முதலீட்டு அடிவான வரையறை

முதலீட்டு அடிவானம் என்றால் என்ன?

முதலீட்டு அடிவானம் என்பது ஒரு முதலீட்டாளர் ஒரு பாதுகாப்பு அல்லது ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை வைத்திருக்க எதிர்பார்க்கும் மொத்த நேரத்தை விவரிக்கப் பயன்படும் சொல்.

முதலீட்டு அடிவானத்தின் அடிப்படைகள்

முதலீட்டு எல்லைகள் குறுகிய காலத்திலிருந்து, சில நாட்கள் வரை, மிக நீண்ட கால, பல தசாப்தங்களாக நீடிக்கும். எடுத்துக்காட்டாக, 401 (கே) திட்டத்தைக் கொண்ட ஒரு இளம் தொழில்முறை முதலீட்டு அடிவானத்தைக் கொண்டிருக்கும், அது பல தசாப்தங்களாக நீடிக்கும். இருப்பினும், ஒரு நிறுவனத்தின் கருவூலத் துறை ஒரு முதலீட்டு அடிவானத்தைக் கொண்டிருக்கலாம், அது சில நாட்கள் மட்டுமே நீடிக்கும்.

உண்மையில், சில வர்த்தக உத்திகள், குறிப்பாக தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வை அடிப்படையாகக் கொண்டவை, நாட்கள், மணிநேரம் அல்லது நிமிடங்களின் முதலீட்டு எல்லைகளைப் பயன்படுத்தலாம்.

ஒரு முதலீட்டு அடிவானத்தின் நீளம் பெரும்பாலும் ஒரு முதலீட்டாளர் எவ்வளவு ஆபத்திற்கு ஆளாகிறார் மற்றும் அவர்களின் வருமானத் தேவைகள் என்ன என்பதை தீர்மானிக்கும். பொதுவாக, இலாகாக்கள் குறுகிய முதலீட்டு அடிவானத்தைக் கொண்டிருக்கும்போது, ​​முதலீட்டாளர்கள் குறைந்த அபாயத்தை எடுக்கத் தயாராக உள்ளனர். முதலீட்டாளர்கள் ஒரு முதலீட்டு இலாகாவை உருவாக்கும்போது, ​​முதலீட்டு அடிவானத்தை நிறுவுவது அவர்கள் எடுக்க வேண்டிய முதல் படிகளில் ஒன்றாகும்.

முதலீட்டு எல்லைகள் மற்றும் சேவை கட்டுமானம்

முதலீட்டாளர்கள் நீண்ட முதலீட்டு அடிவானத்தைக் கொண்டிருக்கும்போது, ​​சந்தையில் அதிக பின்னடைவு ஏற்பட்டால் மீட்க பல ஆண்டுகள் இருப்பதால், அவர்கள் அதிக ஆபத்தை ஏற்படுத்தலாம். எடுத்துக்காட்டாக, 30 வருட முதலீட்டு எல்லைகளைக் கொண்ட ஒரு முதலீட்டாளர் பொதுவாக அவர்களின் சொத்துக்களில் பெரும்பாலானவை பங்குகளுக்கு ஒதுக்கப்படுவார்.

அதையும் மீறி, நீண்ட கால அடிவானத்தைக் கொண்ட ஒரு முதலீட்டாளர் தங்கள் சொத்துக்களை மிட் கேப் மற்றும் ஸ்மால்-கேப் பங்குகள் போன்ற ஆபத்தான வகை பங்குகளாகக் கருதலாம். இந்த வகையான பங்குகள், அல்லது துணை-சொத்து வகுப்புகள், பெரிய தொப்பி பங்குகளை விட குறுகிய காலப்பகுதியில் மிகப் பெரிய விலை மாற்றங்களை வெளிப்படுத்துகின்றன, ஏனெனில் அவை குறைவாக நிறுவப்பட்டவை மற்றும் வெளிப்புற பொருளாதார சக்திகளுக்கு மிகவும் எளிதில் பாதிக்கப்படுகின்றன.

ஆகவே, குறுகிய முதலீட்டு எல்லைகளைக் கொண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு அவை ஆபத்தானதாக இருக்கும்போது, ​​அந்த இருப்புக்களைக் காண வேண்டிய அவசியத்துடன் ஒரு குறைவு ஏற்பட வாய்ப்புள்ள நிலையில், இந்த குறுகிய கால ஊசலாட்டங்கள் முதலீட்டாளர்களுக்கு அந்த பங்குகளை வைத்திருக்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு எந்தவிதமான தாக்கத்தையும் ஏற்படுத்தாது. அடுத்த 30 ஆண்டுகள்.

முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை தங்கள் முதலீட்டு அடிவானம் சுருங்குவதால் சரிசெய்கிறார்கள், பொதுவாக போர்ட்ஃபோலியோவின் அபாய அளவைக் குறைக்கும் திசையில். எடுத்துக்காட்டாக, பெரும்பாலான ஓய்வூதிய இலாகாக்கள் பங்குகளுக்கான வெளிப்பாட்டைக் குறைத்து, ஓய்வூதியத்திற்கு அருகில் இருப்பதால் நிலையான வருமான சொத்துக்களை வைத்திருப்பதை அதிகரிக்கின்றன. நிலையான வருமான முதலீடுகள் பொதுவாக பங்குகளுடன் ஒப்பிடும்போது நீண்ட காலத்திற்கு குறைந்த சாத்தியமான வருவாயை வழங்குகின்றன, ஆனால் அவை பொதுவாக ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவின் மதிப்புக்கு ஸ்திரத்தன்மையை சேர்க்கின்றன, ஏனெனில் அவை பொதுவாக குறைந்த உச்சரிப்பு குறுகிய கால விலை மாற்றங்களை அனுபவிக்கின்றன.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• ஒரு முதலீட்டு அடிவானம் என்பது ஒரு முதலீட்டாளர் போர்ட்ஃபோலியோவை வைத்திருக்க விரும்பும் நேரத்தின் நீளத்தைக் குறிக்கிறது. இது பொதுவாக ஒரு முதலீட்டாளர் மேற்கொள்ள விரும்பும் ஆபத்து அளவு மற்றும் அவரது வருமானத்துடன் தொடர்புடையது.

முதலீட்டு அடிவானத்தின் எடுத்துக்காட்டு

கரோல் 30 வயது மற்றும் ஒரு மென்பொருள் பொறியாளராக பணிபுரிகிறார். அவர் ஒரு நீண்ட கால முதலீட்டு அடிவானத்தைக் கொண்டவர் மற்றும் ஆபத்து இல்லாதவர். எனவே, அவர் தனது சேமிப்பை ஒரு வீடு மற்றும் நிலையான வருமான பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறார், அது அடுத்த 20 ஆண்டுகளில் முதிர்ச்சியடையும்.