மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் நிகர சொத்து மதிப்பை (nav) ஈவுத்தொகை எவ்வாறு பாதிக்கிறது?

ஈவுத்தொகை விநியோகம் பரஸ்பர நிதி பங்குகளின் நிகர சொத்து மதிப்பை (என்ஏவி) குறைக்கிறது. இருப்பினும், நிதி முதலீட்டாளர்கள் இழப்பைச் சந்திக்கிறார்கள் என்று இது அர்த்தப்படுத்துவதில்லை.

நிதி விநியோகம்

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்கள் உட்பட பல்வேறு பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. இந்த பத்திரங்கள் ஈவுத்தொகையை வழங்கும்போதெல்லாம், அவற்றை பங்குதாரர்களுக்கு விநியோகிக்க நிதி கடமைப்பட்டுள்ளது. எடுத்துக்காட்டாக, பத்திர நிதிகள் வட்டி செலுத்தும் பத்திரங்களை வாங்குகின்றன, இது பங்குதாரர்களுக்கு ஈவுத்தொகை வடிவில் வழங்கப்படுகிறது.

நிகர சொத்து மதிப்பை விநியோகங்கள் எவ்வாறு பாதிக்கின்றன

மியூச்சுவல் ஃபண்டின் என்ஏவி நிதியின் சொத்துக்களின் மதிப்பை நிதியின் நிலுவையில் உள்ள பங்குகளின் எண்ணிக்கையால் வகுப்பதன் மூலம் கணக்கிடப்படுகிறது. ஒரு நிதி அதன் பங்குதாரர்களுக்கு ஈவுத்தொகை கொடுப்பனவுகளை விநியோகிக்கும்போது, ​​NAV குறைகிறது. பங்குதாரர்கள் தங்கள் முதலீடுகள் எவ்வளவு சிறப்பாக செயல்படுகின்றன என்பதை தீர்மானிக்க முயற்சிக்கும்போது இதை மனதில் கொள்ள வேண்டும்.

கணிசமான எண்ணிக்கையிலான முதலீட்டாளர்கள் நிதி விநியோகங்களை பணமாகப் பெறுவதற்குப் பதிலாக தானாகவே புதுப்பிக்கத் தேர்வு செய்கிறார்கள். ஈவுத்தொகை கொடுப்பனவுகள் மறு முதலீடு செய்யப்படும்போது, ​​பங்குதாரர் கூடுதல் பங்குகளை அல்லது ரொக்கக் கொடுப்பனவுக்குப் பதிலாக கூடுதல் பங்கின் ஒரு பகுதியைப் பெறுவார். விநியோகிக்கப்பட்ட தொகையால் NAV இன்னும் குறைகிறது, ஆனால் முதலீட்டாளருக்கான நிதி முதலீட்டின் மொத்த மதிப்பு அப்படியே இருக்கும்.

மொத்த வருவாய்

மியூச்சுவல் ஃபண்டின் செயல்திறனின் முழு கதையையும் என்ஏவி சொல்லவில்லை; மொத்த வருமானம். மொத்த வருவாய் ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் NAV இன் சதவீதமாக வெளிப்படுத்தப்படுகிறது. இது பாராட்டு மற்றும் நிதி விநியோகம் இரண்டையும் குறிக்கிறது. இவை அனைத்தும் சேர்ந்து, பரஸ்பர நிதியத்தின் முதலீட்டின் உண்மையான வருவாயைப் பிரதிபலிக்கின்றன.

ஆலோசகர் நுண்ணறிவு

ரஸ்ஸல் வெய்ன், சி.எஃப்.பி.

ஒலி சொத்து மேலாண்மை இன்க்., வெஸ்டன், சி.டி.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஒரு ஈவுத்தொகையை செலுத்தும்போது, ​​ஒவ்வொரு பங்கின் மதிப்பும் விகிதாசாரமாகக் குறைக்கப்படுகிறது. எடுத்துக்காட்டாக, நீங்கள் ஒரு பங்குக்கு நிகர சொத்து மதிப்பு $ 20 மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஒரு பங்குக்கு $ 1 ஈவுத்தொகையை செலுத்தினால், நிகர சொத்து மதிப்பு $ 19 ஆக குறைக்கப்படும்.

நீங்கள் ஈவுத்தொகை விநியோகத்தைப் பெறும்போது, ​​நீங்கள் பணத்தை வைத்திருக்கலாம் அல்லது குறைக்கப்பட்ட நிகர சொத்து மதிப்பில் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் கூடுதல் பங்குகளில் மறு முதலீடு செய்யலாம்.