வர்த்தக திட்ட வரையறை மற்றும் பயன்பாடுகள்

வர்த்தக திட்டம் என்றால் என்ன?

ஒரு வர்த்தகத் திட்டம் என்பது நேரம், ஆபத்து மற்றும் முதலீட்டாளரின் குறிக்கோள்கள் உள்ளிட்ட பல மாறிகளைக் கருத்தில் கொண்டு பத்திரங்களை அடையாளம் கண்டு வர்த்தகம் செய்வதற்கான முறையான முறையாகும். ஒரு வர்த்தகர் எவ்வாறு வர்த்தகங்களை கண்டுபிடித்து செயல்படுத்துவார், எந்த நிபந்தனைகளின் கீழ் அவர்கள் பத்திரங்களை வாங்கி விற்கிறார்கள், அவர்கள் எவ்வளவு பெரிய நிலையை எடுப்பார்கள், அவற்றில் இருக்கும்போது எவ்வாறு பதவிகளை நிர்வகிப்பார்கள், என்ன பத்திரங்களை வர்த்தகம் செய்யலாம் மற்றும் பிறவற்றை உள்ளடக்கியது. எப்போது வர்த்தகம் செய்ய வேண்டும், எப்போது செய்யக்கூடாது என்பதற்கான விதிகள்.

ஒரு வர்த்தகத் திட்டம் தயாரிக்கப்படும் வரை எந்த மூலதனமும் ஆபத்தில்லை என்று பெரும்பாலான வர்த்தக வல்லுநர்கள் பரிந்துரைக்கின்றனர். வர்த்தகத் திட்டம் என்பது ஒரு வணிகரின் முடிவுகளை வழிநடத்தும் ஒரு ஆராய்ச்சி மற்றும் எழுதப்பட்ட ஆவணம் ஆகும்.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• ஒரு வர்த்தகத் திட்டம் எவ்வாறு வர்த்தகம் செய்வது என்பதற்கான ஒரு வரைபடமாகும், மேலும் நன்கு ஆராய்ச்சி செய்யப்பட்ட திட்டம் இல்லாமல் எந்த வர்த்தகமும் வைக்கப்படக்கூடாது. திட்டம் எழுதப்பட்டு பின்பற்றப்படுகிறது. வேலை செய்யக்கூடாது (பணம் சம்பாதிப்பது) அல்லது வர்த்தகர் அதை மேம்படுத்துவதற்கான வழியைக் கண்டறிந்தாலன்றி அது மாற்றப்படாது. ஒரு அடிப்படை வர்த்தகத் திட்டத்தில் நுழைவு மற்றும் வெளியேறும் விதிகள், அத்துடன் இடர் மேலாண்மை மற்றும் நிலை அளவிடுதல் விதிகள் ஆகியவை அடங்கும். வர்த்தகர் எப்போது, ​​எப்படி வர்த்தகம் செய்கிறார் என்பதைக் கட்டுப்படுத்த கூடுதல் விருப்பங்களை தங்கள் விருப்பப்படி சேர்க்கலாம்.

வர்த்தக திட்டத்தைப் புரிந்துகொள்வது

வர்த்தக திட்டங்களை பல்வேறு வழிகளில் உருவாக்க முடியும். முதலீட்டாளர்கள் பொதுவாக தங்கள் தனிப்பட்ட இலக்குகள் மற்றும் குறிக்கோள்களின் அடிப்படையில் தங்கள் சொந்த வர்த்தக திட்டத்தை தனிப்பயனாக்குவார்கள். வர்த்தகத் திட்டங்கள் மிகவும் நீளமாகவும் விரிவாகவும் இருக்கும், குறிப்பாக நாள் வர்த்தகர்கள் அல்லது ஸ்விங் வர்த்தகர்கள் போன்ற செயலில் உள்ள நாள் வர்த்தகர்களுக்கு. ஒவ்வொரு மாதமும் ஒரே மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் தானியங்கி முதலீடுகளைச் செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர் அல்லது ஓய்வு பெறும் வரை பரிமாற்ற வர்த்தக நிதிகள் (ப.ப.வ.நிதிகள்) போன்ற மிக எளிமையானவையாகவும் அவை இருக்கலாம்.

