எட்வர்ட் ஜோன்ஸ் ஆலோசகரை ஒரு ரோபோவுடன் ஒப்பிடுவது

பண மேலாண்மைக்கு வரும்போது, ​​தேர்வுகள் குறைவு இல்லை. ராக்-பாட் கட்டணம் மற்றும் தானியங்கு தளங்களில் ஆர்வமுள்ள முதலீட்டாளர்களுக்கு, பல ரோபோ-ஆலோசகர்கள் அல்லது டிஜிட்டல் ஆலோசகர்கள் தேர்வு செய்ய வேண்டும். உங்கள் பண நிர்வாகத்திற்கு உதவ ஒரு பிரத்யேக நிதி திட்டமிடுபவருடன் ஒரு பாரம்பரிய நிதி ஆலோசனை உறவை நீங்கள் தேடுகிறீர்களானால், ஏராளமான தேர்வுகளும் உள்ளன.

பிரபலமான நிதிச் சேவைகளான பெஹிமோத் எட்வர்ட் ஜோன்ஸால் பணியமர்த்தப்பட்ட நிதி ஆலோசகரை ரோபோ-ஆலோசகருடன் ஒப்பிடுவது சில வழிகளில் ஆப்பிள்களை ஆரஞ்சுடன் ஒப்பிடுகிறது. பாரம்பரிய எட்வர்ட் ஜோன்ஸ் ஆலோசகர் தன்னியக்க முதலீட்டு நிர்வாகத்தின் ரோபோ-ஆலோசனை வகைக்கு முற்றிலும் மாறுபட்டது.

இங்கே ஏன்.

எட்வர்ட் ஜோன்ஸ் பற்றி முதலீட்டாளர்கள் என்ன விரும்புகிறார்கள்

மிசோரி தலைமையிடமாக உள்ள இந்நிறுவனம் அமெரிக்கா முழுவதும் 11, 000 அலுவலகங்களையும், எட்வர்ட் ஜோன்ஸ் கனடா இணை நிறுவனம் மூலம் 550 கனேடிய அலுவலகங்களையும் கொண்டுள்ளது. நிறுவனங்கள் மற்றும் நிறுவனங்களுக்கு சேவை செய்யும் அதன் போட்டியாளர்களைப் போலல்லாமல், எட்வர்ட் ஜோன்ஸ் தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளர்களைப் பார்க்கிறார். அதன் 13, 500 நிதி ஆலோசகர்கள் ஒவ்வொருவரும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஒருவருக்கொருவர் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட சேவையை வழங்குகிறார்கள். 2013 வரை, எட்வர்ட் ஜோன்ஸ் முதலீட்டாளர்களுக்கு பொதுவில் கிடைக்கும் பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் பரஸ்பர நிதிகள் நோக்கி வழிகாட்டினார். 2013 ஆம் ஆண்டில், எட்வர்ட் ஜோன்ஸ் தனது முதல் தனியுரிம பரஸ்பர நிதியை உருவாக்கினார், இது ஜோன்ஸின் கட்டண அடிப்படையிலான ஆலோசனை தீர்வுகள் தளத்தில் பங்கேற்கும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு கிடைக்கிறது.

எட்வர்ட் ஜோன்ஸின் அணுகுமுறை வாடிக்கையாளருக்கும் ஆலோசகருக்கும் இடையிலான தனிப்பட்ட சந்திப்புடன் உங்களைத் தெரிந்துகொள்ளும் ஆலோசகரின் குறிக்கோளுடன் தொடங்குகிறது. ஜோன்ஸ் ஆலோசகர் நீங்கள் ஏன் முதலீடு செய்கிறீர்கள் என்பதைப் புரிந்துகொள்வதோடு உங்கள் குறுகிய, நடுத்தர மற்றும் நீண்ட தூர இலக்குகளையும் புரிந்துகொள்ள முயற்சிக்கிறீர்கள். ஆலோசகர் உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மையைக் கற்றுக்கொள்கிறார், இலக்குகளை நிர்ணயிக்க உதவுகிறார், மேலும் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட திட்டத்தை உருவாக்குகிறார். ஜோன்ஸ் ஆலோசகர் உங்கள் இலக்குகளுடன் பொருந்துவார் என்று அவர் நம்பும் முதலீடுகள் மற்றும் தந்திரங்களை பரிந்துரைக்கிறார்.

