வெல்த்ஃபிரண்ட் வெர்சஸ் டிடி அமெரிட்ரேட் அத்தியாவசிய இலாகாக்கள்: இது உங்களுக்கு எது சிறந்தது?

பொருளடக்கம்

• இலக்கு நிர்ணயம்
• ஓய்வூதிய திட்டமிடல்
• கணக்கு வகைகள்
• அம்சங்கள் மற்றும் அணுகல்
• கட்டணம்
• குறைந்தபட்ச வைப்பு
• ஃபோர்ட்போலியோக்களில்
• வரி-நன்மை பயக்கும் முதலீடு
• பாதுகாப்பு
• வாடிக்கையாளர் சேவை
• எங்கள் டேக்

வெல்த்ஃபிரண்ட் மற்றும் டிடி அமெரிட்ரேட் அத்தியாவசிய இலாகாக்கள் ரோபோ-ஆலோசனை இடத்தில் திடமான பிரசாதங்கள். வெல்ட்ஃபிரண்ட் இளைய முதலீட்டாளர்களை இலக்காகக் கொண்ட ஒரு டிஜிட்டல் ஆலோசனையாகத் தொடங்கியது, அன்றிலிருந்து அந்த வழியைத் தூண்டிவிடுகிறது. டிடி அமெரிட்ரேட் ஆன்லைன் தள்ளுபடி தரகு இடத்தில் அதன் வேர்களைக் கொண்ட வேறுபட்ட சந்தை சீர்குலைவின் ஒரு பகுதியாக இருந்தது, எனவே ரோபோ-ஆலோசனை டிஜிட்டல் நிதியத்தின் புதிய மற்றும் வளர்ந்து வரும் பகுதிக்குச் செல்வதைக் குறிக்கிறது. உங்கள் பணத்தை நிர்வகிப்பதற்கான சிறந்த தேர்வு எது என்பதை தீர்மானிக்க உங்களுக்கு உதவ இந்த ஒவ்வொரு சேவையின் முக்கிய கூறுகளையும் நாங்கள் பார்ப்போம்.

முக்கியமான

நவம்பர் 25, 2019 அன்று, சார்லஸ் ஸ்வாப் டிடி அமெரிட்ரேட்டின் ஆன்லைன் தரகு வாங்குவதாக அறிவித்தார். இந்த பரிவர்த்தனை 2020 ஆம் ஆண்டின் இரண்டாம் பாதியில் மூடப்படும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது, இதற்கிடையில், இரு நிறுவனங்களும் தன்னாட்சி முறையில் இயங்கும். ஒப்பந்தம் முடிந்த மூன்று ஆண்டுகளுக்குள் அதன் தளங்கள் மற்றும் சேவைகளின் இணைப்பு நடைபெறும் என்று ஸ்வாப் எதிர்பார்க்கிறார்.

ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• கணக்கு குறைந்தபட்சம்: $ 500
• கட்டணம்: பெரும்பாலான கணக்குகளுக்கு 0.25%, வர்த்தக கமிஷன் அல்லது திரும்பப் பெறுதல், குறைந்தபட்சம் அல்லது இடமாற்றங்களுக்கான கட்டணம் இல்லை. 529 திட்டங்களுக்கு 0.42% –0.46%. ப.ப.வ.நிதிகளின் அடிப்படை இலாகாக்கள் சராசரியாக 0.07% –0.16% நிர்வாகக் கட்டணம்

முழு மதிப்பாய்வைப் படிக்கவும் ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• அவர்களின் அனைத்து நிதிக் கணக்குகளையும் இணைக்க விரும்புவோருக்கு பெரிய படத்தைப் பார்க்க வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது அவர்களின் இலக்குகளை அமைத்து கண்காணிக்க விரும்பும் நபர்களுக்காக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது கடனில் ஆர்வமுள்ளவர்களுக்கு ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ வரவுசெலவுத் திட்டத்தை அணுகவும் நீங்கள் 100, 000 டாலர் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட கணக்கு வைத்திருந்தால் கூடுதல் பத்திரங்களுக்கான அணுகலைப் பெறுவீர்கள்

ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• கணக்கு குறைந்தபட்சம்: $ 5, 000
• கட்டணம்: ஆண்டுக்கு 0.30% சொத்துக்கள் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன

முழு மதிப்பாய்வைப் படிக்கவும் ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• நீண்ட கால முதலீட்டில் ஆர்வமுள்ள புதிய முதலீட்டாளர்கள் மீது கவனம் செலுத்துங்கள் விரிவான ஆராய்ச்சி திறன்களைத் தேடுவோருக்கு புதியது முதலீட்டிற்கு புதியவர்களுக்கு அல்லது குறைந்த கட்டண ரோபோ விருப்பத்தை விரும்புவோருக்கு ஏற்றது புதிய முதலீட்டாளர்களுக்கு பல்வேறு வகையான சொத்து வகுப்புகளுடன் வசதியாக இருக்கும் வகையில் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது

இலக்கு நிர்ணயம்

இந்த ஆண்டு நாங்கள் மதிப்பாய்வு செய்த அனைத்து சேவைகளிலும் வெல்த்ஃபிரண்டின் இலக்கு திட்டமிடல் சிறந்தது, மேலும் இது இந்த பகுதியில் உள்ள டிடி அமெரிட்ரேட் அத்தியாவசிய இலாகாக்களின் மேல் உள்ளது.

உங்கள் நிதித் தேவைகளை முன்னறிவிப்பதற்கு வெல்த்ஃபிரண்ட் மிகவும் குறிப்பிட்ட வழிகளை வழங்குகிறது. உங்கள் குறிக்கோள்களில் ஒன்று வீட்டை வாங்குவது என்றால், வெல்த்ஃபிரண்ட் மூன்றாம் தரப்பு ஆதாரங்களான ரெட்ஃபின் மற்றும் ஜில்லோவைப் பயன்படுத்துகிறது. கல்வித் திணைக்களத்திலிருந்து ஆயிரக்கணக்கான அமெரிக்க பல்கலைக்கழகங்களில் கல்வி மற்றும் செலவுகள் பற்றிய கணிப்புகளுடன் கல்லூரி திட்டமிடல் மிகவும் சிறுமணி பெறுகிறது. உங்கள் டாஷ்போர்டு உங்கள் சொத்துக்கள் மற்றும் பொறுப்புகள் அனைத்தையும் காட்டுகிறது, இது உங்கள் இலக்குகளை அடைவதற்கான சாத்தியக்கூறுகளை விரைவாகக் காண்பிக்கும். உங்கள் மற்ற குறிக்கோள்களைச் செயல்படுத்துகையில், வேலை மற்றும் பயணத்திலிருந்து ஒரு ஓய்வுநாளை எவ்வளவு நேரம் எடுக்கலாம் என்பதைக் கூட நீங்கள் கண்டுபிடிக்கலாம்.

டி.டி. அமெரிட்ரேட்டின் சலுகைக்கு இலக்கு திட்டமிடல் உதவி இல்லை, இருப்பினும் கட்டுரைகள் மற்றும் மாதாந்திர மின்னஞ்சல்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு திட்டமிடல் யோசனைகளை வழங்குகின்றன. உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகளை நிர்ணயிக்க, நீங்கள் ஒரு கிளையைப் பார்வையிடவும், கூடுதல் கட்டணமின்றி ஒரு பிரதிநிதியுடன் பேசவும் டிடி அமெரிட்ரேட் விரும்புகிறார். நீங்கள் நிறுவனத்தின் மின்னஞ்சல் சேனல்களையும் பயன்படுத்தலாம் அல்லது தொலைபேசி அழைப்பை மேற்கொள்ளலாம். ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோ இலக்கு டாலர் தொகையை நீங்கள் அமைக்கலாம், ஆனால் அந்த எண்ணிக்கை ஓய்வூதியம், வீடு வாங்குவது அல்லது பெரிய கொள்முதல் போன்ற ஒரு குறிப்பிட்ட நிதி இலக்குடன் பிணைக்கப்படவில்லை. மாறாக, இது அனைத்தும் ஒரு பொது முதலீட்டு வாளியில் விழுகிறது. வலைத்தளம் மற்றும் மொபைல் பயன்பாடு இரண்டும் உங்கள் சொத்து ஒதுக்கீடு மற்றும் காலப்போக்கில் கணக்கு மதிப்பில் ஏற்படும் மாற்றங்களை எளிதில் புரிந்துகொள்ளக்கூடிய வரைகலை வடிவங்களில் காண்பிக்கும். நீங்கள் நிர்ணயித்த பொது இலக்கை நோக்கி நீங்கள் எவ்வாறு கண்காணிக்கிறீர்கள் என்பதைக் காணலாம், மேலும் மாதாந்திர வைப்புகளில் மாற்றங்களைச் செய்யலாம் அல்லது நீங்கள் பின்வாங்கினால் இலக்கை மாற்றலாம்.

