ஒட்டுமொத்த தள்ளுபடி சலுகை என்றால் என்ன
ஒட்டுமொத்த தள்ளுபடி சலுகை என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு குறிப்பிட்ட நிதிக்கான குறைந்த கட்டணத்திற்கு தகுதி பெறுவதற்கான ஒரு வழியாகும், அதே மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனம் வழங்கும் பல நிதிகளில் முதலீடு செய்யப்பட்ட மொத்த தொகையின் அடிப்படையில், பொதுவாக ஒரே ஃபண்ட் குடும்பத்திலிருந்து.
பொதுவாக, மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வதற்கான கட்டணம் முதலீடு செய்யப்பட்ட மொத்த தொகையின் அடிப்படையில் குறைகிறது. சில நிதிகளுக்கு குறைந்த கட்டணங்களைப் பெறுவதற்கு முதலீட்டு குறைந்தபட்சம் தேவைப்படுகிறது. ஒட்டுமொத்த தள்ளுபடி சலுகை முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த தள்ளுபடியை ஒரு குறிப்பிட்ட நிதிக்கு பதிலாக அனைத்து தொடர்புடைய நிதிகளுக்கும் பொருந்தும் குறைந்தபட்ச அடிப்படையில் வழங்குகிறது.
சில நேரங்களில் முதலீட்டாளர்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் ஒரு நிதி அல்லது நிதி குடும்பத்தில் பல முதலீடுகளை செய்ய ஒப்புக்கொள்வதன் மூலம் ஒட்டுமொத்த தள்ளுபடி சலுகைக்கு தகுதி பெறுவார்கள்.
BREAKING DOWN ஒட்டுமொத்த தள்ளுபடி சலுகை
ஒட்டுமொத்த தள்ளுபடி சலுகைகள் ஓரளவு பொதுவானவை, மேலும் சில நேரங்களில் பதிவு செய்யப்பட்ட ஆலோசகர்களால் வழங்கப்படும் ஹெட்ஜ் நிதிகள் மற்றும் பிற முதலீடுகளுக்கும் பொருந்தும்.
பறவை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனம் அதன் ராபின் நிதிக்கு ஆண்டுக்கு 0.75% வசூலிக்கிறது, குறைந்தபட்சம் $ 20, 000 முதலீடு செய்ததன் அடிப்படையில். இருப்பினும், குறைந்தபட்சம் 100, 000 டாலர் முதலீடு செய்ய இது ஆண்டுக்கு 0.50% வசூலிக்கிறது. இருப்பினும், இது ஒரு வூட் பெக்கர் நிதி மற்றும் ப்ளூ ஜே ஃபண்ட் ஆகியவற்றை அதே குறைந்தபட்சத்துடன் வழங்குகிறது. இருப்பினும், பறவை பரஸ்பர $ 150, 000 ஒட்டுமொத்த தள்ளுபடி சலுகையை வழங்குகிறது. முதலீட்டாளர்கள் மூன்று நிதிகளிலும் 0.50% கட்டணத்திற்கு தகுதி பெறுகிறார்கள், அவர்கள் மூன்று நிதிகளில் மொத்தமாக, 000 150, 000 முதலீடு செய்தால்.
அடுத்த நான்கு காலாண்டுகளில் ஒவ்வொன்றிற்கும் ஒரு காலாண்டில் 10, 000 டாலர் முதலீடு செய்ய ஒப்புக் கொண்டால், பறவை மியூச்சுவல் 110, 000 டாலர் முன்னதாக முதலீடு செய்ய விரும்பும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஆண்டு கட்டணத்தை 0.50 ஆக நீட்டித்தால், இது ஒட்டுமொத்த தள்ளுபடி சலுகையையும் குறிக்கிறது.
ஒட்டுமொத்த தள்ளுபடி சலுகையின் நன்மை தீமைகள்
ஒட்டுமொத்த தள்ளுபடி சலுகை அனைத்து வாடிக்கையாளர்களுக்கும் சமமாகக் குறிப்பிடப்பட்டு வழங்கப்படுகிறது, பின்னர் பல முதலீட்டாளர்கள் அதை நியாயமாகக் கருதுகின்றனர், இருப்பினும் சில சிறிய வாடிக்கையாளர் சில நேரங்களில் அந்தந்த கணக்குகளில் உள்ள தொகையின் அடிப்படையில் அதிக கட்டணம் செலுத்துவதைத் தடுக்கிறார்கள்.
இருப்பினும், ஒட்டுமொத்த தள்ளுபடி சலுகை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்திற்கான சந்தைப்படுத்தல் செலவைக் குறைப்பதை பிரதிபலிக்கிறது. இது ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்திற்கு ஒரு $ 150, 000 கணக்கை விட இரண்டு $ 75, 000 கணக்குகளுக்கு சேவை செய்ய அதிக செலவு செய்கிறது.
ஒட்டுமொத்த தள்ளுபடி சலுகை தொடர்பான விதிகள் தெளிவாக இல்லாதபோது எது நியாயமில்லை. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையில் சில நிறுவனங்கள் நேரடியான கட்டணங்களைக் கொண்டுள்ளன, மற்றவர்கள் சிக்கலான மொழியுடன் விதிகளை மறைக்க முனைகின்றன.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் எப்போதுமே ப்ரஸ்பெக்டஸில் தொடர்புடைய அனைத்து நிதிக் கட்டணங்களையும் உச்சரிக்கின்றன. ஒவ்வொரு நிதியும் வருடத்திற்கு ஒரு முறை ப்ரஸ்பெக்டஸைப் புதுப்பிக்க வேண்டும், எனவே இது எப்போதும் புதுப்பித்த நிலையில் இருக்கும். இது சுவாரஸ்யமான வாசிப்பு அல்ல, ஆனால் நிதியின் கட்டண முறிவை முழுமையாகப் புரிந்துகொள்ள இது சிறந்த இடம்.
