தொழில்நுட்பத் துறையை வெளிப்படுத்த விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள் ஏராளமான ப.ப.வ.நிதிகள் அல்லது பரஸ்பர நிதிகள் தேர்வு செய்ய வேண்டும். பிரிவில் 50 க்கும் மேற்பட்ட ப.ப.வ.நிதிகள் வழங்கப்படுகின்றன மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை விட இரண்டு மடங்கு அதிகம்.
தொழில்நுட்ப சேவை நிதிகள் இணைய சேவை வழங்குநர்கள், நெட்வொர்க் உபகரணங்கள் மற்றும் சேவை வழங்குநர்கள், மொபைல் சாதன உற்பத்தியாளர்கள் மற்றும் சேவை வழங்குநர்கள், குறைக்கடத்தி உற்பத்தியாளர்கள் மற்றும் மென்பொருள் நிறுவனங்கள் உள்ளிட்ட பல்வேறு பொருட்கள் மற்றும் சேவைகளை வழங்குவதில் ஈடுபட்டுள்ள பரந்த அளவிலான நிறுவனங்களை உள்ளடக்கியது.
இந்த பிரிவில் பரவலாக வைத்திருக்கும் இரண்டு குறியீட்டு நிதிகளின் ஒப்பீடு இங்கே, ஒரு வான்கார்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மற்றும் ஸ்டேட் ஸ்ட்ரீட் குளோபல் அட்வைசர்களிடமிருந்து ஒரு ப.ப.வ.நிதி.
தொழில்நுட்பம் தேர்வு பிரிவு SPDR ப.ப.வ.
தொழில்நுட்ப தேர்வுத் துறை SPDR ப.ப.வ.நிதி (NYSEARCA: XLK) 1998 ஆம் ஆண்டில் ஸ்டேட் ஸ்ட்ரீட் குளோபல் அட்வைசர்களால் தொடங்கப்பட்டது. இது மிகவும் பரவலாக நடைபெற்ற தொழில்நுட்பத் துறை ப.ப.வ.நிதி ஆகும், மொத்த சொத்துக்கள் 11.8 பில்லியன் டாலர்கள். இந்த ப.ப.வ.நிதி எஸ் அண்ட் பி டெக்னாலஜி செலக்ட் செக்டர் இன்டெக்ஸைக் கண்காணிக்கிறது, இது எஸ் அண்ட் பி 500 இன்டெக்ஸின் துணைக்குழுவாகும், இது தொழில்நுட்ப துறையில் பொதுவில் வர்த்தகம் செய்யப்படும் நிறுவனங்களின் ஒட்டுமொத்த செயல்திறனை பிரதிபலிக்கும் வகையில் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. இந்த நிதி ஒரு பிரதி மூலோபாயத்தைப் பயன்படுத்துகிறது, அதே பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது, அதே விகிதத்தில், அடிப்படைக் குறியீடாக உள்ளது.
மென்பொருள் மற்றும் தகவல் தொழில்நுட்ப நிறுவனங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் ஆதிக்கம் செலுத்துகின்றன, 42.5% சொத்துக்களைக் கொண்டுள்ளன, அதைத் தொடர்ந்து கணினிகள், தொலைபேசிகள் மற்றும் தொழில்நுட்ப வன்பொருள் வணிகங்கள், பின்னர் தொலைத்தொடர்பு சேவை நிறுவனங்கள். 70 க்கும் மேற்பட்ட பங்குகளைக் கொண்ட ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் இந்த நிதி பெரும்பாலும் பெரிய தொப்பி பங்குகளை வைத்திருக்கிறது. ஆப்பிள், இன்க். (நாஸ்டாக்: ஏஏபிஎல்), மைக்ரோசாப்ட் கார்ப்பரேஷன் (நாஸ்டாக்: எம்எஸ்எஃப்டி), பேஸ்புக், இன்க். (நாஸ்டாக்: எஃப்.பி), ஏடி அண்ட் டி, இன்க். (என்ஒய்எஸ்இ: டி) மற்றும் ஆல்பாபெட், இன்க். (நாஸ்டாக்: GOOGL). மொத்தத்தில், அந்த ஐந்து பங்குகளும் மொத்த இலாகாவில் 41.15% ஆகும். போர்ட்ஃபோலியோ விற்றுமுதல் விகிதம் குறைந்த 5% ஆகும்.