ஓய்வூதிய திட்டமிடல்

இயற்கையாகவே, வெல்ட்ஃபிரண்ட் ஓய்வூதியத் திட்டமிடலுக்கு வரும்போது டிடி அமெரிட்ரேட் அத்தியாவசிய இலாகாக்களிலும் விளிம்பைக் கொண்டுள்ளது.

வெல்த்ஃபிரண்டின் ஓய்வூதிய திட்டமிடல் சமூக பாதுகாப்பு திட்டங்களை கணக்கில் எடுத்துக்கொள்கிறது. ஐ.ஆர்.ஏக்கள் மற்றும் 401 (கே) கள் மற்றும் உங்களிடம் உள்ள வேறு ஏதேனும் முதலீடுகள் போன்ற உங்கள் நிதிக் கணக்குகள் அனைத்தும் நுழைந்தவுடன், வெல்த்ஃபிரண்ட் உங்கள் தற்போதைய நிலைமை மற்றும் ஓய்வு பெறுவதற்கான உங்கள் முன்னேற்றம் பற்றிய ஒரு படத்தைக் காட்டுகிறது. இவை அனைத்தையும் ஒரு மனிதனுடன் பேசாமல் செய்ய முடியும். உங்கள் பாதை திட்டமிடல் கருவி உங்கள் திட்டமிடப்பட்ட ஓய்வூதிய வருமானத்தை உங்கள் தற்போதைய செலவு பழக்கங்களுடன் ஒப்பிட உதவுகிறது, எனவே உங்கள் வாழ்க்கை முறையை பின்னர் பராமரிக்க முடியுமா என்பதை நீங்கள் காண முடியும்.

ஆன்லைனில் கிடைக்கும் டி.டி.அமிரிட்ரேட்டின் முதன்மை திட்டமிடல் கருவி ஒரு ஓய்வூதிய கால்குலேட்டராகும். பரந்த TD அமெரிட்ரேட் தளத்தில் தொடர்புடைய பிற ஆதாரங்கள் உள்ளன, ஆனால் முக்கிய யோசனை என்னவென்றால், உங்கள் ஓய்வூதியம் குறித்து ஒரு மனித பிரதிநிதியிடம் கூடுதல் கட்டணம் வசூலிக்காமல் பேசுவதாக தெரிகிறது.

கணக்கு வகைகள்

டிடி அமெரிட்ரேட் எசென்ஷியல் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் பல்வேறு வகையான கணக்கு வகைகளைக் கொண்டுள்ளன, எனவே இது இங்கே தெளிவான நன்மையைக் கொண்டுள்ளது. வாடிக்கையாளர்கள் அதிகம் பயன்படுத்தும் கணக்குகளுக்கு வரும்போது வெல்த்ஃபிரண்ட் மிகவும் பின் தங்கியிருக்கவில்லை. இரண்டு ரோபோ-ஆலோசகர்களும் 529 கல்லூரி சேமிப்பு திட்ட கணக்குகளை வழங்கும் ஒரு சிறிய குழுவில் உள்ளனர்.

