசரி காலம் 6.2 ஆண்டுகள். நிதிக்கான குறைந்தபட்ச முதலீடு $ 3, 000 ஆகும். இந்த நிதி 0.15% செலவு விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது, இது மிகவும் குறைவு.

வான்கார்ட் மொத்த பங்குச் சந்தை குறியீட்டு நிதி (வி.டி.எஸ்.எம்.எக்ஸ்)

வான்கார்ட் மொத்த பங்குச் சந்தை குறியீட்டு நிதி முழு அமெரிக்க பங்குச் சந்தையையும் வெளிப்படுத்துகிறது. விலை மதிப்பீட்டின் மூலம் செல்வத்தை உருவாக்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள் வான்கார்ட் மொத்த பங்குச் சந்தை குறியீட்டு நிதி போன்ற பரந்த அடிப்படையிலான பங்கு நிதியைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். பங்குகளை விட பங்குகளில் அதிக ஏற்ற இறக்கம் இருந்தாலும், அவை முதலீட்டாளருக்கு நீண்ட காலத்திற்குத் திரும்பும்.

இந்த நிதியின் பங்குகளில் சிறிய, நடுத்தர மற்றும் பெரிய தொப்பி பங்குகள் அடங்கும். அக்டோபர் 2018 நிலவரப்படி 3, 680 இருப்புக்களுடன் இந்த நிதி மிகவும் பன்முகப்படுத்தப்பட்டுள்ளது. இது 1.8% விளைச்சலை செலுத்துகிறது. நிர்வாகத்தின் (AUM) கீழ் இந்த நிதி 756.6 பில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான சொத்துக்களைக் கொண்டுள்ளது. பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்களின் இலாகாக்களில் இந்த நிதி கனமானது.

ஒரு துறை முறிவைப் பொறுத்தவரை, தொழில்நுட்பத் துறை வான்கார்ட் மொத்த பங்குச் சந்தை குறியீட்டு நிதியில் 20.10% ஆக மிகப் பெரிய எடையைக் கொண்டுள்ளது. இதைத் தொடர்ந்து நிதித்துறை 19.1% எடையுடன் உள்ளது. மூன்றாவது இடத்தில் 13.6% எடையுடன் சுகாதாரத் துறை உள்ளது. மொத்த நிகர சொத்துக்களில் முதல் 10 தனிநபர் இருப்புக்கள் 18.7% ஆகும், ஆப்பிள் முதலிடம் வகிக்கிறது.

வான்கார்ட் REIT குறியீட்டு நிதி (VGSIX)

வான்கார்ட் REIT இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் ஒரு முதலீட்டாளருக்கு ஐஆர்ஏவில் ரியல் எஸ்டேட் வெளிப்பாட்டைப் பெற ஒரு வழியை வழங்குகிறது. அலுவலக கட்டடங்கள், ஹோட்டல்கள் மற்றும் பிற சொத்துக்களை வாங்கும் REIT களில் இந்த நிதி முதலீடு செய்கிறது. இந்த நிதி போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தலுக்கு ஒரு நல்ல முறையை வழங்கக்கூடும், ஏனெனில் ரியல் எஸ்டேட் பெரும்பாலும் தனித்தனியாக நகர்கிறது - ஆனால் அவசியமில்லை - பங்குச் சந்தையில் இருந்து.

அக்டோபர் 2018 நிலவரப்படி இந்த நிதியில் 184 பங்குகள் மற்றும் நிகர சொத்துக்கள். 59.4 பில்லியன் உள்ளன. சரிசெய்யப்படாத பயனுள்ள மகசூல் 4.16% ஆகும், இது வரி நோக்கங்களுக்காக REIT கள் தங்கள் விநியோகங்களை எவ்வாறு வகைப்படுத்துகின்றன என்பதற்கு கணக்கில்லை. மிகப்பெரிய போர்ட்ஃபோலியோ வெயிட்டிங் 31.5% உடன் சிறப்பு REIT கள் ஆகும். இதைத் தொடர்ந்து சில்லறை REIT கள் 14.8%, குடியிருப்பு REIT கள் மூன்றாவது இடத்தில் 13.5%.

அடிக்கோடு

வான்கார்ட் 1976 ஆம் ஆண்டில் முதல் குறியீட்டு பரஸ்பர நிதியை உருவாக்கிய குறியீட்டு நிதி இடத்தில் ஒரு முன்னோடி ஆவார். இந்த குழு தொழில்துறையில் மிகக் குறைந்த செலவு விகிதங்களை வழங்குகிறது, இது காலப்போக்கில் பரஸ்பர நிதி முதலீடுகளுக்கான வருவாய் விகிதத்தை சாதகமாக பாதிக்க பயன்படுகிறது.. பல முதலீட்டாளர் இலாகாக்கள் குறிப்பிடப்பட்ட பரஸ்பர நிதிகளில் குறைந்தபட்சம் ஒன்று, மூன்றும் இல்லை.