மதிப்பு வரி முதலீட்டு கணக்கெடுப்பு

உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனம் உங்களுக்கு அனுப்பிய அறிக்கையை நீங்கள் எப்போதாவது திறந்துவிட்டீர்களா, பின்னர் வருவாயைப் பார்த்து, "இதை விட என்னால் சிறப்பாக செய்ய முடியும்" என்று நினைத்தீர்களா?

பல ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளால் கிடைக்கும் வருமானம் பெரும்பாலும் முதலீட்டாளர்களை விரக்தியடையச் செய்வதால் இது பெருகிய முறையில் பொதுவான உணர்வு. பங்குகளை எடுப்பதில் உங்கள் கையை முயற்சிக்க விரும்பினால், ஆனால் எங்கு தொடங்குவது என்று தெரியவில்லை என்றால், மதிப்பு வரி முதலீட்டு ஆய்வு உதவும்.

சர்வே

மதிப்பு வரி முதலீட்டு கணக்கெடுப்பு சுமார் 1, 700 பங்குகளில் தொழில்முறை ஆராய்ச்சி மற்றும் பரிந்துரைகளைக் கொண்டுள்ளது. மதிப்புக் கோட்டின் படி, இது "… அமெரிக்க சந்தைகளில் வர்த்தகம் செய்யப்படும் அனைத்து பங்குகளின் வர்த்தக அளவின் ஏறத்தாழ 95% ஐ குறிக்கிறது…" நிதிச் சந்தைகள், பரிந்துரைக்கப்பட்ட இலாகாக்கள், மூடப்பட்ட பத்திரங்கள் மற்றும் சிறப்பு மேற்பூச்சு அறிக்கைகள் தொடர்பான முன்னேற்றங்கள் பற்றிய வாராந்திர புதுப்பிப்புகளையும் இந்த ஆய்வு வழங்குகிறது. பங்கு எடுப்பவர்களுக்கு, உங்கள் ஆராய்ச்சியைத் தொடங்க மதிப்பு வரி ஒரு எளிய வழியை வழங்குகிறது.

காண்க: ஒரு பங்கை எவ்வாறு எடுப்பது

தொடங்குவது எப்படி

உங்கள் சொந்த பங்கு ஆராய்ச்சியை நடத்துவது நேரத்தை எடுத்துக்கொள்ளும் பணியாகும் என்பதை நினைவில் வைத்துக் கொள்ளுங்கள், மதிப்பு வரி வழங்கும் கருவிகளைப் பற்றி தெரிந்து கொள்வதற்கான முதல் படி, சில மணிநேர வாசிப்பு நேரத்தை ஒதுக்குவது. எந்தவொரு பணத்தையும் முதலீடு செய்ய நீங்கள் தயாராக இருப்பதற்கு முன்பு அவற்றை எவ்வாறு பயன்படுத்துவது என்பதைப் புரிந்துகொள்வதற்கு நீங்கள் பொருட்களை நெருக்கமாகப் படிக்க வேண்டும்.

உங்கள் விரல் நுனியில் பங்கு ஆராய்ச்சியின் ஆயிரக்கணக்கான பக்கங்களை ஆராய்வதற்கு முன், "மதிப்பு வரி முதலீட்டு கணக்கெடுப்பைப் பயன்படுத்துவதற்கான முழுமையான வழிகாட்டியை" மதிப்பாய்வு செய்வதன் மூலம் தொடங்கவும். ஏறக்குறைய 40 பக்கங்களில், இந்த மெலிதான தொகுதி மதிப்பு வரியின் தரவரிசை முறையை விளக்குகிறது (பங்குகள் ஒன்று முதல் ஐந்து வரை பல்வேறு வகைகளில் மதிப்பிடப்படுகின்றன) ஒவ்வொரு ஆராய்ச்சி அறிக்கைகளிலும் வழங்கப்பட்ட தகவல்களுக்கு வரி மூலம் வரி விளக்கங்களை வழங்குகிறது. கையேட்டின் பின்புறத்தில் முதலீட்டு விதிமுறைகளின் விரிவான சொற்களஞ்சியம் உள்ளது, இது பத்திர மதிப்பீடுகள் முதல் யூனிட் தொழிலாளர் செலவுகள் வரையிலான சொற்களுக்கான வரையறைகளை உள்ளடக்கியது.

