பி 2 பி ரோபோ

பி 2 பி ரோபோ-ஆலோசகர் என்றால் என்ன

பி 2 பி ரோபோ-ஆலோசகர் என்பது டிஜிட்டல் தானியங்கி போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை தளமாகும், இது நிதி ஆலோசகர்களால் பயன்படுத்தப்படுகிறது. "வணிகத்திலிருந்து வணிகத்திற்கு ரோபோ-ஆலோசகர்" என்று முறையாக அறியப்படும் இத்தகைய தானியங்கி முதலீட்டு தளங்கள் பாரம்பரிய தரகர்கள் மற்றும் முதலீட்டு ஆலோசனை நிறுவனங்களால் வழங்கப்படுகின்றன, டிஜிட்டல் முதலீட்டுக் துறையில் தங்கள் முதலீட்டாளர்களைச் சேர்ப்பதன் மூலம் வாடிக்கையாளர் அனுபவத்தை மேம்படுத்துகின்றன.

ரோபோ-ஆலோசகர்

பி 2 பி ரோபோ-ஆலோசகரை உடைத்தல்

ஃபிண்டெக் புரட்சி நிதித்துறையில் சீர்குலைக்கும் புதுமைகளை அறிமுகப்படுத்தியுள்ளது. இந்த புரட்சிகர தொழில்நுட்பங்களில் ஒன்று ரோபோ-ஆலோசகர், இது பயனர்களுக்கு குறைந்த செலவில் எளிதில் அணுகக்கூடிய நிதி தயாரிப்புகளை வழங்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. ரோபோ-அட்வைசர் இயங்குதளம் என்பது ஒரு வழிமுறையான அமைப்பாகும், இது பயனரின் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை, தற்போதைய வருமானம், நேர அடிவானம் மற்றும் பாரம்பரிய ஆலோசகர்கள் பொதுவாக கருத்தில் கொள்ளும் பிற அளவீடுகளின் அடிப்படையில் தானாகவே அதன் பயனருக்கு ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குகிறது. ரோபோ-ஆலோசகர்கள் வரிவிதிப்பு கணக்குகள் மற்றும் ஓய்வூதியக் கணக்குகளை முதலீட்டு இலாகாக்களில் பெரும்பாலும் பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள் (ப.ப.வ.நிதிகள்) மட்டுமே. ஒரு ப.ப.வ.நிதி போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதோடு மட்டுமல்லாமல், ரோபோ-ஆலோசகர்கள் அடிக்கடி போர்ட்ஃபோலியோவை மறுசீரமைத்தல், ஈவுத்தொகைகளை மறு முதலீடு செய்தல் மற்றும் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வரி இழப்பு அறுவடை நடவடிக்கைகளை மேற்கொள்வது. ரோபோ-ஆலோசகர்கள் வெகுஜனங்களை அடைய எடுக்கும் அனைத்தையும் கொண்டிருப்பதாகத் தெரிகிறது என்றாலும், வாடிக்கையாளர்களுக்கான அதிக கையகப்படுத்தல் செலவினங்களால் இந்தத் துறை பாதிக்கப்படுகிறது, இது ஒரு வாடிக்கையாளருக்கு சுமார் $ 1, 000 வரை இயங்கக்கூடும். அதிக கையகப்படுத்தல் செலவுகள் மற்றும் துறைக்குள்ளேயே வளர்ந்து வரும் வாய்ப்புகளுடன் பல பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் (RIA) மற்றும் தரகர்கள் தங்கள் சேவைகளை ரோபோ ஆலோசகர் தளங்களுடன் ஒத்திசைக்க வழிவகுத்தது, மற்றும் நேர்மாறாகவும். இந்த வெளிப்படையான ஒத்துழைப்பு ஆரம்ப பி 2 சி ரோபோ ஆலோசகர் கண்டுபிடிப்பை பி 2 பி ரோபோ-ஆலோசகர்களின் புதிய வளர்ந்து வரும் குழுவாக மாற்றியுள்ளது.

பி 2 பி ரோபோ-பயிற்சியில் ஆலோசகர்

பி 2 பி ரோபோ ஆலோசகர்கள் ஆர்ஐஏக்கள் மற்றும் புரோக்கர்களின் நெட்வொர்க்கைக் கொண்டுள்ளனர், அவை குறைந்த விலை ரோபோ ஆலோசனை தளங்களை சாதகமாக்க முயல்கின்றன, மேலும் இந்த குறைந்த செலவுகளை தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு அனுப்புகின்றன. மேலும், ரோபோ-ஆலோசகர்களை இணைப்பதன் மூலம், நிதி ஆலோசகர்கள் தங்கள் நிறுவப்பட்ட வாடிக்கையாளர்களை ஆதிக்கம் செலுத்தும் நிதி தொழில்நுட்ப உலகில் சேர்க்க முடியும். பி 2 பி ரோபோ ஆலோசனை தளங்கள் பல வழிகளில் இயங்குகின்றன, இது ஒரு தனிப்பயனாக்கப்பட்ட தளத்தை வைத்திருப்பது, அதை மாற்றியமைக்கும் நிதி நிறுவனத்தின் செயல்பாடுகள் மற்றும் தேவைகளுடன் கூடியது, ஏற்கனவே இருக்கும் விருப்பப்படி இயங்குதளத்திற்காக கட்டமைக்கப்படுவது மற்றும் ஒருங்கிணைக்கக்கூடிய நிதி ஆலோசகர்களுடன் கூட்டுசேர்வது. பி 2 பி ரோபோ-ஆலோசகர் அவர்களின் அன்றாட நடவடிக்கைகளில்.

