கிரிகோரி ஹார்ட்

• நிறுவனம்: ஹாடன் வெல்த் மேனேஜ்மென்ட், எல்.எல்.சி.ஜோப் தலைப்பு: கூட்டாளர் சான்றிதழ்களை நிர்வகித்தல்: சி.எஃப்.பி.

அனுபவம்

கிரெக் தனது வாடிக்கையாளர்களுக்கு பல்வேறு நிதி விஷயங்களில் ஆலோசனைகளை வழங்குகிறார்; குறிப்பாக, அவர் முதலீட்டு மேலாண்மை மற்றும் விரிவான நிதி மற்றும் எஸ்டேட் திட்டமிடல் ஆகியவற்றை கட்டணம் மட்டுமே (கமிஷன் இல்லை) ஆலோசனை அடிப்படையில் வழங்குகிறார். திட்டமிடல் உறுப்பு பெரும்பாலும் பின்வருவனவற்றை உள்ளடக்குகிறது: ஒருங்கிணைந்த முதலீடு மற்றும் ஓய்வூதியத் திட்டம் மற்றும் ஆண்டுக்கு ஆண்டு பணப்புழக்க பகுப்பாய்வு, வரி குறைப்பு எஸ்டேட் திட்டமிடல், சமூக பாதுகாப்பு முடிவு பகுப்பாய்வு, கல்வித் திட்டமிடல் மற்றும் பல.

தெற்கு நியூஜெர்சியைப் பூர்வீகமாகக் கொண்ட கிரெக், 1991 ஆம் ஆண்டில் சிஐஜிஎன்ஏ நிதி ஆலோசகர்களில் ஆலோசகராகத் தொடங்கியபோது தனது நிதி ஆலோசனை வாழ்க்கையைத் தொடங்கினார், அதில் அவர் அதிக நிகர மதிப்புள்ள நபர்களுடன், முதன்மையாக சிறு வணிகங்களின் உரிமையாளர்களுடன், அவர்களின் நிதித் திட்டத்தின் வளர்ச்சியில் பணியாற்றினார்., எஸ்டேட் திட்டமிடல், வணிக அடுத்தடுத்த திட்டமிடல் மற்றும் முதலீட்டு மேலாண்மை. கிரெக் பல்வேறு நிதித் துறைகளில் சிறந்த பயிற்சியினைப் பெற்றிருந்தாலும், ஒரு காப்பீட்டு நிறுவனத்தை பிரதிநிதித்துவப்படுத்துவது ஒரு விரக்தியை உருவாக்கியது, ஏனெனில் எல்லா சிக்கல்களுக்கும் பதில் காப்பீட்டுக் கொள்கையாகும்!

1995 ஆம் ஆண்டில், கிட்டத்தட்ட அடுத்த 20 ஆண்டுகளில், கிரெக் முக்கிய சொத்து மற்றும் செல்வ மேலாண்மை நிறுவனங்களில் பணியாற்றினார், முதல் யூனியன் (இப்போது வெல்ஸ் பார்கோ), பிஎன்ஒய் மெல்லன் மற்றும் பிஎன்சி வெல்த் மேனேஜ்மென்ட் ஆகியவற்றில் பணிபுரிந்தார், அங்கு கடந்த ஏழு ஆண்டுகளாக அவர் ஒரு துணைத் தலைவர் மற்றும் மூத்த முதலீட்டு ஆலோசகர். இந்த ஆண்டுகளில்தான் கிரெக் மொத்த சொத்து மேலாண்மை அடிப்படையில் 1, 000, 000 டாலர் முதல் 100, 000, 000 டாலர் வரை நிகர மதிப்புள்ள வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஆலோசனை வழங்கினார். இந்த நேரத்தில் அவர் விலைமதிப்பற்ற அனுபவத்தைப் பெற்றார், குறிப்பாக முதலீட்டு நிர்வாகத்தில் தனிநபர் பங்குகள், பத்திரங்கள், பரஸ்பர நிதிகள், ப.ப.வ.நிதிகள் மற்றும் ஹெட்ஜ் நிதிகள் மற்றும் நிர்வகிக்கப்பட்ட எதிர்காலம் போன்ற மாற்று சொத்துக்கள் உள்ளிட்ட பல்வேறு முதலீட்டு வாகனங்களில் பெரும் தொகையை நிர்வகிப்பதன் மூலம். சந்தர்ப்பத்தில், கூடுதல் வருமானத்தை வழங்க அல்லது ஒரு குறிப்பிட்ட சொத்தை சுற்றி ஒரு மூலோபாய திட்டத்தை வழங்க விருப்பங்கள் பயன்படுத்தப்பட்டன.

