சிறந்த மதிப்பாய்வு

2019 ரோபோ-ஆலோசகர் விருதுகள்

பெட்டர்மென்ட் பின்வரும் பிரிவுகளில் விருதுகளை வென்றது:

ரோபோ-அட்வைசரி துறையில் முன்னோடிகளில் ஒருவரான பெட்டர்மென்ட் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை பரிந்துரைக்க மற்றும் முதலீட்டு செயல்முறையை தானியக்கமாக்குவதற்கு தொழில்நுட்பத்தைப் பயன்படுத்திய முதல் நபர்களில் ஒருவர். 2008 ஆம் ஆண்டில் நிறுவப்பட்டதிலிருந்து பல ஆண்டுகளில், நிறுவனம் கூடுதல் சொத்து வகுப்புகளைச் சேர்த்தது, ஜூலை 2019 இல் சேமிப்புத் தயாரிப்பை அறிமுகப்படுத்தியது. ஒரு சோதனை கணக்கு இந்த வீழ்ச்சியை வெளிப்படுத்துகிறது.

பெட்டர்மென்ட்டைப் பயன்படுத்த பல வழிகள் உள்ளன: முதலீடு செய்யாமல் உங்கள் சொத்துக்களின் ஒட்டுமொத்த படத்தைப் பெற உங்கள் நிதிக் கணக்குகள் அனைத்தையும் நீங்கள் ஒத்திசைக்கலாம், அவற்றின் ஒரு இலாகாவில் நீங்கள் முதலீடு செய்யலாம் அல்லது உங்கள் சொந்த விவரக்குறிப்புகள் சிலவற்றில் ஒரு நெகிழ்வான போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்கலாம். வரி இழப்பு அறுவடைகளைப் பயன்படுத்தி வரிக்குப் பிந்தைய வருமானத்தை அதிகரிக்க வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்குகள் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன, மேலும் இலாகாக்கள் தேவைப்படும்போது மறுசீரமைக்கப்படுகின்றன. சிறந்தது என்பது இலக்கு அடிப்படையிலான தளமாகும், மேலும் பல திட்டமிடல் கருவிகளும் பயனர்களுக்கு ஏராளமான ஆலோசனைகளுடன் கிடைக்கின்றன.

ப்ரோஸ்

• விரைவான மற்றும் எளிதான கணக்கு அமைப்பு

• இலாகாக்கள் நிதியளிப்பதற்கு முன்னர் முழுமையாக வெளிப்படையானவை

• நீங்கள் தனிப்பட்ட கணக்குகளுடன் வெளிப்புற கணக்குகளை ஒத்திசைக்கலாம்

• எந்த நேரத்திலும் ஒரு புதிய இலக்கைச் சேர்த்து, உங்கள் முன்னேற்றத்தை எளிதாகக் கண்காணிக்கவும்

• போர்ட்ஃபோலியோ அபாயத்தை எளிதாக மாற்றலாம் அல்லது வேறு வகை போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு மாறலாம்

கான்ஸ்

• திட்டமிடல் செயல்பாட்டின் பயனர்கள் ஒரு சிறந்த கணக்கிற்கு நிதியளிக்க தொடர்ந்து தள்ளப்படுகிறார்கள்

• ஒரு நிதித் திட்டத்துடன் பேச நிலையான திட்டம் $ 199– $ 299 வசூலிக்கப்படுகிறது

• சமூக பொறுப்புணர்வு இலாகாக்கள் பரிமாற்ற வர்த்தக நிதிகளில் (ப.ப.வ.நிதிகள்) முதலீடு செய்யப்படுகின்றன

• உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு எதிராக விளிம்பு கடன், பாதுகாப்பான கடன்கள் அல்லது கடன் வாங்கும் விருப்பங்கள் எதுவும் இல்லை

