வெள்ளை

வெள்ளை காலர் குற்றம் என்றால் என்ன?

வெள்ளை காலர் குற்றம் என்பது நிதி ஆதாயத்திற்காக செய்யப்படும் ஒரு வன்முறையற்ற குற்றமாகும். இந்த குற்றங்களை விசாரிக்கும் ஒரு முக்கிய நிறுவனமான எஃப்.பி.ஐயின் கூற்றுப்படி, "இந்த குற்றங்கள் வஞ்சம், மறைத்தல் அல்லது நம்பிக்கை மீறல் ஆகியவற்றால் வகைப்படுத்தப்படுகின்றன." இந்த குற்றங்களுக்கான உந்துதல் பணம், சொத்து அல்லது சேவைகளை இழப்பது அல்லது தவிர்ப்பது அல்லது தனிப்பட்ட அல்லது வணிக நன்மைகளைப் பெறுவது.

வெள்ளை காலர் குற்றங்களுக்கான எடுத்துக்காட்டுகளில் பத்திர மோசடி, மோசடி, கார்ப்பரேட் மோசடி மற்றும் பணமோசடி ஆகியவை அடங்கும். எஃப்.பி.ஐ தவிர, வெள்ளை காலர் குற்றங்களை விசாரிக்கும் நிறுவனங்களில் பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையம் (எஸ்.இ.சி), தேசிய பத்திர விற்பனையாளர்கள் சங்கம் (என்.ஏ.எஸ்.டி) மற்றும் மாநில அதிகாரிகள் உள்ளனர்.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• ஒயிட் காலர் குற்றம் என்பது அதன் குற்றவாளிகளை நிதி ரீதியாக வளப்படுத்தும் வன்முறையற்ற தவறு. இந்த குற்றங்களில் கட்டுப்பாட்டாளர்களையும் மற்றவர்களையும் ஏமாற்றுவதற்காக ஒரு நிறுவனத்தின் நிதிகளை தவறாக சித்தரிப்பதும் அடங்கும். -existent

1949 ஆம் ஆண்டில் சமூகவியலாளர் எட்வின் சதர்லேண்ட் என்பவரால் இந்த சொல் முதன்முதலில் உருவாக்கப்பட்டதிலிருந்தே படித்தவர்கள் மற்றும் செல்வந்தர்களுடன் வெள்ளை காலர் குற்றம் தொடர்புடையது, அவர் இதை "அவர்களின் ஆக்கிரமிப்பின் போது மரியாதை மற்றும் உயர் சமூக அந்தஸ்துள்ள ஒரு நபர் செய்த குற்றம்" என்று வரையறுத்தார்.

புதிய தொழில்நுட்பம் மற்றும் புதிய நிதி தயாரிப்புகள் மற்றும் ஏற்பாடுகள் புதிய குற்றங்களுக்கு ஊக்கமளித்ததால், பல தசாப்தங்களில், வெள்ளை காலர் குற்றங்களின் வீச்சு பெரிதும் விரிவடைந்துள்ளது. சமீபத்திய தசாப்தங்களில் வெள்ளை காலர் குற்றங்களுக்கு தண்டனை பெற்ற உயர்மட்ட நபர்களில் இவான் போஸ்கி, பெர்னார்ட் எபர்ஸ், மைக்கேல் மில்கென் மற்றும் பெர்னி மடோஃப் ஆகியோர் அடங்குவர். இணையத்தால் எளிதான புதிய வெள்ளை காலர் குற்றங்களில் நைஜீரிய மோசடிகள் என்று அழைக்கப்படுகின்றன, இதில் மோசடி மின்னஞ்சல்கள் கணிசமான தொகையை அனுப்ப உதவுகின்றன.

கார்ப்பரேட் மோசடி

வெள்ளை காலர் குற்றத்தின் சில வரையறைகள் தங்களுக்கு நன்மை செய்வதற்காக ஒரு நபர் மேற்கொண்ட குற்றங்களை மட்டுமே கருதுகின்றன. ஆனால் எஃப்.பி.ஐ, இந்த குற்றங்களை ஒரு பெருநிறுவன அல்லது அரசாங்க நிறுவனம் முழுவதும் பலரால் செய்யப்பட்ட பெரிய அளவிலான மோசடி உட்பட வரையறுக்கிறது.

