சமச்சீர் முதலீட்டு உத்தி வரையறுக்கப்பட்டுள்ளது

சமச்சீர் முதலீட்டு உத்தி என்றால் என்ன?

ஒரு சீரான முதலீட்டு மூலோபாயம் என்பது ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடுகளை இணைப்பதற்கான ஒரு வழியாகும், இது ஆபத்து மற்றும் வருவாயை சமநிலைப்படுத்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. பொதுவாக, சீரான இலாகாக்கள் பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்களுக்கு இடையில் சமமாக பிரிக்கப்படுகின்றன.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• ஒரு சமச்சீர் முதலீட்டு உத்தி என்பது மூலதனப் பாதுகாப்பிற்கும் வளர்ச்சிக்கும் இடையில் சமநிலையைத் தேடும் ஒன்றாகும். இது ஒரு மிதமான இடர் சகிப்புத்தன்மையுடன் முதலீட்டாளர்களால் பயன்படுத்தப்படுகிறது மற்றும் பொதுவாக 50/50 பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்களின் கலவையைக் கொண்டுள்ளது. இருப்பு முதலீட்டு உத்திகள் ஆபத்துக்கு நடுவில் அமர்ந்துள்ளன -பயன்படுத்தும் ஸ்பெக்ட்ரம். அதிக பழமைவாத முதலீட்டாளர்கள் மூலதன பாதுகாப்பு உத்திகளைத் தேர்வு செய்யலாம், அதேசமயம் அதிக ஆக்கிரமிப்பு முதலீட்டாளர்கள் வளர்ச்சி உத்திகளைத் தேர்வு செய்யலாம்.

ஒரு சமச்சீர் முதலீட்டு மூலோபாயத்தைப் புரிந்துகொள்வது

சம்பந்தப்பட்ட முதலீட்டாளரின் விருப்பத்தேர்வுகள் மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மையைப் பொறுத்து, ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை ஒன்றாக இணைக்க பல வழிகள் உள்ளன.

ஸ்பெக்ட்ரமின் ஒரு முனையில் மூலதனப் பாதுகாப்பு மற்றும் தற்போதைய வருமானத்தை நோக்கமாகக் கொண்ட உத்திகள் உங்களிடம் உள்ளன. இவை பொதுவாக பாதுகாப்பான ஆனால் குறைந்த வருவாய் ஈட்டும் முதலீடுகளைக் கொண்டிருக்கின்றன, அதாவது வைப்புச் சான்றிதழ்கள் (சிடிக்கள்), உயர் தர பத்திரங்கள், பணம்-சந்தை கருவிகள் மற்றும் சில நீல-சிப் ஈவுத்தொகை செலுத்தும் பங்குகள். இந்த உத்திகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்கனவே பொருத்தமாக இருக்கும் மூலதனத்தைப் பாதுகாப்பதில் அதிக அக்கறை கொண்டவையாகவும், அந்த மூலதனத்தை வளர்ப்பதில் குறைந்த அக்கறையுடனும் உள்ளன.

ஸ்பெக்ட்ரமின் மறுமுனையில், வளர்ச்சியை நோக்கமாகக் கொண்ட உத்திகள் உங்களிடம் உள்ளன. இந்த மிகவும் ஆக்கிரோஷமான உத்திகள் பொதுவாக சிறிய சந்தை மூலதனங்களைக் கொண்ட பங்குகளின் அதிக எடையைக் கொண்டுள்ளன. நிலையான வருமான கருவிகள் சேர்க்கப்பட்டால், அவை குறைந்த கடன் மதிப்பீடுகள் அல்லது குறைந்த பாதுகாப்பைக் கொண்டிருக்கலாம், ஆனால் கடன் பத்திரங்கள், விருப்பமான பங்குகள் அல்லது அதிக வருவாய் ஈட்டும் கார்ப்பரேட் பத்திரங்கள் போன்ற அதிக மகசூலை வழங்குகின்றன. அதிக ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை கொண்ட இளைய முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த உத்திகள் சிறந்தவை, அவை சிறந்த குறுகிய கால ஏற்ற இறக்கத்தை ஏற்றுக்கொள்வதற்கு வசதியாக இருக்கும்.