கணக்கு அமைவு

5

அமைப்பது எளிதான கணக்குகளில் ஒன்றாகும். பயனர்கள் தங்கள் வயது, ஆண்டு வருமானம் மற்றும் ஒரு குறிக்கோளை உள்ளிடுகிறார்கள். நிலையான ஆபத்து தொடர்பான கேள்விகள் எதுவும் இல்லை. அதற்கு பதிலாக, பெட்டர்மென்ட் உங்களுக்கு ஒரு சொத்து ஒதுக்கீடு பரிந்துரை மற்றும் அதனுடன் தொடர்புடைய ஆபத்தை அளிக்கிறது, இது போர்ட்ஃபோலியோவில் வைத்திருக்கும் நிலையான வருமானத்திற்கு எதிராக ஈக்விட்டி சதவீதத்தை சரிசெய்வதன் மூலம் நீங்கள் மாற்றலாம்.

உங்கள் சொத்துக்களின் முழுமையான படத்தை வழங்குவதற்கும், ஒரு சிறந்த முதலீட்டு இலாகாவிற்கு பணப் பரிமாற்றத்தை எளிதாக்குவதற்கும், வங்கி மற்றும் தரகு ஹோல்டிங்ஸ் போன்ற வெளி கணக்குகளை உங்கள் பெட்டர்மென்ட் கணக்கில் இணைக்கும்படி கேட்கப்படுவீர்கள்.

பயனர்கள் ஒரு தனிப்பட்ட அல்லது கூட்டுக் கணக்கைத் திறக்கலாம், ரோத் மற்றும் பாரம்பரிய ஐஆர்ஏ கணக்குகள் மற்றும் நம்பிக்கைக் கணக்குகள். கல்லூரி சேமிப்பு 529 திட்டங்கள், சிறார்களுக்கு சீரான பரிசு சட்டம் (யுஜிஎம்ஏ) கணக்குகள் அல்லது தனி 401 (கே) கணக்குகள் எதுவும் இல்லை.

சிறந்தது ஐந்து போர்ட்ஃபோலியோ வகைகளை வழங்குகிறது மற்றும் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ நிதியளிக்கப்பட்ட பிறகு வாடிக்கையாளர்கள் உத்திகளை மாற்றலாம். மாற்றம் செய்வதற்கு முன்னர் ஏதேனும் வரி தாக்கங்கள் இருந்தால் கூட மேடை உங்களுக்குச் சொல்லும். ஒவ்வொரு குறிக்கோளும் வேறுபட்ட மூலோபாயத்தில் முதலீடு செய்யப்படலாம், எனவே ஓய்வூதியத்திற்காக சேமிப்பது போன்ற நீண்ட கால இலக்குகளுக்கான நிதி அதிக ஆபத்துள்ள இலாகாக்களில் ஒன்றிற்கு ஒதுக்கப்படலாம், அதே நேரத்தில் குறுகிய கால இலக்குகள், ஒரு வீட்டின் மீது பணம் செலுத்துவதற்கு நிதியளிப்பது போன்றவை. குறைந்த ஆபத்து உள்ளவர்களுக்கு ஒதுக்கப்படும்.

இலக்கு நிர்ணயம்

4.4

இலக்கை நிர்ணயிப்பதற்கான சிறந்த வழிமுறைகளைப் பின்பற்றுவது சிறந்தது, மேலும் ஒவ்வொன்றையும் தனித்தனியாக கண்காணிக்க முடியும். சொத்து ஒதுக்கீடு ஒரு வளையத்தில் காட்டப்படும், பச்சை நிற நிழல்களில் பங்கு மற்றும் நீல நிற நிழல்களில் நிலையான வருமானம். நீங்கள் நிர்ணயித்த இலக்கை அடைவதில் நீங்கள் பின்வாங்கினால், மேலும் ஒதுக்கி வைக்க சிறந்தது. இது ஒரு பயனுள்ள தூண்டுதலாக இருக்கலாம், குறிப்பாக இளம் முதலீட்டாளர்களுக்கு அவர்களின் நீண்டகால இலக்குகளில் சிலவற்றைச் சேமிப்பதற்கான அவசரத்தை இன்னும் உணரவில்லை.

