பொருளடக்கம்
- இலக்கு நிர்ணயம்
- ஓய்வூதிய திட்டமிடல்
- கணக்கு வகைகள்
- அம்சங்கள் மற்றும் அணுகல்
- கட்டணம்
- குறைந்தபட்ச வைப்பு
- ஃபோர்ட்போலியோக்களில்
- வரி-நன்மை பயக்கும் முதலீடு
- பாதுகாப்பு
- வாடிக்கையாளர் சேவை
- எங்கள் டேக்
பல ரோபோ-ஆலோசகர்களைப் போலவே, கணக்குகள் எவ்வாறு திறக்கப்படுகின்றன மற்றும் இலாகாக்கள் எவ்வாறு மக்கள்தொகை பெறுகின்றன என்பதன் அடிப்படையில் எலெவெஸ்ட் மற்றும் பெட்டர்மென்ட் நிறைய கூறுகளைப் பகிர்ந்து கொள்கின்றன. எலெவெஸ்ட்டை தெளிவாக வேறுபடுத்துகின்ற ஒரு விஷயம் என்னவென்றால், இது குறிப்பாக பெண் முதலீட்டாளர்களை மனதில் கொண்டு வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது மற்றும் பாலின பண இடைவெளிகளை மூடும் குறிக்கோளைக் கொண்டுள்ளது. உங்கள் பணத்திற்கு எது பொருத்தமானது என்பதை தீர்மானிக்க உதவும் எலெவெஸ்ட் மற்றும் பெட்டர்மென்ட் ஒருவருக்கொருவர் எவ்வாறு ஒப்பிடுகின்றன என்பதை நாங்கள் பார்ப்போம்.
- கணக்கு குறைந்தபட்சம்: டிஜிட்டலுக்கு $ 0, பிரீமியத்திற்கு $ 50, 000, தனியார் செல்வத்திற்கு, 000 1, 000, 000
- கட்டணம்: ஆண்டுதோறும் 0.25% (பிரீமியத்திற்கு 0.50%), மாதந்தோறும் மதிப்பிடப்படுகிறது. அவசர நிதிகளுக்கு கட்டணம் இல்லை
- பாலின-குறிப்பிட்ட வாழ்க்கை மற்றும் நிதி இலக்குகளில் சேவையின் ரேஸர்-கூர்மையான கவனம் செலுத்துவதன் மூலம் பயனடையக்கூடிய பெண் முதலீட்டாளர்களுக்காக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது, திட்டத்தைப் பார்க்க விரும்பும் வரையறுக்கப்பட்ட சொத்துக்களைக் கொண்ட இளம் முதலீட்டாளர்களுக்கான ஒப்பந்தம் மற்றும் எந்தவொரு நிதி உறுதிப்பாடும் இல்லாமல் “டயர்களை உதைக்க” விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறந்தது பல வாழ்க்கை இலக்குகளை கவனமாக திட்டமிட்டு செயல்படுத்தும் திறன்
- கணக்கு குறைந்தபட்சம்: $ 0
- கட்டணம்: டிஜிட்டல் திட்டத்திற்கு 0.25% (ஆண்டு), பிரீமியம் திட்டத்திற்கு 0.40% (ஆண்டு)
- எளிமை மற்றும் பயன்பாட்டின் எளிமையைத் தேடும் நபர்களுக்கு ஏற்றது, அவர்கள் முதலீடு செய்துள்ள சொத்துக்களில் அதிகபட்ச வெளிப்படைத்தன்மையை விரும்புபவர்களுக்கு கிரேட், ஹோம் பிரீமியம் திட்டத்தை வாங்குவது போன்ற நிதி இலக்குகளை நிர்ணயிக்கவும் திட்டமிடவும் விரும்புவோரை நோக்கமாகக் கொண்டது. உண்மையான நிதி ஆலோசகர்
இலக்கு நிர்ணயம்
எலெவெஸ்ட் மற்றும் பெட்டர்மென்ட் இரண்டும் ஈர்க்கக்கூடிய இலக்கு அமைக்கும் கருவிகளைப் பெருமைப்படுத்துகின்றன.