எட்வர்ட் ஜோன்ஸ் ஆலோசகர்கள் பொதுவாக பல்வேறு வழிகளில் ஈடுசெய்யப்படுகிறார்கள். நீங்கள் ஒரு பாதுகாப்பை வாங்கும்போது மற்றும் விற்கும்போது ஆலோசகர்கள் கமிஷன்களைப் பெறுவார்கள், மேலும் அவர்கள் ஒரு தயாரிப்பு மார்க்-அப் மூலம் ஈடுசெய்யப்படுவார்கள் - நீங்கள் ஒரு பத்திரத்தை வாங்கும்போது போல. ஆலோசகர் திட்டங்களில், எட்வர்ட் ஜோன்ஸ் தொழில்முறை நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துகளின் சதவீத கட்டணத்துடன் ஈடுசெய்யப்படுகிறது. இறுதியாக, ஒரு குறிப்பிட்ட முதலீட்டு உற்பத்தியை விற்கும்போது ஆலோசகருக்கு பணம் செலுத்தும் கூடுதல் மூன்றாம் தரப்பு ஏற்பாடுகள் உள்ளன.

ஜோன்ஸ் எதிராக ஒரு ரோபோ-ஆலோசகர்

ரோபோ-அட்வைசர் மாடல் நிதித் துறையை எடுத்து அதன் தலையில் திருப்பியுள்ளது. மேலதிக ரோபோ-இயங்குதளம் முதலீட்டாளர்களுக்கு அதிக வருமானம் மற்றும் குறைந்த கட்டணங்களுக்கு உங்கள் முதலீடுகளை சிறப்பாக நிர்வகிப்பதாகக் கூறப்படும் உயர்-நிலை தொழில்நுட்ப வழிமுறைகளுக்கு அணுகலை வழங்குகிறது. ரோபோ-ஆலோசகர் குடையின் அடியில், நிதி ஆலோசகர்களுக்கான அணுகலை வழங்கும் தனிப்பட்ட மூலதனம் போன்ற சில சேவைகளில் வேறுபாடுகள் உள்ளன - நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை விட அதிகமாக இருக்க வேண்டும் - மற்றும் கணினி உதவித் திட்டம். பொதுவாக, ஒரு ரோபோ-ஆலோசகர் ஒரு நபரின் நேர அடிவானத்தை விரைவாக மதிப்பீடு செய்கிறார் மற்றும் ஆபத்துடன் ஆறுதல் அளிக்கிறார். அந்தத் தரவிலிருந்து, இது முதலீட்டாளருக்கு பரஸ்பர நிதிகளின் மெனுவை உருவாக்குகிறது - மற்றும் எப்போதாவது தனிப்பட்ட பங்குகள்.

பிற ரோபோ-ஆலோசகர் வேறுபாடுகள்: பெரும்பாலானவை நுகர்வோரின் முதலீடுகளை ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட தீர்வு இல்லங்கள் மூலம் கட்டுப்படுத்துகின்றன, இருப்பினும் சிக்ஃபிக் மற்றும் ஜெம்ஸ்டெப் போன்றவை (இது நிதி ஆலோசகர்களுக்கு வெள்ளை பட்டியலிடப்பட்ட சேவையையும் வழங்குகிறது), முதலீட்டாளர் தனது இருக்கும் கணக்குகளை வைத்திருக்க அனுமதிக்கின்றன. பெரும்பாலான ரோபோக்கள் வழக்கமான போர்ட்ஃபோலியோ மறுசீரமைப்பு மற்றும் வரிகளை குறைப்பதற்கும் வருமானத்தை அதிகரிப்பதற்கும் பல வரி இழப்பு அறுவடைகளை வழங்குகின்றன. ரோபோ-ஆலோசகர்கள் பொதுவாக நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்களின் அடிப்படையில் கட்டணம் வசூலிக்கிறார்கள் மற்றும் சில ஆலோசகர்கள் முதல் $ 10, 000 ஐ இலவசமாக நிர்வகிப்பார்கள். ரோபோக்கள் நுகர்வோருக்கு குறைந்த எண்ணிக்கையிலான முதலீட்டு தீர்வுகளைக் கொண்டுள்ளன.

