நிதித் திட்டத்திற்கு எதிராக நிதி ஆலோசகரை ஒப்பிடுதல்

பொருளடக்கம்

• திட்டமிடுபவர் எதிராக ஆலோசகர்
• நிதித் திட்டமிடுபவர்
• நிதி ஆலோசகர்
• அடிக்கோடு

நுகர்வோருக்கு பரந்த அளவிலான நிதி வல்லுநர்கள் வழங்கப்படுகிறார்கள், அவர்கள் அனைவரும் தங்கள் வணிகத்திற்காக போட்டியிடலாம். 'நிதி ஆலோசகர்' மற்றும் 'நிதித் திட்டமிடுபவர்' என்பது நுகர்வோர் தங்கள் பணத்தை நிர்வகிக்க உதவும் நபர்களுக்கான பிரபலமான தலைப்புகள்.

ஒவ்வொரு நிதித் திட்டமிடுபவரும் ஒரு வகை நிதி ஆலோசகர், ஆனால் ஒவ்வொரு நிதி ஆலோசகரும் ஒரு நிதித் திட்டமிடுபவர் அல்ல. நிதி ஆலோசகர் அடையக்கூடிய 100 க்கும் மேற்பட்ட சான்றிதழ்கள் உள்ளன என்று தேசிய தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகர்களின் சங்கம் NAPFA கூறுகிறது.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• நிதித் திட்டமிடுபவர் என்பது நிறுவனங்களுக்கும் தனிநபர்களுக்கும் நீண்டகால நிதி இலக்குகளை பூர்த்தி செய்ய ஒரு திட்டத்தை உருவாக்க உதவும் ஒரு நிபுணர். நிதி ஆலோசகர் என்பது முதலீடுகள் மற்றும் பிற கணக்குகள் உட்பட உங்கள் பணத்தை நிர்வகிக்க உதவுபவர்களுக்கு ஒரு பரந்த காலமாகும். நிதித் துறையின் பெருக்கத்தை இன்று, பல திட்டமிடுபவர்கள் மற்றும் ஆலோசகர்கள் உண்மையில் அதையே செய்யலாம் - எனவே உங்களுக்கு வழிகாட்ட யாரையாவது பணியமர்த்துவதற்கு முன் உங்கள் வீட்டுப்பாடத்தைச் செய்யுங்கள்.

நிதித் திட்டமிடுபவர் மற்றும் நிதி ஆலோசகர்: ஒரு கண்ணோட்டம்

பெரும்பாலான சந்தர்ப்பங்களில், தங்கள் பணத்தை நிர்வகிக்க உதவி தேடும் நுகர்வோர் ஒருவித நிதி ஆலோசகரிடமிருந்து அந்த உதவியைப் பெறுவார்.

நிதித் திட்டத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது, ​​நிதி திட்டமிடல் நிலப்பரப்பைப் புரிந்துகொள்வது முக்கியம். நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையத்தின் (ஃபின்ரா) கூற்றுப்படி, கிட்டத்தட்ட எவரும் நிதித் திட்டமிடுபவர் என்று கூறிக் கொள்ளலாம் மற்றும் பல பின்னணியிலிருந்து வந்திருக்கலாம். நிதித் திட்டமிடுபவர்கள் தரகர்கள் அல்லது முதலீட்டு ஆலோசகர்கள், காப்பீட்டு முகவர்கள், பயிற்சி பெற்ற கணக்காளர்கள் அல்லது நிதி நற்சான்றிதழ்கள் இல்லாத நபர்களாக இருக்கலாம். அதனால்தான் நுகர்வோர் எந்தவொரு நிதி ஆலோசகரிடமும் தங்கள் பணத்தை திருப்புவதற்கு முன்பு தனது சரியான முயற்சியை செய்ய வேண்டும். இரண்டு சொற்களுக்கு இடையிலான சில வேறுபாடுகள் இங்கே.

நிதித் திட்டமிடுபவர்

நிதித் திட்டமிடுபவர் ஒரு வகை நிதி ஆலோசகர், அவர் நிறுவனங்கள் மற்றும் தனிநபர்கள் நீண்டகால நிதி இலக்குகளை பூர்த்தி செய்ய ஒரு திட்டத்தை உருவாக்க உதவுகிறார்.

முதலீட்டாளர், வரி, ஓய்வூதியம் மற்றும் / அல்லது எஸ்டேட் திட்டமிடல் ஆகியவற்றில் திட்டமிடுபவருக்கு ஒரு சிறப்பு இருக்கலாம். மேலும், சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டமிடுபவர் (சி.எஃப்.பி), பட்டய நிதி ஆய்வாளர் (சி.எஃப்.ஏ), பட்டய நிதி ஆலோசகர் (சி.எஃப்.சி) அல்லது சான்றளிக்கப்பட்ட முதலீட்டு மேலாண்மை ஆய்வாளர் (சிஐஎம்ஏ) போன்ற பல்வேறு உரிமங்கள் அல்லது பதவிகளை நிதித் திட்டமிடுபவர் வைத்திருக்கலாம். இந்த ஒவ்வொரு உரிமங்களையும் பெற, நிதித் திட்டமிடுபவர் வேறுபட்ட கல்வி, தேர்வு மற்றும் பணி வரலாற்றுத் தேவைகளை பூர்த்தி செய்ய வேண்டும்.