கணக்கு சேவைகள்

3.8

தானியங்கி வைப்புகளை அமைக்க நீங்கள் ஊக்குவிக்கப்படுகிறீர்கள், ஆரம்ப கணக்கு திறப்பு செயல்பாட்டின் போது ஒரு கணக்கு இணைக்கப்பட்டவுடன், அதை இயக்குவது எளிது. எந்த விளிம்பும் கிடைக்கவில்லை, மேலும் உங்கள் பெட்டர்மென்ட் கணக்கில் உள்ள சொத்துகளுக்கு எதிராக கடன் வாங்க முடியாது. பெட்டர்மென்ட் ஒரு “ஸ்மார்ட் சேவர்” கணக்கை வழங்குகிறது, இது அதிக மகசூல் பத்திர ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது, இது தற்போது 2% க்கும் அதிகமாக செலுத்துகிறது (செப்டம்பர் 23, 2019 நிலவரப்படி).

உங்கள் சொத்துக்களின் முழுப் படத்தை வழங்க வெளி கணக்குகளை ஒருங்கிணைப்பது இந்த தளத்தின் பலங்களில் ஒன்றாகும். ஒவ்வொரு வெளி கணக்கிலும் உங்கள் இலக்குகளில் ஒன்றுக்கு அர்ப்பணிக்கப்பட்ட அதன் உள்ளடக்கங்கள் அனைத்தும் அல்லது ஒரு பகுதியை கொண்டிருக்கலாம். சொத்துக்களின் இந்த ஒருங்கிணைந்த கண்ணோட்டம் முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகவும் மதிப்புமிக்கதாக இருக்கும், இது மேடையில் மேலும் செல்ல தூண்டப்படும் விலையில் வந்தாலும் கூட.

போர்ட்ஃபோலியோ பொருளடக்கம்

3.1

சிறந்தது ஐந்து போர்ட்ஃபோலியோ வகைகளை வழங்குகிறது:

• உலகளவில் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட பங்கு மற்றும் பத்திர ப.ப.வ.நிதிகளை (ஐஷேர்ஸ், வான்கார்ட்) உள்ளடக்கிய நிலையான பெட்டர்மென்ட் போர்ட்ஃபோலியோ.சமூகமாக நிர்வகிக்கப்படும் மற்றும் சுற்றுச்சூழல் மற்றும் சமூக தாக்கத்தை நன்கு மதிப்பெண் பெறும் பங்குகளுக்கான அதன் பங்குகளை வடிகட்டுகின்ற சமூக பொறுப்புள்ள போர்ட்ஃபோலியோ. கோல்ட்மேன் சாச்ஸ் ஸ்மார்ட் பீட்டா போர்ட்ஃபோலியோ முயற்சிக்கும் சந்தையை விஞ்சுவதற்கு. வருமானத்தை மையமாகக் கொண்ட அனைத்து பத்திர போர்ட்ஃபோலியோவும் பிளாக்ராக் ப.ப.வ.நிதிகளால் ஆனது. நெகிழ்வான போர்ட்ஃபோலியோ அதே தனிப்பட்ட சொத்து வகுப்புகளிலிருந்து நிலையான போர்ட்ஃபோலியோவிலிருந்து கட்டப்பட்டது, ஆனால் பயனரின் விருப்பங்களுக்கு ஏற்ப எடைபோடுகிறது.

சமூகப் பொறுப்பான இலாகாக்களில் ஐஷேர்ஸ் எம்.எஸ்.சி.ஐ கே.எல்.டி 400 சமூக ப.ப.வ.நிதி (டி.எஸ்.ஐ) போன்ற பெரிய தொப்பி நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யப்பட்ட ப.ப.வ.நிதிகள் உள்ளன, மேலும் வளர்ந்து வரும் சந்தை பங்கு வெளிப்பாடுகளை வளர்ந்து வரும் சந்தை சுற்றுச்சூழல், சமூக மற்றும் ஆளுமை (ஈ.எஸ்.ஜி) நிதியுடன் மாற்றுகின்றன. பெரிய தொப்பி நிறுவனங்கள் மற்றும் வளர்ந்து வரும் சந்தைகளுக்கு வெளியே, "சமூக பொறுப்புணர்வு" என்று அழைக்கப்படும் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ சமூக பொறுப்புணர்வு அளவுகோல்களை பூர்த்தி செய்யும் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது. உங்கள் சொந்த நெகிழ்வான போர்ட்ஃபோலியோவைத் தனிப்பயனாக்க நீங்கள் தேர்வு செய்யலாம், ஆனால் இது ப.ப.வ.நிதிகளிலும் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது, இது அவர்களின் முதலீடுகள் சமூகப் பொறுப்புள்ள முதலீடுகளில் மட்டுமே கவனம் செலுத்த விரும்புவோருக்கு போதுமானதாக இருக்கும்.