இதற்கிடையில், வருமான வரிகளைக் குறைத்தல், மூலதன ஆதாய வரியைத் தவிர்ப்பது அல்லது வாடிக்கையாளர்களுக்கு தேவையற்ற வரிகளைத் தவிர்ப்பதற்கு ஒரு எஸ்டேட் திட்டத்தை அமைப்பது போன்றவற்றை வரி திறனுள்ள வழியில் நிர்வகிப்பதில் கிரெக் மிகுந்த உணர்வை வளர்த்தார். கிரெக் தனது வாழ்நாள் முழுவதும், உயர்தர எஸ்டேட் திட்டமிடல், ஓய்வூதியத் திட்டமிடல் மற்றும் நம்பிக்கை மேலாண்மை ஆகியவற்றின் மூலம் பணியாற்றி வருகிறார், சில சமயங்களில் அறக்கட்டளை நிர்வாகி மற்றும் நம்பிக்கை முதலீட்டு அதிகாரியாகவும் செயல்படுகிறார். 2003 ஆம் ஆண்டில், கிரெக் தனது சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டம் CF (சி.எஃப்.பி) பதவியைப் பெற்றார்.

இருப்பினும், ஆண்டுகள் செல்லச் செல்ல, வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஆலோசனைகளை வழங்குவதற்கான பெரிய நிறுவனங்களின் முறிவு முறையும், அதனுடன் தொடர்ந்து அதிகரித்து வரும் கட்டணங்களும் கிரெக் விரக்தியடைந்தன. வாடிக்கையாளர்கள் அதே விரக்தியைப் பகிர்ந்து கொள்ளத் தொடங்கினர். கடந்த சில ஆண்டுகளில், கிரெக் ஒரு தனியார் செல்வ ஆலோசனை நிறுவனத்தைத் தொடங்குவதற்கான தனது பார்வையை வகுக்கத் தொடங்கினார், மேலும் 2015 இல், எல்.எல்.சி.யின் ஹாடன் வெல்த் மேனேஜ்மென்ட் பிறந்தார்.

மறுப்பு: ஹாடன் வெல்த் மேனேஜ்மென்ட், எல்.எல்.சி ஒரு பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர். எங்கள் வணிக நடைமுறைகள் தொடர்பான கூடுதல் வெளிப்பாடுகளுக்கு எங்கள் வலைத்தளமான www.haddonwealthmgt.com ஐப் பார்வையிடவும்.

கல்வி

கிரெக் மேற்கு வர்ஜீனியா பல்கலைக்கழகத்தில் வணிக நிர்வாகத்தில் தனது பி.எஸ்.

கிரிகோரி ஹார்ட்டின் மேற்கோள்

"கிரிகோரி எம். ஹார்ட், சி.எஃப்.பி®, ஹேடன் வெல்த் மேனேஜ்மென்ட், எல்.எல்.சியின் நிறுவனர் மற்றும் நிர்வாக இயக்குனர் ஆவார், இது பதிவுசெய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசனை நிறுவனமாகும், இது நாடு முழுவதும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு விரிவான செல்வ நிர்வாகத்தை வழங்குகிறது."