செல்வத்தின் முன் கணக்கு வகைகள் :

• வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்குகள் (தனிநபர், கூட்டு மற்றும் நம்பிக்கை) பாரம்பரிய ஐஆர்ஏ கணக்குகள் ரோத் ஐஆர்ஏ கணக்குகள்செப் ஐஆர்ஏ கணக்குகள் (சுயதொழில் மற்றும் சிறு வணிகங்களுக்கு) ஐஆர்ஏ இடமாற்றங்கள் 401 (கே) ரோல்ஓவர்ஸ் 529 கல்லூரி சேமிப்பு திட்ட கணக்குகள் உயர் வட்டி பண கணக்குகள்

TD Ameritrade கணக்கு வகைகள்:

• தனிநபர் வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்குகள் வரிவிதிப்பு கணக்குகளைச் சேர்

அம்சங்கள் மற்றும் அணுகல்

வெல்த்ஃபிரண்ட் மற்றும் டிடி அமெரிட்ரேட் அத்தியாவசிய இலாகாக்கள் அம்சங்கள் மற்றும் அணுகல் அடிப்படையில் மிகவும் சமமாக பொருந்துகின்றன. இங்கே ஒரு வெற்றியாளரைத் தேர்ந்தெடுப்பது கடினம், ஏனெனில் நீங்கள் உண்மையில் எந்த அம்சங்களைப் பயன்படுத்துவீர்கள் என்பதைப் பொறுத்தது.

Wealthfront:

• 529 கல்லூரி சேமிப்பு: ரோபோ-ஆலோசகர்களிடையே இந்த கணக்குகள் அரிதானவை. கட்டணம் சற்று அதிகமாக இருப்பதால் இந்தத் திட்டங்களில் நிர்வாகக் கட்டணம் அடங்கும். வெல்த்ஃபிரண்ட் பணக் கணக்கு: வெல்த்ஃபிரண்ட் கட்டணம், வரம்பற்ற இடமாற்றங்கள் மற்றும் 1 மில்லியன் டாலர் வரை எஃப்.டி.ஐ.சி காப்பீடு இல்லாமல் 2.32% APY செலுத்தும் உயர் வட்டி பணக் கணக்கை வழங்குகிறது. போர்ட்ஃபோலியோ கடன் வரி: $ 25, 000 க்கும் அதிகமான கணக்குகள் 4.75% முதல் 6% வட்டிக்கு ஒரு கடன் வரிக்கு அணுகலாம். கிரெடிட் காசோலை அல்லது கிரெடிட் ஸ்கோர் தாக்கம் எதுவும் இல்லை, மேலும் உங்கள் கணக்கில் 30% வரை கடன் வாங்கலாம். செயலற்ற பிளஸ் முதலீடு: வெல்த்ஃபிரண்டின் விதிகள் சார்ந்த முதலீட்டு உத்திகள் வரி இழப்பு அறுவடைகளைப் பயன்படுத்தி வாடிக்கையாளர் முதலீடுகளை அதிகப்படுத்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன. அதிக சொத்து மட்டங்களில் ($ 100, 000 +), நிறுவனம் பங்கு-நிலை வரி இழப்பு அறுவடை மற்றும் இடர் சமநிலையை வழங்குகிறது., 000 500, 000 மற்றும் அதற்கு மேல், மூலோபாயத்தில் ஸ்மார்ட் பீட்டா அடங்கும், இது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள பங்குகளை மிகவும் புத்திசாலித்தனமாக எடைபோடுகிறது.

டிடி அமெரிட்ரேட் அத்தியாவசிய இலாகாக்கள்:

• சமூகத்தைப் பெறுங்கள்: நீங்கள் சமூக விழிப்புணர்வு போர்ட்ஃபோலியோவைத் தேர்ந்தெடுக்கலாம். மொபைலைப் பெறுங்கள்: முதலீட்டு இலக்குகளை நோக்கிய முன்னேற்றத்தைப் பற்றிய தெளிவான தோற்றத்தை மொபைல் பயன்பாடு வழங்குகிறது. கணக்கு வகைகள்: 529 கல்லூரி சேமிப்புத் திட்டங்கள், கவர் டெல் இஎஸ்ஏக்கள் மற்றும் அறக்கட்டளைகள் உட்பட பல வகையான கணக்கு வகைகள் உள்ளன. வரி இழப்பு அறுவடை: வரி விதிக்கப்படக்கூடிய அனைத்து டிடி அமெரிட்ரேட் இலாகாக்களும் வரி இழப்பு அறுவடைக்கு தகுதியானவை. பிரீமியம் திட்டம் கிடைக்கிறது: வாடிக்கையாளர்கள் T 25, 000 இருப்புடன் டி.டி.அமிரிட்ரேட்டின் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட இலாகாக்களுக்கு மேம்படுத்தலாம்.