சேவை மேலாண்மை

4.8

கணக்குகள் ஒரு மாதத்திற்கு ஒரு முறை மதிப்பீடு செய்யப்படுகின்றன மற்றும் அவை இலக்கு ஒதுக்கீட்டில் இருந்து மாறிவிட்டால் மறு சமநிலைப்படுத்தப்படும். உங்கள் இலக்கு தேதி நெருங்கும்போது, ​​உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ ஆதாயங்களைப் பூட்டுதல் மற்றும் பெரிய இழப்புகளைத் தவிர்ப்பது என்ற குறிக்கோளுடன் மிகவும் பழமைவாதத்தைப் பெறுகிறது. ரோபோ-ஆலோசகர்கள் மிகவும் பிரபலமடைவதற்கு இந்த தானியங்கி இடர் மறு ஒதுக்கீடு இருப்பது முதன்மையான காரணங்களில் ஒன்றாகும். இவை நிலையான போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை நுட்பங்கள், பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்களுக்கு உண்மையில் செயல்படுத்த நேரம் அல்லது அர்ப்பணிப்பு இல்லை.

பெட்டர்மென்ட்டின் வாடிக்கையாளர்கள் வரிவிதிப்பு அறுவடைக்கு தகுதியுடையவர்கள். இது பெட்டர்மென்ட்டுக்கு ஆதரவாக வேறுபடுவதற்கான மற்றொரு முக்கிய அம்சமாகும். மற்ற ரோபோ-ஆலோசகர்களுக்கு இந்த திறனை இயக்க ஒரு குறிப்பிட்ட இருப்பு தேவைப்படுகிறது, பொதுவாக $ 25, 000 மற்றும் அதற்கு மேல். வரி இழப்பு அறுவடை என்பது கணக்கு மட்டத்தில் அமைக்கப்பட்ட ஒரு விருப்பமாகும், எனவே நீங்கள் அதை இயக்கினால், அது உங்கள் பெட்டர்மென்ட் கணக்கில் உள்ள அனைத்து இலாகாக்களுக்கும் பயன்படுத்தப்படும்.

பயனர் அனுபவம்

4.1

மொபைல் அனுபவம்:

சொந்த அம்சங்கள் எல்லா அம்சங்களையும் கிடைக்கும்படி வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன, சில இடங்களில் முக்கிய அம்சங்களைப் பெற நிறைய ஸ்க்ரோலிங் உள்ளது. டெஸ்க்டாப் மற்றும் மொபைல் திறன்கள் ஒரே மாதிரியானவை. நீங்கள் முதலில் ஒரு கணக்கைத் திறக்கும்போது தரவு உள்ளீடு சிறிது இருந்தாலும், உங்கள் மொபைல் சாதனத்தில் உங்கள் இலக்குகள் மற்றும் முதலீடுகள் அனைத்தையும் நீங்கள் அமைக்கலாம். தட்டச்சு செய்வதால் டெஸ்க்டாப்பில் இது சிறப்பாக செய்யப்படலாம்.

சிறந்தது டேப்லெட்-குறிப்பிட்ட பயன்பாட்டை வழங்காது, ஆனால் அதன் தொலைபேசி பயன்பாடு கூடுதல் திரை இடத்தைப் பயன்படுத்த மறுஅளவிடுகிறது.

