தனிப்பட்ட உறவுகள் எந்தவொரு நிதி ஆலோசனை நடைமுறையின் மையத்திலும் உள்ளன, மேலும் ரோபோ-ஆலோசகர்களின் எழுச்சியுடன் அவை காலப்போக்கில் இன்னும் முக்கியத்துவம் பெறுகின்றன.
பிரச்சினை? அதிக எண்ணிக்கையிலான வாடிக்கையாளர்களுக்கு உறவு கட்டிடம் அளவிடுவது கடினம்.
ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளருடனும் ஒரே நேரத்தில் அதிக தனிப்பட்ட தொடர்பை உருவாக்கும் அதே வேளையில் ஆலோசகர்கள் அதிக அளவு வாடிக்கையாளர் உறவுகளைப் பேணுவது கிட்டத்தட்ட சாத்தியமற்றது. இது முக்கியமானது, ஏனெனில் காலப்போக்கில் கிளையன்ட் உறவுகள் அரிக்கப்படுவதை அனுமதிப்பது அதிக கிளையண்ட் சோர்ன் விகிதங்களுக்கான கட்டத்தை அமைக்கிறது.
ஒரு நல்ல செய்தி என்னவென்றால், வாடிக்கையாளர் உறவு மேலாண்மை (சிஆர்எம்) மென்பொருள் தீர்வுகள் இந்த சிக்கல்களைத் தீர்க்கலாம் மற்றும் நிதி ஆலோசகர்களை தங்கள் வணிகத்தை அளவிட அதிகாரம் அளிக்கும். இந்த கருவிகளைப் பயன்படுத்தி, ஆலோசகர்கள் தனிப்பட்ட தொடர்பைப் பேணுகையில் அதிக எண்ணிக்கையிலான வாடிக்கையாளர்களுடன் அடிக்கடி தொடர்பில் இருப்பதை உறுதிசெய்ய முடியும். CRM மென்பொருளானது தானியங்கு செய்தித் திட்டங்கள் மற்றும் ஆலோசகர்களுக்கு வாடிக்கையாளர்களை தனித்தனியாக அணுக சரியான நேரத்தில் நினைவூட்டல்களின் கலவையை வழங்க முடியும். நிதி ஆலோசகர்கள் தங்கள் வணிகத்தை மேம்படுத்த தேர்வு செய்ய இந்த இடத்தில் பலவிதமான கருவிகள் உள்ளன. (மேலும் பார்க்க, நிதி ஆலோசகர்களுக்கான அத்தியாவசிய மென்பொருள்.)
, நாங்கள் மிகவும் பிரபலமான மற்றும் வரவிருக்கும் ஐந்து நிதி ஆலோசகர் சிஆர்எம் தீர்வுகளைப் பார்ப்போம், ஆலோசகர்கள் அவற்றை ஏன் பரிசீலிக்க விரும்புகிறார்கள் என்பதைப் பற்றி விவாதிப்போம்.
வெல்த்பாக்ஸ் சி.ஆர்.எம்
வெல்த்பாக்ஸ் என்பது நிதி ஆலோசகர்களுக்காக நேர்த்தியாக வடிவமைக்கப்பட்ட வலை மற்றும் மொபைல் சிஆர்எம் அமைப்பு. கிளிக்-டு-கால் மற்றும் சமூக ஊடக கண்காணிப்பு போன்ற பல தனித்துவமான அம்சங்களை இந்த தொழில்நுட்பம் கொண்டுள்ளது, இது சந்தையில் போட்டியிடும் பல தயாரிப்புகளிலிருந்து வேறுபடுகிறது. 30 நாள் இலவச சோதனைக்குப் பிறகு, சேவைக்கு ஒரு பயனருக்கு மாதத்திற்கு $ 35 செலவாகும். கிளையன்ட் தரவு தனிப்பட்டதாகவும் ரகசியமாகவும் வைக்கப்படுவதை உறுதிசெய்ய எஸ்எஸ்எல் பாதுகாப்பில் 256 பிட் குறியாக்கத்துடன் தரவு பாதுகாக்கப்படுகிறது. கூகிள் டிரைவ் மற்றும் டிராப்பாக்ஸ் போன்ற சேவைகளுடன் கோப்பு சேமிப்பக ஒருங்கிணைப்பையும் வெல்த்பாக்ஸ் வழங்குகிறது, மேலும் பயணத்தின் போது உங்கள் செயல்பாட்டை நிர்வகிக்க உங்களை அனுமதிக்கும் மொபைல் பயன்பாட்டு அம்சமும் உள்ளது.