கட்டணம்

வெல்த்ஃபிரண்ட் டிடி அமெரிட்ரேட் எசென்ஷியல் போர்ட்ஃபோலியோக்களைக் காட்டிலும் கட்டணம் செலுத்தும் போது, ​​அது 0.05% மட்டுமே என்றாலும் கூட.

வெல்த்ஃபிரண்ட் ஒரு திட்டத்தைக் கொண்டுள்ளது, இது ஆண்டு ஆலோசனைக் கட்டணத்தை 0.25% என மதிப்பிடுகிறது, குறைந்தபட்சம் 500 டாலர். வெல்த்ஃபிரண்டில் உள்ள பெரிய கணக்குகள் கூடுதல் சேவைகளுக்கு தகுதி பெறுகின்றன., 000 100, 000 க்கும் அதிகமான கணக்குகள் பங்கு-நிலை வரி இழப்பு அறுவடை சேவைக்கு தகுதியுடையவை, மேலும், 000 500, 000 க்கு மேல் உள்ளவர்கள் ஸ்மார்ட் பீட்டா திட்டத்தைத் தேர்வுசெய்யலாம், இது வெல்த்ஃபிரண்டின் தனியுரிம முறையைப் பயன்படுத்தி உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள பங்குகளை மீண்டும் எடைபோடுகிறது.

டி.டி அமெரிட்ரேட் நிர்வாகத்தின் கீழ் 0.30% சொத்துக்களை வசூலிக்கிறது. கட்டணம் ஒவ்வொரு காலாண்டின் தொடக்கத்திலும் அந்த காலாண்டில் முன்கூட்டியே மதிப்பிடப்படும், மேலும் அந்த காலாண்டில் திறக்கப்பட்ட மற்றும் மூடப்பட்ட கணக்குகளுக்கு மதிப்பீடு செய்யப்படும். இரு நிறுவனங்களுக்கும், உங்கள் செலவினங்களுக்கு கூடுதலாக 0.10% -0.25% சேர்க்கும் அடிப்படை ப.ப.வ.நிதிகளுடன் தொடர்புடைய நிர்வாகக் கட்டணங்கள் உள்ளன. ப.ப.வ.நிதி வழங்குநர்களால் மதிப்பீடு செய்யப்படுவதால் இவை உங்களுக்கு கண்ணுக்கு தெரியாதவை.

குறைந்தபட்ச வைப்பு

டி.டி.அமிரிட்ரேட் எசென்ஷியல் போர்ட்ஃபோலியோஸின் $ 5, 000 குறைந்தபட்ச வைப்புத்தொகையுடன் ஒப்பிடும்போது முதலீட்டாளர்கள் தொடங்குவதற்கு $ 500 வைத்திருக்க வேண்டும் என்று வெல்த்ஃபிரண்ட் தேவைப்படுகிறது. இது இப்போது தொடங்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு வெல்த்ஃபிரண்ட்டை இன்னும் அணுகக்கூடியதாக மாற்றுகிறது மற்றும் மூலதனத்தில் $ 5, 000 இல்லாதிருக்கலாம்.