டெஸ்க்டாப் அனுபவம்:

இலக்குகளை நிர்ணயித்தல் மற்றும் அவற்றைக் கண்காணிக்கும் செயல்முறையின் மூலம் உங்களுக்கு வழிகாட்டும் வகையில் பெட்டர்மனின் வலைத்தளம் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. செயல்முறை தர்க்கரீதியானது மற்றும் முடிக்க எளிதானது. அவர்களின் கேள்விகளில் நீங்கள் ஒரு கேள்வியை அணுகும்போது, ​​நீங்கள் ஏற்கனவே படித்த கட்டுரைகளின் பட்டியலை தளம் பராமரிக்கிறது. ஆதரவு இணைப்பைக் கிளிக் செய்வது போன்ற சில தேர்வுகள் ஒரு புதிய தாவலை உருவாக்குகின்றன, எனவே சிறிது நேரத்திற்குப் பிறகு நீங்கள் நிறைய திறந்த தாவல்களைக் கொண்டு செல்லலாம்.

வாடிக்கையாளர் சேவை

4.4

ஆன்லைன் அரட்டை மொபைல் பயன்பாடுகளிலும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு எந்த நேரத்திலும் அணுகக்கூடிய வலைத்தளத்திலும் கட்டமைக்கப்பட்டுள்ளது. கிழக்கு மற்றும் திங்கள் முதல் வெள்ளி வரை காலை 9 மணி முதல் மாலை 6 மணி வரை மின்னஞ்சல் மற்றும் தொலைபேசி மூலமாகவும், சனி மற்றும் ஞாயிற்றுக்கிழமைகளில் கிழக்கு நேரப்படி காலை 11 மணி முதல் மாலை 6 மணி வரை மட்டுமே வாடிக்கையாளர் சேவை கிடைக்கும். பிரீமியம் கணக்கைக் கொண்டு எந்த நேரத்திலும் நீங்கள் நிதித் திட்டமிடுபவர்களிடமிருந்து உதவியைப் பெறலாம், ஆனால் உங்களிடம் ஒரு அடிப்படைக் கணக்கு இருந்தால் ஒரு திட்டமிடுபவரை அணுக $ 199– $ 299 கட்டணம் செலுத்துவீர்கள்.

கல்வி மற்றும் பாதுகாப்பு

3.6

பெட்டர்மென்ஸின் வள மையத்தில் ஓய்வூதியத் திட்டமிடல் மற்றும் உங்கள் வரிச்சுமையை எவ்வாறு குறைப்பது என்பது பற்றிய டஜன் கணக்கான தகவல் மற்றும் நன்கு எழுதப்பட்ட கட்டுரைகள் உள்ளன. தளத்தை எவ்வாறு பயன்படுத்துவது என்பதைக் கண்டறிய உதவும் சில வீடியோக்களும் உள்ளன. போர்ட்ஃபோலியோ பாடல்களையும், பிரெக்சிட் போன்ற எதிர்மறை சந்தை நிகழ்வுகளை நிறுவனம் எவ்வாறு அணுகும் என்பதையும் முதலீட்டாளர்களுக்குப் புரிந்துகொள்ள பெட்டர்மென்ட் பல கட்டுரைகளை அர்ப்பணித்துள்ளது.

பெட்டர்மனின் பாதுகாப்பு போதுமானது. வலைத்தளம் குறியாக்கம் செய்யப்பட்டுள்ளது, மேலும் மொபைல் பயன்பாடுகள் இரண்டு காரணி அங்கீகாரத்தை வழங்குகின்றன. பெட்டர்மென்ட்டால் மேற்கொள்ளப்படும் அதிகப்படியான பத்திர முதலீட்டாளர் பாதுகாப்புக் கழகம் (எஸ்ஐபிசி) காப்பீடு எதுவும் இல்லை, ஆனால் ஆபெக்ஸ் கிளியரிங் மூலம் வர்த்தகங்கள் அழிக்கப்படுகின்றன, இது இடர் மேலாண்மை கருவிகளைக் கொண்டுள்ளது. சிறந்த வாடிக்கையாளர்கள் ஆபத்தான வர்த்தகங்களை வைக்கவில்லை மற்றும் விளிம்பு கடன் வழங்கப்படுவதில்லை, எனவே கூடுதல் SIPC பாதுகாப்பு தேவைப்படுவது சாத்தியமில்லை. இருப்பினும், உங்கள் கணக்கில் 500, 000 டாலருக்கும் அதிகமான தொகை அல்லது 250, 000 டாலருக்கும் அதிகமான பணம் இருந்தால், கூடுதல் காப்பீட்டைக் கொண்ட ஒரு நிறுவனத்திற்கு அதிகமாக நகர்த்துவதை நீங்கள் கருத்தில் கொள்ளலாம்.

