ஒரு நபர் முதலீட்டு நிபுணர்களின் உலகில் நுழையத் தயாராகும்போது, அவர்கள் தகுதித் தேர்வுகளை எடுக்க வேண்டும். பெரும்பாலும் தனிநபர் தங்கள் தொழிலில் முழுமையாக செயல்படத் தயாராக இருப்பதற்கு முன்பு, வெற்றிகரமாக பேச்சுவார்த்தை நடத்தப்பட வேண்டிய பல தேர்வுகள் உள்ளன.
வருங்கால பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதி முதல் "கோர்" தேர்வில் தேர்ச்சி பெற்றவுடன் - வழக்கமாக நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (ஃபின்ரா) தொடர் 6 அல்லது தொடர் 7 - குறைந்தது ஒரு தடையாக இருந்தாலும் தொடர் 63, 65 அல்லது 66 ஆகும். பலரின் மனதில் ஒரு கேள்வி "நான் எந்த தேர்ச்சி பெற வேண்டும்?", இந்த கேள்விக்கு நீங்களே எவ்வாறு பதிலளிக்க முடியும் என்பதை நாங்கள் உங்களுக்குக் காண்பிப்போம். எங்கள் இலவச ஆய்வு வழிகாட்டிகள், தொடர் 65, தொடர் 63 மற்றும் தொடர் 66 ஐப் பாருங்கள் .
என்ன வித்தியாசம்?
இந்த மூன்று தேர்வுகளும் வட அமெரிக்க பத்திர நிர்வாகிகள் சங்கத்தால் (நாசா) உருவாக்கப்பட்டன, மேலும் அந்த அமைப்பின் ஒப்பந்தத்தின் கீழ், முன்னர் NASD என அழைக்கப்பட்ட FINRA ஆல் நிர்வகிக்கப்படுகிறது.
நாசா, பெயர் குறிப்பிடுவது போல, பத்திர நிர்வாகிகளின் அமைப்பு. "நிர்வாகி" என்ற சொல் ஒரு மாநிலத்தில் சீரான பத்திரங்கள் சட்டத்தை அமல்படுத்துவதற்கு பொறுப்பான நபரைக் குறிக்கப் பயன்படுத்தப்படும் பொதுவான தலைப்பு. பல்வேறு மாநிலங்களில், இந்த நபர் "ஆணையர்", "இயக்குனர்" அல்லது "பத்திரங்களுக்கான மாநில செயலாளர்" என்று அழைக்கப்படுகிறார்.
நாசா, ஒரு அமைப்பாக, உண்மையில் 1933 இன் பத்திரங்கள் சட்டம் மற்றும் 1934 இன் பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை சட்டம் போன்ற முக்கிய கூட்டாட்சி பத்திர சட்டங்களை முன்கூட்டியே முன்வைக்கிறது. இது 1916 இல் கன்சாஸில் உருவாக்கப்பட்டது மற்றும் மாநிலங்களின் பத்திர சட்டங்களை தரப்படுத்துவதில் அதன் முதல் முயற்சிகளை மேற்கொண்டது. விரைவில். அமைப்பின் குறிக்கோள்கள் பொதுமக்களைப் பாதுகாப்பதை உள்ளடக்கியது, மேலும் இது மாதிரி சட்டங்களை உருவாக்கியது. மோசடிகளைத் தடுக்கவும், பத்திர வணிகத்தில் ஈடுபட்ட நபர்களை பதிவு செய்யவும் இந்த சட்டங்களை தனிப்பட்ட மாநிலங்கள் ஏற்றுக்கொள்ளலாம்.
கன்சாஸ் உச்சநீதிமன்ற நீதி, பத்திர ஒழுங்குமுறையின் ஆரம்ப நாட்களில், மக்கள் அவரது மாநிலத்திற்கு வருகிறார்கள் என்றும் "… இவ்வளவு அடி நீல வானம்" என்பதை விட வேறு பொருள் இல்லாத திட்டங்களை விற்பனை செய்கிறார்கள் என்றும் கூறப்பட்டது. இதன் விளைவாக, சீரான பத்திரங்கள் சட்டம் பொதுவாக "ப்ளூ ஸ்கை சட்டங்கள்" என்று குறிப்பிடப்படுகிறது.