விற்பனைக்குழு
சேல்ஸ்ஃபோர்ஸ் ஒரு மென்பொருள்-ஒரு-சேவை முன்னோடி, இது விரைவில் உலகின் மிகப்பெரிய ஆன்லைன் சிஆர்எம் வழங்குநராக மாறியது. நிறுவன தீர்வு அனைத்து வகையான வணிகங்களையும் குறிவைக்கும் அதே வேளையில், நிறுவனம் ஒரு ஆலோசகர்-குறிப்பிட்ட நிதிச் சேவை கிளவுட் தயாரிப்பையும் கொண்டுள்ளது. ஆலோசகர்கள் தங்கள் வணிகத்தில் பயன்படுத்தக்கூடிய பிற மார்க்கெட்டிங் ஆட்டோமேஷன் கருவிகளுடன் உயர் மட்ட முதிர்ச்சி மற்றும் ஒருங்கிணைப்புகளை இந்த தளம் வழங்குகிறது. இந்த சிஆர்எம் இயங்குதளம் உங்கள் தனிப்பட்ட வணிக செயல்முறைகளின் அடிப்படையில் பரிந்துரைகளை வழங்க உங்கள் தரவை பகுப்பாய்வு செய்யக்கூடிய செயற்கை நுண்ணறிவின் பயன்பாட்டையும் வழங்குகிறது. சேல்ஸ்ஃபோர்ஸிலிருந்து வெவ்வேறு தயாரிப்புகளுக்கான விலைகள் ஒரு பயனருக்கு மாதத்திற்கு $ 25 முதல் $ 300 வரை, ஆண்டுதோறும் கட்டணம் வசூலிக்கப்படுகிறது. (மேலும் பார்க்க, சேல்ஸ்ஃபோர்ஸ் வெர்சஸ் எஸ்ஏபி: சிறந்த சிஆர்எம் வழங்குநர்களை ஒப்பிடுதல் .)
ரெட்டெயில் தொழில்நுட்பம்
ரெட் டெயில் தொழில்நுட்பம் நிதி ஆலோசகர்களுக்கான மிகவும் பிரபலமான சிஆர்எம் தீர்வாகும், இது 2017 மென்பொருள் கணக்கெடுப்பின்படி, சந்தை பங்கு வெறும் 24% க்கும் அதிகமாகும். பல சிஆர்எம் சேவைகளைப் போலல்லாமல், ரெட்டெயில் ஒரு பயனருக்கு பதிலாக ஒரு தரவுத்தளத்திற்கு (மாதத்திற்கு $ 99) விலை நிர்ணயிக்கப்பட்டுள்ளது, இது நடுத்தர முதல் பெரிய அளவிலான நிதி ஆலோசனை நடைமுறைகளில் அளவிட உதவுகிறது. தீர்வு தனிப்பட்ட மற்றும் கணக்கு தகவல்களை சேகரிப்பதற்கான கிளையன்ட் அறிக்கை உருவாக்கத்துடன் பொருத்தப்பட்டிருக்கிறது, மேலும் டெஸ்க்டாப் தீர்விலிருந்து நகருபவர்களுக்கு இலவச தரவுத்தள இடம்பெயர்வுகளுடன் வருகிறது.