எலெவெஸ்டுடன், புதிய வாடிக்கையாளர்கள் ஓய்வூதியம், பணம் செலுத்துதல் அல்லது வணிகங்களைத் தொடங்குவது உள்ளிட்ட பல குறிக்கோள்களில் ஆர்வத்தை வெளிப்படுத்துவதன் மூலம் கணக்குகளைத் திறக்கிறார்கள், ஆபத்து சுயவிவரங்கள், குறிக்கோள்கள், காலக்கெடு, இலக்கு தொகைகள் மற்றும் சொத்துக்களுடன் இணைக்கப்பட்ட இலாகாக்களுடன் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட முதலீட்டுத் திட்டங்களை பரிந்துரைக்க கணினியைத் தூண்டுகிறது. எலெவெஸ்ட் பாலின-குறிப்பிட்ட சம்பள வளைவுகள் மற்றும் ஆயுட்காலம் தரவை ஒருங்கிணைத்து அதன் இலக்கை நிர்ணயிக்கும் பயிற்சிகளைத் தெரிவிக்கிறது, குறிப்பாக பெண்களுக்கு ஓய்வு போன்ற விஷயங்களுக்கு விரிவான இலக்கை வழங்குகிறது. குறிக்கோள்கள் வரையறுக்கப்பட்ட பிறகு நீங்கள் அனுமானங்களையும் முன்னுரிமைகளையும் சரிசெய்யலாம், பல குறிக்கோள்கள் மற்றும் வரையறுக்கப்பட்ட வளங்களை சரிசெய்யும் ஒரு 'பெரிய படம்' நிதிக் காட்சியை உருவாக்குகிறது.
எதிர்மறையாக, எலெவெஸ்ட் 60 வயதிற்கு மேற்பட்ட வாடிக்கையாளர்களுக்கு அதிகப்படியான ஆக்கிரமிப்பு இலாகாக்களை பரிந்துரைத்தது, செல்வத்தை உருவாக்குவதற்கான நம்பத்தகாத 20 ஆண்டு கால அவகாசத்துடன். மேலும் 30 வயதிற்குட்பட்ட வாடிக்கையாளருக்கு இதேபோன்ற ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ பரிந்துரைக்கப்படுவதாக மேலும் ஆராய்ச்சி கண்டறிந்தது, புரோகிராமர்கள் திரும்பிச் சென்று வழிமுறைகளைப் புதுப்பிக்க வேண்டும் என்று பரிந்துரைக்கிறது. கூடுதலாக, கல்லூரி திட்டமிடல் திறன் எதுவும் இல்லை, இருப்பினும் வரையறுக்கப்பட்ட திட்ட இலக்குகளின் தலைப்புகளில் குழந்தைகள், வீடு, அவசர நிதி, ஒரு வணிகத்தைத் தொடங்குதல், பெரிய ஸ்ப்ளர்ஜ் மற்றும் செல்வத்தை உருவாக்குதல் ஆகியவை அடங்கும்.
அதன் பங்கிற்கு, பெட்டர்மென்ட் இலக்குகளை நிர்ணயிப்பதற்கான எளிதான வழிமுறைகளைப் வழங்குகிறது மற்றும் தளம் ஒவ்வொரு வகையையும் தனித்தனியாக கண்காணிக்க அனுமதிக்கிறது. புதிய இலக்குகளை எந்த நேரத்திலும் சேர்க்கலாம் மற்றும் முன்னேற்றத்தை எளிதாகக் கண்காணிக்க முடியும். சொத்து ஒதுக்கீடு ஒரு வளையத்தில் பச்சை நிற நிழல்களிலும், நிலையான வருமானம் நீல நிற நிழல்களிலும் காட்டப்படும். சந்திப்பு இலக்குகளில் நீங்கள் பின்வாங்கினால், தானியங்கு வைப்புகளை அதிகரிக்க மேடை உங்களை ஊக்குவிக்கிறது. இது ஒரு பயனுள்ள தூண்டுதலாக இருக்கலாம், குறிப்பாக இளம் முதலீட்டாளர்களுக்கு நீண்ட கால இலக்குகளைச் சேமிப்பதற்கான அவசரத்தை உணரக்கூடாது.