உண்மையில், நிறுவனம் கார்ப்பரேட் குற்றங்களை அதன் மிக உயர்ந்த அமலாக்க முன்னுரிமைகள் என்று பெயரிடுகிறது. ஏனென்றால் அது "முதலீட்டாளர்களுக்கு கணிசமான நிதி இழப்புகளை" கொண்டுவருவது மட்டுமல்லாமல், "அமெரிக்க பொருளாதாரத்திற்கும், முதலீட்டாளர்களின் நம்பிக்கையையும் அளவிடமுடியாத சேதத்தை ஏற்படுத்தும் ஆற்றலைக் கொண்டுள்ளது."

நிதித் தகவல்களின் பொய்மைப்படுத்தல்

கார்ப்பரேட் மோசடி வழக்குகளில் பெரும்பாலானவை ஒரு நிறுவனம் அல்லது வணிக நிறுவனத்தின் உண்மையான நிதி நிலை குறித்து முதலீட்டாளர்கள், தணிக்கையாளர்கள் மற்றும் ஆய்வாளர்களை ஏமாற்றுவதற்காக உருவாக்கப்பட்ட கணக்கியல் திட்டங்களை உள்ளடக்கியது. இத்தகைய சந்தர்ப்பங்களில் பொதுவாக நிதி தரவு, பங்கு விலை அல்லது பிற மதிப்பீட்டு அளவீடுகளை கையாள்வது வணிகத்தின் நிதி செயல்திறன் உண்மையில் இருப்பதை விட சிறப்பாக தோன்றும்.

உதாரணமாக, உள்நாட்டு வருவாய் சேவையிலிருந்து வருமானத்தை மறைப்பதன் மூலம் வரி செலுத்துவதைத் தவிர்க்க அமெரிக்க குடிமக்களுக்கு உதவி செய்ததாக கிரெடிட் சூயிஸ் 2014 இல் குற்றத்தை ஒப்புக்கொண்டார். 2.6 பில்லியன் டாலர் அபராதம் செலுத்த வங்கி ஒப்புக்கொண்டது. 2014 ஆம் ஆண்டில், பாங்க் ஆப் அமெரிக்கா, அடமான ஆதரவுடைய பத்திரங்களில் (எம்.பி.எஸ்) பில்லியன்களை விற்றதை ஒப்புக் கொண்டது. 2008 ஆம் ஆண்டின் நிதி வீழ்ச்சிக்கு வழிவகுத்த நிதி முறைகேடுகளில் இந்த பிணைப்புகள் சரியான பிணைப்பைக் கொண்டிருக்கவில்லை. பாங்க் ஆப் அமெரிக்கா 16.65 பில்லியன் டாலர் இழப்பீடு வழங்க ஒப்புக் கொண்டது மற்றும் அதன் தவறுகளை ஒப்புக் கொண்டது.

சுய நடவடிக்கையின்

கார்ப்பரேட் மோசடி ஒரு நிறுவனத்தின் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட ஊழியர்கள் முதலீட்டாளர்கள் அல்லது பிற கட்சிகளின் இழப்பில் தங்களை வளப்படுத்திக் கொள்ளும் நிகழ்வுகளையும் உள்ளடக்கியது. மிகவும் மோசமானவை உள் வர்த்தக வழக்குகள், இதில் தனிநபர்கள் செயல்படுகிறார்கள், அல்லது மற்றவர்களுக்கு வெளிப்படுத்துகிறார்கள், இது இன்னும் பொதுவில் இல்லாத தகவல்கள் மற்றும் பங்கு விலை மற்றும் பிற நிறுவனத்தின் மதிப்பீடுகள் தெரிந்தவுடன் பாதிக்கப்படக்கூடும்.

பிற வர்த்தக தொடர்பான குற்றங்களில் பரஸ்பர ஹெட்ஜ் நிதிகள் தொடர்பான மோசடிகளும் அடங்கும், இதில் தாமதமான நாள் வர்த்தகம் மற்றும் பிற சந்தை நேர திட்டங்கள் அடங்கும்.

கண்டறிதல் மற்றும் தடுப்பு

குற்றங்கள் மற்றும் கார்ப்பரேட் நிறுவனங்களின் வரம்பில் இவ்வளவு பரவலாக ஈடுபட்டுள்ள நிலையில், பெருநிறுவன மோசடி விசாரணையின் பரந்த குழு அல்லது கூட்டாளர்களை ஈர்க்கிறது. இது பொதுவாக அமெரிக்க பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையம் (எஸ்.இ.சி), பொருட்கள் எதிர்கால வர்த்தக ஆணையம் (சி.எஃப்.டி.சி), நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம், உள்நாட்டு வருவாய் சேவை, தொழிலாளர் துறை, கூட்டாட்சி எரிசக்தி ஒழுங்குமுறை ஆணையம் மற்றும் அமெரிக்க தபால் ஆய்வு சேவை ஆகியவற்றுடன் ஒருங்கிணைக்கிறது என்று எஃப்.பி.ஐ கூறுகிறது. மற்றும் பிற ஒழுங்குமுறை மற்றும் / அல்லது சட்ட அமலாக்க முகவர்.