இந்த இரண்டு முகாம்களுக்கு இடையில் இருக்கும் முதலீட்டாளர்கள் ஒரு சீரான முதலீட்டு மூலோபாயத்தைத் தேர்வு செய்யலாம். இது மிகவும் பழமைவாத மற்றும் ஆக்கிரமிப்பு அணுகுமுறைகளின் கூறுகளை கலப்பதைக் கொண்டிருக்கும். எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு சீரான போர்ட்ஃபோலியோ 25% ஈவுத்தொகை செலுத்தும் நீல-சிப் பங்குகள், 25% சிறிய மூலதனப் பங்குகள், 25% AAA- மதிப்பிடப்பட்ட அரசாங்க பத்திரங்கள் மற்றும் 25% முதலீட்டு தர கார்ப்பரேட் பத்திரங்களைக் கொண்டிருக்கலாம். சரியான அளவுருக்கள் பல வழிகளில் நன்றாக வடிவமைக்கப்படலாம் என்றாலும், பெரும்பாலான சமச்சீர் முதலீட்டாளர்கள் மூலதனத்தைப் பாதுகாப்பதற்கான அதிக வாய்ப்புகளுடன் தங்கள் மூலதனத்தில் சுமாரான வருவாயைத் தேடுவார்கள்.

கடந்த காலத்தில், முதலீட்டாளர்கள் சம்பந்தப்பட்ட தனிப்பட்ட முதலீடுகளை வாங்குவதன் மூலம் தங்கள் இலாகாக்களை கைமுறையாக இணைக்க வேண்டும். இல்லையெனில், அவர்கள் முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் அல்லது அவர்களின் நிதி நிறுவனங்கள் மூலம் வழங்கப்படும் சேவைகள் போன்ற நிபுணர்களை நம்ப வேண்டியிருக்கும். இருப்பினும், இன்று, ஆன்லைன் தளங்கள் பெருகிவிட்டன, இது முதலீட்டாளர்களை தானாகவே பணத்தை சகிப்புத்தன்மையால் ஏற்பாடு செய்யப்பட்ட உத்திகளின் தேர்வில் முதலீடு செய்ய அனுமதிக்கிறது. இன்றைய முதலீட்டாளர்களுக்கு, போர்ட்ஃபோலியோ ஒதுக்கீடு செயல்முறை முன்பை விட அணுகக்கூடியது.

குறிக்கோள் எதிராக அகநிலை ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை

எந்த மூலோபாயத்தைத் தேர்ந்தெடுப்பது என்பதைத் தீர்மானிக்கும்போது, ​​முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் நிகர மதிப்பு மற்றும் வருமானம் போன்ற ஆபத்தைத் தாங்குவதற்கான அவர்களின் புறநிலை திறனை மட்டுமல்லாமல், அவர்களின் அகநிலை ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையையும் கருத்தில் கொள்வது அவசியம்.

ஒரு சமச்சீர் முதலீட்டு மூலோபாயத்தின் உண்மையான உலக எடுத்துக்காட்டு

எம்மா தனது 20 களின் நடுப்பகுதியில் சமீபத்திய பல்கலைக்கழக பட்டதாரி ஆவார். அவர் முதலீட்டிற்கு புதியவர் மற்றும் முதலீடு செய்ய சுமார் $ 10, 000 உள்ளது. அடுத்த சில ஆண்டுகளில் அவர் குறைந்த கட்டணத்தைச் செலுத்த விரும்பினாலும், அவளுக்கு முதலீட்டு மூலதனத்திற்கான உடனடித் தேவைகள் எதுவும் இல்லை, திடீர் சந்தை சரிவு ஏற்பட்டால் மிகவும் சாதகமான நேரம் வரை தனது மூலதனத்தை திரும்பப் பெறுவதை ஒத்திவைக்க முடியும்.

குறிக்கோளாகப் பார்த்தால், எம்மாவின் இளைஞர்களும் நிதிச் சூழ்நிலைகளும் ஒப்பீட்டளவில் ஆபத்தான முதலீட்டு மூலோபாயத்தை கடைப்பிடிக்க நல்ல நிலையில் வைத்திருக்கின்றன, அவை நீண்ட கால வளர்ச்சித் திறனைக் கொண்டுள்ளன. இருப்பினும், அவளுடைய அகநிலை ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையைக் கருத்தில் கொண்டு, அவள் மிகவும் பழமைவாத அணுகுமுறையைத் தேர்வு செய்கிறாள்.

ஆன்லைன் முதலீட்டு தளத்தைப் பயன்படுத்தி, நிலையான வருமானம் மற்றும் பங்குப் பத்திரங்களுக்கு இடையில் 50/50 பிளவுகளைக் கொண்ட ஒரு சீரான முதலீட்டு மூலோபாயத்தை எம்மா தீர்மானிக்கிறார். நிலையான வருமான பத்திரங்கள் முக்கியமாக உயர் தர அரசாங்க பத்திரங்களையும், அதிக மதிப்பீடு செய்யப்பட்ட சில பெருநிறுவன பத்திரங்களையும் கொண்டுள்ளது. பங்குகள் நீல-சிப் பங்குகளைக் கொண்டிருக்கின்றன, இவை அனைத்தும் நிலையான வருவாய் மற்றும் ஈவுத்தொகை செலுத்துதலுக்கான நற்பெயரைக் கொண்டுள்ளன.