எட்வர்ட் ஜோன்ஸ் ஒரு பாரம்பரிய நிதி ஆலோசனை சேவையாகும், இது வாடிக்கையாளரால் இயக்கப்படும் முதலீட்டு இலாகாக்களைத் தக்கவைக்கும். இதற்கு நேர்மாறாக, ஒரு ரோபோ-ஆலோசகர் ஒரு பயனரை ஆரம்ப கேள்வித்தாளின் அடிப்படையில் ஒரு குறிப்பிட்ட வகைக்குள் செலுத்துவார். எட்வர்ட் ஜோன்ஸ் அணுகுமுறை பொதுவாக நுகர்வோருக்கு ஒரு ரோபோவின் குறைந்த கட்டணத்தை விட அதிகமாக செலவாகும். ஒரு குறிப்பிட்ட தயாரிப்பு தனது வாடிக்கையாளருக்கு மிகச் சிறந்ததா என்பதைக் கருத்தில் கொள்ளாமல், ஆலோசகர் கமிஷனின் அடிப்படையில் ஒரு தயாரிப்பில் முதலீடு செய்ய ஜோன்ஸ் ஆலோசகர் ஆசைப்பட வாய்ப்புள்ளது.

வருமானம் குறித்து விவாதம் உள்ளது. குறைந்த கட்டணம் மற்றும் கணினிமயமாக்கப்பட்ட முதலீட்டு திட்டங்கள் காரணமாக, முதலீட்டாளர் மிகக் குறைந்த கட்டணங்களுக்கு சிறந்த வருமானத்தைப் பெறுவார் என்று ரோபோஸ் உறுதியளிக்கிறார். கூடுதலாக, மறுசீரமைத்தல் மற்றும் தனியுரிம வழிமுறைகள் மூலம், ரோபோக்கள் குறைந்த முதலீட்டு ஏற்ற இறக்கம் அல்லது ஆபத்தை உறுதிப்படுத்துகின்றன. பாரம்பரிய ஆலோசனை நிறுவனங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்கள் வழங்கும் தனிப்பட்ட தொடுதலுடன் கட்டண கட்டமைப்புகளை நியாயப்படுத்துகின்றன.

ரோபோக்கள் இளைய முதலீட்டாளர்களுக்கு கவர்ச்சிகரமானவை, அவை நிதிச் சந்தைகளில் வைக்க குறைவான டாலர்களைக் கொண்டிருக்கின்றன. குறைந்த தேவைப்படும் குறைந்தபட்ச முதலீடுகளுடன், ரோபோ-ஆலோசகர்கள் சிறிய முதலீட்டாளர்களுக்கு உயர்மட்ட முதலீட்டு வழிகாட்டுதலுக்கான அணுகலை வழங்குகிறார்கள்.

அடிக்கோடு

எட்வர்ட் ஜோன்ஸ் ஆயிரக்கணக்கான ஆலோசகர்களைக் கொண்டவர். தனிப்பட்ட தொடர்பை விரும்பும் நபர்களுக்கு, சரியான ஜோன்ஸ் ஆலோசகர் ஒரு நல்ல தேர்வாக இருக்கலாம். மறுபுறம், குறைந்த கட்டணங்கள் மற்றும் ரோபோக்களின் சோதனை முதலீட்டு உத்திகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு சந்தைகளில் ஈடுபடுவதற்கு அதிக நிகர டாலர்களை வழங்குகின்றன. ஒரு முதலீட்டாளர் ஒரு ஆலோசகருடன் எந்த வகையான உறவை உருவாக்க விரும்புகிறார் என்பதைப் பொறுத்தது.