தானியங்கி முதலீடு மற்றும் எளிய வர்த்தக திட்டங்கள்

தரகு தளங்கள் முதலீட்டாளர்களை தானியங்கு முதலீட்டை வழக்கமான இடைவெளியில் தனிப்பயனாக்க அனுமதிக்கின்றன. பல முதலீட்டாளர்கள் ஒவ்வொரு மாதமும் ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது பிற சொத்துக்களில் முதலீடு செய்ய தானியங்கி முதலீட்டைப் பயன்படுத்துகின்றனர்.

செயல்முறை தானியங்கி முறையில் இருக்கும்போது, ​​அது இன்னும் எழுதப்பட்ட ஒரு திட்டத்தின் அடிப்படையில் இருக்க வேண்டும். ஒவ்வொரு மாதமும் என்ன நடக்கும் என்பதற்கு முதலீட்டாளர் மிகவும் தயாராக இருக்கிறார், மேலும் சந்தை அவர்களின் வழியில் செல்லவில்லை என்றால் என்ன செய்வது என்று பரிசீலிக்க திட்டமிடல் செயல்முறை அவர்களை கட்டாயப்படுத்தும்.

எடுத்துக்காட்டாக, 30 வயதானவர் ஒவ்வொரு மாதமும் $ 500 மியூச்சுவல் ஃபண்டில் டெபாசிட் செய்ய முடிவு செய்யலாம். மூன்று ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு, அவர்கள் தங்கள் இருப்பை சரிபார்க்கிறார்கள், அவர்கள் உண்மையில் பணத்தை இழந்துவிட்டார்கள். அவர்கள், 000 18, 000 டெபாசிட் செய்துள்ளனர் மற்றும் அவற்றின் இருப்பு மதிப்பு $ 15, 000 மட்டுமே.

வர்த்தகத் திட்டம் பதவிகளில் சேர என்ன செய்ய வேண்டும் என்பது மட்டுமல்லாமல், எப்போது வெளியேற வேண்டும் என்பதையும் குறிப்பிடுகிறது.

வாங்க மற்றும் வைத்திருக்கும் முதலீட்டாளர்கள் தானாகவே முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் அவர்கள் ஓய்வு பெறும் வரை எதையும் விற்க மாட்டார்கள். அவர்கள் வைத்திருப்பதைப் பார்க்கக்கூடாது என்ற விதி கூட இருக்கலாம்.

மற்ற முதலீட்டாளர்கள் பங்குச் சந்தை 10%, 20% அல்லது வேறு சில சதவிகிதம் சரிந்த பின்னரே தானாக முதலீடு செய்யத் தேர்வு செய்யலாம். பின்னர் அவர்கள் (பெரிய) மாதாந்திர பங்களிப்புகளைத் தொடங்குகிறார்கள். அல்லது, மற்ற முதலீட்டாளர்கள் ஒவ்வொரு மாதமும் தானாக முதலீடு செய்யத் தேர்வு செய்யலாம், ஆனால் அவர்களின் முதலீடுகள் மதிப்பில் அதிகமாகக் குறையத் தொடங்கினால் விற்பனை விதிகளைக் கொண்டிருக்கலாம்.

தானியங்கி முதலீட்டாளர்கள் ஒவ்வொரு முதலீட்டிற்கும் எவ்வளவு மூலதனத்தை ஒதுக்கப் போகிறார்கள் என்பதையும் தீர்மானிக்க வேண்டும். இது ஒரு சீரற்ற முடிவு அல்ல. இது நன்கு சிந்தித்து ஆராய்ச்சி செய்யப்பட வேண்டும், பின்னர் திட்டத்தில் எழுதப்பட்டு பின்பற்றப்பட வேண்டும்.

