நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு (கொழுப்பு) அறிமுகம்

நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு (FATF) என்றால் என்ன?

நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு (FATF) என்பது நிதிக் குற்றங்களை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கான கொள்கைகளையும் தரங்களையும் வடிவமைத்து ஊக்குவிக்கும் ஒரு அரசு-அமைப்பு ஆகும். நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு (எஃப்ஏடிஎஃப்) உருவாக்கிய பரிந்துரைகள் பணமோசடி, பயங்கரவாத நிதியுதவி மற்றும் உலகளாவிய நிதி அமைப்புக்கு பிற அச்சுறுத்தல்களை குறிவைக்கின்றன. FATF 1989 இல் G7 இன் உத்தரவின் பேரில் உருவாக்கப்பட்டது மற்றும் பாரிஸை தலைமையிடமாகக் கொண்டுள்ளது.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு, அல்லது FATF, முதலில் பணமோசடிகளை எதிர்த்து தொடங்கப்பட்டது. பேரழிவு, ஊழல் மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி ஆயுதங்களுக்கான நிதியுதவியை இலக்காகக் கொண்டு இது விரிவுபடுத்தப்பட்டுள்ளது. 1989 ஆம் ஆண்டில் பாரிஸில் பணிக்குழு தொடங்கப்பட்டது, அங்கு இது இன்னும் குரூப் டி'ஆக்ஷன் ஃபைனான்சியர் என்று அழைக்கப்படுகிறது. கிட்டத்தட்ட அனைத்து வளர்ந்த நாடுகளும் ஆதரிக்கின்றன அல்லது உள்ளன FATF உறுப்பினர்கள்.

நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழுவை (FATF) புரிந்துகொள்வது

உலகப் பொருளாதாரம் மற்றும் சர்வதேச வர்த்தகத்தின் எழுச்சி பணமோசடி போன்ற நிதிக் குற்றங்களுக்கு வழிவகுத்துள்ளது. நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு (FATF) நிதிக் குற்றங்களை எதிர்ப்பதற்கான பரிந்துரைகளை செய்கிறது, உறுப்பினர்களின் கொள்கைகள் மற்றும் நடைமுறைகளை மதிப்பாய்வு செய்கிறது மற்றும் உலகம் முழுவதும் பணமோசடி தடுப்பு விதிமுறைகளை ஏற்றுக்கொள்வதை அதிகரிக்க முயல்கிறது. பணமதிப்பிழப்பு செய்பவர்களும் மற்றவர்களும் அச்சத்தைத் தவிர்ப்பதற்காக தங்கள் நுட்பங்களை மாற்றுவதால், FATF ஒவ்வொரு சில வருடங்களுக்கும் அதன் பரிந்துரைகளை புதுப்பிக்க வேண்டும்.

பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்ப்பதற்கான பரிந்துரைகளின் பட்டியல் 2001 இல் சேர்க்கப்பட்டது, மேலும் 2012 இல் வெளியிடப்பட்ட சமீபத்திய புதுப்பிப்பில், பேரழிவுகரமான ஆயுதங்களை பரப்புவதற்கு நிதியளிப்பது உள்ளிட்ட புதிய அச்சுறுத்தல்களை இலக்காகக் கொண்டு பரிந்துரைகள் விரிவாக்கப்பட்டன. வெளிப்படைத்தன்மை மற்றும் ஊழல் குறித்து தெளிவாக இருக்க பரிந்துரைகளும் சேர்க்கப்பட்டன.

நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு உறுப்பினர்கள்

2018 ஆம் ஆண்டு நிலவரப்படி, ஐரோப்பிய ஆணையம் மற்றும் வளைகுடா ஒத்துழைப்பு கவுன்சில் உட்பட நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழுவில் 37 உறுப்பினர்கள் இருந்தனர். உறுப்பினராவதற்கு, ஒரு நாடு மூலோபாய முக்கியத்துவம் வாய்ந்ததாக கருதப்பட வேண்டும் (பெரிய மக்கள் தொகை, பெரிய மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தி, வளர்ந்த வங்கி மற்றும் காப்பீட்டுத் துறை போன்றவை), உலகளவில் ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்ட நிதித் தரங்களை கடைபிடிக்க வேண்டும், மேலும் பிற முக்கிய சர்வதேச அமைப்புகளில் பங்கேற்பாளராக இருக்க வேண்டும். ஒரு உறுப்பினர், ஒரு நாடு அல்லது அமைப்பு மிகச் சமீபத்திய FATF பரிந்துரைகளுக்கு ஒப்புதல் அளித்து ஆதரிக்க வேண்டும், மற்ற உறுப்பினர்களால் மதிப்பீடு செய்ய (மற்றும் மதிப்பீடு செய்ய) உறுதியளிக்க வேண்டும், மேலும் எதிர்கால பரிந்துரைகளின் வளர்ச்சியில் FATF உடன் இணைந்து செயல்பட வேண்டும்.

ஏராளமான சர்வதேச நிறுவனங்கள் FATF இல் பார்வையாளர்களாக பங்கேற்கின்றன, அவை ஒவ்வொன்றும் பணமோசடி தடுப்பு நடவடிக்கைகளில் சில ஈடுபாடுகளைக் கொண்டுள்ளன. இந்த அமைப்புகளில் இன்டர்போல், சர்வதேச நாணய நிதியம் (ஐ.எம்.எஃப்), பொருளாதார ஒத்துழைப்பு மற்றும் மேம்பாட்டு அமைப்பு (ஓ.இ.சி.டி) மற்றும் உலக வங்கி ஆகியவை அடங்கும்.