ஒரு முதலீட்டாளர் தனது கணக்கு ஒரு தரகர் அல்லது ஆலோசகரின் கைகளில் இழப்பை சந்தித்ததாக தீர்மானித்தால், அது சட்ட நடவடிக்கைகளைத் தொடங்குவதற்கான நேரமாக இருக்கலாம். இந்த கட்டுரை உங்கள் உரிமைகோரலுடன் முன்னேற உங்களுக்கு கிடைக்கக்கூடிய விருப்பங்களையும், ஒவ்வொரு அடியிலும் நீங்கள் எதிர்பார்க்க வேண்டியவற்றையும் கோடிட்டுக் காட்டும். உண்மையில் ஒரு கோரிக்கையைத் தாக்கல் செய்வதற்கு முன்பு, வழக்கு சுமூகமாக தொடரும் என்பதை உறுதிப்படுத்த சில படிகள் உள்ளன.
கிடைக்கக்கூடிய இரண்டு பாதைகள் உள்ளன: நடுவர் மற்றும் நீதிமன்ற அமைப்பு. செயல்முறைகள் இரண்டு இடங்களுக்கிடையில் கணிசமாக வேறுபடுகின்றன, தயாரிப்பு மற்றும் நேர கடமைகள் ஒத்தவை. நீங்கள் எந்த பாதையில் செல்வீர்கள் என்பது குறிப்பிட்ட நிதிச் சேவை நிறுவனத்தை மேற்பார்வையிடும் ஒழுங்குமுறை நிறுவனத்தால் தீர்மானிக்கப்படும்:
- FINRA ஆல் ஒருங்கிணைக்கப்பட்ட நடுவர் வழியாக பங்கு தரகர்கள் மற்றும் தரகு நிறுவனங்கள் தொடரப்படும். தரகர்கள் "நிதித் திட்டமிடுபவர்" அல்லது "ஆலோசகர்" போன்ற தலைப்புகளைப் பயன்படுத்தலாம் என்றாலும், அவை FINRA இன் கீழ் கட்டுப்படுத்தப்படுகின்றன. ஃபின்ரா அதன் செயல்முறையை சட்டப்பூர்வமற்ற ஒரு நிறுவனத்தால் கையாள வடிவமைக்கப்பட்டுள்ள நிலையில், பெரும்பாலான மக்கள் இந்தச் செயல்பாட்டின் ஒரு கட்டத்தில் சட்ட உதவியை நாடுகின்றனர். கட்டணம் சார்ந்த ஆலோசகர்கள், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனங்கள் அல்லது ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட நம்பிக்கை நிறுவனங்களுடனான பிற வகை மோதல்களுக்கு. எஸ்.இ.சி அல்லது மாநில கட்டுப்பாட்டாளர்கள், வாடிக்கையாளர் நீதிமன்ற அமைப்பின் மூலம் வாதிகளாக சர்ச்சையைத் தொடருவார்.
உரிமைகோரலை தாக்கல் செய்வதற்கு முன்
உரிமைகோரலைத் தாக்கல் செய்வதற்கு முன்னர், மற்றும் சர்ச்சையில் சிக்கிய நிறுவனத்துடன் அனைத்து வழிகளையும் தீர்த்துக் கொண்ட பிறகு, வழக்கு செல்லுபடியாக்க மதிப்பீடு செய்யப்பட வேண்டும். மதிப்பீட்டின் போது, ஒரு முதலீட்டுக் கணக்கில் பணத்தை இழப்பது, ஒரு தரகு அல்லது நிர்வகிக்கப்பட்ட கணக்கு என்பது எப்போதும் நடுவர், மத்தியஸ்தம் அல்லது வழக்குக்கான அடிப்படையாக இருக்காது என்பதைக் கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும்.