ஃபின்ராவின் கூற்றுப்படி, கிட்டத்தட்ட எவரும் அவரை அல்லது தன்னை ஒரு நிதித் திட்டமிடுபவர் என்று அழைக்கலாம் மற்றும் பல வகையான பின்னணியிலிருந்து வந்திருக்கலாம்.

நிதி ஆலோசகர்

உங்கள் பணத்தை நிர்வகிக்க உதவும் ஒரு தொழில்முறை நிபுணருக்கு இது ஒரு பரந்த காலமாகும். நீங்கள் ஆலோசகருக்கு பணம் செலுத்துகிறீர்கள், அதற்கு ஈடாக, பணம் தொடர்பான எந்தவொரு பணிகளுக்கும் அவை உதவுகின்றன. ஒரு நிதி ஆலோசகர் முதலீடுகளை நிர்வகிக்க உதவலாம், பங்குகள் மற்றும் நிதிகளின் விற்பனை மற்றும் கொள்முதல் தரகர் அல்லது ஒரு விரிவான எஸ்டேட் மற்றும் வரி திட்டத்தை உருவாக்கலாம். ஆலோசகர் பொதுமக்களுடன் பணிபுரிகிறார் என்றால், அவர்கள் தொடர் 65 உரிமத்தை வைத்திருக்க வேண்டும். அந்த உரிமத்திற்கு மேலதிகமாக, வழங்கப்பட்ட சேவைகளைப் பொறுத்து, ஆலோசகர் வைத்திருக்கக்கூடிய பல நிதி ஆலோசகர் நற்சான்றுகள் உள்ளன.

நிதி ஆலோசகர் ஒரு பொதுவான வார்த்தையாக நிதி ஆலோசகர் குழுவின் துணைக்குழுக்கள், பங்கு தரகர்கள், காப்பீட்டு முகவர்கள், பண மேலாளர்கள், எஸ்டேட் திட்டமிடுபவர்கள், வங்கியாளர்கள் மற்றும் பலவற்றை உள்ளடக்கியது.

ஒரு நிதி ஆலோசகருக்கு எதிராக ஒரு நிதித் திட்டமிடுபவருக்கு இடையேயான ஒரு புனல் போன்ற நிதி ஆலோசகருடன் ஒப்பிடுவதைப் பற்றி சிந்தியுங்கள். புனலின் இந்த ஒப்புமையைத் தொடர்ந்து மேலும் கீழே சென்று, ஒரு நிதித் திட்டமிடுபவர் ஒரு வகை நிதி ஆலோசகர்.

அடிக்கோடு

பண உதவி தேவைப்படும் பெரும்பாலான நபர்கள் ஒரு நிதித் திட்டத்தை பட்டியலிடுவார்கள், இது ஒரு குறிப்பிட்ட வகை நிதி ஆலோசகர். ஆனால், நிதித் திட்டமிடுபவரின் “வகை” தொடர்பான முடிவுக்கு சில விசாரணை தேவைப்படுகிறது.

உங்கள் நிதிக்கு உதவ ஒரு திட்டமிடுபவரை நியமிப்பதற்கு முன், நீங்கள் எதைச் செலுத்துகிறீர்கள் என்பதைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள். திட்டமிடுபவர் தனது குறிப்பிட்ட பயிற்சி மற்றும் தகுதிகள், கட்டண அமைப்பு மற்றும் தொழில்முறை வழங்கும் சேவைகள் குறித்து கேள்வி கேளுங்கள். நிதித் திட்டத்தைத் தேடும்போது கேள்விகளின் பட்டியலை உருவாக்குவதைக் கவனியுங்கள். இறுதியாக, நீங்கள் சிறந்த தரமான நிதி வழிகாட்டலைப் பெறுகிறீர்கள் என்பதை உறுதிப்படுத்த திட்டமிடுபவருக்கான ஒழுங்கு பதிவு மற்றும் குறிப்புகளைச் சரிபார்க்கவும்.

தொழிலாளர் திணைக்களத்தின் புதிய நம்பகமான விதியின் கீழ், ஓய்வூதிய திட்டமிடல் ஆலோசனைகளை வழங்கும் அல்லது ஓய்வூதிய திட்டங்களை உருவாக்கும் அனைத்து தொழில் வல்லுநர்களும் ஒரு குறிப்பிட்ட சட்ட மற்றும் நெறிமுறை தரத்திற்கு உட்பட்டுள்ளனர் என்பதை கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும்.