நீங்கள் எளிதாக வெளிப்புற கணக்குகளை இலாகாக்களுடன் ஒத்திசைக்கலாம், அவற்றை சரிசெய்யலாம் அல்லது நேரடியாக மாற்றலாம் அல்லது கேள்வித்தாளைப் புதுப்பிப்பதன் மூலம் செய்யலாம். நீங்கள் கூறிய நிதி இலக்குகளை நோக்கி உங்கள் முன்னேற்றத்தை பட்டியலிடும்போது வெளிப்புறக் கணக்குகளை சிறந்தது கவனத்தில் கொள்கிறது. எதிர்மறையாக, சிறந்த இலவச திட்டமிடல் திறன்கள் புதிய கணக்குகளுக்கு நிதியளிப்பதற்கான நிலையான மார்க்கெட்டிங் பிட்ச்களால் சிதைக்கப்படுகின்றன, அதே நேரத்தில் நிதி ஆலோசகரிடம் costs 199 முதல் 9 299 வரை செலவாகும், வாடிக்கையாளர்கள் விலை உயர்ந்த பிரீமியம் திட்டத்திற்கு மேம்படுத்தாவிட்டால்.
ஓய்வூதிய திட்டமிடல்
ஓய்வூதியம் என்று வரும்போது, எலெவெஸ்ட் அமைப்பு பெண்களுக்கு நீண்ட ஆயுட்காலம் அளிக்கிறது, ஓய்வூதியத்தைத் திட்டமிடும் பெண்களை அந்த நீண்ட வேலைக்குப் பிந்தைய ஆண்டுகளில் போதுமான பணத்தை ஒதுக்க ஊக்குவிக்கிறது. குறிப்பிட்டுள்ளபடி, பழைய முதலீட்டாளர்களுக்கான ஓய்வூதியத் திட்டத்திற்கான ஆக்கிரோஷமான அணுகுமுறை திட்டத்தின் பரிந்துரைகள் மீதான நம்பிக்கையை ஒட்டுமொத்தமாகக் குறைக்கிறது, ஏனெனில் இது நவீன போர்ட்ஃபோலியோ தியரிக்கு (எம்.பி.டி) முரண்படுகிறது. சில முரண்பாடுகள் பெண்களுக்கு நீண்ட கால வரைவு காலத்திற்கு கடமைப்பட்டிருக்கலாம், ஆனால் இது தற்போதைய நடைமுறைக்கு எதிரானது. பிரீமியம் திட்டத்தின் வாடிக்கையாளர்களுக்கு, குறைந்தபட்சம் $ 50, 000 சொத்துக்கள் தேவைப்படும், ஓய்வூதிய இலக்குகளை ஆராய எந்த நேரத்திலும் சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டத்துடன் பேசலாம்.
பெட்டர்மென்ட் கொண்ட ஒவ்வொரு குறிக்கோளும் வேறுபட்ட மூலோபாயத்தில் முதலீடு செய்யப்படலாம், எனவே ஓய்வூதிய நிதிகள் அதிக ஆபத்து இலாகாக்களில் ஒன்றிற்கு ஒதுக்கப்படலாம், அதே நேரத்தில் குறுகிய கால இலக்குகள், குறைந்த கட்டணத்திற்கு நிதியளிப்பது போன்றவை குறைந்த ஆபத்து இலாகாக்களுக்கு ஒதுக்கப்படலாம். உங்கள் வெளிப்புற கணக்குகளை நீங்கள் ஒத்திசைத்தால், உங்கள் ஓய்வூதியத்தைப் பற்றிய சிறந்த பார்வை எலெவெஸ்ட்டை விட விரிவானதாக இருக்கும். இது பெரிய பட கண்ணோட்டத்தை வழங்க உதவுகிறது, பல மக்கள் தங்கள் இருப்புக்களிலும் குறைவு. ஓய்வூதியத் திட்டமிடல் பற்றி நன்கு எழுதப்பட்ட டஜன் கணக்கான கட்டுரைகளும் சிறந்த வள மையத்தில் உள்ளன.