பணமோசடி

பணமோசடி என்பது சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளிலிருந்து சம்பாதித்த பணத்தை எடுத்துக்கொள்வது, அதாவது போதைப்பொருள் கடத்தல் மற்றும் பணத்தை சட்டப்பூர்வ வணிக நடவடிக்கைகளின் வருவாய் என்று தோன்றுகிறது. சட்டவிரோத நடவடிக்கையிலிருந்து வரும் பணம் "அழுக்கு" என்று கருதப்படுகிறது, மேலும் இந்த செயல்முறை "சுத்தமாக" தோற்றமளிக்கும் பணத்தை "சலவை செய்கிறது".

இதுபோன்ற வழக்குகளில், விசாரணை பெரும்பாலும் சலவை செய்வதை மட்டுமல்லாமல், மோசடி செய்யப்பட்ட பணம் பெறப்பட்ட குற்றச் செயல்களையும் உள்ளடக்கியது. பணமோசடியில் ஈடுபடும் குற்றவாளிகள் தங்கள் வருமானத்தை சுகாதார மோசடி, மனித மற்றும் போதைப்பொருள் கடத்தல், பொது ஊழல் மற்றும் பயங்கரவாதம் உள்ளிட்ட பல வழிகளில் பெறுகின்றனர்.

குற்றவாளிகள் பணத்தை மோசடி செய்வதற்கு ஒரு தலைச்சுற்றல் எண் மற்றும் பல்வேறு முறைகளைப் பயன்படுத்துகின்றனர். மிகவும் பொதுவானவற்றில், ரியல் எஸ்டேட், விலைமதிப்பற்ற உலோகங்கள், சர்வதேச வர்த்தகம் மற்றும் பிட்காயின் போன்ற மெய்நிகர் நாணயங்களைப் பயன்படுத்துங்கள்.

பணமோசடி படிகள்

பணமோசடி செயல்பாட்டில் மூன்று படிகள் உள்ளன, எஃப்.பி.ஐ படி: வேலை வாய்ப்பு, அடுக்குதல் மற்றும் ஒருங்கிணைப்பு. வேலைவாய்ப்பு என்பது குற்றவாளியின் வருமானத்தை நிதி அமைப்பில் ஆரம்பமாகக் குறிக்கிறது. அடுக்குதல் என்பது மிகவும் சிக்கலான படியாகும், ஏனெனில் இது பெரும்பாலும் நிதிகளின் சர்வதேச இயக்கத்தை ஏற்படுத்துகிறது. அடுக்குதல் குற்றவாளியின் வருமானத்தை அவற்றின் அசல் மூலத்திலிருந்து பிரிக்கிறது மற்றும் தொடர்ச்சியான நிதி பரிவர்த்தனைகள் மூலம் வேண்டுமென்றே சிக்கலான தணிக்கை பாதையை உருவாக்குகிறது. குற்றவாளியின் வருமானம் குற்றவாளிக்கு முறையான ஆதாரங்களாகத் திரும்பும்போது திரும்பும்போது ஒருங்கிணைப்பு ஏற்படுகிறது.

அத்தகைய திட்டங்கள் அனைத்தும் அதிநவீனமானவை அல்ல. மிகவும் பொதுவான சலவை திட்டங்களில் ஒன்று, எடுத்துக்காட்டாக, குற்றவியல் அமைப்புக்கு சொந்தமான முறையான பண அடிப்படையிலான வணிகத்தின் மூலம். அமைப்பு ஒரு உணவகத்தை வைத்திருந்தால், அதன் சட்டவிரோத பணத்தை உணவகம் வழியாகவும் வங்கியிலும் செலுத்த தினசரி பண ரசீதுகளை உயர்த்தக்கூடும். பின்னர் அவர்கள் அந்த உணவகத்தை வங்கியின் கணக்கிலிருந்து உரிமையாளர்களுக்கு விநியோகிக்க முடியும்.