இந்த ப.ப.வ.நிதி செலவு விகிதம் 0.14% ஆகும், இது வகை சராசரியான 0.53% க்கும் குறைவாக உள்ளது. நிதியின் ஈவுத்தொகை மகசூல் 1.85% ஆகும்.
நிதியின் ஐந்தாண்டு சராசரி வருடாந்திர வருவாய் 10.99% ஆகும், இது வகை சராசரியை 7.68% ஐ விட அதிகமாக உள்ளது. மார்னிங்ஸ்டார் இந்த ப.ப.வ.நிதியை குறைந்த ஆபத்து என மதிப்பிடுகிறது, சராசரிக்கு மேல் வருமானம்.
வான்கார்ட் தகவல் தொழில்நுட்ப ஐடெக்ஸ் அட்மி
2004 ஆம் ஆண்டில் வான்கார்ட் தொடங்கிய வான்கார்ட் தகவல் தொழில்நுட்ப ஐடெக்ஸ் அட்ம் (விட்டாக்ஸ்) 8.3 பில்லியன் டாலர் சொத்துக்களுடன் மிகவும் பரவலாக வைத்திருக்கும் தொழில்நுட்பத் துறையின் பரஸ்பர நிதிகளில் ஒன்றாகும். இந்த நிதி எம்.எஸ்.சி.ஐ யு.எஸ். இன்வெஸ்டபிள் மார்க்கெட் இன்டெக்ஸ் / இன்ஃபர்மேஷன் டெக்னாலஜி 25/50 ஐக் கண்காணிக்கிறது, இது பொதுவில் வர்த்தகம் செய்யப்படும் தகவல் தொழில்நுட்ப (ஐ.டி) நிறுவனங்களின் செயல்திறனைக் குறிக்க தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட சிறிய முதல் பெரிய தொப்பி பங்குகளைக் கொண்டது. இந்த நிதி ஒரு பிரதி முறையைப் பயன்படுத்துகிறது, அதே பங்குகளை வைத்திருக்கிறது, அவை அடிப்படைக் குறியீட்டில் தோன்றும் அதே விகிதத்தில்.
இந்த நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோ ஸ்டேட் ஸ்ட்ரீட் ப.ப.வ.நிதியை விட மிகப் பெரியது, மொத்தம் 350 க்கும் மேற்பட்ட இருப்புக்கள் உள்ளன. இருப்பினும், ஆப்பிள், மைக்ரோசாப்ட் மற்றும் பேஸ்புக் ஆகியவற்றுடன் முதல் இருப்புக்கள் துல்லியமாக ஒரே மாதிரியாக இருக்கின்றன, மேலும் முதல் ஐந்து பங்குகள் மொத்த போர்ட்ஃபோலியோவில் 40.41% ஆகும், இது ப.ப.வ.நிதியின் முதல் ஐந்து பங்குகளின் சதவீதத்திற்கு மிக அருகில் உள்ளது. போர்ட்ஃபோலியோவின் மொத்த முதலீடு செய்யப்பட்ட சொத்துகளில் நிதியின் பெரும்பான்மையானவை 0.2% க்கும் குறைவாகவே உள்ளன. போர்ட்ஃபோலியோ விற்றுமுதல் விகிதம் வெறும் 3% மட்டுமே.
வகை சராசரி 1.46% உடன் ஒப்பிடும்போது, வான்கார்ட் தகவல் தொழில்நுட்ப ஐடெக்ஸ் அட்மின் செலவு விகிதம் 0.1% ஆக மிகக் குறைவு. இந்த நிதி 1.37% ஈவுத்தொகை விளைச்சலை வழங்குகிறது.