என்வெஸ்ட்நெட்டின் பி 2 பி ரோபோ ஆலோசகர், தலைகீழ் ஆலோசகர், ஒரு ஆர்ஐஏ மற்றும் நம்பகத்தன்மையாளராக செயல்படுகிறார், மேலும் பிற ஆர்ஐஏக்களுக்கு ஆலோசகராக செயல்படுகிறார். ஒரு நம்பகமானவராக, அவர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் இலாகாக்களை நிர்வகிப்பதில் கைகூடும் அணுகுமுறையை விரும்பும் நிதி ஆலோசகர்களுக்கான விருப்பமான வர்த்தகங்களை செயல்படுத்த முடியும். பி 2 பி இயங்குதளம் ஒரு தானியங்கி வர்த்தக முறையை வழங்குகிறது, இது தலைகீழான வாடிக்கையாளர்களுக்கு தனிப்பயனாக்கலாம், அவர்கள் ஏற்கனவே இருக்கும் வலை போர்ட்டலில் அதை ஒருங்கிணைக்கிறார்கள். டி.டி.அமிரிட்ரேட் போன்ற நிதி ஆலோசகர்கள் மற்றும் பங்குதாரர்கள் சேவை குழு (எஸ்.எஸ்.ஜி) போன்ற தரகர்-விநியோகஸ்தர்கள் தங்கள் சொந்த சில தானியங்கி முதலீட்டு சேவைகளை வழங்க விரும்புகிறார்கள், அப்ஸைட் உருவாக்கிய பி 2 பி ஆலோசனை தளத்தை தானாகவே மறுசீரமைக்க, காகிதங்கள் இல்லாத கணக்குகளை திறந்து, வாடிக்கையாளர்களுக்கான இலாகாக்களைத் தேர்ந்தெடுக்கவும். பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் பங்குகள் போன்ற ப.ப.வ.நிதிகளைத் தவிர வேறு முதலீடுகளைச் சேர்க்க தலைகீழான வாடிக்கையாளர்களும் தங்கள் சொந்த இலாகாக்களை உருவாக்க முடியும். அனைத்து பி 2 பி ரோபோ-ஆலோசகர்களும் ஆர்ஐஏக்கள் அல்ல, அதாவது இந்த தளங்களைப் பயன்படுத்தும் தரகர்கள் அல்லது ஆலோசகர்கள் ரோபோ-ஆலோசகர் அமைப்பு உருவாக்கும் வர்த்தகங்களை செயல்படுத்த வேண்டும்.

பி 2 பி ரோபோ-ஆலோசகர் எடுத்துக்காட்டுகள்

ரோபோ ஆலோசகர்களின் மிகப்பெரிய திறனை அங்கீகரிக்கும் சில நிதி நிறுவனங்கள் அவற்றைப் பெறுவதற்குப் பதிலாக தங்கள் சொந்த பி 2 பி ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களை உருவாக்குகின்றன. அமெரிக்க தரகு மற்றும் வங்கி நிறுவனமான சார்லஸ் ஸ்வாப் தனது சொந்த தனியுரிம தானியங்கி முறையை இன்ஸ்டிடியூஷனல் இன்டெலிஜென்ட் போர்ட்ஃபோலியோஸ் என்று அழைத்தார், இதன் மூலம் அதன் ரோபோ-ஆலோசகரின் கணினி வழிமுறைகளால் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட இலவச முதலீட்டு திட்டங்களை வழங்குகிறது. சார்லஸ் ஸ்வாபின் பி 2 பி ரோபோ-ஆலோசகர் ஆர்ஐஏக்களுக்கு அவர்களின் முதலீட்டு உத்திகளைப் பிரதிபலிக்கும் பரந்த அளவிலான போர்ட்ஃபோலியோ செட்களை உருவாக்க உதவுகிறது. வரி இழப்பு அறுவடை மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ மறுசீரமைப்பை இந்த தளம் தானியங்குபடுத்துகிறது, இது தினசரி செய்யப்படலாம், இந்த நடவடிக்கைகளின் நேரத்தை எடுத்துக்கொள்வதால் பாரம்பரிய ஆலோசகர்கள் ஆண்டுதோறும் செய்ய வேண்டிய பணிகள். இந்த பி 2 பி ரோபோ-ஆலோசகரைப் பயன்படுத்தும் ஆர்ஐஏக்களுக்கு கணக்கு சேவை கட்டணம், வர்த்தக கமிஷன்கள் அல்லது அவர்களிடம் வசூலிக்கப்படும் காவல் கட்டணம் எதுவும் இல்லை.