கண்டறிதல் மற்றும் தடுப்பு

பணமோசடியில் ஈடுபடும் படிகளின் எண்ணிக்கையும், அதன் பல நிதி பரிவர்த்தனைகளின் உலகளாவிய நோக்கத்துடன், விசாரணைகள் வழக்கத்திற்கு மாறாக சிக்கலானவை. எஃப்.பி.ஐ, கூட்டாட்சி, மாநில மற்றும் உள்ளூர் சட்ட அமலாக்க முகவர் நிறுவனங்களுடனும், சர்வதேச பங்காளிகளுடனும் பண மோசடி தொடர்பாக தொடர்ந்து ஒருங்கிணைக்கிறது என்று கூறுகிறது.

பத்திரங்கள் மற்றும் பொருட்களின் மோசடி

மேலே குறிப்பிடப்பட்ட கார்ப்பரேட் மோசடிகளைத் தவிர, முதன்மையாக கார்ப்பரேட் தகவல்களைப் பொய்யாக்குவதும், தகவல்களை சுய-ஒப்பந்தத்திற்குப் பயன்படுத்துவதும் அடங்கும், மற்ற குற்றங்களின் பலவற்றில் முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் நுகர்வோர் முடிவுகளை எடுப்பதற்கு அவர்கள் பயன்படுத்தும் தகவல்களை தவறாக சித்தரிப்பதன் மூலம் ஏமாற்றுவது அடங்கும்.

மோசடியின் குற்றவாளி ஒரு பங்கு தரகர் அல்லது ஒரு தரகு நிறுவனம், நிறுவனம் அல்லது முதலீட்டு வங்கி போன்ற ஒரு அமைப்பாக இருக்கலாம். சுயாதீன வர்த்தகம் உள் வர்த்தகம் போன்ற திட்டங்கள் மூலம் இந்த வகை மோசடியையும் செய்யலாம். பத்திர மோசடிக்கு சில பிரபலமான எடுத்துக்காட்டுகள் என்ரான், டைகோ, அடெல்பியா மற்றும் வேர்ல்ட் காம் ஊழல்கள்.

முதலீட்டு மோசடி

அதிக மகசூல் கொண்ட முதலீட்டு மோசடி பொதுவாக அதிக வருவாய் ஈட்டுவதற்கான வாக்குறுதிகளை உள்ளடக்கியது, அதே நேரத்தில் ஆபத்து இல்லை என்று கூறுகிறது. முதலீடுகள் பொருட்கள், பத்திரங்கள், ரியல் எஸ்டேட் மற்றும் பிற வகைகளில் இருக்கலாம்.

போன்ஸி மற்றும் பிரமிட் திட்டங்கள் பொதுவாக புதிய முதலீட்டாளர்களால் வழங்கப்பட்ட நிதியை ஈடுசெய்கின்றன, இந்த ஏற்பாட்டில் சிக்கியுள்ள முன் முதலீட்டாளர்களுக்கு வாக்குறுதியளிக்கப்பட்ட வருமானத்தை செலுத்துகின்றன. இத்தகைய திட்டங்கள் மோசடி செய்பவர்கள் முடிந்தவரை நீண்ட காலமாக மோசடி செய்ய தொடர்ந்து பலியானவர்களை தொடர்ந்து நியமிக்க வேண்டும். தற்போதுள்ள முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து கோரிக்கைகள் புதிய ஆட்களிடமிருந்து வரும் புதிய நிதிகளை விட அதிகமாக இருக்கும்போது திட்டங்கள் பொதுவாக தோல்வியடையும்.

முன்கூட்டியே கட்டணத் திட்டங்கள் மிகவும் நுட்பமான ஒரு மூலோபாயத்தைப் பின்பற்றலாம், அங்கு மோசடி செய்பவர் தங்கள் இலக்குகளை சிறிய அளவிலான பணத்தை முன்னேற்றுவதற்காக சமாதானப்படுத்துகிறார், அவை அதிக வருமானத்தை ஈட்டுவதாக உறுதியளிக்கப்படுகின்றன.