தொடர் 63, 65 மற்றும் 66 க்கு இடையிலான வேறுபாடு
தேர்வு வேட்பாளர்களுக்கான பொதுவான விதிமுறைகள்
தொடர்வதற்கு முன், சில வரையறைகளை தெளிவுபடுத்துவது உதவியாக இருக்கும். முதலீட்டு ஆலோசகர் பிரதிநிதி (IAR) என்ற வார்த்தையை சீரான பத்திரங்கள் சட்டம் வரையறுக்கிறது:
ஒரு முகவர் ஒரு தரகர்-வியாபாரிக்கு வேலை செய்வது போல, IAR ஒரு முதலீட்டு ஆலோசகருக்கு (IA) வேலை செய்கிறது. அசல் 1956 அமெரிக்காவில் IAR வரையறுக்கப்படவில்லை. இந்த வரையறை சட்டத்தின் 2002 பதிப்பிலிருந்து வந்தது, இது இதுவரை ஒரு சில மாநிலங்கள் மட்டுமே ஏற்றுக்கொண்டன. இந்த விஷயத்தில் 1997 ஆம் ஆண்டு முதல் நாசா புரிந்துணர்வு ஒப்பந்தம் (புரிந்துணர்வு ஒப்பந்தம்) கூட்டாட்சி உள்ளடக்கிய முதலீட்டு ஆலோசகர் (எஸ்.இ.சி யில் பதிவுசெய்யப்பட்ட ஒரு நிறுவனம்) மற்றும் நிறுவனத்தில் பணிபுரியும் முதலீட்டு ஆலோசகர் பிரதிநிதிகள் ஆகிய இருவருடனும் தொடர்புடையது.
இந்த புரிந்துணர்வு ஒப்பந்தம் 1966 ஆம் ஆண்டின் தேசிய பத்திர சந்தைகள் மேம்பாட்டுச் சட்டத்தை (என்எஸ்எம்ஐஏ) குறிக்கிறது மற்றும் ஐஏஆர்களாக இருக்கும் நபர்களை சோதிப்பதற்கான தேவைகளை வகுக்கிறது.
ஐ.ஏ.ஆர் கள் மாநிலத்தில் வணிக இடம் இருந்தால் எப்போதும் மாநிலத்தில் பதிவு செய்யப்படுவார்கள். NSMIA ஆல் வரையறுக்கப்பட்டுள்ள அந்தஸ்தைப் பொறுத்து, அவர்கள் பணிபுரியும் நிறுவனங்கள், IA கள் பதிவு செய்யப்படலாம் அல்லது பதிவு செய்யாமல் இருக்கலாம். வேறுபாட்டைக் காண்பதற்குப் பயன்படுத்தப்படும் முதன்மைக் கருவிகளில் ஒன்று, நிறுவனத்தின் நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்களின் டாலர் அளவு.
நினைவில் கொள்ளுங்கள்: முதலீட்டு ஆலோசகர் நிறுவனம். ஐ.ஏ.ஆர் என்பது நிறுவனத்தை பிரதிநிதித்துவப்படுத்தும் தனிநபர் மற்றும் ஒரு தேர்வில் தேர்ச்சி பெற வேண்டும்.
தேர்வுகள்
பெரும்பாலான மாநிலங்களில், ஒரு புதிய பதிவு செய்யப்பட்ட பிரதிநிதி - குறைந்தபட்சம் - மாநில சட்ட பதிவு தேவைகளை பூர்த்தி செய்ய தொடர் 63 ஐ அனுப்ப வேண்டும். தொடர் 63 (முறையாக சீரான பத்திர முகவர் மாநில சட்டத் தேர்வு என அழைக்கப்படுகிறது) 65 கேள்விகளைக் கொண்டுள்ளது. இந்த எண்ணிக்கையில், வேட்பாளரின் மதிப்பெண்ணை நோக்கி 60 கணக்குகள். மீதமுள்ள ஐந்து கேள்விகள் எதிர்கால சாத்தியமான பயன்பாட்டை மதிப்பிடுவதற்கு நாசா பயன்படுத்தும் சோதனை கேள்விகள், எனவே, அவை வேட்பாளரின் மதிப்பெண்ணைக் கணக்கிடாது. தேர்வுக்கு 75 நிமிடங்கள் கால அவகாசம் உள்ளது. இந்தத் தேர்வு அமெரிக்காவின் கீழ் உள்ள நபர்கள் மற்றும் பத்திரங்களை பதிவு செய்தல் மற்றும் பத்திரத் துறையில் நெறிமுறைகள் ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்துகிறது.
கட்டண அடிப்படையிலான முதலீட்டு ஆலோசனை சேவைகளை வழங்க விரும்பும் நபர்களின் திறனை சோதிக்க நாசா உருவாக்கிய முதல் தேர்வு தொடர் 65 ஆகும். அந்த நேரத்தில், இது முதன்மையாக சீரான பத்திரங்கள் சட்டம், நாசா திருத்தங்கள் மற்றும் பத்திரத் துறையில் நெறிமுறை நடைமுறைகள் ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்தியது.