தானியங்கி முதலீடு எளிதானது என்றாலும், முதலீடுகளின் ஏற்ற தாழ்வுகளுக்கு செல்ல ஒரு வர்த்தக திட்டம் இன்னும் தேவைப்படுகிறது.

தந்திரோபாய அல்லது செயலில் வர்த்தக திட்டங்கள்

குறுகிய கால மற்றும் நீண்ட கால முதலீட்டாளர்கள் ஒரு தந்திரோபாய வர்த்தக திட்டத்தைப் பயன்படுத்த தேர்வு செய்யலாம். முதலீட்டாளர் சீரான இடைவெளியில் பத்திரங்களை வாங்கும் தானியங்கி முதலீட்டைப் போலன்றி, தந்திரோபாய வர்த்தகர் பொதுவாக சரியான விலை மட்டங்களில் நிலைகளை உள்ளிடவும் வெளியேறவும் பார்க்கிறார், அல்லது மிகவும் குறிப்பிட்ட தேவைகள் பூர்த்தி செய்யப்படும்போது மட்டுமே. இதன் காரணமாக, தந்திரோபாய வர்த்தக திட்டங்கள் மிகவும் விரிவானவை.

தந்திரோபாய வர்த்தகர் ஒரு வர்த்தகத்தில் எப்போது நுழைவார் என்பதற்கான விதிகளை கொண்டு வர வேண்டும். இது ஒரு விளக்கப்படம் முறை, ஒரு குறிப்பிட்ட அளவை எட்டும் விலை, தொழில்நுட்ப காட்டி சமிக்ஞை, புள்ளிவிவர சார்பு அல்லது பிற காரணிகளை அடிப்படையாகக் கொண்டது.

தந்திரோபாய வர்த்தகத் திட்டம் எவ்வாறு பதவிகளில் இருந்து வெளியேறுவது என்பதையும் குறிப்பிட வேண்டும். இலாபத்துடன் வெளியேறுவது அல்லது எப்படி, எப்போது இழப்புடன் வெளியேறுவது ஆகியவை இதில் அடங்கும். தந்திரோபாய வர்த்தகர்கள் பெரும்பாலும் வரம்பு ஆர்டர்களை இலாபங்களை எடுத்துக்கொள்வதற்கும், தங்கள் இழப்புகளை விட்டு வெளியேறுவதற்கான ஆர்டர்களை நிறுத்துவதற்கும் பயன்படுத்துவார்கள்.

ஒவ்வொரு வர்த்தகத்திலும் எவ்வளவு மூலதனம் ஆபத்தில் உள்ளது, மற்றும் நிலை அளவு எவ்வாறு தீர்மானிக்கப்படுகிறது என்பதையும் வர்த்தகத் திட்டம் கோடிட்டுக் காட்டுகிறது.

வர்த்தகத்தை ஏற்றுக்கொள்வது எப்போது, ​​எப்போது இல்லை என்பதைக் குறிப்பிடும் கூடுதல் விதிகளும் சேர்க்கப்படலாம். உதாரணமாக, ஒரு நாள் வர்த்தகர், ஒரு குறிப்பிட்ட நிலைக்கு கீழே நிலையற்ற தன்மை இருந்தால் அவர்கள் வர்த்தகம் செய்யாத ஒரு விதியைக் கொண்டிருக்கலாம், ஏனெனில் போதுமான இயக்கம் அல்லது வாய்ப்பு இல்லை. ஏற்ற இறக்கம் ஒரு குறிப்பிட்ட மட்டத்திற்கு கீழே இருந்தால், அவற்றின் நுழைவு அளவுகோல்கள் தூண்டப்பட்டாலும் அவை வர்த்தகம் செய்யாது.