சில பி 2 பி ரோபோ-ஆலோசகர்கள் இலாகாக்களை முதலீடு செய்வதிலும் நிர்வகிப்பதிலும் தங்கள் வாடிக்கையாளரின் அனுபவத்தை மேம்படுத்துவதற்காக அவர்களுடன் போட்டியிடுவதை விட பெரிய நிதி நிறுவனங்களுடன் கூட்டு சேர்ந்துள்ளனர். சில நிதி நிறுவனங்கள் நிறுவனத்தின் குறிப்பிட்ட பயன்பாட்டிற்காக ரோபோ-ஆலோசகரை வாங்கும்போது, ​​மற்றவர்கள் தரகு மற்றும் ஆலோசனை நிறுவனங்களுக்கு குத்தகைக்கு விட ரோபோ-ஆலோசகரைப் பெறுகிறார்கள். பிளாக்ராக் அதன் ஆலோசகர்களுக்கு ஆலோசகராக செயல்படுவதற்கும், ஆலோசகர் தளத்தை பரந்த அளவிலான வங்கிகள், தரகர்-விநியோகஸ்தர், காப்பீட்டு நிறுவனங்கள் மற்றும் பிற ஆலோசனை நிறுவனங்களுக்கு குத்தகைக்கு விடுவதற்கும் 2015 ஆம் ஆண்டில் ரோபோ ஆலோசகர் பியூச்சர் அட்வைசரை வாங்கியது. ஃபியூச்சர் அட்வைசர் அமைப்பு அதன் வழிமுறைகளால் உருவாக்கப்பட்ட சில முதலீட்டு பரிந்துரைகளை நிராகரிக்க ஆலோசகர்களை அனுமதிக்கிறது. இந்த வழியில், ஆலோசகர் அவர்களின் முதலீட்டு மூலோபாயத்தின் மீது இன்னும் கட்டுப்பாட்டைக் கொண்டுள்ளார், மேலும் ஏதேனும் நிராகரிக்கப்பட்டால் கணினி அதன் பரிந்துரைகளை மறு மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும். ஆசியாவில் பி 2 பி ஆலோசகரான பாம்பு, தாம்சன் ராய்ட்டர்ஸ், டைகர்ஸ்பைக், ஃபினான்டிக்ஸ் மற்றும் ஐஜென்காட் ஆகியவற்றுடன் இணைந்து ஒரு ஆலோசனை தளத்தை உருவாக்க தானியங்கி ஆலோசனைக் கருவிகள் தேவைப்படும் நிறுவனங்களுக்கு குத்தகைக்கு விடப்படும்.

பி 2 பி ரோபோ-ஆலோசகர் வெர்சஸ் பி 2 சி ரோபோ-ஆலோசகர்

பி 2 பி ரோபோ-ஆலோசகரின் செயல்பாடுகளுக்கு ஒரு விதி இல்லை. சார்லஸ் ஸ்வாப் மற்றும் பெட்டர்மென்ட் போன்ற சில நிறுவனங்கள் பி 2 சி மற்றும் பி 2 பி ரோபோ-அட்வைசர் பயன்பாடுகளைக் கொண்டுள்ளன. சில ரோபோ-ஆலோசகர்கள் பி 2 சி ஆகத் தொடங்கி பி 2 பி சந்தையில் அதிக வாடிக்கையாளர் கையகப்படுத்தல் மற்றும் சந்தைப்படுத்தல் செலவுகள் காரணமாக பி 2 பி க்கு மாறுகிறார்கள். ஃபியூச்சர் அட்வைசர் பி 2 சி ரோபோ-ஆலோசகராக இருந்தது, அது பிளாக்ராக் கையகப்படுத்தப்பட்டு பி 2 பி ஆலோசகராக மாற்றப்படும் வரை. பி 2 பி ரோபோ-ஆலோசகர்களை செயல்படுத்தும் சில நிதி ஆலோசகர்கள் இந்த அமைப்பை நிதி நிறுவனம் வழங்கும் ப.ப.வ.நிதிகளை மட்டுமே பரிந்துரைக்கும் வகையில் திட்டமிடுகிறார்கள். முதலீட்டு தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளை தானியங்குபடுத்துவதற்கான செலவு கணக்கு மதிப்பில் 0% முதல் 0.5% வரை இருப்பதால், பி 2 பி வாடிக்கையாளர்கள் இந்த சேவைகளைப் பயன்படுத்துவதிலிருந்து குறைந்த கட்டணங்களை அனுபவிக்கிறார்கள்.