முதலீடுகளின் ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் மாறுபட்ட நேர எல்லைகளைக் கருத்தில் கொண்டு, முதலீட்டாளர்கள் வரலாற்று ரீதியாக சில காலங்களில் முதலீட்டு இழப்புகளை அனுபவித்திருக்கிறார்கள். இந்த கட்டத்தில் வாடிக்கையாளர் ஏற்கனவே சட்ட உதவியைப் பயன்படுத்தியிருந்தால், சட்டக் குழு பெரும்பாலும் ஒரு நிபுணர் சாட்சியைத் தக்க வைத்துக் கொண்டு துப்புகளைத் தேடும். சாட்சி (பொதுவாக கணக்கியல் மற்றும் நிதி பின்னணியைக் கொண்ட ஒரு ஆய்வாளர்) பொருத்தமற்ற தன்மை, சலிப்பு, மேற்பார்வை செய்யத் தவறியது அல்லது அலட்சியம் போன்றவற்றின் அறிகுறிகளைக் காண்பார். செல்லுபடியாகும் வழக்கை வரையறுக்க இந்த மீறல்களில் ஏதேனும் ஒன்றின் தடம் கண்டுபிடிப்பது அவசியம். மீட்டெடுப்பை அளவிடுவதிலும், சேதத்தின் உண்மையை அமைப்பதிலும் நிபுணர் சாட்சியின் பயன்பாடு மிக முக்கியமானது.
உரிமைகோரலுக்கான அடிப்படை
நடுவர் உரிமைகோருபவர்கள் அல்லது பத்திரங்கள்-மோசடி வாதிகளால் கொண்டுவரப்படும் மிகவும் பொதுவான வழக்குகள் பொதுவான சட்ட மோசடி அல்லது பத்திர பரிவர்த்தனை சட்டத்தின் மீறல் ஆகும். உரிமைகோருபவர்கள் இரண்டு வழிகளில் ஒன்றைத் தொடருவார்கள்: பாக்கெட்டுக்கு வெளியே இழப்புகளைத் தேடுவது அல்லது உண்மையான பரிவர்த்தனையைத் திரும்பப் பெறுதல் ஒரு தீர்மானம். ஒவ்வொரு அவென்யூவும் இதேபோன்ற குடியேற்றங்களுக்கு வழிவகுக்கும், மற்றும் அனுபவமற்றவர்களுக்கு, சட்டக் குழு பாதையை தீர்மானிக்க அனுமதிப்பது நல்லது.
பொருந்தாத தன்மை: பொருத்தமற்றது என்பது மிகவும் பொதுவான குற்றச்சாட்டுகளில் ஒன்றாகும், ஆனால் அதன் அகநிலை தன்மை காரணமாக நிரூபிக்க மிகவும் கடினம். பொருத்தமற்றது எனக் கூறப்படும் வாதி / உரிமைகோருபவர் தரகர் அல்லது ஆலோசகர் அறிந்திருந்தார்-அல்லது அறிந்திருக்க வேண்டும்-வர்த்தக முறைகள் மற்றும் / அல்லது பாதுகாப்பு வகை ஆகியவை திட்டமிட்ட நோக்கங்களுடன் முரணாக இருந்தன என்பதை முன்வைக்கிறது. மதிப்பீடு செய்வதற்கு கணிசமான அளவு தரமான தகவல்கள் உள்ளன, இது சோர்வை விசாரிக்கும் போது அளவு ஆதாரங்களுக்கு மாறாக.
கணக்கு திறக்கப்பட்ட காலப்பகுதியுடன் ஆவணங்களுடன் சான்றுகளின் பாதை தொடங்குகிறது. கணக்கு திறக்கும் ஆவணங்களில் வாடிக்கையாளரின் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை மற்றும் நேர எல்லைகளை வரையறுக்கும் ஒருவித ஆபத்து விவரங்கள் இருக்கும். இது போன்ற நிகழ்வுகளின் போது வாடிக்கையாளரை சிறப்பாக விவரிக்க இந்த ஆவணங்கள் விரிவான வடிவங்களாக உருவாகியுள்ளன.