Junxure
ஜன்க்சூர் நிதி ஆலோசகர்களால் உருவாக்கப்பட்டது (உருவாக்கியவர் கிரெக் ப்ரீட்மேன் ஒரு ஆலோசகர்) மற்றும் ஆலோசகர்களுக்கான மிகவும் வழங்கப்பட்ட சிஆர்எம் தீர்வுகளில் ஒன்றாக மாறிவிட்டார். சந்தையில் ஏறக்குறைய 20% பங்கைக் கொண்டு, ஜன்க்சூர் எப்போதுமே நன்கு நிறுவப்பட்ட நடுத்தர அளவிலான நிறுவனங்களுக்கான பிரபலமான “ஆன்-ப்ரைமிஸ்” தீர்வாக இருந்து வருகிறது. ஆனால் மிக சமீபத்தில், அதன் மேகக்கணி சார்ந்த விருப்பம் எந்த அளவிலான நிதி ஆலோசனை நிறுவனங்களுக்கும் அணுகக்கூடியதாக அமைந்துள்ளது - இருப்பினும் அதன் மாதாந்திர கட்டணம் பொதுவாக அதன் போட்டியாளர்களை விட அதிகமாக இருக்கும். விலை பிரீமியம் தயாரிப்புக்கு ஒரு பயனருக்கு மாதத்திற்கு $ 44 முதல் மாதத்திற்கு $ 700 வரை இருக்கும், இது பயனர்கள் அல்லது தரவுத்தளங்களை விட AUM இல் விலையை அடிப்படையாகக் கொண்டது.
Envestnet / Tamarac
என்வெஸ்ட்நெட் ஒரு பரந்த அளவிலான தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளைக் கொண்ட நிதி ஆலோசனை இடத்தில் நன்கு அறியப்பட்ட தலைவராக உள்ளது, ஆனால் அதன் தமராசி சிஆர்எம் தங்கள் வாடிக்கையாளர் உறவுகளை வளர்க்க விரும்பும் ஆலோசகர்களுக்கான பெருகிய முறையில் பிரபலமான கருவியாக மாறியுள்ளது. இந்த தளம் நம்பகமான மைக்ரோசாஃப்ட் டைனமிக்ஸ் சிஆர்எம் இயங்குதளத்தின் மீது கட்டப்பட்டுள்ளது, வளர்ந்து வரும் அம்சங்களைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் ஆலோசகர்களுக்கு தனிப்பட்ட முறையில் வேலை செய்ய உதவுவதற்கும் அவர்களின் வாடிக்கையாளர்களுடன் இணைவதற்கும் விரிவான ஒருங்கிணைப்பை வழங்குகிறது. அவர்களின் இணையதளத்தில் ஒரு டெமோ கோரப்பட்ட பின்னரே விலை வழங்கப்படுகிறது.
அடிக்கோடு
ரோபோ-ஆலோசகர்களிடமிருந்து போட்டி வெப்பமடைவதால் சிஆர்எம் தீர்வுகள் நிதி ஆலோசகர்களுக்கு விலைமதிப்பற்ற கருவியாக மாறியுள்ளன. கடந்த இரண்டு ஆண்டுகளில், பல நிறுவனங்கள் நிதி ஆலோசகர்களை இலக்காகக் கொண்டு விரிவான அம்சத் தொகுப்புகள் மற்றும் பிற தொழில்நுட்பக் கருவிகளுடன் ஆழ்ந்த ஒருங்கிணைப்பைக் கொண்டுள்ளன. தங்கள் வணிகத்திற்கான சரியான தீர்வைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு உதவி தேடுபவர்கள் ஆக்டிஃபை போன்ற சேவைகளைப் பார்க்க விரும்பலாம் அல்லது முடிவெடுக்கும் செயல்பாட்டில் உதவ தொழில்நுட்ப ஆலோசகரை நியமிக்கலாம். பல சிஆர்எம் வழங்குநர்கள் தங்கள் வலைத்தளங்களில் இலவச டெமோக்களை வழங்குவார்கள், மேலும் உங்கள் சக ஆலோசகர்களிடம் தங்கள் சொந்த நடைமுறையில் எந்த தீர்வுகளைப் பயன்படுத்த விரும்புகிறார்கள் என்று கேட்பது ஒருபோதும் வலிக்காது. (மேலும் பார்க்க , நிதி ஆலோசகர்களுக்கான 10 சிறந்த கருவிகள் .)