ஐந்தாண்டு சராசரி வருடாந்திர வருவாய் 10.28% ஆகும், இது வகை சராசரியை 7.14% ஐ விட அதிகமாக உள்ளது. மார்னிங்ஸ்டார் இந்த நிதியை சராசரி அபாயத்திற்கு மேல் குறைந்த அபாயத்துடன் வழங்குவதாக மதிப்பிடுகிறது, ப.ப.வ.நிதி அதே மதிப்பீடுகள்.
நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள்
ப.ப.வ.நிதிகள் மற்றும் பரஸ்பர நிதிகள் ஒவ்வொன்றும் அவற்றின் நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள் உள்ளன. ப.ப.வ.நிதிகள் பங்குப் பங்குகளைப் போலவே பரிவர்த்தனைகளிலும் வர்த்தகம் செய்வதால் அவை மிகவும் எளிதாக வர்த்தகம் செய்யப்படுகின்றன, அதே நேரத்தில் பரஸ்பர நிதிகள் அவற்றின் இறுதி நாள் விலையில் மட்டுமே வாங்கப்பட்டு விற்கப்படுகின்றன. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் கமிஷனில்லாமல் பங்குகளை வாங்குவதற்கான நன்மையை வழங்குகின்றன. இரண்டு வகையான நிதிகளும் சிறிய முதலீட்டாளர்களுக்கு குறைந்த எண்ணிக்கையிலான பங்குகளை வாங்குவதன் நன்மைகளை வழங்குகின்றன. வரி-நன்மை பயக்கும் கணக்குகளில் வைக்கப்படக்கூடிய நிதியை கணக்கில் எடுத்துக் கொள்ளாமல், ப.ப.வ.நிதிகள் பொதுவாக அதிக வரி திறனுள்ள முதலீடாகும். பரஸ்பர நிதிகளை விட அவை கணிசமாக குறைந்த செலவு விகிதங்களைக் கொண்டிருக்கின்றன, இந்த வழக்கில் வகை சராசரிகளின் ஒப்பீடு, 0.53% மற்றும் 1.46%, தெளிவாகக் காட்டுகிறது.
இரண்டு நிதி தேர்வுகளை ஒப்பிடுதல்
இந்த இரண்டு குறிப்பிட்ட நிதிகளின் ஒப்பீடு அவை பெரும்பாலான விஷயங்களில் மிகவும் ஒத்திருப்பதைக் காட்டுகிறது, எந்தவொரு நிதியும் மற்றதை விட வலுவான நன்மையைக் கொண்டிருக்கவில்லை. வான்கார்ட் தகவல் தொழில்நுட்ப ஐடெக்ஸ் அட்ம் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அதன் குறைந்த செலவு விகிதமான 0.1% மற்றும் ப.ப.வ.நிதியின் 0.14% மற்றும் சற்றே குறைந்த போர்ட்ஃபோலியோ விற்றுமுதல் விகிதத்தின் காரணமாக ஒரு சிறிய விளிம்பைப் பெறுகிறது. எவ்வாறாயினும், தொழில்நுட்பத் தேர்வுத் துறை SPDR ப.ப.வ.நிதியின் ஐந்தாண்டு சராசரி வருடாந்திர வருவாய் கிட்டத்தட்ட ஒரு முழு சதவீத புள்ளி அதிகமாகும், 10.28% உடன் ஒப்பிடும்போது 10.99%, மற்றும் ப.ப.வ.நிதி அதிக ஈவுத்தொகை விளைச்சலை வழங்குகிறது, 1.85% மற்றும் வான்கார்ட் பரஸ்பர நிதிக்கு 1.37%. இந்த இரண்டு குறிப்பிட்ட நிதிகளுக்கிடையேயான தேர்வு மிகவும் விரிவான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோ அல்லது அதிக செறிவூட்டப்பட்ட ப.ப.வ.நிதி போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு முன்னுரிமை அளிக்கும்.