• வெல்த்ஃபிரண்ட் குறைந்தபட்ச வைப்பு: T 500TD அமெரிட்ரேட் குறைந்தபட்ச வைப்பு: $ 5, 000

ஃபோர்ட்போலியோக்களில்

வெல்த்ஃபிரண்டில், நீங்கள் முதலீடு செய்யும் போர்ட்ஃபோலியோவைத் தீர்மானிக்க, ஆபத்து குறித்த உங்கள் அணுகுமுறை மற்றும் உங்களுக்கு பணம் தேவைப்படும்போது சில கேள்விகள் கேட்கப்படுகின்றன. உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் சொத்து ஒதுக்கீட்டை உருவாக்குவதில் வெல்ட்ஃபிரண்ட் நவீன போர்ட்ஃபோலியோ தியரியை (எம்.பி.டி) பின்பற்றுகிறது. வெல்த்ஃபிரண்ட் முதன்மையாக 11 சொத்து வகுப்புகளை உள்ளடக்குவதற்கு குறைந்த விலை பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகளை (ப.ப.வ.நிதிகள்) பயன்படுத்துகிறது. இந்த சொத்து வகுப்புகளை உள்ளடக்கிய ப.ப.வ.நிதிகள் வான்கார்ட், ஸ்க்வாப், ஐஷேர்ஸ் மற்றும் ஸ்டேட் ஸ்ட்ரீட் போன்ற வழக்கமான சந்தேக நபர்களால் வழங்கப்படுகின்றன. உங்கள் கணக்கிற்கு நிதியளிப்பதற்கு முன்னர் சரியான போர்ட்ஃபோலியோ உங்களுக்குக் காட்டப்பட்டுள்ளது, ஆனால் முன்பே அமைக்கப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை நீங்கள் தனிப்பயனாக்க முடியாது. உங்கள் வெல்த்ஃபிரண்ட் முதலீட்டுக் கணக்கில், 000 100, 000 க்கும் அதிகமாக இருந்தால், ப.ப.வ.நிதிகளின் போர்ட்ஃபோலியோவை விட பங்கு இலாகாவை நீங்கள் தேர்வு செய்யலாம். நீங்கள் சில நிறுவனங்களை முதலீடு செய்ய விரும்பவில்லை எனில் அவற்றை தடைசெய்யப்பட்ட பட்டியலில் வைக்கலாம்.

டிடி அமெரிட்ரேட்டின் இலாகாக்களில் வான்கார்ட் மற்றும் ஐஷேர்ஸிலிருந்து ப.ப.வ.நிதிகள் உள்ளன, மேலும் சில வழங்குநர்களும் உள்ளனர். சமூக பொறுப்புள்ள ப.ப.வ.நிதிகளை நீங்கள் தேர்வு செய்யலாம், ஆனால் போர்ட்ஃபோலியோ தனிப்பயனாக்கலின் வழியில் சிறிதும் இல்லை. இலாகாக்கள் குறைந்தபட்சம் ஆண்டுதோறும் மறுசீரமைக்கப்படுகின்றன, அல்லது ஒதுக்கீடுகள் இலக்கிலிருந்து விலகிச் செல்லும் போதெல்லாம். டிடி அமெரிட்ரேடில் நீங்கள் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை அமைக்கும் போது, ​​முந்தைய காலாண்டு, காலண்டர் ஆண்டு முதல் இன்றுவரை (காலாண்டு புதுப்பிக்கப்பட்டது) மற்றும் முந்தைய ஆண்டிற்கான வரலாற்று வருமானம் உங்களுக்கு வழங்கப்படுகிறது.

வரி-நன்மை பயக்கும் முதலீடு

வரி விதிக்கக்கூடிய ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் உங்கள் வரிகளைக் குறைப்பது நீங்களே செய்தால் நேரத்தை எடுத்துக்கொள்ளும். ரோபோ-ஆலோசகர்கள் வரி இழப்பு அறுவடை போன்ற உத்திகளை மிகவும் திறமையாகப் பயன்படுத்தலாம், சொத்துக்களை நஷ்டத்தில் ஈடுசெய்யக்கூடிய சொத்துக்களுடன் ஒப்பிடுகையில் ஆதாயங்களை ஈடுகட்டலாம், அதே நேரத்தில் விற்பனை விதிகளை கழுவ வேண்டும். வெல்த்ஃபிரண்ட் மற்றும் டிடி அமெரிட்ரேட் இரண்டும் வரி விதிக்கக்கூடிய அனைத்து கணக்குகளுக்கும் வரி இழப்பு அறுவடை வழங்குகின்றன.

