ஒரு நபர் ஒரு தனிப்பட்ட பங்குக்கு பரஸ்பர நிதியை ஏன் தேர்வு செய்வார்?

ஒரு நபர் தனிப்பட்ட பங்குகளுக்கு பதிலாக பரஸ்பர நிதியை வாங்க பல காரணங்கள் உள்ளன. மிகவும் பொதுவான நன்மைகள் என்னவென்றால், பரஸ்பர நிதிகள் பல்வகைப்படுத்தல், வசதி மற்றும் குறைந்த செலவுகளை வழங்குகின்றன.

பங்குத் துறை பல்வகைப்படுத்தலின் கிட்டத்தட்ட அனைத்து நன்மைகளும் (வேறுபட்ட துறைகளில் செயல்படும் பல நிறுவனங்களின் பல்வேறு பங்குகளை வாங்குவதன் மூலம் கிடைக்கும் நன்மைகள்) ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ பல்வேறு தொழில்களில் இயங்கும் நிறுவனங்களிலிருந்து 20 பங்குகளை வைத்திருக்கும்போது முழுமையாக உணரப்படும் என்பதை பல நிபுணர்கள் ஒப்புக்கொள்கிறார்கள். அந்த நேரத்தில், முதலீட்டோடு தொடர்புடைய ஆபத்தின் பெரும்பகுதி பன்முகப்படுத்தப்பட்டுள்ளது. மீதமுள்ள ஆபத்து முறையான ஆபத்து அல்லது சந்தை அளவிலான ஆபத்து என்று கருதப்படுகிறது. பெரும்பாலான தரகு நிறுவனங்கள் ஒரே கமிஷனை ஒரு பங்கு அல்லது 5, 000 பங்குகளுக்கு வசூலிப்பதால், ஒரு முதலீட்டாளர் 20 வெவ்வேறு பங்குகளில் வாங்கத் தொடங்குவது கடினம்.

பரஸ்பர நிதிகளின் வசதி நிச்சயமாக முதலீட்டாளர்கள் தனிப்பட்ட பங்குகளை வாங்குவதை விட, தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் பங்கு பகுதியை வழங்க அவர்களைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கான முக்கிய காரணங்களில் ஒன்றாகும். ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவின் சொத்து ஒதுக்கீட்டைத் தீர்மானித்தல், வளர்ச்சிக்கு நன்கு நிலைநிறுத்தப்பட்ட நிறுவனங்களைக் கண்டறிவதற்கு தனிப்பட்ட பங்குகளை ஆராய்ச்சி செய்வது மற்றும் சந்தைகளில் ஒரு கண் வைத்திருப்பது ஆகியவை அதிக நேரம் எடுக்கும். மக்கள் முழு வாழ்க்கையையும் பங்குச் சந்தையில் அர்ப்பணிக்கிறார்கள், இன்னும் பலர் தங்கள் முதலீடுகளை இழக்க நேரிடும். மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வது நிச்சயமாக உங்கள் முதலீடுகள் காலப்போக்கில் மதிப்பு அதிகரிக்கும் என்பதற்கு எந்த உத்தரவாதமும் இல்லை என்றாலும், பங்குகளில் முதலீடு செய்வதில் சிக்கலான சில முடிவெடுப்பதைத் தவிர்ப்பதற்கான ஒரு வழியாகும்.

ஒரு துறை நிதி போன்ற பல பரஸ்பர நிதிகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு குறிப்பிட்ட தொழிற்துறையில் வாங்குவதற்கான வாய்ப்பை வழங்குகின்றன, அல்லது ஆக்கிரமிப்பு வளர்ச்சி நிதி அல்லது மதிப்பு நிதியத்தில் முதலீடு செய்வது போன்ற ஒரு குறிப்பிட்ட வளர்ச்சி மூலோபாயத்துடன் பங்குகளை வாங்குகின்றன. ஒட்டுமொத்த சந்தையை நீங்கள் கண்காணிக்க விரும்பினால், நீங்கள் ஒரு குறியீட்டு நிதியை வாங்கலாம். ஒரு பத்திர நிதியை வாங்குவதன் மூலம் நீங்கள் ஈக்விட்டி அல்லாத சொத்து வகுப்புகளில் பன்முகப்படுத்தலாம், இது நிலையான வருமானத்தில் மட்டுமே முதலீடு செய்கிறது.

