வழக்கறிஞரின் (எல்போவா) வரையறுக்கப்பட்ட சக்தி என்ன?

வழக்கறிஞரின் வரையறுக்கப்பட்ட சக்தி என்றால் என்ன?

அந்த வாடிக்கையாளரின் கணக்கில் ஒரு வாடிக்கையாளர் சார்பாக குறிப்பிட்ட செயல்பாடுகளைச் செய்ய ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளருக்கு அங்கீகாரம் என்பது லிமிடெட் பவர் ஆஃப் அட்டர்னி (LPOA) ஆகும். வர்த்தக அங்கீகாரம், தள்ளுபடி அதிகாரம், கட்டணம் செலுத்தும் அதிகாரம் மற்றும் ஒரு தரகருக்கு (ப்ராக்ஸி அறிக்கைகள், டெண்டர் சலுகைகள் போன்றவை) நேரடியாக படிவங்களை அனுப்ப அனுமதி போன்ற செயல்பாடுகளைச் செய்ய ஒரு எல்பிஓஏ போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளருக்கு விருப்பத்தை அளிக்கிறது. ஒரு வாடிக்கையாளர் ஒரு LPOA இல் கையொப்பமிடுவதற்கு முன்பு, அவர்கள் செய்ய போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளருக்கு அங்கீகாரம் அளித்த குறிப்பிட்ட செயல்பாடுகளை அவர்கள் அறிந்திருக்க வேண்டும், ஏனெனில் மேலாளர் எடுக்கும் முடிவுகளுக்கு வாடிக்கையாளர் பொறுப்பேற்க வேண்டும்.

வரையறுக்கப்பட்ட அதிகாரத்தை புரிந்துகொள்வது

LPOA இல் உள்ள "வரையறுக்கப்பட்டவை" என்பது சில முக்கியமான கணக்கு செயல்பாடுகள் இன்னும் கணக்கு வைத்திருப்பவருக்கு மட்டுமே கிடைக்கின்றன, அதாவது பணம் திரும்பப் பெறுதல், பயனாளியின் மாற்றம் அல்லது பிற குறிப்பிடத்தக்க கணக்கு நடவடிக்கைகள் போன்றவை. வாடிக்கையாளர்கள் எந்த அதிகாரங்களை தக்க வைத்துக் கொள்ள விரும்புகிறார்கள் என்பதை தெளிவாகக் குறிப்பிட வேண்டும்.

பல முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் தரவுகளை நிலையான தரகு நிறுவனங்களிலிருந்து பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் (RIA கள்) போன்ற பூட்டிக் பண மேலாண்மை நிறுவனங்களுக்கு மாற்றுவதால் LPOA அங்கீகாரங்கள் கடந்த தசாப்தத்தில் அதிகமாக காணப்படுகின்றன. LPOA கள் வாடிக்கையாளருக்கான முதலீட்டு மூலோபாயத்தை செயல்படுத்துவதற்கு மேலாளரை அனுமதிக்கின்றன.

வழக்கறிஞர் வகைகளின் வரையறுக்கப்பட்ட சக்தி

• ஸ்பிரிங் சக்திகள்: ஒரு எல்பிஓஏ வசந்த சக்திகளைக் கொண்ட ஒரு செயலில் உள்ள நிகழ்வால் தூண்டப்பட்டால் மட்டுமே செயலில் இருக்கும். வசந்த சக்தி LPOA கள் பொதுவாக விருப்பம் அல்லது குடும்ப வாழ்க்கை நம்பிக்கையுடன் பயன்படுத்தப்படுகின்றன. அடிப்படையில், இந்த வகை எல்பிஓஏ ஒரு வாடிக்கையாளர் இறந்துவிட்டால் அல்லது திறமையற்றவராக இருக்கும்போது மட்டுமே நடைமுறைக்கு வரும், மேலும் அவர்களின் கணக்குகளை இனி நிர்வகிக்க முடியாது. வாடிக்கையாளர் தனது சொந்த விவகாரங்களைக் கையாளும் திறன் இருந்தால் அதைத் தூண்ட முடியாது. நீடித்த மற்றும் நீடித்தது: நீடித்த எல்பிஓஏக்கள் வாடிக்கையாளர் இறந்துவிட்டாலோ அல்லது இயலாமை ஏற்பட்டாலோ கூட, சில செயல்பாடுகளைச் செய்ய போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளருக்கு தொடர்ந்து அதிகாரம் அளிக்கின்றன. LPOA களில் பெரும்பாலானவை நீடித்தவை அல்ல, அதாவது வாடிக்கையாளர் இறந்துவிட்டால் அல்லது முடக்கப்பட்டால் அவை வெற்றிடமாகிவிடும்.

வழக்கறிஞர் படிவங்களின் வரையறுக்கப்பட்ட சக்தி

வாடிக்கையாளர்கள் பொதுவாக ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளருடன் தங்கள் கணக்கைத் திறக்கும்போது பவர் ஆஃப் அட்டர்னி (POA) படிவத்தை பூர்த்தி செய்கிறார்கள். பெரும்பாலான படிவங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு எல்பிஓஏ அல்லது முழு வழக்கறிஞரின் தேர்வுக்கு விருப்பத்தை அளிக்கின்றன. வழக்கமாக போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளராக இருக்கும் வாடிக்கையாளர் தங்கள் வழக்கறிஞரைப் பற்றிய விவரங்களை வழங்க வேண்டும். வாடிக்கையாளர் சார்பாக முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்க விரும்பும் கூடுதல் மேலாளர்கள் தங்கள் விவரங்களையும் படிவத்தில் வழங்க வேண்டும். முடிந்ததும், வாடிக்கையாளர் மற்றும் வழக்கறிஞர் (கள்) இருவரும் படிவத்தில் கையொப்பமிட வேண்டும்.

வழக்கமாக, போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு POA படிவங்களை முடிக்க உதவுகிறார்கள். வாடிக்கையாளர்கள் எந்தெந்த செயல்பாடுகளை அங்கீகரிக்கிறார்கள் அல்லது சிக்கலான கணக்கு கட்டமைப்பைக் கொண்டிருக்கிறார்கள் என்பது குறித்து உறுதியாக தெரியாத வாடிக்கையாளர்கள், POA படிவத்தில் கையொப்பமிடுவதற்கு முன்பு அதை மறுபரிசீலனை செய்ய ஒரு வழக்கறிஞரைப் பெற விரும்பலாம்.