அடுத்து, "விரைவான ஆய்வு வழிகாட்டி" என்று நீங்கள் படிக்க விரும்புவீர்கள். மதிப்பு வழிகாட்டியின் கடின நகல் பதிப்பைப் பயன்படுத்தி முதலீட்டாளர்களுக்கான முதன்மை ஆராய்ச்சி கருவிகளாக செயல்படும் இரண்டு பைண்டர்களில் சேர்க்கப்பட்டுள்ள தகவல்களை இந்த வழிகாட்டி விளக்குகிறது. (ஒரு ஆன்லைன் சேவையும் கிடைக்கிறது.) முதல் பைண்டரில் "சுருக்கம் மற்றும் அட்டவணை" மற்றும் "மதிப்பீடுகள் மற்றும் அறிக்கைகள்" உள்ளன. இரண்டாவது பைண்டரில் "தேர்வு மற்றும் கருத்து" உள்ளது. உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவிற்கான பங்குகளைத் தேர்வுசெய்ய ஆராய்ச்சியை எவ்வாறு பயன்படுத்துவது என்பதையும் விரைவு ஆய்வு வழிகாட்டி விளக்குகிறது.

காண்க: பங்கு ஆய்வாளர்கள்: நீங்கள் கேட்க வேண்டுமா?

பைண்டர் 1: சுருக்கம் மற்றும் அட்டவணை

முதல் பைண்டரில் தொடங்கி, சுருக்கம் மற்றும் அட்டவணை பங்குத் திரைகளின் மேலோட்டப் பார்வையை வழங்குகிறது, இதில் மிகக் குறைந்த விலை-க்கு-வருவாய் விகிதம், அதிக ஈவுத்தொகை மகசூல், அதிக வருடாந்திர மொத்த வருவாய் மற்றும் பிறவற்றைக் கொண்ட பங்குகளின் பட்டியல்கள் அடங்கும். தேர்வுகள். இந்தத் திரைகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு அவர்களின் தனிப்பட்ட முதலீட்டு இலக்குகளுடன் நன்கு பொருந்தக்கூடிய பங்குகளை அடையாளம் காண உதவுகின்றன. எடுத்துக்காட்டாக, வருமானத்தைத் தேடும் முதலீட்டாளர்கள் அதிக ஈவுத்தொகை செலுத்தும் பங்குகளைத் தேடலாம், அதே நேரத்தில் வளர்ச்சியை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்கள் அதிக பாராட்டு திறன் கொண்ட பங்குகளை நாடலாம். பங்குகளை எடுப்பதில் இது உங்கள் முதல் முயற்சி என்றால், கணக்கெடுப்பின் இந்த பகுதி உங்களுக்கு குறிப்பாக ஆர்வமாக இருக்கும். கூடுதலாக, "சுருக்கம் மற்றும் அட்டவணை" மூடப்பட்ட அனைத்து பங்குகளையும் பட்டியலிடுகிறது மற்றும் ஆராய்ச்சி அறிக்கைகளைக் காணக்கூடிய பக்க எண்ணை வழங்குகிறது.

மூடப்பட்ட பங்குகளின் பிரபஞ்சத்திற்கான முக்கிய புள்ளிவிவரங்களையும் இது வழங்குகிறது, இதில் விலை-க்கு-வருவாய் விகிதம், ஈவுத்தொகை மகசூல் மற்றும் பாராட்டு திறன் ஆகியவை அடங்கும். இந்த புள்ளிவிவரங்கள் "பிரபஞ்சம்" மற்றும் அது நகரும் திசையைப் பற்றிய தகவல்களையும், அத்துடன் பிரபஞ்சத்திற்கு எதிராக ஒரு தனிப்பட்ட பங்கை ஒப்பிடுவதற்கான ஒரு அடிப்படையையும் வழங்குகிறது.

"மதிப்பீடுகள் மற்றும் அறிக்கைகள்" பிரிவு சுமார் 1, 700 நிறுவனங்களின் பங்கு ஆராய்ச்சியை வழங்குகிறது. இந்த ஆய்வில் ஒரு ஆய்வாளரின் அறிக்கை அடங்கும், இது நிறுவனத்தின் சுருக்கமான கண்ணோட்டத்தையும், அதன் நிதி ஆரோக்கியத்தைப் பற்றிய மதிப்பாய்வையும், முதலீட்டாளர்களுக்கு அதன் ஈர்ப்பு குறித்த பரிந்துரையையும் வழங்குகிறது. அறிக்கையின் தரவு பகுதி விலை இலக்கு, நிறுவன அதிகாரிகளின் பரிவர்த்தனைகள் (வாங்குதல் / விற்பனை), நிறுவனங்களின் பரிவர்த்தனைகள், வரலாற்று வருமானங்களின் விளக்கப்படம், விற்பனை புள்ளிவிவரங்கள், வருவாய் தரவு மற்றும் பலவற்றை உள்ளடக்கிய விரிவான புள்ளிவிவர பகுப்பாய்வை வழங்குகிறது. ஆராய்ச்சிப் பகுதியைப் பற்றிய மிகச் சிறந்த விஷயம், குறிப்பாக நீங்கள் ஒரு புதியவராக இருந்தால், அதன் தரவரிசை முறை.