சில முதலீட்டாளர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் சில பங்குகளை வாங்குவது, அவர்களின் அடிப்படை முதலீட்டு அளவுகோல்களை பூர்த்தி செய்வது, நிதி உண்மையில் முதலீடு செய்யும் நிறுவனங்கள் உண்மையில் என்ன செய்கின்றன என்பதைக் கண்டுபிடிப்பதை விடவும், அவை நல்ல தரமான முதலீடுகளாக இருந்தால் கண்டுபிடிக்கவும் எளிதானது. ஆராய்ச்சி மற்றும் முடிவெடுப்பதை வேறொருவரிடம் விட்டுவிட அவர்கள் விரும்புகிறார்கள்.

இறுதியாக, அடிக்கடி பங்கு வர்த்தகங்களின் வர்த்தக செலவுகள் தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு விரைவாக சேர்க்கப்படும். கொடுக்கப்பட்ட நிறுவனத்தின் முதலீட்டாளரின் பங்குகளின் ஒற்றை விற்பனையை முடிப்பதற்கான செலவுகளால் பங்குகளின் விலை பாராட்டிலிருந்து பெறப்பட்ட ஆதாயங்களை ரத்து செய்யலாம். நிறைய வர்த்தகங்களைச் செய்யும் முதலீட்டாளர்கள், சராசரி கட்டணத்தை விடக் குறைவாக வசூலிக்கும் எங்கள் தரகர்களின் பட்டியலைப் பார்க்க வேண்டும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்டுடன், வர்த்தக செலவு அனைத்து முதலீட்டாளர்களிடமும் பரவுகிறது, இதன் மூலம் ஒரு தனிநபருக்கான செலவு குறைகிறது. பல முழு சேவை தரகு நிறுவனங்கள் இந்த வர்த்தக செலவினங்களிலிருந்து தங்கள் பணத்தை ஈடுசெய்கின்றன, மேலும் அவர்களுக்காக பணிபுரியும் தரகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் பங்குகளை ஒரு வழக்கமான அடிப்படையில் வர்த்தகம் செய்ய ஊக்குவிக்கப்படுகிறார்கள். ஒரு தரகர் வழங்கிய ஆலோசனை வாடிக்கையாளர்களுக்கு புத்திசாலித்தனமான முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்க உதவக்கூடும் என்றாலும், பல முதலீட்டாளர்கள் ஒரு தரகரைக் கொண்டிருப்பதன் நிதி நன்மை செலவுகளை நியாயப்படுத்தாது என்பதைக் காணலாம்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டின் குறைபாடுகளும் உள்ளன என்பதை நினைவில் கொள்வது முக்கியம், எனவே எந்தவொரு முடிவையும் போலவே, உங்களைப் பயிற்றுவிப்பது மற்றும் கிடைக்கக்கூடிய விருப்பங்களின் பெரும்பகுதியைப் பற்றி அறிந்து கொள்வது தொடர சிறந்த வழியாகும்.

உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு பொருந்தக்கூடிய பரஸ்பர நிதிகளைக் கண்டறிய உதவும் பெரும்பாலான ஆன்லைன் புரோக்கர்கள் தங்கள் தளங்களில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஸ்கிரீனர்களைக் கொண்டுள்ளனர். பரிவர்த்தனைக் கட்டணத்தை உருவாக்காமல் வாங்கக்கூடிய நிதிகளையும் அல்லது குறைந்த நிர்வாகக் கட்டணத்தை வசூலிக்கும் நிதிகளையும் நீங்கள் தேடலாம். தேடல் செயல்பாடு சமூக பொறுப்புள்ள நிதிகளைக் கண்டறியவும் உங்களை அனுமதிக்கும்.

பரஸ்பர நிதிகளுக்கு மாற்றாக பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள் (ப.ப.வ.நிதிகள்). இந்த குறிப்பிட்ட வகை சொத்தை வர்த்தகம் செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறந்த சேவையை வழங்கும் தரகர்களின் பட்டியலை நாங்கள் தொகுத்துள்ளோம்.

ஆலோசகர் நுண்ணறிவு

ஜோ அல்லாரியா, சி.எஃப்.பி.