ஒரு வாடிக்கையாளரின் ஆபத்து அளவை ஒன்று முதல் ஐந்து வரை தரவரிசைப்படுத்துவது ஒரு பொதுவான நடைமுறையாகும், ஐந்து தரவரிசை உயர் மட்ட ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையைக் குறிக்கிறது. பொருத்தமற்ற தன்மை தொடரப் போகிறது மற்றும் ஆபத்தான வகையான முதலீடுகளில் கணிசமான அளவு பணம் இழந்துவிட்டால், சுயவிவரம் குறைந்த எண்ணிக்கையில் இருந்தால் நல்லது. எடுத்துக்காட்டாக, ஐந்து வாடிக்கையாளர்களின் சகிப்புத்தன்மை சுயவிவரத்தைக் கொண்ட ஒரு வாடிக்கையாளர் தகுதியற்றவர் எனக் கூறி, முதலீட்டு-இழப்பு உரிமைகோரல் ஒரு "புண் இழப்பு" புகாரைத் தவிர வேறொன்றுமில்லை என்பதை நிரூபிக்கும் நடவடிக்கையில் கடுமையாக அழுத்தம் கொடுக்கப்படும்.
சுறுசுறுப்பு: சலிப்பு என்பது ஒரு வலுவான குற்றச்சாட்டு மற்றும் நிரூபிக்க எளிதான ஒன்றாகும். கணக்கு அதிகப்படியான அளவுகளில் வர்த்தகம் செய்யப்பட்டது என்பதையும், சரிபார்க்கப்படுவதற்கு நிதிகளின் மீது ஒரு குறிப்பிட்ட அளவிலான தரகர் கட்டுப்பாடு தேவை என்பதையும் இது குறிக்கிறது. வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், அதிகப்படியான வர்த்தகத்தை நிரூபிப்பது போதுமான சான்றுகள் அல்ல, குறிப்பாக வாடிக்கையாளர் வர்த்தகங்களைத் தூண்டினால்.
சர்ச்சையின் தன்மை காரணமாக, பரிவர்த்தனை அல்லது கமிஷன் அடிப்படையிலான உறவுகளில் சிக்குவது மிகவும் பொதுவானது. "அதிகப்படியான வர்த்தகம்" என்றும் அழைக்கப்படுகிறது, இது வர்த்தகத்தின் போது திரட்டப்பட்ட கமிஷன்கள் மீட்டெடுப்பாக கோரப்படும் ஒரு தனி உரிமைகோரலாக பயன்படுத்தப்படலாம், அல்லது இழப்புகள் மற்றும் கமிஷன்கள் மீட்டெடுப்பின் இலக்குகளாக இருக்கும் பிற உரிமைகோரல்களுடன் இணைந்து. எந்த வகையிலும், கணக்கீடு அடிப்படை கணிதத்தைப் பயன்படுத்துகிறது மற்றும் நீதிமன்றங்கள் மற்றும் நடுவர் பேனல்களால் எளிதில் புரிந்து கொள்ளப்படுகிறது.
சூத்திரம் மாதாந்திர அல்லது வருடாந்திர கால இடைவெளிகளில் (மாதாந்திர கணக்கீடுகள் மிகவும் துல்லியமானவை) கணக்கிடப்படாத கணக்கு சந்தை மதிப்புகளால் மொத்த பரிவர்த்தனைகளின் அளவை (வாங்குகிறது மற்றும் விற்கிறது) பிரிக்கிறது. வர்த்தகம் எவ்வளவு அதிகமாக உள்ளது என்பது குறித்து பல கருத்துக்கள் இருந்தாலும், நான்கு முதல் ஆறு மடங்கு விற்றுமுதல் பல சந்தர்ப்பங்களில் அதிகப்படியான தொகையாக அங்கீகரிக்கப்பட்டுள்ளது.