கமிஷன்கள் மற்றும் கட்டணம்

3.5

டிஜிட்டல் மட்டுமே வாடிக்கையாளர்கள் நிர்வாக கட்டணத்தில் ஆண்டுக்கு 0.25% செலுத்துகின்றனர், இது பிரீமியம் திட்டத்திற்கு ஆண்டுக்கு 0.40% ஆக அதிகரிக்கும். Better 2 மில்லியனுக்கும் அதிகமான சொத்துக்களுக்கு தள்ளுபடி கட்டணத்தை பெட்டர்மென்ட் வழங்குகிறது, இது டிஜிட்டல் கட்டணத்தை ஆண்டுக்கு 0.15% ஆக குறைத்து, 2 மில்லியனுக்கும் அதிகமான தொகையை வழங்குகிறது. பிரீமியம் திட்டத்தில், million 2 மில்லியனுக்கும் அதிகமான தொகையை நீங்கள் 0.30% செலுத்துவீர்கள். அடிப்படை ப.ப.வ.நிதிகள் ஆண்டுக்கு 0.07% –0.15% நிர்வாக கட்டணம் செலுத்துகின்றன.

நீங்கள் எந்த கட்டணமும் இன்றி பெட்டர்மென்ட்டின் நிதி திட்டமிடல் மற்றும் கணக்கு ஒருங்கிணைப்பு கருவிகளைப் பயன்படுத்தலாம், ஆனால் உங்கள் பணத்தில் சிலவற்றை முதலீட்டுக் கணக்கில் நகர்த்துவதற்கு நீங்கள் அடிக்கடி தூண்டப்படுவீர்கள்.

• Portfolio 5, 000 போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிப்பதற்கான மாத செலவு: 4 1.04 $ 25, 000 போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிக்க மாத செலவு: 21 5.21 $ 100, 000 போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிக்க மாத செலவு: 83 20.83

சிறந்தது உங்களுக்கு நல்ல பொருத்தமா?

வெல்த்ஃபிரண்டுடன், ரோபோ-ஆலோசகர்களின் ஆரம்ப முன்னோடிகளில் பெட்டர்மென்ட் ஒன்றாகும். இந்த ஆரம்ப அனுபவம் இலக்கு அமைப்பதில் ஒரு தளத்திற்கு வழிவகுத்தது மற்றும் அந்த இலக்குகளை நோக்கிய உங்கள் முன்னேற்றத்தைப் பற்றிய உண்மையான, ஒருங்கிணைந்த பார்வைக்கு வெளிப்புறக் கணக்குகளை இழுக்கும் திறனால் மேம்படுத்தப்பட்டுள்ளது. சிறந்தது என்பது டிஜிட்டல் மட்டுமே மேலாண்மை என்று பொருள், ஆனால் இது மனித தொடுதலை விரும்புவோருக்கு தப்பிக்கும் ஹட்சை வழங்குகிறது a நிச்சயமாக ஒரு விலைக்கு. அடிப்படை பயனருக்கு, குறைந்தபட்சம் கணக்கு இல்லை மற்றும் கட்டணங்கள் தொழில்துறைக்கு ஏற்ப உள்ளன.