வர்த்தக திட்டத்தை மாற்றுதல்

வர்த்தகத் திட்டங்கள் நன்கு சிந்திக்கக்கூடிய மற்றும் ஆராய்ச்சி செய்யப்பட்ட ஆவணங்கள், வர்த்தகர் அல்லது முதலீட்டாளரால் எழுதப்பட்டவை, சந்தைகளில் இருந்து லாபம் பெற அவர்கள் என்ன செய்ய வேண்டும் என்பதற்கான ஒரு வரைபடமாக. இழப்பு அல்லது கடினமான இணைப்பு இருக்கும் ஒவ்வொரு முறையும் திட்டங்கள் மாறக்கூடாது. திட்டத்தை உருவாக்கும் ஆராய்ச்சி முதலீடு மற்றும் வர்த்தகத்தின் ஏற்ற தாழ்வுகளுக்கு வர்த்தகரைத் தயாரிக்க உதவும்.

வர்த்தகம் அல்லது முதலீடு செய்வதற்கான சிறந்த வழி வெளிப்படுத்தப்பட்டால் மட்டுமே வர்த்தக திட்டங்களை மாற்ற வேண்டும். ஒரு வர்த்தகத் திட்டம் செயல்படவில்லை எனில், அது அகற்றப்பட வேண்டும். புதிய திட்டம் தயாரிக்கப்படும் வரை எந்த வர்த்தகமும் வைக்கப்படுவதில்லை.

வர்த்தக திட்டத்தின் எடுத்துக்காட்டு - நிலை அளவிடுதல் மற்றும் இடர் மேலாண்மை

ஒரு வர்த்தகத் திட்டம் மிகவும் விரிவாக இருக்க முடியும், குறைந்தபட்சம் என்ன, எப்போது, ​​எப்படி வாங்குவது என்பதைக் கோடிட்டுக் காட்ட வேண்டும்; எப்போது, ​​எப்படி பதவிகளில் இருந்து வெளியேறுவது, லாபகரமான மற்றும் லாபமற்றது; மேலும் ஆபத்து எவ்வாறு நிர்வகிக்கப்படும் என்பதையும் இது உள்ளடக்கும். வர்த்தகத்தில் பத்திரங்கள் எவ்வாறு காணப்படுகின்றன, அது வர்த்தகம் செய்யப்படுவது அல்லது ஏற்றுக்கொள்ளப்படாதது போன்ற பிற விதிகளையும் வர்த்தகர் உள்ளடக்கியிருக்கலாம்.

இந்த பிரிவுகளில் ஒன்று எப்படி இருக்கக்கூடும் என்பதற்கு ஒரு எடுத்துக்காட்டு கொடுக்க, ஒரு வர்த்தகர் அவர்களின் நுழைவு மற்றும் வெளியேறும் விதிகளை தீர்மானித்துள்ளார் என்று வைத்துக் கொள்வோம். அதாவது, அவர்கள் எங்கு நுழைவார்கள், எங்கு லாபம் எடுப்பார்கள், இழப்புகளைக் குறைப்பார்கள் என்பதை அவர்கள் தீர்மானித்திருக்கிறார்கள். இப்போது, ​​அவர்கள் இடர் மேலாண்மை விதிகளை கொண்டு வர வேண்டும்.

வர்த்தக திட்டத்தில் சேர்க்க வேண்டிய விதிகள் அல்லது தலைப்புகள் பின்வருமாறு:

வர்த்தகத்திற்கு மூலதனத்தின் 1% ஆபத்து மட்டுமே

அதாவது, நுழைவு புள்ளி மற்றும் நிறுத்த-இழப்பு புள்ளி ஆகியவற்றுக்கு இடையேயான தூரம், நிலை அளவால் பெருக்கப்படுகிறது, கணக்கு நிலுவையில் 1% க்கும் அதிகமாக இருக்க முடியாது. இந்த விதி நிலை அளவை நிர்வகிக்கிறது, ஏனெனில் நிலை அளவு மட்டுமே அறியப்படாதது மற்றும் கணக்கிடப்பட வேண்டும். வர்த்தகர் 2%, 5% அல்லது 1.5% ஆபத்தைத் தேர்வுசெய்யலாம்.

