பொதுவான பங்குகளை ஒரு தரகரிடமிருந்து இன்னொரு தரகருக்கு மாற்றுவதா?

சில நேரங்களில், உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை ஒரு தரகிலிருந்து இன்னொரு தரகிற்கு நகர்த்த வேண்டும். ஒருவேளை உங்கள் பழைய தரகர் வணிகத்திலிருந்து வெளியேறிவிட்டார், அல்லது அவர்கள் தங்கள் கட்டணங்களை உயர்த்தியிருக்கலாம், மேலும் நீங்கள் எங்காவது குறைந்த செலவில் செல்ல விரும்பலாம். அல்லது, ஆன்லைனில் ஒரு கணக்கைத் திறந்து உங்களுக்காக வர்த்தகம் செய்ய முடிவு செய்துள்ளீர்கள், அல்லது உங்கள் சார்பாக வர்த்தகம் செய்ய ரோபோ-ஆலோசகர் வழிமுறைகளை அனுமதிக்கலாம்.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• முதலீட்டாளர்கள் பல காரணங்களுக்காக தரகர்களை மாற்ற முடிவு செய்யலாம் மற்றும் பெரும்பாலான வகையான முதலீடுகளை எளிதில் மாற்ற அனுமதிக்கும் தானியங்கி அமைப்புகள் உள்ளன. ஒரு தரகரிடமிருந்து இன்னொருவருக்கு பங்குகளை நகர்த்த இரு தரகர்களும் தேசிய பத்திரங்கள் கிளியரிங் கார்ப்பரேஷன் உறுப்பினர்களாக இருக்க வேண்டும். தானியங்கு வாடிக்கையாளர் கணக்கு பரிமாற்ற சேவை (ACATS) தானாகவே பங்குகளை மாற்ற அனுமதிக்கிறது. போர்ட்ஃபோலியோவை எடுத்துக் கொள்ளும் தரகர் தற்போதைய தரகருடன் தொடர்புகொள்வதன் மூலம் பரிமாற்றத்தைத் தொடங்குவார். எல்லா வகையான முதலீடுகளும் தரகர்களிடையே எளிதில் மாற்றப்படுவதில்லை - அதாவது முன்னாள் தரகரின் வருடாந்திரம் அல்லது தனியுரிம முதலீடுகள் போன்றவை, அவை பரிமாற்றத்திற்கு கூடுதல் நடவடிக்கைகள் தேவை.

பங்கு எவ்வாறு நகர்த்தப்படுகிறது

தானியங்கு வாடிக்கையாளர் கணக்கு பரிமாற்ற சேவை (ACATS) எனப்படும் மென்பொருள் அடிப்படையிலான அமைப்பால் பொதுவான பங்கு பங்குகள் பெரும்பாலும் ஒரு தரகரிடமிருந்து மற்றொரு தரகருக்கு மாற்றப்படுகின்றன. ACATS க்கு முன்பு, ஒரு கையேடு பரிமாற்ற முறை பயன்படுத்தப்பட்டது, இது அதிக நேரம் எடுத்தது மற்றும் மனித பிழைக்கு ஆளாகியது.

தேசிய பத்திரங்கள் கிளியரிங் கார்ப்பரேஷன் (என்.எஸ்.சி.சி) ஏ.சி.ஏ.டி.எஸ்ஸை உருவாக்கியது, இது பங்குகள், பத்திரங்கள், பணம், யூனிட் டிரஸ்ட்கள், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விருப்பங்கள் மற்றும் பிற முதலீட்டு தயாரிப்புகளை மாற்ற முடியும். இருப்பினும், என்.எஸ்.சி.சி-தகுதி வாய்ந்த உறுப்பினர்கள் மற்றும் டெபாசிட்டரி டிரஸ்ட் நிறுவனத்தின் உறுப்பினர் வங்கிகள் மட்டுமே ACATS ஐப் பயன்படுத்த முடியும்.

பங்குகளை வழங்கும் நிறுவனம் மற்றும் அதைப் பெறும் நிறுவனம் ஆகிய இரண்டுமே ACATS அமைப்பில் தனிப்பட்ட பொறுப்புகளைக் கொண்டுள்ளன. எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு பங்குதாரர் தனது பொதுவான பங்குகளின் பங்கை நிறுவனம் A இலிருந்து நிறுவனம் B க்கு மாற்ற விரும்பினால், நிறுவன B ஐ ஆரம்பத்தில் நிறுவன A ஐ தொடர்புகொள்வதற்கு பொறுப்பேற்க வேண்டும். நிறுவன கோரிக்கை மாற்ற கோரிக்கையை சமர்ப்பித்தவுடன், நிறுவனம் A அறிவுறுத்தல்களை சரிபார்க்க வேண்டும் அல்லது மூன்று வணிக நாட்களுக்குள் விதிவிலக்குடன் பதிலளிக்க வேண்டும். விதிவிலக்கு இல்லை என்றால், நிறுவனம் A க்கு நான்கு நாட்கள் உள்ளன, அதில் கோரிக்கையை சரிபார்த்த பிறகு பரிமாற்றத்தை முடிக்க வேண்டும்.