கணக்கு வகைகள்
எலெவெஸ்ட் மற்றும் பெட்டர்மென்ட் இரண்டும் தனிநபர்களுக்கு பொதுவாக பயன்படுத்தப்படும் கணக்கு வகைகளை வழங்குகின்றன. இருப்பினும், எலெவெஸ்ட் தற்போது எந்த கூட்டு கணக்கு வகைகளையும் வழங்கவில்லை. எலெவெஸ்ட் ஒரு எளிமையான பணியாளர் ஓய்வூதிய (SEP) IRA ஐ வழங்குகிறது, அங்கு பெட்டர்மென்ட் இல்லை. ஒரு ரோபோ-ஆலோசகரை கணக்கு வகைகளில் மட்டுமே தீர்ப்பது கடினம், ஏனெனில் நீங்கள் உண்மையில் பயன்படுத்துவோரை அவர்கள் வழங்குகிறார்களா என்று இறுதியில் வரும்.
சிறந்த கணக்கு வகைகள்:
- தனிநபர் வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்குகள் வரி வரி செலுத்தக்கூடிய கணக்குகளைச் சேர்
எல்லெஸ்ட் கணக்கு வகைகள்:
- தனிநபர் வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்குகள் பாரம்பரிய ஐஆர்ஏ கணக்குகள் ரோத் ஐஆர்ஏ கணக்குகள்செப் ஐஆர்ஏ கணக்குகள்
அம்சங்கள் மற்றும் அணுகல்
எலெவெஸ்ட் மற்றும் பெட்டர்மென்ட் மனித நிதி திட்டமிடுபவர்களுக்கு அணுகலை வழங்கும் பிரீமியம் அம்ச திறப்பைப் பகிர்ந்து கொள்கின்றன. எலெவெஸ்டின் பிரீமியம் திறத்தல் குறைந்தபட்ச இருப்பு மற்றும் உயர் நிர்வாகக் கட்டணத்தை அடிப்படையாகக் கொண்டது, அதே சமயம் பெட்டர்மென்ட்டுக்கு அதிக நிர்வாகக் கட்டணம் மட்டுமே தேவைப்படுகிறது. ஒரு திட்டக்காரரைக் கலந்தாலோசிப்பதற்கான சிறந்த கட்டண விருப்பமும் சிறந்தது, இது $ 199 முதல் $ 299 வரை இருக்கும். ரோபோ-ஆலோசகர்கள் இருவரும் குறைந்தபட்ச மூலதனத்துடன் ஒரு கணக்கைத் திறக்க உங்களை அனுமதிக்கின்றனர், நீங்கள் விரும்பும் அம்சத் தொகுப்பைத் தீர்மானிக்கும் முன் அம்சங்களையும் தளத்தையும் சிறிய ஆபத்துடன் மதிப்பாய்வு செய்ய அனுமதிக்கிறது.
Ellevest:
- முழு அம்சங்களுடன் கூடிய மேம்படுத்தல்கள்: பிரீமியத்திற்கு, 000 50, 000 மற்றும் செல்வ சேவை மேம்பாடுகளுக்கு, 000 1, 000, 000 முழு அம்சங்களுடன் மற்றும் உயர்நிலை விருப்பங்களை வழங்குகின்றன. நிதி திட்டமிடல் மற்றும் பயிற்சி: வாடிக்கையாளர்கள் எந்த நேரத்திலும் பிரீமியம் மற்றும் தனியார் செல்வத் திட்டங்களில் சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டமிடுபவர்களுடன் பேசலாம். பாலினத்தை மையமாகக் கொண்ட முதலீடு: ஆலோசனை சேவை குறிப்பாக அனைத்து வயதினரிலும் சொத்து மட்டங்களிலும் பெண் முதலீட்டாளர்களின் தேவைகளுக்கு உதவுகிறது.
மேம்பாடு:
- இலவச நிதி திட்டமிடல் கருவிகள்: வருங்கால வாடிக்கையாளர் ஒரு கணக்கிற்கு நிதியளிப்பதற்கு முன்னர் அனைத்து தற்போதைய முதலீடுகளின் இலவச மற்றும் விரிவான பகுப்பாய்வைப் பெறுகிறார். போர்ட்ஃபோலியோ மற்றும் இலக்கு நெகிழ்வுத்தன்மை: ஒரு முதிர்ந்த தளம் பயிற்சி மற்றும் பிற இலக்கு திட்டமிடல் வளங்களை வழங்குகிறது, அதே நேரத்தில் கணக்கு இடைமுகம் ஈர்க்கக்கூடிய போர்ட்ஃபோலியோ நெகிழ்வுத்தன்மையை ஆதரிக்கிறது.பிரீமியம் திட்டம்: பிரீமியம் திட்டத்தில் வாடிக்கையாளர் எந்த நேரத்திலும் நிதி ஆலோசகருடன் இலவசமாக பேசலாம், இது நிலையான 0.25% கட்டணத்தை விட 0.40% நிர்வாக கட்டணத்தை வசூலிக்கிறது.