ஓய்வூதிய இலாகாவை நிர்வகிக்க விரும்பும் மக்களுக்கு சிறந்தது ஒரு சிறந்த தளமாகும், ஆனால் முதலீட்டாளர்கள் தங்களது நிதி இலக்குகளை மேடையில் ஒருங்கிணைக்கும்போது அது உண்மையில் பிரகாசிக்கிறது. முன்னேற்றத்தைக் கண்காணிக்கும் திறன் இளம் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு சிறந்த உந்துதலாக இருக்கும், மேலும் வரி மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை கருவிகள் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை கைமுறையாக சரிசெய்தல் மற்றும் கண்காணித்தல் ஆகியவற்றின் தலைவலியை அகற்றும். மூன்று ஆபத்து மதிப்பீடுகளில் ஒன்றைப் பூட்டுவதற்குப் பதிலாக, நியாயமான எண்ணிக்கையிலான போர்ட்ஃபோலியோ தேர்வுகள் மற்றும் தனிப்பயனாக்கல்களையும் சிறந்தது வழங்குகிறது. பெட்டர்மென்ட்டின் சமூகப் பொறுப்பான இலாகாக்கள் மற்றும் டிஜிட்டல் முதல் அணுகுமுறை ஆகியவை இளைய முதலீட்டுக் கூட்டமே முதன்மை மையமாக இருப்பதற்கான அறிகுறிகளாகும், அது புரிந்துகொள்ளத்தக்கது. பழைய, அதிக பழமைவாத முதலீட்டாளர்களுக்கு, பெட்டர்மென்ட்டின் டிஜிட்டல் முதல் அணுகுமுறை தத்தெடுப்புக்கான முதல் தடையாகும். இருப்பினும், அந்த முதலீட்டாளர்கள் அதையும் மீறி பெற முடியுமானால், முதலீட்டு நேர எல்லை, குறைந்த கட்டணங்கள் மற்றும் வரி இழப்பு அறுவடை ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் மறுசீரமைத்தல் உண்மையில் அவர்களின் தற்போதைய போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரை விட சிறந்த மதிப்பை வழங்கக்கூடும்.

முறை

முதலீட்டாளர்களுக்கு பக்கச்சார்பற்ற, விரிவான மதிப்புரைகள் மற்றும் ரோபோ-ஆலோசகர்களின் மதிப்பீடுகளை வழங்க இன்வெஸ்டோபீடியா அர்ப்பணிக்கப்பட்டுள்ளது. பயனர் அனுபவம், இலக்கு அமைக்கும் திறன்கள், போர்ட்ஃபோலியோ உள்ளடக்கங்கள், செலவுகள் மற்றும் கட்டணங்கள், பாதுகாப்பு, மொபைல் அனுபவம் மற்றும் வாடிக்கையாளர் சேவை உள்ளிட்ட 32 ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களின் அனைத்து அம்சங்களையும் மதிப்பீடு செய்ததன் விளைவாக எங்கள் 2019 மதிப்பாய்வுகள் உள்ளன. எங்கள் மதிப்பெண் முறைக்கு எடையுள்ள 300 க்கும் மேற்பட்ட தரவு புள்ளிகளை நாங்கள் சேகரித்தோம்.

நாங்கள் மதிப்பாய்வு செய்த ஒவ்வொரு ரோபோ-ஆலோசகரும் எங்கள் மதிப்பீட்டில் நாங்கள் பயன்படுத்திய அவர்களின் தளத்தைப் பற்றி 50-புள்ளி கணக்கெடுப்பை நிரப்பும்படி கேட்டுக்கொள்ளப்பட்டோம். ரோபோ-ஆலோசகர்கள் பலர் தங்கள் தளங்களின் நேரடியான ஆர்ப்பாட்டங்களையும் எங்களுக்கு வழங்கினர்.

தெரசா டபிள்யூ. கேரி தலைமையிலான எங்கள் தொழில் வல்லுநர்கள் குழு, எங்கள் மதிப்புரைகளை நடத்தியது மற்றும் அனைத்து மட்டங்களிலும் முதலீட்டாளர்களுக்கான ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களை தரவரிசைப்படுத்துவதற்கான சிறந்த தொழில் நுட்ப முறையை உருவாக்கியது. எங்கள் முழு முறையைப் படிக்க இங்கே கிளிக் செய்க.