நடுவர் வரையறை

நடுவர் என்றால் என்ன?

மத்தியஸ்தம் என்பது முதலீட்டாளர்களுக்கும் தரகர்களுக்கும் அல்லது தரகர்களிடையேயான மோதல்களைத் தீர்ப்பதற்கான ஒரு பொறிமுறையாகும். இதை நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (FINRA) மேற்பார்வையிடுகிறது, மேலும் முடிவுகள் இறுதி மற்றும் பிணைப்பு. மத்தியஸ்தம் மத்தியஸ்தத்திலிருந்து வேறுபட்டது, இதில் கட்சிகள் தன்னார்வ தீர்வை அடைய பேச்சுவார்த்தை நடத்துகின்றன, மேலும் அனைத்து தரப்பினரும் ஒப்புக் கொள்ளாவிட்டால் முடிவுகள் பிணைக்கப்படாது. மத்தியஸ்தம் என்பது ஒரு முதலீட்டாளர் புகாரைத் தாக்கல் செய்வதற்கு சமமானதல்ல, இதில் ஒரு முதலீட்டாளர் ஒரு தரகரின் தரப்பில் தவறு செய்ததாகக் குற்றம் சாட்டுகிறார், ஆனால் அந்த தரகருடன் குறிப்பிட்ட தகராறு இல்லை, அதற்காக முதலீட்டாளர் சேதங்களை எதிர்பார்க்கிறார்.

நடுவர் விளக்கப்பட்டது

நடைமுறையில், நடுவர் ஒரு வழக்குக்கு ஒத்ததாக இருக்கிறது, ஆனால் குறைந்த செலவுகள் மற்றும் நேர கடமைகள் காரணமாக அனைத்து தரப்பினருக்கும் விரும்பத்தக்கதாக இருக்கலாம்.

ஒரு முதலீட்டாளர் அல்லது தரகர் ஃபின்ராவுடன் பதிவுசெய்யப்பட்ட ஒரு தரகருடன் ஒரு குறிப்பிட்ட தகராறு இருக்கும்போது, ​​அவர்கள் ஃபின்ராவுடன் ஒரு கோரிக்கையை தாக்கல் செய்யலாம், அது கூறப்படும் தவறான நடத்தை மற்றும் அவர்கள் சேதத்தில் தேடும் பணத்தின் அளவு ஆகியவற்றைக் கூறுகிறது. ஃபின்ரா மூன்று நிதித் தொழில் வல்லுநர்களைக் கொண்ட ஒரு குழுவை நியமிக்கும், அவர்கள் காயமடைந்த கட்சி வேறுவிதமாகக் கோராவிட்டால், பத்திரத் துறையில் பணியாற்ற மாட்டார்கள். இது சார்புகளை அகற்றும் நோக்கம் கொண்டது, ஆனால் குழுவில் ஒருவர் உறுப்பினர் சார்புடையவர் என்று சந்தேகித்தால், அவர்கள் மாற்றத்தை கோரலாம்.

நடுவர் விசாரணைகள்

$ 50, 000 க்கும் குறைவான சர்ச்சைகளுக்கு, நேரில் விசாரணை அவசியம் என்று கருதப்படுவதில்லை; மாறாக, இரு தரப்பினரும் வழக்கைத் தீர்மானிக்கும் ஒற்றை நடுவர் ஒருவருக்கு எழுதப்பட்ட பொருட்களை சமர்ப்பிக்கிறார்கள். $ 50, 000 முதல், 000 100, 000 வரையிலான தகராறுகளுக்கு, ஒரு நடுவர் உடனான தனிப்பட்ட விசாரணைகள் மிகவும் பொதுவானவை., 000 100, 000 க்கும் அதிகமான தகராறுகளுக்கு, மூன்று நடுவர்களுடன் தனிப்பட்ட விசாரணைகள் தரமானவை. மூன்று நடுவர் குழுவில் பெரும்பான்மை (அதாவது இரண்டு பேர்) ஒரு முடிவுக்கு அவசியம். நடுவர்கள் தங்கள் முடிவை விளக்க தேவையில்லை.

நடுவர் மன்றத்தில் தாக்கல் செய்யும் கட்சிகள் தங்களைக் குறிக்கலாம் அல்லது அவர்கள் ஒரு வழக்கறிஞரை நியமிக்கலாம். பொதுவாக, நடுவர் பேனல்கள் நீதிமன்ற அமைப்பை விட குறைவான முறையானவை, எனவே முதலீட்டாளர்கள் தங்களை பிரதிநிதித்துவப்படுத்தும்போது கூட வெற்றிபெற நியாயமான வாய்ப்பு உள்ளது. மத்தியஸ்தத்திற்காக தாக்கல் செய்வதோடு தொடர்புடைய கட்டணங்கள் உள்ளன, இதில் உள்ள நேரம் மற்றும் பயண செலவுகளை குறிப்பிட தேவையில்லை, இந்த விருப்பத்தை பின்பற்றும்போது முதலீட்டாளர்கள் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்.

ஒரு சர்ச்சையில் கோரப்பட்ட முழுத் தொகையையும் நடுவர் பேனல்கள் வழங்குவதில்லை. எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு முதலீட்டாளர் தனது தரகருக்கு எதிராக, 000 38, 000 க்கு ஒரு கோரிக்கையை தாக்கல் செய்தால், குழு முதலீட்டாளருக்கு ஆதரவாக முடிவு செய்யலாம், ஆனால் $ 10, 000 மட்டுமே வழங்கப்படும். நடுவர் முடிவுகள் மிகவும் வரையறுக்கப்பட்ட சூழ்நிலைகளில் தவிர, முறையீடுக்கு உட்பட்டவை அல்ல. மறுபுறம், இரு கட்சிகளும் தீர்வுக்கு ஒப்புக் கொள்ளாவிட்டால், ஃபின்ராவின் மத்தியஸ்த செயல்முறை பிணைக்கப்படவில்லை.

பொது முதலீட்டாளர்கள் நடுவர் பார் அசோசியேஷன், ஃபின்ராவை அதன் நடுவர் பேனல்களில் பன்முகத்தன்மை இல்லாதது மற்றும் சார்பு மற்றும் வட்டி மோதல்களுக்கு எதிரான பாதுகாப்புகள் ஆகியவற்றை விமர்சித்தது. இந்த விமர்சனங்கள் தவறாக வைக்கப்பட்டுள்ளன என்று கட்டுப்பாட்டாளர் வாதிட்டார், குறிப்பாக நடுவர்களின் வயதில் கவனம் செலுத்துகிறார்.

அவர்களின் சேவை விதிமுறைகளில், பெரும்பாலான தரகர்கள் முதலீட்டாளர்கள் நீதிமன்றத்திற்குச் செல்வதை விட, சாத்தியமான மோதல்களைத் தீர்ப்பதற்கு கட்டாய நடுவர் மன்றத்தை ஒப்புக் கொள்ள வேண்டும். FINRA க்கு நடுவர் மீது ஏகபோக உரிமை இருப்பதால், நிறுவனத்தின் பேனல்கள் பல முதலீட்டாளர்களின் ஒரே வழி.