கட்டணம்
பெட்டர்மென்ட் மற்றும் எலெவெஸ்ட் ஆகியவை அடிப்படை மட்டத்தில் கிட்டத்தட்ட ஒரே மாதிரியான கட்டணக் கட்டமைப்புகளைக் கொண்டுள்ளன, மேலும் அடிப்படை பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதி (ப.ப.வ.நிதி) கட்டணங்களும் ஒப்பிடத்தக்கவை.
சிறந்த வாடிக்கையாளர்கள் ஆண்டுக்கு 0.25% நிர்வாகக் கட்டணத்தை செலுத்துகிறார்கள், இது பிரீமியம் திட்டத்திற்கு 0.40% ஆக அதிகரிக்கும். பெட்டர்மென்ட் million 2 மில்லியனுக்கும் அதிகமான சொத்துக்களுக்கு தள்ளுபடி கட்டணத்தை வழங்குகிறது, இது million 2 மில்லியனைத் தாண்டிய பகுதியில் ஆண்டுக்கு 0.15% ஆக குறைகிறது. இலாகாக்களை விரிவுபடுத்தப் பயன்படும் ப.ப.வ.நிதிகள் 0.07% முதல் 0.15% வரை சராசரியாக குறைந்த வருடாந்திர கட்டணங்களைச் செலுத்துகின்றன.
எலெவெஸ்ட் ஒரே மாதிரியான 0.25% கட்டணத்தை வசூலிக்கிறது, இது பிரீமியம் திட்டத்திற்கு 0.50% ஆக உயர்கிறது, இதற்கு குறைந்தபட்சம். 50.000 சொத்துக்கள் தேவைப்படுகின்றன. அவர்கள், 000 1, 000, 000 க்கு மேல் உள்ள சொத்துக்களுக்கான தனியார் செல்வத் திட்டத்தையும் வழங்குகிறார்கள். வாடிக்கையாளர்கள் வர்த்தக செலவுகளைச் செலுத்துவதில்லை, ஆனால் முக்கிய இலாகாக்களுக்கு சராசரியாக 0.06% முதல் 0.16% வரையிலான ப.ப.வ.நிதி செலவுக் கட்டணங்களையும், 'தாக்கம்' இலாகாக்களுக்கு 0.18% மற்றும் 0.25% செலுத்த வேண்டும்.
குறைந்தபட்ச வைப்பு
எலெவெஸ்ட் மற்றும் பெட்டர்மெண்டிற்கு குறைந்தபட்ச வைப்புத்தொகை தேவையில்லை, இது இரு சேவைகளையும் செய்யாமல் சோதிக்க அனுமதிக்கிறது.
- எலெவெஸ்ட்: $ 0.00 பெட்டர்மென்ட்: $ 0.00
ஃபோர்ட்போலியோக்களில்
பாரம்பரிய எலெவெஸ்ட் போர்ட்ஃபோலியோ வழக்கமான நவீன போர்ட்ஃபோலியோ தியரி (எம்.பி.டி) விவரக்குறிப்புகளைக் கண்காணிக்கிறது:
- மாறுபட்ட சொத்து ஒதுக்கீடு நீண்ட கால இடர்-மையப்படுத்தப்பட்ட இலக்கு அடிப்படையிலான இலாகாக்களுக்கான முதலீடு. பாலினத்தை மையமாகக் கொண்ட முதலீட்டு பரிந்துரைகள் மான்டே கார்லோ உருவகப்படுத்துதல்களைப் பயன்படுத்தி யதார்த்தமான கணிப்புகள்.
