வோயா ஃபைனான்சியல் இன்க். நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்கள் (AUM). நிறுவனம் ஏராளமான பரஸ்பர நிதிகளை வழங்குகிறது, பொதுவாக சுமை கட்டணம் இல்லாமல். வோயா மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மற்றும் பிற முதலீட்டு வாகனங்கள் 10 ஆண்டு அடிப்படையில் 81% வழக்குகளில் அவற்றின் அளவுகோலை விஞ்சின. பெரும்பாலான வோயா மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் நிகர செலவு விகிதங்களுடன் வருகின்றன, அவை நிதித் தொழில் தரங்களின்படி போட்டி விகிதங்களைக் கொண்டுள்ளன.
மார்னிங்ஸ்டார் பல பரஸ்பர நிதிகளை அவற்றின் இடர்-சரிசெய்த வருமானம், நீண்ட கால நிர்வாக குழுக்கள், நிலையான முதலீட்டு அணுகுமுறைகள் மற்றும் நிதிகளால் வசூலிக்கப்படும் கட்டணங்கள் ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் மதிப்பிடுகிறது. பல வோயா பரஸ்பர நிதிகள் வெவ்வேறு பங்கு, நிலையான வருமானம் மற்றும் மாற்று வகைகளில் மார்னிங்ஸ்டாரிடமிருந்து ஐந்து நட்சத்திர ஒட்டுமொத்த மதிப்பீடுகளைப் பெற்றுள்ளன.
வோயா பெரிய தொப்பி வளர்ச்சி சேவை வகுப்பு எஸ்
2004 ஆம் ஆண்டில் நிறுவப்பட்ட, வோயா லார்ஜ் கேப் வளர்ச்சி சேவை, பெரிய-தொப்பி நிறுவனங்களின் பொதுவான பங்குகளில் சராசரியாக வளர்ச்சி வாய்ப்புகளைக் கொண்டு முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீண்ட கால மூலதன வளர்ச்சியை நாடுகிறது. இது AUM இல் 8 5.8 பில்லியனைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் பொதுவாக ரஸ்ஸல் 1000 குறியீட்டில் சேர்க்கப்பட்ட நிறுவனங்களைப் போன்ற நிறுவனங்களை வைத்திருக்கிறது. வணிக வேகம், கவர்ச்சிகரமான மதிப்பீடு மற்றும் வினையூக்கிகளுடன் பங்குகளை அடையாளம் காண இந்த நிதி ஆழமான நிதி பகுப்பாய்வைப் பயன்படுத்துகிறது. தகவல் தொழில்நுட்ப பங்குகள் (சுமார் 24% ஒதுக்கீடு), நுகர்வோர் சுழற்சி பங்குகள் (20% ஒதுக்கீடு) மற்றும் சுகாதாரப் பாதுகாப்பு பங்குகள் (20% ஒதுக்கீடு) ஆகியவற்றால் நிதியத்தின் போர்ட்ஃபோலியோ ஆதிக்கம் செலுத்துகிறது. வோயா லார்ஜ் கேப் வளர்ச்சி போர்ட்ஃபோலியோ பங்குகளின் செறிவான போர்ட்ஃபோலியோவைக் கொண்டுள்ளது, ஆப்பிள் 7.1% ஒதுக்கீட்டிலும், ஆல்பாபெட் 4.6% ஒதுக்கீட்டிலும் உள்ளது.
நிதியின் மேலாளர்கள் ஐந்து ஆண்டுகளுக்கும் மேலாக அதனுடன் உள்ளனர், மேலும் ஒவ்வொன்றும் கிரெடிட் சூயிஸ் மற்றும் ஜே.பி மோர்கன் போன்ற அங்கீகரிக்கப்பட்ட நிறுவனங்களிலிருந்து விரிவான செல்வ மேலாண்மை அனுபவங்களைக் கொண்டுள்ளன. 2005 முதல் 2015 வரை, இந்த நிதி 15.87% நிலையான விலகலுடன் 10.15% சராசரி ஆண்டு வருமானத்தை ஈட்டியுள்ளது, இதன் விளைவாக 0.62 கூர்மையான விகிதம் உள்ளது. இதற்கு சுமைக் கட்டணம் இல்லை மற்றும் 0.85% செலவு விகிதத்தை வசூலிக்கிறது, இது பெரிய வளர்ச்சி பிரிவில் அதன் சகாக்களுக்கு சராசரிக்கும் குறைவாக உள்ளது. மார்னிங்ஸ்டார் இந்த நிதிக்கு ஐந்து நட்சத்திர ஒட்டுமொத்த மற்றும் 10 ஆண்டு மதிப்பீடுகளையும், பெரிய வளர்ச்சி பிரிவில் கடந்த மூன்று மற்றும் ஐந்து ஆண்டுகளாக நான்கு நட்சத்திர மதிப்பீடுகளையும் வழங்கியுள்ளது.