கணக்கெடுப்பில் உள்ள ஒவ்வொரு பங்கு மூன்று வெவ்வேறு பகுதிகளில் ஒன்று முதல் ஐந்து வரை தரப்படுத்தப்பட்டுள்ளது: நேரம், பாதுகாப்பு மற்றும் தொழில்நுட்பம். ஒரு தரவரிசை மதிப்புக் கோடு பிரபஞ்சத்தின் மற்ற பகுதிகளை விட சிறப்பாக இருக்கும் என்று எதிர்பார்க்கப்படும் பங்குகளை குறிக்கிறது. காலவரிசை என்பது அடுத்த ஆறு முதல் பன்னிரண்டு மாதங்களுக்கான செயல்திறன் எதிர்பார்ப்புகளைக் குறிக்கிறது. பாதுகாப்பு அதன் சகாக்களுக்கு எதிரான பாதுகாப்பின் விலை ஸ்திரத்தன்மையை ஒப்பிடுகிறது, மேலும் தொழில்நுட்ப தரவரிசை 10 விலை போக்குகளை ஒப்பிட்டு மூன்று முதல் ஆறு மாத காலத்திற்கு விலை வருவாய் திறனை வழங்குகிறது. முக்கிய புள்ளிவிவரங்கள் மற்றும் தரவரிசை எண்கள் உட்பட அனைத்து மூடப்பட்ட பங்குகளின் அகரவரிசை பட்டியல் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட வகைகளில் ஒரு குறிப்பிட்ட மதிப்பீட்டை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு குறிப்பாக வசதியானது.

காண்க: பங்கு மதிப்பீடுகள்: நல்லது, கெட்டது மற்றும் அசிங்கமானது

பைண்டர் 2: வாராந்திர தேர்வு மற்றும் கருத்து

இரண்டாவது பைண்டரில் "வாராந்திர தேர்வு மற்றும் கருத்து" பிரிவு உள்ளது, இதில் பொருளாதார பார்வை, சந்தை வர்ணனை மற்றும் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட தலைப்புகளில் ஆராய்ச்சி ஆகியவை அடங்கும். கூடுதலாக, இது நான்கு மாதிரி இலாகாக்களின் மதிப்பீடுகளை உள்ளடக்கியது, ஒன்று குறுகிய கால வளர்ச்சியை இலக்காகக் கொண்டது, ஒன்று நீண்ட கால வளர்ச்சிக்கு, வருமானத்திற்கு ஒன்று மற்றும் கடைசியாக, வளர்ச்சி மற்றும் வருமானம் இரண்டிற்கும் ஒன்று. மதிப்பீடுகள் வெற்றிகரமான தேர்வுகள் மற்றும் தோல்விகள் இரண்டையும் முன்னிலைப்படுத்துகின்றன, இது ஒரு முக்கியமான நினைவூட்டலாக செயல்படுகிறது.

மதிப்பு வரி முதலீட்டு கணக்கெடுப்பு புதிய முதலீட்டாளர்களுக்கு குறிப்பாக உதவக்கூடிய ஒரு வசதியான, பயன்படுத்த எளிதான கருவியாகும், முதலீடு என்பது எந்த உத்தரவாதங்களுடனும் வரும் முயற்சி அல்ல. கணக்கெடுப்பில் நீங்கள் படித்த தகவல்கள் நன்கு ஆராய்ச்சி செய்யப்பட்டு சுவாரஸ்யமாக தொகுக்கப்பட்டுள்ளன, ஆனால் அது சரியானது என்பதற்கு எந்த உத்தரவாதமும் இல்லை. வேறு எந்த பங்கு ஆராய்ச்சிகளையும் போலவே, மதிப்பு வரி வழங்கிய நுண்ணறிவு, ஆராய்ச்சியைப் பயன்படுத்தி நீங்கள் செய்யும் முதலீட்டில் பணத்தை இழக்க முடியாது என்று அர்த்தமல்ல. அனைத்து பாதுகாப்பு வாங்குதல்களையும் போலவே, வாங்குபவரும் எச்சரிக்கையாக இருக்கட்டும்

தரவைப் பயன்படுத்துதல்

ஒட்டுமொத்தமாக எடுத்துக் கொண்டால், தற்போதைய பொருளாதார நிலப்பரப்பின் ஒரு படத்தை உருவாக்க, பங்கு பகுப்பாய்வு பற்றி அறிய மற்றும் பல்வேறு முதலீட்டு நோக்கங்களுக்கு பொருத்தமான பத்திரங்களை அடையாளம் காண முதலீட்டாளருக்கு தேவையான அனைத்து கருவிகளையும் மதிப்பு வரி முதலீட்டு கணக்கெடுப்பு வழங்குகிறது. உங்கள் தனிப்பட்ட முதலீட்டு தேவைகளுடன் ஆராய்ச்சியின் முடிவுகளை பொருத்துவதன் மூலம், ஒரு பங்கைத் தேர்வுசெய்ய அல்லது முழு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க போதுமான தகவல்களை நீங்கள் ஒன்றாக இணைக்க முடியும்.

