ஆயத்த தயாரிப்பு சொத்து மேலாண்மை திட்டம் - தட்டு வரையறை

ஆயத்த தயாரிப்பு சொத்து மேலாண்மை திட்டம் என்றால் என்ன?

ஒரு ஆயத்த தயாரிப்பு சொத்து மேலாண்மை திட்டம் நிதி ஆலோசகர்கள், தரகர்-விநியோகஸ்தர், காப்பீட்டு நிறுவனங்கள், வங்கிகள், சட்ட நிறுவனங்கள் மற்றும் சிபிஏ நிறுவனங்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் முதலீட்டு கணக்குகளை மேற்பார்வையிட பயன்படுத்தக்கூடிய கட்டண-கணக்கு தொழில்நுட்ப தளத்தை வழங்குகிறது. ஆயத்த தயாரிப்பு சொத்து மேலாண்மை திட்டங்கள் (TAMP) இந்த நிபுணர்களின் நேரத்தை வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்களின் நிபுணத்துவம் வாய்ந்த துறைகளில் சேவையை வழங்குவதில் கவனம் செலுத்துகின்றன, இதில் முதலீட்டு ஆராய்ச்சி மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ ஒதுக்கீடு போன்ற சொத்து மேலாண்மை பணிகள் அடங்காது.

TAMP கள் கணக்கு நிர்வாகம், பில்லிங் மற்றும் அறிக்கையிடல் ஆகியவற்றைக் கையாளுகின்றன. அடிப்படையில், TAMP கள் தொழில் வல்லுநர்கள் சொத்து மேலாண்மை பொறுப்புகளை அதில் நிபுணத்துவம் வாய்ந்த வேறு ஒருவருக்கு வழங்க அனுமதிக்கின்றன. வெகுஜன சந்தை, குறைந்த நிகர மதிப்பு வாடிக்கையாளர்கள் முதல் அதி உயர் நிகர மதிப்புள்ள தனிநபர்கள் வரை அனைத்து வகையான முதலீட்டாளர்களுக்கும் TAMP கள் சேவை செய்ய முடியும்.

ஆயத்த தயாரிப்பு சொத்து மேலாண்மை திட்டங்கள் விளக்கப்பட்டுள்ளன

புதிய வாடிக்கையாளர்களை ஈர்ப்பது மற்றும் வாடிக்கையாளர்களை நேரில் சந்திப்பது போன்ற பணிகளுக்கு அதிக நேரத்தை விடுவிப்பதன் மூலம் TAMP களைப் பயன்படுத்தும் தொழில் வல்லுநர்களுக்கு லாபத்தை அதிகரிக்க உதவுகிறது. TAMP க்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் பணத்தை மிச்சப்படுத்தலாம், ஏனெனில் நிறுவனம் ஏற்கனவே ஒரு இடத்தில் இல்லாவிட்டால் தனியுரிம சொத்து மேலாண்மை முறையை உருவாக்குவது விலை உயர்ந்ததாக இருக்கும். TAMP களைப் பயன்படுத்துவது செல்வ ஆலோசகர்கள் மோசமான முதலீட்டு செயல்திறனுக்காக வழக்குத் தொடுக்கும் அபாயத்தைக் கட்டுப்படுத்த உதவுகிறது. முதலீட்டு தேர்வு மற்றும் நிர்வாகத்தை அவுட்சோர்சிங் செய்வதன் மூலம், அவர்கள் அந்த அபாயத்தின் ஒரு பகுதியை TAMP க்கு மாற்றுகிறார்கள்.

சமீபத்திய ஆண்டுகளில் TAMP கள் கணிசமாக மிகவும் பிரபலமாகிவிட்டன, 2008 ஆம் ஆண்டில் நிர்வாகத்தின் கீழ் இருந்த சுமார் 50 பில்லியன் டாலர் சொத்துக்களில் இருந்து 2013 ஆம் ஆண்டில் நிர்வாகத்தின் கீழ் கிட்டத்தட்ட 250 பில்லியன் டாலர் சொத்துக்களாக அதிகரித்துள்ளன. முக்கிய TAMP வழங்குநர்கள் என்வெஸ்ட்நெட், SEI மற்றும் ஜென்வொர்த் ஆகியவை அடங்கும்.

ஆயத்த தயாரிப்பு சொத்து மேலாண்மை திட்டங்களின் வகைகள்

பரஸ்பர நிதி மறைப்புகள், ப.ப.வ. மறைப்புகள், தனித்தனியாக நிர்வகிக்கப்படும் கணக்குகள், ஒருங்கிணைந்த நிர்வகிக்கப்பட்ட கணக்குகள் மற்றும் ஒருங்கிணைந்த நிர்வகிக்கப்பட்ட குடும்பங்கள் ஆகியவை ஐந்து வகையான TAMP கள். TAMP கள் பொதுவாக நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்களின் அளவு மற்றும் வைத்திருக்கும் முதலீடுகளின் சிக்கலான தன்மையைப் பொறுத்து சுமார் 0.85% முதல் 2.80% வரை கட்டணம் வசூலிக்கின்றன.

TAMP கள் ஆஃப்-தி-ஷெல்ஃப் மற்றும் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட வகைகளில் கிடைக்கின்றன. அவை பெரும்பாலும் தனிப்பட்ட முறையில் பெயரிடப்படுகின்றன, அதாவது மூன்றாம் தரப்பினர் தங்கள் முதலீடுகளை கையாளுகிறார்கள் என்பது வாடிக்கையாளர்களுக்குத் தெரியவில்லை.

அவர்கள் வழங்கும் அடிப்படை தொழில்நுட்பத்திற்கு கூடுதலாக, TAMP க்கள் தானியங்கி விழிப்பூட்டல்களை அமைத்தல், சொத்து கண்காணிப்பு மற்றும் அறிக்கையிடல் மற்றும் பிற டாஷ்போர்டு அம்சங்கள் போன்ற கூடுதல் “பின் அலுவலக” ஆதரவை வழங்க முடியும். சேவையில் முன்மொழிவுகள், செல்வ மேலாண்மை கருவிகள், இணக்க சேவைகள், முதலீட்டு கொள்கை அறிக்கைகள் மற்றும் இடர் பகுப்பாய்வுகளையும் வழங்கலாம்.

இந்த நன்மைகளுடன் கூட, TAMP களில் எச்சரிக்கைகள் அடங்கும். ஒரு TAMP ஐப் பயன்படுத்துவதற்கான கட்டணம் 85 அடிப்படை புள்ளிகளில் தொடங்கி அங்கிருந்து உயரலாம். மேலும், மூன்றாம் தரப்பினரை ஈடுபடுத்துவதன் மூலம், வாடிக்கையாளரின் முதலீட்டு கணக்குகளை சொந்தமாக மேற்பார்வையிடுவதோடு ஒப்பிடும்போது நிதி ஆலோசகருக்கு அவ்வளவு நேரடி கட்டுப்பாடு இல்லை.