பாதுகாப்பு

வெல்த்ஃபிரண்ட் மற்றும் டிடி அமெரிட்ரேட் இரண்டும் முதலீட்டாளர்களுக்கு போதுமான பாதுகாப்பை வழங்குகின்றன. ரோபோ-ஆலோசகர்கள் இருவரும் தங்கள் வலை தளங்களில் கடுமையான பாதுகாப்பைக் கொண்டுள்ளனர், மேலும் இரு காரணி அங்கீகாரத்தையும் அவர்களின் மொபைல் பயன்பாடுகளில் பயோமெட்ரிக் உள்நுழைவுகளையும் வழங்குகிறார்கள்.

வெல்த்ஃபிரண்ட் பத்திர முதலீட்டாளர் பாதுகாப்புக் கழகத்தின் (எஸ்ஐபிசி) உறுப்பினராக உள்ளார் மற்றும் கிளையன்ட் கணக்குகள் அதிகபட்சமாக, 000 500, 000 வரை பாதுகாக்கப்படுகின்றன. SIPC காப்பீடு முதலீட்டாளர்களை அவர்கள் நினைக்கும் விதத்தில் ஏன் பாதுகாக்காது என்பதற்கான ஒரு கட்டுரை இந்த தளத்தில் உள்ளது, ஆனால் நிறுவனம் இன்னும் பாதுகாப்பு வைத்திருக்கிறது. மிகவும் சுறுசுறுப்பான வர்த்தகர்களுடன் தரகர் / விநியோகஸ்தர்களுக்கு சேவை செய்யும் நிறுவனங்களை அழிப்பதை விட, செல்வ மேலாண்மை மற்றும் நிதி ஆலோசகர்களை மையமாகக் கொண்ட கனேடிய நிறுவனமான ஆர்.பி.சி நிருபர் சேவைகளில் வெல்த்ஃபிரண்டின் வர்த்தகங்கள் அழிக்கப்படுகின்றன.

டி.டி.அமிரிட்ரேட் பத்திர முதலீட்டாளர் பாதுகாப்புக் கழகத்தின் (எஸ்.ஐ.பி.சி) உறுப்பினராகவும் உள்ளார், இது, 000 500, 000 வரை பாதுகாப்பு மற்றும் ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளருக்கும் கூடுதல் துணை பாதுகாப்பு 149.5 மில்லியன் டாலர் வரை பத்திரங்களுக்கும் 2 மில்லியன் டாலர் ரொக்கத்திற்கும் வழங்குகிறது.

வாடிக்கையாளர் சேவை

வாடிக்கையாளர் சேவையைப் பொறுத்தவரை டி.டி.அமிரிட்ரேட் அத்தியாவசிய இலாகாக்கள் வெல்த்ஃபிரண்டில் விளிம்பில் உள்ளன.

வெல்த்ஃபிரண்ட் அதன் வலைத்தளத்திலோ அல்லது மொபைல் பயன்பாடுகளிலோ ஆன்லைன் அரட்டை அம்சத்தைக் கொண்டிருக்கவில்லை. மறக்கப்பட்ட கடவுச்சொல்லுடன் உங்களுக்கு உதவி தேவைப்பட்டால் வாடிக்கையாளர் ஆதரவு தொலைபேசி இணைப்பு உள்ளது. அவர்களின் ட்விட்டர் கணக்கில் எழுப்பப்படும் பெரும்பாலான ஆதரவு கேள்விகள் ஒப்பீட்டளவில் விரைவாக பதிலளிக்கப்படுகின்றன, இருப்பினும் ஒரு பதிலைக் காண ஒரு வாரத்திற்கு மேலாக எடுத்ததைக் கண்டோம்.

டிடி அமெரிட்ரேட் ஆன்லைன் அரட்டையை கிடைக்கச் செய்கிறது, மேலும் தொலைபேசி ஆதரவு சேவைக்கான எங்கள் சோதனை அழைப்புகள் விரைவாகவும் அதிகாரப்பூர்வமாகவும் பதிலளிக்கப்பட்டன. இருப்பினும், அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள் நிறைய விவரங்களுக்கு செல்லவில்லை.