சலிப்பு அணுகுமுறையைப் பயன்படுத்தும் போது, பாதுகாப்பு மாறுபட்ட ஆதாரங்களை வழங்கும் என்பதை நினைவில் கொள்வது அவசியம். முந்தைய காலகட்டத்தில் வாடிக்கையாளர் பணம் சம்பாதித்திருந்தால், பாதுகாப்பு அந்த நேரத்தில் வர்த்தக முறைகளை முன்வைத்து, ஆதாயங்கள் இழப்புகளை ஈடுகட்டுமாறு கோரும்.
அலட்சியம் : கவனக்குறைவு மற்றும் மேற்பார்வையில் தோல்வி ஆகியவை அவற்றின் அகநிலை காரணமாக அடிக்கடி பயன்படுத்தப்படுவதில்லை, ஆனால் அவை நிரூபிக்கப்பட்டால் அவை வலுவான கூறுகளாக இருக்கலாம். அவர்கள் கைகோர்த்துச் செல்ல முனைகிறார்கள்: அலட்சியம் பற்றிய குற்றச்சாட்டுகள் நிரூபிக்கப்பட்டால், வழக்கமாக ஒரு மேலாளர் தனது பணியாளர்களை மேற்பார்வையிட கடமையாக செயல்படத் தவறிவிட்டார்.
கவனக்குறைவு ஏற்படுவதைப் போல, ஒரு குறிப்பிட்ட அளவு கட்டுப்பாடு இருக்க வேண்டும். ஆலோசகர் கணிசமான எண்ணிக்கையிலான வர்த்தகங்களைக் கட்டுப்படுத்தி, மரணதண்டனை, பாதுகாப்புத் தேர்வு போன்றவற்றில் அலட்சியமாக இருந்தால், வழக்குக்கு ஒரு அடிப்படை இருக்கும்.
சட்ட நடவடிக்கைகளில்
பல சந்தர்ப்பங்களில், வர்க்க-நடவடிக்கை வழக்குகள் தனிப்பட்ட வழக்குகளுடன் ஒரே நேரத்தில் நிகழலாம். வர்க்க நடவடிக்கைகளுடன் உரிமைகோரல்களைப் பின்தொடர்வதில் பல நன்மைகள் உள்ளன, ஆனால் தனித்துவமான உரிமைகோரல்களைக் கொண்ட கட்சிகளுக்கு, சுயாதீன உரிமைகோரல்கள் நடவடிக்கைகளின் சிறந்த கட்டுப்பாட்டை வழங்குகின்றன. இங்குள்ள எச்சரிக்கை என்னவென்றால், தனிநபர்கள் தங்களை கவனக்குறைவாக விலக்கிக் கொள்ளலாம். அதிர்ஷ்டவசமாக, வர்க்க நடவடிக்கை தாக்கல் ஆவணங்கள் இந்த சிக்கலுக்கு ஒரு தெளிவான குறிப்பை வழங்குகின்றன, மேலும் தங்கள் உரிமைகோரல்களை சுயாதீனமாக தொடர திட்டமிட்டுள்ள கட்சிகளுக்கு விலகலை வழங்குகின்றன. எல்லா சட்ட நடவடிக்கைகளையும் போலவே, நீதிமன்றங்களும் நீண்டகால காத்திருப்பு பட்டியல்களைக் கொண்டிருப்பதால், கால அளவுகள் முன்னோக்கில் இருக்க வேண்டும்.
சட்ட நடவடிக்கைகள் ஒரு வலுவான குழுவுடன் சிறந்த முறையில் அணுகப்படுகின்றன. தொழில் ரீதியாக பயிற்சி பெற்ற சட்ட ஊழியர்களைக் கொண்டிருப்பது வழக்கின் ஆழத்தை சேர்க்கிறது மற்றும் தீர்வு காண கூடுதல் ஆதரவை வழங்குகிறது. இந்த செயல்முறையின் ஆரம்பத்தில் ஒரு வழக்கறிஞரையும் நிபுணர் சாட்சியையும் தேர்ந்தெடுப்பது ஆரம்பத்தில் நடவடிக்கைகளின் திசையை மாற்றும்.