வோயா மிதக்கும் வீத நிதி வகுப்பு வகுப்பு டபிள்யூ
AUM இல் 1 1.1 பில்லியனுடன், வோயா மிதக்கும் வீத நிதியம் அமெரிக்க டாலர் மதிப்புள்ள மிதக்கும் வீதக் கடன்கள், மிதக்கும் வீத பத்திரங்கள் மற்றும் குறிப்புகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் தற்போதைய வருமானத்தின் உயர் மட்டத்தை நாடுகிறது. இந்த நிதி குறைந்தபட்ச வட்டி வீத அபாயத்துடன் வருகிறது, ஏனெனில் நிதியின் இருப்புக்கான வட்டி விகிதங்கள் சந்தை விகிதங்களுடன் உள்ளன. நிதியின் பெரும்பாலான பங்குகள் முதலீட்டு தரத்திற்கு கீழே மதிப்பிடப்படுகின்றன, இது அதிகரித்த இயல்புநிலை அபாயத்திற்கு ஈடாக அதிக சாத்தியமான வருவாயைக் கொண்டுவருகிறது. நிதியின் இருப்புக்கள் நன்கு பன்முகப்படுத்தப்பட்டுள்ளன, அதன் சொத்துக்களில் 12% க்கும் அதிகமான ஒரு துறை கணக்கு இல்லை. இந்த நிதியின் சராசரி காலம் 0.11 ஆண்டு மற்றும் 3.87% 30 நாள் எஸ்இசி மகசூல்.
2010 முதல் 2015 வரை, இந்த நிதி 3.62% சராசரி வருடாந்திர வருவாய் மற்றும் 3.05% நிலையான விலகல் மற்றும் 1.16 கூர்மையான விகிதத்தை நிரூபித்துள்ளது. இது 0.77% நிகர செலவு விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் சுமைக் கட்டணம் இல்லாமல் வருகிறது. மார்னிங்ஸ்டார் இந்த நிதிக்கு ஐந்து நட்சத்திர ஒட்டுமொத்த மற்றும் ஐந்தாண்டு மதிப்பீடுகளையும், நான்கு நட்சத்திர மூன்று ஆண்டு மதிப்பீட்டையும் வழங்கியுள்ளது.
வோயா ஜி.என்.எம்.ஏ வருமான நிதி வகுப்பு டபிள்யூ
AUM இல் 1 1.1 பில்லியனுக்கும் அதிகமான தொகையுடன், வோயா ஜி.என்.எம்.ஏ வருமான நிதி என்பது அரசாங்க தேசிய அடமான சங்கம் (ஜி.என்.எம்.ஏ) வழங்கிய அடமான ஆதரவு பத்திரங்களில் (எம்.பி.எஸ்) முதலீடு செய்யும் மிகப் பழைய வோயா நிதிகளில் ஒன்றாகும். வரலாற்று ரீதியாக, ஜி.என்.எம்.ஏ என்பது மிக உயர்ந்த தரமான கடன் மதிப்பீட்டைக் கொண்ட அமெரிக்க அரசாங்கத்தால் ஆதரிக்கப்படும் அதிக வருமானம் தரும் பாதுகாப்பாகும். இந்த நிதி சராசரியாக 2.75 ஆண்டுகள் மற்றும் 1.36% 30-நாள் எஸ்.இ.சி மகசூலைக் கொண்டுள்ளது, இது சந்தை விகிதங்களில் ஏற்படும் மாற்றங்களுக்கு குறைந்த உணர்திறன் தருகிறது.
2010 முதல் 2015 வரை, வோயா ஜிஎன்எம்ஏ வருமான நிதி வகுப்பு W 3.25% சராசரி வருடாந்திர வருவாயையும் 1.96% நிலையான விலகலையும் உருவாக்கியுள்ளது, இதன் விளைவாக விதிவிலக்காக 1.62 கூர்மையான விகிதம் உள்ளது. குறைந்த ஒட்டுமொத்த ஏற்ற இறக்கம் கொண்ட முன்கூட்டியே செலுத்துதல் மற்றும் வட்டி வீத அபாயங்களை நிர்வகிப்பதற்கான நிரூபிக்கப்பட்ட தட பதிவு இந்த நிதியில் உள்ளது. இந்த நிதி சுமை கட்டணம் இல்லாமல் வருகிறது மற்றும் 0.67% நிகர செலவு விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது. மார்னிங்ஸ்டார் இடைநிலை அரசாங்க பிரிவில் நிதிக்கு ஒட்டுமொத்தமாக ஐந்து நட்சத்திரங்கள், மூன்று மற்றும் ஐந்து ஆண்டு மதிப்பீடுகளை ஒதுக்கியுள்ளது.