ACATS ஒரு கையேடு பரிமாற்றத்திலிருந்து பிழைகளை கணிசமாகக் குறைக்கும்போது, ​​முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் சொந்த பதிவுகளைப் பராமரிப்பது மற்றும் பரிமாற்றத்திற்கு முன்னும் பின்னும் போர்ட்ஃபோலியோவின் துல்லியத்தை உறுதிப்படுத்துவது நல்லது.

சரிபார்ப்பு என்பது வாடிக்கையாளரின் பெயர் மற்றும் சமூக பாதுகாப்பு எண் நிறுவனம் பி வழங்கிய தகவலுடன் பொருந்துகிறது என்பதை உறுதிப்படுத்துகிறது. பரிமாற்ற கோரிக்கை மற்றும் சரிபார்ப்பைப் பெற்ற பிறகு, நிறுவனம் ஏ அனைத்து திறந்த ஆர்டர்களையும் ரத்து செய்ய வேண்டும் மற்றும் கிளையன்ட் கணக்கில் எந்த புதிய ஆர்டர்களையும் ஏற்க முடியாது. நிறுவனம் A இடமாற்ற வழிமுறைகளை பத்திர நிலைகளின் பட்டியல் மற்றும் கணக்கில் ஏதேனும் பண இருப்பு ஆகியவற்றைக் கொண்டு நிறுவன B க்கு திருப்பித் தர வேண்டும்.

புரோக்கர்களை நகர்த்திய பிறகு

பங்கு மாற்றப்பட்டதும், பங்குதாரருக்கு அனைத்து அறிக்கையிடலுக்கும் உறுதியான பி பொறுப்பு. ஒவ்வொரு காலாண்டிலும் ஒரு முறையாவது வாடிக்கையாளர்களுக்கு நிதிநிலை அறிக்கையை தரகர்கள் வழங்க வேண்டும். வாடிக்கையாளர்கள் சரியான பதிவுகளை பராமரிக்கவும், அனைத்து சொத்துக்களும் முறையாக மாற்றப்பட்டு கணக்கிடப்படுகிறதா என்பதை இருமுறை சரிபார்க்க தங்கள் சொந்த கணக்கீடுகளை செய்யவும் நிபுணர்கள் பரிந்துரைக்கின்றனர். வாடிக்கையாளர் கணக்குத் தகவல்கள் சரியாக பொருந்தியதும், பெறும் நிறுவனம் கணக்கை ஏற்க முடிவு செய்ததும், வழங்கும் நிறுவனம் எடுக்கும் சொத்துக்களை புதிய நிறுவனத்திற்கு நகர்த்த சுமார் மூன்று நாட்கள்.

சொத்துக்களை நகர்த்துவதற்கான வரம்புகள்

ACATS அமைப்பு வழியாக செல்ல முடியாத பல வகையான பத்திரங்கள் உள்ளன. அந்த நிதிகள் ஒரு காப்பீட்டு நிறுவனத்திடம் இருப்பதால் வருடாந்திரங்கள் கணினி மூலம் மாற்ற முடியாது. வருடாந்திரத்தில் பதிவின் முகவரை மாற்ற, கிளையன் மாற்றத்தைச் செய்ய சரியான படிவத்தை நிரப்ப வேண்டும் மற்றும் செயல்முறையைத் தொடங்க வேண்டும்.

பிற தகுதியற்ற பத்திரங்கள் பெறும் தரகு நிறுவனம் அல்லது வங்கியின் விதிமுறைகளைப் பொறுத்தது. பல நிறுவனங்கள் பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் மாற்று முதலீடுகள் போன்ற தனியுரிம முதலீடுகளைக் கொண்டுள்ளன, அவை கலைக்கப்பட வேண்டியிருக்கலாம், மேலும் அவை புதிய தரகர் மூலம் மறு கொள்முதல் செய்யக் கிடைக்காது. மேலும், சில நிறுவனங்கள் பட்டியலிடப்படாத பங்குகள் அல்லது கவுண்டருக்கு (OTC) வர்த்தகம் செய்யும் நிதி தயாரிப்புகளை மாற்றக்கூடாது.