கார்சன்அல்லாரியா செல்வ மேலாண்மை, கார்பன், ஐ.எல்

ஒரு பரஸ்பர நிதி பல பங்குகளை வெளிப்படுத்துவதன் மூலம் பல்வகைப்படுத்தலை வழங்கும். ஒரு பங்கு வைத்திருப்பதை விட பரிந்துரைக்கப்படும் காரணம், ஒரு தனிப்பட்ட பங்கை வைத்திருப்பது பரஸ்பர நிதியை விட அதிக ஆபத்தை ஏற்படுத்தும். இந்த வகை ஆபத்து முறையற்ற ஆபத்து என்று அழைக்கப்படுகிறது. முறையற்ற ஆபத்து என்பது பன்முகப்படுத்தப்படக்கூடிய ஆபத்து. எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு பங்கை மட்டுமே வைத்திருப்பதன் மூலம், சந்தையின் அதே துறையில் உள்ள மற்ற நிறுவனங்களுக்கு பொருந்தாத நிறுவன ஆபத்தை நீங்கள் சுமப்பீர்கள். அவர்களின் தலைமை நிர்வாக அதிகாரி மற்றும் நிர்வாக குழு எதிர்பாராத விதமாக வெளியேறினால் என்ன செய்வது? ஒரு இயற்கை பேரழிவு ஒரு உற்பத்தி மையத்தைத் தாக்கினால் உற்பத்தியைக் குறைக்கும்? ஒரு தயாரிப்பு அல்லது வழக்கு காரணமாக குறைபாடு இருப்பதால் வருவாய் குறைந்துவிட்டால் என்ன செய்வது? இவை ஒரு நிறுவனத்திற்கு நிகழக்கூடிய விஷயங்களின் சில எடுத்துக்காட்டுகள், ஆனால் எல்லா நிறுவனங்களுக்கும் ஒரே நேரத்தில் நிகழ வாய்ப்பில்லை.

ஆமாம், முறையான ஆபத்தும் உள்ளது, இது உங்களுக்கு எதிராக வேறுபடுத்த முடியாத ஆபத்து. இது சந்தை ஆபத்து அல்லது நிலையற்ற ஆபத்துக்கு ஒத்ததாக இருக்கும். சந்தையில் முதலீடு செய்வதோடு தொடர்புடைய ஆபத்து உள்ளது என்பதை புரிந்து கொள்ள வேண்டும். சந்தை ஒட்டுமொத்தமாக மதிப்பில் சரிந்தால், அது எளிதில் பன்முகப்படுத்தப்படக்கூடிய ஒன்றல்ல.

ஆகையால், நீங்கள் தனிப்பட்ட பங்குகளில் முதலீடு செய்ய விரும்பினால், உங்கள் சொந்த கூடை பங்குகளை எவ்வாறு தொகுக்க முடியும் என்பதை ஆராய்ச்சி செய்ய பரிந்துரைக்கிறேன், இதனால் உங்களுக்கு ஒரு பங்கு மட்டும் இல்லை. உங்கள் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையின் படி, பெரிய மற்றும் சிறிய நிறுவனங்கள், மதிப்பு மற்றும் வளர்ச்சி நிறுவனங்கள், உள்நாட்டு மற்றும் சர்வதேச நிறுவனங்கள் மற்றும் பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்களுக்கு இடையில் நீங்கள் போதுமான அளவு பன்முகப்படுத்தப்பட்டிருப்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள். இந்த வகையான இலாகாக்களை உருவாக்கும்போது தொழில்முறை உதவியை நாட இது உதவியாக இருக்கும். இந்த வகை ஆராய்ச்சி மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ கட்டுமானம் மற்றும் கண்காணிப்பு சிறிது நேரம் ஆகலாம்.

மாற்று என்பது உடனடி பல்வகைப்படுத்தலுக்கான பரஸ்பர நிதியில் முதலீடு செய்வதாகும்… நிச்சயமாக, பரஸ்பர நிதிகளைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது விழிப்புடன் இருக்க வேண்டிய விஷயங்களின் பட்டியல் உள்ளது. கட்டணம், முதலீட்டு தத்துவம், சுமைகள் மற்றும் செயல்திறன் ஆகியவை பரஸ்பர நிதியை மதிப்பிடும்போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய சில கூறுகள்.