நியாயமான நடைமுறையின் விதிகள்

நியாயமான நடைமுறையின் விதிகள் என்ன

நியாயமான நடைமுறையின் விதிகள் என்பது அமெரிக்க தரகர்-விற்பனையாளர்களுக்கான நடத்தை விதிமுறையாகும், இது வாடிக்கையாளர்களுக்கு விசுவாசமும் நியாயமான கையாளுதலும் தேவைப்படுகிறது. தேசிய பத்திர விற்பனையாளர்கள் சங்கத்தால் உருவாக்கப்பட்டது மற்றும் இப்போது நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (FINRA) ஆல் நிர்வகிக்கப்படுகிறது, நியாயமான நடைமுறை விதிகள் தரகர்கள் அதன் பணியை எவ்வாறு கடைப்பிடிக்க முடியும் என்பதற்கான விரிவான வழிகாட்டுதல்களை வழங்குகின்றன, இது முதலீட்டாளர்களைப் பாதுகாப்பது மற்றும் ஒருமைப்பாட்டின் ஒருமைப்பாட்டை பராமரிப்பது சந்தை. நெறிமுறைத் தரங்களை அமைத்து ஊக்குவிக்கும் நியாயமான நடைமுறையின் விதிகள், பத்திர சட்டங்களால் குறிப்பிடப்பட்டுள்ளபடி முழு அளவிலான சட்டத் தேவைகளுக்கு கூடுதலாக உள்ளன.

நியாயமான நடைமுறையின் விதிகளை உடைத்தல்

சுருக்கமாகச் சொல்வதானால், நியாயமான நடைமுறையின் விதிகள் தரகர்-விநியோகஸ்தர்கள் வாடிக்கையாளர்களை நியாயமாகவும் சமமாகவும் நடத்த வேண்டும். ஒரு பரந்த பார்வையில், நியாயமான நடைமுறையின் விதிகள் நியாயமான கையாளுதல், விசுவாசத்தின் கடமை, வெளிப்படுத்தும் கடமை மற்றும் பிற கடமைகள் தரகர் மற்றும் விநியோகஸ்தர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்காகச் செய்கின்றன.

நியாயமான நடைமுறையின் விதிகள்: தடைசெய்யப்பட்ட நடத்தை

அதன் நியாயமான நடைமுறை விதிகளுடன் FINRA தரகர்கள் மற்றும் விநியோகஸ்தர்களுக்கு பல கட்டுப்பாடுகளை விதிக்கிறது. எடுத்துக்காட்டாக, விற்பனையாளர் அத்தகைய செயலை வெளிப்படையாக ஒப்புக் கொள்ளாவிட்டால், விற்பனையாளரிடமிருந்து சேகரிக்கப்பட்ட தகவல்களை மற்ற வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து பெறுமாறு தரகர்கள் தடைசெய்யப்படுகிறார்கள். விதிமுறைகள் பல பிற நெறிமுறையற்ற நடத்தைகளையும் உள்ளடக்குகின்றன, அதாவது சலித்தல், இதில் ஒரு தரகர் ஒரு கிளையன்ட் கணக்கில் அதிகப்படியான செயல்பாட்டை உருவாக்கி, கமிஷனை உருவாக்குகிறார்.

நியாயமான நடைமுறையின் விதிகள் மோசடி மற்றும் ஏமாற்றும் நடைமுறைகளையும் குறிக்கின்றன. எடுத்துக்காட்டாக, வாடிக்கையாளர் ஒழுங்கு நிலுவையில் இருக்கும்போது ஒரு தரகர் தங்கள் நிறுவனத்தின் கணக்கிற்கான வர்த்தகத்தை நிறைவேற்றுவதை உள்ளடக்கிய வர்த்தகம் என்பது தடைசெய்யப்பட்ட நடைமுறையாகும். கூடுதலாக, தரகர்கள் தங்களுக்குத் தெரியாமல் வாடிக்கையாளர் கணக்கில் வர்த்தகம் செய்வதை விதிகள் தடைசெய்கின்றன. பிற தடைசெய்யப்பட்ட செயல்களில் பின்வருவன அடங்கும்:

• செயல்திறன் உத்தரவாதங்களை வழங்குதல், குறுகிய கால பரஸ்பர நிதி வர்த்தகம் செய்தல் அல்லது எந்த காரணமும் இல்லாமல் ஒரு நிதியில் இருந்து இன்னொரு நிதிக்கு மாறுதல், அல்லது தனிப்பட்ட முறையில் ஒரு வாடிக்கையாளருக்கு கடன் வழங்குதல் அல்லது ஒரு வாடிக்கையாளரிடமிருந்து கடன் வாங்குதல். டெரிவேடிவ்கள், விருப்பங்கள் மற்றும் ஒரு வாடிக்கையாளர் கணிசமான இழப்பைச் சந்திக்க முடியும் என்பதை அவர்கள் அறியும் வரை பிற ஆபத்தான பத்திரங்கள். தயாரிப்புகளை தவறாக சித்தரித்தல், போர்வை பரிந்துரைகள் செய்தல், ஈவுத்தொகைகளை விற்பனை செய்தல் அல்லது பாதுகாப்பு அல்லது முதலீட்டு தயாரிப்பு பற்றிய முக்கிய உண்மைகளைத் தவிர்ப்பது.

மேலும், தடைசெய்யப்பட்ட நடத்தை குறித்த FINRA இன் தகவல் பக்கத்தைப் பார்க்கவும்.

நியாயமான நடைமுறையின் விதிகள்: அபராதங்கள்

நியாயமான நடைமுறையின் விதிகளை மீறுவது தரகர்கள் மற்றும் விற்பனையாளர்களுக்கு கடுமையான அபராதங்களுக்கு வழிவகுக்கும். எடுத்துக்காட்டாக, புரோக்கர்கள் மற்றும் விநியோகஸ்தர்கள் அபராதம், பொருளாதாரத் தடைகள், அவர்களின் நடைமுறைகளுக்கு கட்டுப்பாடுகள், அவர்களின் நடத்தையை பகிரங்கமாகத் தணிக்கை செய்தல், அவர்களின் ஃபின்ரா உறுப்பினர்களை ரத்து செய்தல் அல்லது பிற ஃபின்ரா உறுப்பினர்களுடன் தொடர்பு கொள்வதற்கான தடைக்கு உட்பட்டிருக்கலாம். ஃபின்ரா அதன் விதிகளை மீறும் தனிநபர்கள் அல்லது நிறுவனங்களுக்கு எதிராக எடுக்கப்பட்ட ஒழுங்கு நடவடிக்கைகளின் மாதாந்திர மற்றும் காலாண்டு பட்டியலை வெளியிடுகிறது.