சந்தைகள் பெருகும் மற்றும் பாயும் போது, பத்திரங்கள்-வழக்கு பகுதிக்கு உள்ளேயும் வெளியேயும் நகரும் வழக்கறிஞர்களும் அவ்வாறே செய்கிறார்கள். தனிப்பட்ட காயம் மற்றும் விசாரணை வக்கீல்கள் நல்ல குறுக்குவழி திறன்களைக் கொண்டுள்ளனர் மற்றும் வழக்கமாக விசாரணை அனுபவம் அவசியமான நீதிமன்ற வழக்குகளை கையாள நன்கு நிலைநிறுத்தப்படுகிறார்கள். எந்த வகையிலும், பத்திரப்பதிவுத் துறையில் குறைந்தபட்சம் சில அனுபவங்களைக் கொண்ட ஒரு வழக்கறிஞரைப் பயன்படுத்துவது முக்கியம், ஏனெனில் பாதுகாக்கும் தரப்பினருக்கு நன்கு தகவல் கிடைக்கும் என்று நீங்கள் உத்தரவாதம் அளிக்க முடியும்.
எந்தவொரு சட்ட நடவடிக்கைகளையும் போல, நியாயமான எதிர்பார்ப்புகளை நிர்ணயிப்பது முக்கியம், குறிப்பாக செலவுகள் குறித்து:
- உங்கள் வழக்கு போதுமானதாக இருப்பதாகவும், போதுமான அளவு பெரியதாகவும் உங்கள் சட்டக் குழு தீர்மானித்தால், அது பெரும்பாலும் ஒரு தற்செயலில் செயல்படும் மற்றும் மறுசீரமைப்பின் சதவீதத்தைப் பகிர்ந்து கொள்ளும். வழக்கு எல்லைக்கோடு என்று குழு உணர்ந்தால், நீங்கள் அணியைத் தக்க வைத்துக் கொள்ளலாம் மற்றும் நிபுணரை முன்கூட்டியே செலுத்தலாம் என்று எதிர்பார்க்கலாம் வழக்கைத் தயாரிக்க $ 2, 000 முதல், 000 6, 000 வரை. கூடுதலாக, ஃபின்ராவுக்கு தாக்கல் செய்ய வேண்டிய கட்டணங்கள் மற்றும் நீதிமன்ற நடவடிக்கைகளுடன் தொடர்புடைய கட்டணங்கள் உள்ளன.
அடிக்கோடு
அட்டவணையின் மறுபுறத்தில் உள்ள நிபுணர்களால் இரு இடங்களிலும் குறுக்கு விசாரணையில் வறுக்கப்படுவதற்கு நீங்கள் தயாராக இருக்க வேண்டும். நிறுவனங்கள் குற்றச்சாட்டுகளை தீவிரமாக எடுத்துக்கொள்கின்றன மற்றும் தங்களைத் தற்காத்துக் கொள்ள ஆழ்ந்த பைகளில் உள்ளன. இழப்பீடு இல்லாமல் வழக்கை வென்றது முதல் வழக்கை இழப்பது வரை மற்றும் நீதிமன்றத்தின் முழு செலவு மற்றும் சட்ட கட்டணங்கள் ஆகியவற்றிற்கு பொறுப்பேற்கப்படுவது வரை எந்தவொரு சாத்தியமான சூழ்நிலையையும் ஏற்கத் தயாராக இருங்கள்.
ஃபின்ரா தனது இணையதளத்தில் நடுவர் வழியாக உரிமை கோரலுக்கான நடவடிக்கைகளை கோடிட்டுக் காட்டியுள்ளது, மேலும் சராசரி நபர் இந்த செயல்பாட்டில் ஒரு நல்ல தொடக்கத்தைப் பெற முடியும். வழக்கு என்பது பாதை என்றால், எஸ்.இ.சி வலைத்தளம் சில அடிப்படை தகவல்களை வழங்க முடியும், ஆனால் இது ஒரு வழக்கறிஞரை பணியமர்த்த ஒரு நல்ல நேரமாகும்.