ஐஷேர்ஸ் எம்.எஸ்.சி.ஐ யு.எஸ்.ஏ ஈ.எஸ்.ஜி தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட ப.ப.வ.நிதி மற்றும் பாக்ஸ் எலிவேட் உலகளாவிய மகளிர் தலைமைத்துவ நிதியம் உள்ளிட்ட பாதிப்பு-மையப்படுத்தப்பட்ட ப.ப.வ.நிதிகள் மற்றும் பரஸ்பர நிதிகளில் ஓரளவு முதலீடு செய்யப்படும் பாரம்பரிய அல்லது தாக்க இலாகாக்களுக்கு இடையில் எலெவெஸ்ட் வாடிக்கையாளர்கள் தேர்வு செய்யலாம். இலாகாக்கள் குறிக்கோள் மற்றும் அடிவானம் சார்ந்த வாசல்களில் இருந்து விலகிச் சென்றபின் கண்காணிக்கப்பட்டு மறுசீரமைக்கப்படுகின்றன. மறுசீரமைத்தல் வழிமுறைகள் குறிப்பிட்ட சொத்து ஒதுக்கீட்டைக் கண்காணிப்பதை விட போர்ட்ஃபோலியோ அபாயத்தைக் கட்டுப்படுத்த முற்படுகின்றன, பெரும்பாலான போட்டியாளர்களிடம் காணப்படாத மாறுபாட்டில்.
MPT கொள்கைகள் மற்றும் / அல்லது குறிப்பிட்ட முதலீட்டு கருப்பொருள்களை அடிப்படையாகக் கொண்ட ஐந்து போர்ட்ஃபோலியோ வகைகளை சிறந்தது வழங்குகிறது:
- உலகளவில் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட பங்கு மற்றும் பத்திர ப.ப.வ.நிதிகளின் நிலையான போர்ட்ஃபோலியோ சுற்றுச்சூழல் மற்றும் சமூக தாக்கத்தை நன்கு மதிப்பிடும் பங்குகளை உள்ளடக்கியது (குறிப்பு: முதலீடுகள் இந்த கருப்பொருளுக்கான நிலையான தேவைகளை பூர்த்தி செய்யாமல் போகலாம்) கோல்ட்மேன் சாச்ஸ் ஸ்மார்ட் பீட்டா போர்ட்ஃபோலியோ சந்தையை விஞ்சும் முயற்சியில் ஈடுபடுகிறது. போர்ட்ஃபோலியோ பிளாக்ராக் ப.ப.வ.நிதிகளால் ஆனது “நெகிழ்வான போர்ட்ஃபோலியோ” நிலையான போர்ட்ஃபோலியோவின் சொத்து வகுப்புகளிலிருந்து கட்டப்பட்டது, ஆனால் பயனர் விருப்பங்களின்படி எடை கொண்டது
சிறந்த கணக்குகள் அவர்கள் விரும்பிய இலக்கு ஒதுக்கீட்டிலிருந்து விலகும்போது அவை மாறும் வகையில் மறுசீரமைக்கப்படுகின்றன. கூடுதலாக, இலக்கு தேதி நெருங்கும்போது போர்ட்ஃபோலியோ மிகவும் பழமைவாதத்தைப் பெறுகிறது, ஆதாயங்களைப் பூட்டுதல் மற்றும் பெரிய இழப்புகளைத் தவிர்ப்பது குறிக்கோளுடன். இந்த தானியங்கி மறு ஒதுக்கீட்டை வாடிக்கையாளர்கள் பாராட்டுவார்கள், ஏனெனில் பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த இலாபகரமான நுட்பங்களைத் தாங்களாகவே செயல்படுத்த நேரம் அல்லது அர்ப்பணிப்பு இல்லை.
தரகர் சொத்துக்கள்
எலெவெஸ்ட் வான்கார்ட், ஐஷேர்ஸ், ஸ்க்வாப், மற்றும் பாக்ஸ்-எலிவேட் மற்றும் அணுகல் மூலதன பரஸ்பர நிதிகள் (தாக்க இலாகாக்களுக்கு) ஆகியவற்றிலிருந்து ப.ப.வ.நிதிகளுடன் இலாகாக்களை விரிவுபடுத்துகிறது. சிறந்த இலாகாக்களில் ஐஷேர்ஸ், வான்கார்ட் மற்றும் பிற பிரபலமான நிதி நிறுவனங்களின் ப.ப.வ.நிதிகள் உள்ளன, ஆனால் தனிப்பட்ட பங்குகள் இல்லை.