தொடர் 65 ஒப்பனை
தொடர் 65 பரீட்சை வியத்தகு மாற்றத்திற்கு உட்பட்டது, இது 2000 ஆம் ஆண்டில் நடைமுறைக்கு வந்தது. இது நீண்டகாலமாக 75 கேள்விகள் கொண்ட தேர்வாக இருந்தது, இது முதன்மையாக மாநிலப் பத்திரங்கள் சட்டங்கள் (சீரான பத்திரங்கள் சட்டம்) மற்றும் நெறிமுறைகளை மையமாகக் கொண்டிருந்தது, ஆனால் 130 கேள்விகளைக் கொண்ட "திறன் தேர்வு" ஆனது நேர வரம்பு 180 நிமிடங்கள். தொடர் 63 ஐப் போலவே, தொடர் 65 தேர்விலும் ஒவ்வொரு சோதனையிலும் சேர்க்கப்படும் சோதனை கேள்விகள் உள்ளன - 10 உள்ளன. தேர்வில் தேர்ச்சி பெற, வேட்பாளர் 130 கேள்விகளில் 94 க்கு சரியாக பதிலளிக்க வேண்டும் (72%). அமெரிக்கா மற்றும் நெறிமுறைகள் பற்றிய கேள்விகளுக்கு மேலதிகமாக, தொடர் 65 தேர்வில் பொருளாதாரம், முதலீட்டு வாகனங்கள், முதலீட்டு உத்திகள், பகுப்பாய்வு மற்றும் நெறிமுறைகள் ஆகிய தலைப்புகளில் கேள்விகள் உள்ளன.
தற்போது, தொடர் 65 ஐ எடுப்பவர்களில் பெரும்பாலோர் தொடர் 7 பொதுப் பத்திரங்கள் பிரதிநிதித்துவ தேர்வில் தேர்ச்சி பெறாத பத்திர வல்லுநர்கள் அல்லது நிதிச் சேவைத் துறையில் தொடர்புடைய கணக்குகளில் - கணக்காளர்கள் போன்றவர்கள் - வணிகத்தில் இருக்க விரும்புகிறார்கள் கட்டணங்களுக்கான முதலீட்டு ஆலோசனையை வழங்குதல். முதலீட்டு ஆலோசனை நிறுவனங்களில் பணிபுரிபவர்கள் மற்றும் IAR களாக மாற விரும்புவோர் இதில் அடங்கும்.
தொடர் 66
தொடர் 66 தேர்வு ஒப்பீட்டளவில் புதியது. தரகர்-விநியோகஸ்தர் மற்றும் பிற நிதி சேவை நிறுவனங்களின் கோரிக்கைகளுக்கு பதிலளிக்கும் விதமாக இது நாசாவால் உருவாக்கப்பட்டது. இது அடிப்படையில் தொடர் 63 மற்றும் தொடர் 65 ஆகியவற்றின் கலவையாகும், ஆனால் பரீட்சை எடுப்பதற்கான ஒரு முன்நிபந்தனை தொடர் 7 தேர்வை வெற்றிகரமாக முடிப்பதால், தொடர் 65 இன் பெரும்பகுதியான தயாரிப்பு, பகுப்பாய்வு மற்றும் மூலோபாய கேள்விகள் இதில் இல்லை. தொடர் 66 சோதனை என்பது வேட்பாளரின் மதிப்பெண்ணைக் குறிக்கும் 100 கேள்விகள் மற்றும் 10 சோதனை கேள்விகள். தேர்வுக்கான கால அவகாசம் 150 நிமிடங்கள். தேர்வில் தேர்ச்சி பெற, ஒரு வேட்பாளர் 73 (73%) கேள்விகளுக்கு சரியாக பதிலளிக்க வேண்டும்.
தொடர் 7 உடன் ஒன்றுடன் ஒன்று தவிர்ப்பதைத் தவிர்ப்பதற்காக, தொடர் 7 இல் உள்ள கேள்விகளை அகற்றுவதற்காக நாசா பத்திரத் தொழில் வல்லுநர்களின் குழுவைக் கூட்டியது, இது தொடர் 7 இல் உள்ளவர்களின் நகல் ஆகும். இதன் விளைவாக, தொடர் 66 தேர்வு பெரும்பாலானவர்களால் கருதப்படுகிறது " எளிதாக "சோதனை. இது, தொடர் 65 ஐப் போலவே, தனிநபரை ஒரு ஐஏஆராக செயல்பட தகுதி பெறும், மேலும் இது மாநில பதிவுக்கான அமெரிக்காவின் தேவைகளை பூர்த்தி செய்கிறது. வேட்பாளர்கள் 66 அல்லது 7 ஐ எந்த வரிசையிலும் எடுக்கலாம் என்பதை நினைவில் கொள்க, ஆனால் இரண்டையும் பதிவு செய்ய முடிக்க வேண்டும்.
அடிக்கோடு
ஒரு மாநிலத்திற்குள் பதிவு செய்வதற்கான தொடர் 63 தேர்வில் தேர்ச்சி பெறுவது அனைத்து பதிவு செய்யப்பட்ட பிரதிநிதிகளுக்கும் தேவை. IAR களாக இருக்க விரும்புவோர் தொடர் 66 மற்றும் தொடர் 7 ஐ கடந்து செல்ல வேண்டும். தொடர் 66 என்பது தொடர் 63 மற்றும் தொடர் 65 இரண்டையும் எடுப்பதற்கு சமம். ஒரு தனிநபருக்கு ஏற்கனவே தொடர் 7 இல்லை மற்றும் ஒரு IAR ஆக விரும்பினால், தொடர் 65 என்பது நாசாவின் திறன் தேர்வு.