பிற தொடர்புடைய மோசடிகள்

எஃப்.பி.ஐ கொடிய மற்ற முதலீட்டு மோசடிகளில் உறுதிமொழி குறிப்பு மோசடி அடங்கும், இதில் பொதுவாக குறுகிய கால கடன் கருவிகள் சிறிய-அறியப்படாத அல்லது இல்லாத நிறுவனங்களால் வழங்கப்படுகின்றன, அதிக வருமானம் அல்லது ஆபத்து இல்லாமல் அதிக வருமானத்தை அளிப்பதாக உறுதியளிக்கின்றன. பொருட்களின் மோசடி என்பது மூலப்பொருட்கள் அல்லது அரை முடிக்கப்பட்ட பொருட்களின் சட்டவிரோத விற்பனை அல்லது கூறப்பட்ட விற்பனை, அவை ஒப்பீட்டளவில் ஒரே மாதிரியானவை மற்றும் தங்கம், பன்றி இறைச்சி வயிறு மற்றும் காபி உள்ளிட்ட பரிமாற்றத்தில் விற்கப்படுகின்றன. பெரும்பாலும் இந்த மோசடிகளில், குற்றவாளிகள் செயற்கையான கணக்கு அறிக்கைகளை உருவாக்குகிறார்கள், அவை உண்மையில் முதலீடுகள் எதுவும் செய்யப்படாதபோது, ​​கூறப்படும் முதலீடுகளை பிரதிபலிக்கின்றன. தரகர் மோசடித் திட்டங்கள் புரோக்கர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து நேரடியாகத் திருட சட்டவிரோத மற்றும் அங்கீகரிக்கப்படாத செயல்களை உள்ளடக்குகின்றன, வழக்கமாக தவறான ஆவணங்களுடன்.

இன்னும் விரிவானது சந்தை கையாளுதல்கள், "பம்ப் அண்ட் டம்ப்" திட்டங்கள் என்று அழைக்கப்படுபவை, அவை சிறிய அளவிலான சந்தைகளில் குறைந்த அளவிலான பங்குகளின் விலையை செயற்கையாக உயர்த்துவதை அடிப்படையாகக் கொண்டவை. "பம்ப்" என்பது தவறான அல்லது ஏமாற்றும் விற்பனை நடைமுறைகள், பொது தகவல்கள் அல்லது கார்ப்பரேட் தாக்கல் மூலம் அறியாத முதலீட்டாளர்களை ஆட்சேர்ப்பு செய்வதை உள்ளடக்குகிறது. சதிகாரர்களால் லஞ்சம் பெறும் புரோக்கர்கள், பின்னர் முதலீட்டாளர்களின் எண்ணிக்கையை அதிகரிக்க உயர் அழுத்த விற்பனை தந்திரங்களைப் பயன்படுத்துவதாகவும், இதன் விளைவாக, பங்குகளின் விலையை உயர்த்துவதாகவும் எஃப்.பி.ஐ கூறுகிறது. இலக்கு விலை அடைந்தவுடன், குற்றவாளிகள் தங்கள் பங்குகளை பெரும் லாபத்தில் "தள்ளிவிட்டு" அப்பாவி முதலீட்டாளர்களை மசோதாவுக்கு காலடி வைக்கிறார்கள்.

கண்டறிதல் மற்றும் தடுப்பு

பத்திர மோசடி குற்றச்சாட்டுகள் பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையம் (எஸ்.இ.சி) மற்றும் தேசிய பத்திர விற்பனையாளர்கள் சங்கம் (என்.ஏ.எஸ்.டி) ஆகியவற்றால் விசாரிக்கப்படுகின்றன, பெரும்பாலும் அவை எஃப்.பி.ஐ.

முதலீட்டு மோசடிகளையும் மாநில அதிகாரிகள் விசாரிக்க முடியும். எடுத்துக்காட்டாக, அதன் குடிமக்களைப் பாதுகாப்பதற்கான ஒரு தனித்துவமான முயற்சியில், உட்டா மாநிலம் 2016 ஆம் ஆண்டில் வெள்ளை காலர் குற்றவாளிகளுக்காக நாட்டின் முதல் ஆன்லைன் பதிவேட்டை நிறுவியது. இரண்டாம் நிலை அல்லது அதற்கு மேற்பட்டதாக மதிப்பிடப்பட்ட மோசடி தொடர்பான குற்றத்திற்கு தண்டனை பெற்ற நபர்களின் புகைப்படங்கள் பதிவேட்டில் இடம்பெற்றது. பொன்ஸி-திட்ட குற்றவாளிகள் உட்டாவின் சால்ட் லேக் சிட்டியை மையமாகக் கொண்ட பிந்தைய நாள் புனிதர்கள் சமூகத்தின் சர்ச் ஆஃப் ஜீசஸ் கிறிஸ்ட் போன்ற இறுக்கமான கலாச்சார அல்லது மத குழுக்களை குறிவைக்க முனைகிறார்கள் என்பதால் அரசு பதிவேட்டைத் தொடங்கியது.