வரி-நன்மை பயக்கும் முதலீடு
வரி இழப்பு அறுவடை சேவைகளுக்குப் பதிலாக, வரிவிதிப்பு இழப்புகளை அதிகரிக்கவும் வரி விதிக்கக்கூடிய லாபங்களைக் குறைக்கவும் மறுசீரமைக்கும்போது வரி-திறனுள்ள முனி பத்திரங்களைக் கொண்டிருக்கும் 'வரி குறைக்கும் முறை' எலெவெஸ்ட் பயன்படுத்துகிறது. அனைத்து நிதி மட்டங்களிலும் சிறந்த வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்குகள் மிகவும் பாரம்பரிய சேவையிலிருந்து பயனடைகின்றன, இதில் பத்திரங்கள் விற்கப்படுவதற்கு முன்பு மூலதன இழப்புகள் மற்றும் கழுவும் விற்பனை விதிகளின் தாக்கம் கருதப்படுகிறது.
பாதுகாப்பு
எலெவெஸ்ட் மற்றும் பெட்டர்மென்ட் தளங்கள் இரண்டும் ஹெவி-டூட்டி 256-பிட் எஸ்எஸ்எல் குறியாக்கத்தைப் பயன்படுத்துகின்றன. அபெக்ஸ் கிளியரிங் கார்ப் பெட்டர்மென்ட் கிளையன்ட் நிதியைக் கையாளுகிறது, இது பத்திர முதலீட்டாளர் பாதுகாப்புக் கழகம் (எஸ்ஐபிசி) காப்பீடு மற்றும் தனியார் அதிகப்படியான அணுகலை வழங்குகிறது. எலெவெஸ்ட் ஒரு வாடிக்கையாளருக்கு million 10 மில்லியன் வரை SIPC மற்றும் கூடுதல் காப்பீட்டைக் கொண்டுள்ளது. கைரேகை, முகம் அங்கீகாரம் மற்றும் இரண்டு காரணி அங்கீகாரம் பெட்டர்மென்ட் iOS மற்றும் Android பயன்பாடுகள் மற்றும் எலெவெஸ்ட் iOS பயன்பாடுகளில் கிடைக்கின்றன.
வாடிக்கையாளர் சேவை
வாடிக்கையாளர்கள் எந்த நேரத்திலும் அணுகுவதற்கான வலைத்தளத்திலும் மொபைல் பயன்பாடுகளிலும் நேரடி அரட்டை கட்டமைக்கப்பட்டிருப்பதால் வாடிக்கையாளர் சேவையில் சிறிதளவு விளிம்பைப் பெறுகிறது. வாடிக்கையாளர் சேவை திங்கள் முதல் வெள்ளி வரை காலை 9:00 மணி முதல் மாலை 6:00 மணி வரை மின்னஞ்சல் மற்றும் தொலைபேசி மூலமாகவும், வார இறுதி நாட்களில் காலை 11:00 மணி முதல் மாலை 6:00 மணி வரை மின்னஞ்சல் மூலமாகவும் கிடைக்கும். சந்தை நேரங்களில் வாடிக்கையாளர் சேவைக்கான தொலைபேசி அழைப்புகள் அறிவுள்ள பிரதிநிதியுடன் பேசுவதற்கு சராசரியாக 2:21 நிமிடங்கள் மெதுவாக இருந்தன.
எலெவெஸ்ட் ஆன்லைன் அரட்டை திறனை நிறுத்தியுள்ளது மற்றும் தற்போதைய உதவிகளில் பெரும்பாலானவை அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள் மூலமாகவோ அல்லது வாடிக்கையாளர் ஆதரவை அழைப்பதன் மூலமாகவோ வழங்கப்படுகின்றன. சேவை நேரம் திங்கள் முதல் வெள்ளி வரை காலை 9:00 மணி முதல் மாலை 6:00 மணி வரை பட்டியலிடப்பட்டுள்ளது மற்றும் சந்தை நேரங்களில் பல அழைப்புகளுக்கு அறிவுள்ள பிரதிநிதிகள் விரைவாக பதிலளித்தனர்.