ஒரு வர்த்தகர் $ 50, 000 கணக்கு வைத்திருப்பதாக வைத்துக் கொள்ளுங்கள். அதாவது அவர்கள் ஒரு வர்த்தகத்திற்கு $ 500 (1% $ 50, 000) அபாயப்படுத்தலாம். அவர்கள் வர்த்தக சிக்னலைப் பெறுகிறார்கள், அது $ 35 க்கு வாங்கவும், இழப்பு $ 34 க்கு வைக்கவும். நுழைவு மற்றும் நிறுத்த இழப்புக்கு இடையிலான வேறுபாடு $ 1 ஆகும். இந்த வித்தியாசத்தால் அவர்கள் அபாயப்படுத்தக்கூடிய மொத்த தொகையை வகுக்கவும்: $ 500 / $ 1 = 500 பங்குகள். அவர்கள் 500 பங்குகளை வாங்கி $ 1 ஐ இழந்தால், அவர்கள் loss 500 ஐ இழக்கிறார்கள், இது அவர்களின் அதிகபட்ச ஆபத்து. எனவே, அவர்கள் 1% அபாயத்தை விரும்பினால், அவர்கள் 500 பங்குகளை வாங்குகிறார்கள்.

அந்நியச் செலாவணி அல்லது திறன் இல்லை

வர்த்தகத் திட்டம் அந்நியச் செலாவணியைப் பயன்படுத்தலாமா இல்லையா என்பதைக் கோடிட்டுக் காட்ட வேண்டும், அது அனுமதிக்கப்பட்டால் எவ்வளவு. அந்நிய வருவாய் மற்றும் இழப்புகள் இரண்டையும் அதிகரிக்கிறது.

தொடர்புடைய அல்லது தொடர்பில்லாத சொத்துக்கள்

தொடர்புடைய மேலாண்மை சொத்துக்கள் வர்த்தகம் செய்ய அனுமதிக்கப்படுகிறதா, எந்த அளவிற்கு என்பதை இடர் மேலாண்மை செயல்முறையின் ஒரு பகுதி தீர்மானிக்கிறது. எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு முதலீட்டாளர் இரண்டு பங்குகளில் முழு நிலைகளை எடுக்க அனுமதிக்கப்படுகிறாரா என்பதை தீர்மானிக்க வேண்டும். அவ்வாறு செய்வது இரண்டும் நிறுத்த இழப்பை சந்தித்தால் இரட்டை ஆபத்தை விளைவிக்கும், ஆனால் இலக்குகளை அடைந்தால் இரட்டை இலாபமும் கிடைக்கும்.

வர்த்தக கட்டுப்பாடுகள்

ஒரு வர்த்தகத் திட்டத்தில் விஷயங்கள் சரியாக நடக்காதபோது வர்த்தகத்தை நிறுத்தும் கட்டுப்பாடுகள் இருக்கலாம். எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு நாள் வர்த்தகர் ஒரு வரிசையில் மூன்று வர்த்தகங்களை இழந்தால் அல்லது ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை இழந்தால் வர்த்தகத்தை நிறுத்த ஒரு விதி இருக்கலாம். அவர்கள் நாள் வர்த்தகத்தை நிறுத்திவிட்டு மறுநாள் மீண்டும் தொடங்கலாம். பிற வர்த்தக கட்டுப்பாடுகள் விஷயங்கள் சரியாக நடக்காதபோது ஒரு அளவு அளவைக் குறைப்பது மற்றும் விஷயங்கள் சரியாக நடக்கும்போது ஒரு குறிப்பிட்ட அளவு மூலம் அளவு அளவை அதிகரிப்பது ஆகியவை அடங்கும்.

வர்த்தக திட்டத்தின் இடர் மேலாண்மை பிரிவில் வர்த்தகர் தனிப்பயனாக்கிய இந்த விதிகள் அனைத்தும் இருக்கலாம். வர்த்தகர் அவர்களின் குறிக்கோள்கள் மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மைக்கு ஏற்ப ஆபத்தை நிர்வகிக்க உதவும் பிற விதிகளும் இதில் அடங்கும்.