எங்கள் டேக்

வெல்த்ஃபிரண்ட் 2019 ஆம் ஆண்டில் ஒட்டுமொத்தமாக எங்கள் அதிக மதிப்பெண் பெற்ற ரோபோ-ஆலோசகராக இருந்தார், எனவே இது டிடி அமெரிட்ரேட் எசென்ஷியல் போர்ட்ஃபோலியோக்களை விட விளிம்பில் இருப்பது இயற்கையானது. வெல்த்ஃபிரண்ட் பல வகைகளில் ஆதிக்கம் செலுத்துகிறது என்றாலும், டி.டி.அமிரிட்ரேட் இன்னும் கட்டண அடிப்படையில் மிகவும் போட்டித்தன்மையுடன் இருந்தது, மேலும் வாடிக்கையாளர் சேவை மற்றும் கணக்கு வகைகளில் வெல்த்ஃபிரண்டை வென்றது. எவ்வாறாயினும், வெல்த்ஃபிரண்டின் மிகப்பெரிய நன்மை, இலக்கு அமைப்போடு அதன் முக்கிய அணுகுமுறையும், விதிவிலக்கான பயனர் அனுபவமும் ஆகும். இது, கட்டணத்தில் சிறிதளவு விளிம்புடன் இணைந்து, வெல்த்ஃபிரண்ட் பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறந்த தேர்வாக அமைகிறது. டிடி அமெரிட்ரேட் அத்தியாவசிய இலாகாக்கள் ஒரு திட ரோபோ-ஆலோசகர். இருப்பினும், இப்போதைக்கு, வெல்த்ஃபிரண்ட் சிறந்ததாக இருப்பதற்கு ஒரு வலுவான வழக்கை உருவாக்குகிறது.

முறை

முதலீட்டாளர்களுக்கு பக்கச்சார்பற்ற, விரிவான மதிப்புரைகள் மற்றும் ரோபோ-ஆலோசகர்களின் மதிப்பீடுகளை வழங்க இன்வெஸ்டோபீடியா அர்ப்பணிக்கப்பட்டுள்ளது. பயனர் அனுபவம், இலக்கு அமைக்கும் திறன்கள், போர்ட்ஃபோலியோ உள்ளடக்கங்கள், செலவுகள் மற்றும் கட்டணங்கள், பாதுகாப்பு, மொபைல் அனுபவம் மற்றும் வாடிக்கையாளர் சேவை உள்ளிட்ட 32 ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களின் அனைத்து அம்சங்களையும் மதிப்பீடு செய்ததன் விளைவாக எங்கள் 2019 மதிப்பாய்வுகள் உள்ளன. எங்கள் மதிப்பெண் முறைக்கு எடையுள்ள 300 க்கும் மேற்பட்ட தரவு புள்ளிகளை நாங்கள் சேகரித்தோம்.

நாங்கள் மதிப்பாய்வு செய்த ஒவ்வொரு ரோபோ-ஆலோசகரும் எங்கள் மதிப்பீட்டில் நாங்கள் பயன்படுத்திய அவர்களின் தளத்தைப் பற்றி 50-புள்ளி கணக்கெடுப்பை நிரப்பும்படி கேட்டுக்கொள்ளப்பட்டோம். ரோபோ-ஆலோசகர்கள் பலர் தங்கள் தளங்களின் நேரடியான ஆர்ப்பாட்டங்களையும் எங்களுக்கு வழங்கினர்.

தெரசா டபிள்யூ. கேரி தலைமையிலான எங்கள் தொழில் வல்லுநர்கள் குழு, எங்கள் மதிப்புரைகளை நடத்தியது மற்றும் அனைத்து மட்டங்களிலும் முதலீட்டாளர்களுக்கான ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களை தரவரிசைப்படுத்துவதற்கான சிறந்த தொழில் நுட்ப முறையை உருவாக்கியது. எங்கள் முழு முறையைப் படிக்க இங்கே கிளிக் செய்க.