எங்கள் டேக்
இலக்கு திட்டமிடல், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை, கணக்கு சேவைகள், கட்டணங்கள் மற்றும் வாடிக்கையாளர் சேவை ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் மட்டுமே எலெவெஸ்ட் மற்றும் பெட்டர்மென்ட் இடையே தேர்வு செய்வது இறுதியில் பெட்டர்மென்ட்டுக்கு ஆதரவாக செல்கிறது. சிறந்தது ஒரு மென்மையான கணக்கு அமைத்தல், மிகவும் வலுவான இலக்கு அமைப்பு மற்றும் சிறந்த தானியங்கி போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை அனைத்தையும் மிகக் குறைந்த கட்டணத்தில் கொண்டுள்ளது. இருப்பினும், எல்லெவெஸ்ட் அனைவருக்கும் சிறந்த ஒட்டுமொத்த ரோபோ-ஆலோசகராக தன்னை சந்தைப்படுத்தவில்லை. எலெவெஸ்ட் அனைத்து வருபவர்களையும் வரவேற்கிறது, ஆனால் இது முதன்மையாக பெண்களை இலக்காகக் கொண்டது. மேலும், எலெவெஸ்ட் பெட்டர்மென்ட்டுடன் கட்டணம்-போட்டித்தன்மை வாய்ந்தது மற்றும் பெரும்பாலான வகைகளில் மிகவும் பின் தங்கியிருக்கவில்லை, இருப்பினும் போர்ட்ஃபோலியோ பரிந்துரைகள் பழைய முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகவும் ஆக்ரோஷமானவை என்று நாங்கள் இன்னும் உணர்கிறோம். சொல்லப்பட்டால், எங்கள் மதிப்புரைகளுக்கு குறிப்பிட்ட அளவுகோல்கள் இல்லாத பல வழிகளில் எலெவெஸ்ட் பெட்டர்மென்ட்டை விட வரவேற்பு மற்றும் பொருத்தமானது என்று பெண்கள் காணலாம். இருப்பினும், சராசரி முதலீட்டாளருக்கு, எலெவெஸ்ட் மிகவும் பொருந்தாத சிறந்த இலக்கு திட்டமிடல் மற்றும் சிறந்த போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்தை பெட்டர்மென்ட் வழங்குகிறது.
முறை
முதலீட்டாளர்களுக்கு பக்கச்சார்பற்ற, விரிவான மதிப்புரைகள் மற்றும் ரோபோ-ஆலோசகர்களின் மதிப்பீடுகளை வழங்க இன்வெஸ்டோபீடியா அர்ப்பணிக்கப்பட்டுள்ளது. பயனர் அனுபவம், இலக்கு அமைக்கும் திறன்கள், போர்ட்ஃபோலியோ உள்ளடக்கங்கள், செலவுகள் மற்றும் கட்டணங்கள், பாதுகாப்பு, மொபைல் அனுபவம் மற்றும் வாடிக்கையாளர் சேவை உள்ளிட்ட 32 ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களின் அனைத்து அம்சங்களையும் மதிப்பீடு செய்ததன் விளைவாக எங்கள் 2019 மதிப்பாய்வுகள் உள்ளன. எங்கள் மதிப்பெண் முறைக்கு எடையுள்ள 300 க்கும் மேற்பட்ட தரவு புள்ளிகளை நாங்கள் சேகரித்தோம்.
நாங்கள் மதிப்பாய்வு செய்த ஒவ்வொரு ரோபோ-ஆலோசகரும் எங்கள் மதிப்பீட்டில் நாங்கள் பயன்படுத்திய அவர்களின் தளத்தைப் பற்றி 50-புள்ளி கணக்கெடுப்பை நிரப்பும்படி கேட்டுக்கொள்ளப்பட்டோம். ரோபோ-ஆலோசகர்கள் பலர் தங்கள் தளங்களின் நேரடியான ஆர்ப்பாட்டங்களையும் எங்களுக்கு வழங்கினர்.
தெரசா டபிள்யூ. கேரி தலைமையிலான எங்கள் தொழில் வல்லுநர்கள் குழு, எங்கள் மதிப்புரைகளை நடத்தியது மற்றும் அனைத்து மட்டங்களிலும் முதலீட்டாளர்களுக்கான ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களை தரவரிசைப்படுத்துவதற்கான சிறந்த தொழில் நுட்ப முறையை உருவாக்கியது. எங்கள் முழு முறையைப் படிக்க இங்கே கிளிக் செய்க.