காண்க: உடை முதலீட்டில் ஒரு மாதிரி இலாகாவை உருவாக்குங்கள்

அதை எவ்வாறு பெறுவது

மதிப்பு வரி முதலீட்டு கணக்கெடுப்பு சந்தா மூலம் கிடைக்கிறது. ஒரு வருட சந்தா ஆன்லைன் பதிப்பிற்கு $ 500 க்கும், அச்சு பதிப்பிற்கு $ 600 க்கும் குறைவாக உள்ளது. கூடுதல் கட்டணத்திற்கு, நிறுவனம் பரஸ்பர நிதிகள், பரிமாற்ற வர்த்தக நிதிகள், மாற்றத்தக்க பத்திரங்கள் மற்றும் பலவற்றையும் ஆராய்ச்சி செய்கிறது. நீங்கள் அனைத்தையும் under 1, 000 க்கு கீழ் பெறலாம்.

சுவாரஸ்யமாக, பல பெரிய நூலகங்கள் மதிப்பு வரி முதலீட்டு கணக்கெடுப்பின் அச்சு பதிப்பைப் பெற்று அதை புரவலர்களுக்கு இலவசமாக வழங்குகின்றன. உங்கள் வீட்டிற்கு வசதியாக வழங்கப்படும் தனிப்பட்ட சந்தாவிற்கான பணத்தை பறிப்பதற்கு முன் பொருட்களைப் பற்றி அறிய, பயன்படுத்த மற்றும் முழுமையாக மதிப்பீடு செய்ய இது ஒரு வாய்ப்பை வழங்குகிறது.

அடுத்த படிகள்

மதிப்பு வரி முதலீட்டு ஆய்வு என்பது நீங்கள் எளிதாக அணுகக்கூடிய தொழில்முறை ஆராய்ச்சி மட்டுமல்ல. உண்மையில், இது கருவிகளின் நீண்ட பட்டியலில் முதன்மையானது. மதிப்பு வரி கருவி தொகுப்பை நீங்கள் படித்து, ஆராய்ச்சி செய்து, தேர்ச்சி பெற்ற பிறகு, ஆன்லைன் தரகு கணக்குகளுடன் தொடர்புடைய வலைத்தளங்கள் மூலம் வழங்கப்பட்ட ஆராய்ச்சி அறிக்கைகளைப் பயன்படுத்தி உங்கள் முதலீட்டு கருவிகளின் திறனை விரிவுபடுத்தலாம். இந்த தளங்கள் மதிப்பு வரி வழங்கியதைப் போன்ற ஆராய்ச்சி அறிக்கைகளுக்கான அணுகலை வழங்குகின்றன. பல்வேறு ஆராய்ச்சி வழங்குநர்களின் அறிக்கைகள் பெரும்பாலும் ஒருவருக்கொருவர் முரண்படுகின்றன என்பது கவனிக்கத்தக்கது.

அடிக்கோடு

இந்த முரண்பாடுகள் வெறுப்பாக இருக்கக்கூடும், ஆராய்ச்சியை தரவு சேகரிப்பு என்று நினைத்துப் பாருங்கள். நீங்கள் முடிந்தவரை பல மூலங்களிலிருந்து தரவை எடுத்துக் கொள்ளலாம் மற்றும் உங்கள் சொந்த கருத்தை உருவாக்க அந்தத் தரவைப் பயன்படுத்தலாம். எந்தவொரு தரவு மூலத்தையும் நம்பியிருப்பது புத்திசாலித்தனமான முடிவாக இருக்க வாய்ப்பில்லை, ஏனெனில் உங்கள் தரவு மூலத்தின் பின்னால் உள்ள ஆராய்ச்சியாளர்கள் எப்போதும் சரியான அழைப்பை மேற்கொள்வார்கள் என்பதற்கு எந்த உத்தரவாதமும் இல்லை. நிச்சயமாக, இந்த ஆராய்ச்சி அறிக்கைகளைப் படிப்பது அதிக நேரம் எடுக்கும், மிகவும் பயமாக அல்லது வெறுப்பாக இருந்தால், நீங்கள் எப்போதும் பரஸ்பர நிதியை வாங்கலாம் அல்லது முதலீட்டு பரிந்துரைகளை வழங்க ஒரு தொழில்முறை நிதி ஆலோசகரை நியமிக்கலாம்.