மியூச்சுவல் ஃபண்ட் சந்தையில் நுழையும் முதலீட்டாளர்கள் பெரும்பாலும் ஒரு குழப்பமான தகவல் மற்றும் வாசகங்களை எதிர்கொள்கிறார்கள், இது எங்கிருந்து தொடங்குவது என்று தெரியவில்லை. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வலைத்தளங்கள் பெரிய தொப்பி நிதிகள், ஸ்மால்-கேப் நிதிகள், துறை நிதிகள், ஆல்பா, பீட்டா, ஸ்டைல் பெட்டிகள் மற்றும் பிற எஸோதெரிக் கருத்துக்கள் பற்றிய தகவல்களால் நிரப்பப்பட்டுள்ளன.
தரகர்கள் மற்றும் நிதித் திட்டமிடுபவர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு எந்தவொரு நிதி மற்றும் நிதி குடும்பங்களையும் உடனடியாக பரிந்துரைக்கின்றனர், ஆனால் சில முதலீட்டு நிறுவனங்கள் மற்றவர்களை விட சிறந்த தட பதிவுகளைக் கொண்டுள்ளன. கொடுக்கப்பட்ட நிதி அல்லது நிதி குடும்பத்தைப் பற்றிய ஒலி, பக்கச்சார்பற்ற தகவல்களைப் பெற வாடிக்கையாளர்கள் எங்கு செல்லலாம்? கண்டுபிடிக்க படிக்கவும்.
ஒரு வரையறுக்கப்பட்ட ஆதாரம்
பல தசாப்தங்களாக, மார்னிங்ஸ்டார் நிதித்துறையில் பரஸ்பர நிதிகள் பற்றிய தகவல்களின் முதன்மை ஆதாரமாக கருதப்படுகிறது. முதல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மூல புத்தகம் 1984 இல் வெளியிடப்பட்டது, இந்த வளத்தை உலகளவில் மில்லியன் கணக்கான முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் ஆயிரக்கணக்கான நிதி ஆலோசகர்கள் பயன்படுத்தினர். சுமை மற்றும் சுமை, அத்துடன் மாறி வருடாந்திர துணை கணக்கு நிதிகள் ஆகிய ஆயிரக்கணக்கான பரஸ்பர நிதிகள் மீது மார்னிங்ஸ்டார் தரவரிசை, விகிதங்கள் மற்றும் பகுப்பாய்வு செய்கிறது. பல உள்ளூர் பொது நூலகங்கள் மார்னிங்ஸ்டார் சேவைக்கான அணுகலை வழங்குகின்றன.
மார்னிங்ஸ்டார் முதலீட்டாளர்களுக்கு வழங்கும் முக்கிய கருவிகளில் ஒன்று அதன் ஒரு பக்க நிதி உண்மை தாள். இந்தத் தாள் ஒரு குறிப்பிட்ட நிதியைப் பற்றிய பொருத்தமான தகவல்களால் நிரம்பியுள்ளது, இது முதலீட்டாளர்களுக்கு அதன் திறனை விரைவாக மதிப்பீடு செய்ய அனுமதிக்கிறது. இந்த தாளில் இடம்பெற்றுள்ள சில தரவுகளில் கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன.
மார்னிங்ஸ்டார் நடை பெட்டி
இந்த பொதுவான கருவி பரஸ்பர நிதிகளை ஒன்பது வெவ்வேறு வகைகளில் ஒன்றாக வகைப்படுத்துகிறது, பங்கு மற்றும் நிலையான வருமான நிதிகளுக்கான தனித்தனி வகைகளைக் கொண்டுள்ளது. எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு பங்கு நிதியை அதன் மூலதனமயமாக்கல் மற்றும் முதலீட்டு நோக்கங்களைப் பொறுத்து பெரிய தொப்பி வளர்ச்சி நிதி அல்லது சிறிய தொப்பி மதிப்பு நிதி என வகைப்படுத்தலாம்.
முக்கிய புள்ளிவிவரம்
ஒவ்வொரு உண்மைத் தாளும் நிதியின் தொடர்புத் தகவல், தொடக்க தேதி, நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள மொத்த சொத்துக்கள் மற்றும் பக்கத்தின் அடிப்பகுதியில் குறைந்தபட்ச ஆரம்ப மற்றும் அடுத்தடுத்த கொள்முதல் தொகைகள் ஆகியவற்றை பட்டியலிடுகிறது, மேலும் அனைத்து பங்குக்கும் நிதியத்தின் விற்பனை கட்டண அட்டவணையின் முழுமையான முறிவு (ஒன்று இருந்தால்) வகுப்புகள். அனைத்து மேலாண்மை மற்றும் 12 பி -1 கட்டணங்களும் இங்கே சேர்க்கப்பட்டுள்ளன.
வரலாற்று செயல்திறன்
மார்னிங்ஸ்டார் நிதி உண்மைத் தாள்கள் எப்போதும் கடந்த மூன்று மற்றும் ஆறு மாதங்கள், ஒன்று, மூன்று, ஐந்து மற்றும் 10 ஆண்டுகளில், அதே போல் நிதியின் தொடக்கத்திலிருந்து நிதியின் சராசரி மொத்த வருவாயைக் காண்பிக்கும். இந்த எண்கள் அனைத்து வகை சில்லறை பங்குகளுக்கும் (மற்றும் நிறுவன பங்கு வகுப்புகள் மற்றும் சில சந்தர்ப்பங்களில் கூட) எந்தவொரு பொருத்தமான விற்பனை கட்டணங்களும் மதிப்பீடு செய்யப்படாமலும் இல்லாமல் இயக்கப்படுகின்றன. ஒட்டுமொத்த மொத்த வருவாய் எண்களும் வெளியிடப்படுகின்றன. முந்தைய ஐந்து ஆண்டுகளுக்கு காலாண்டு வருமானம் காட்டப்படுகிறது.
$ 10, 000 வளர்ச்சி
ஒவ்வொரு அறிக்கையிலும் ஒரு வரைபடம் உள்ளது, இது நிதியத்தின் தொடக்கத்தில் தற்போது வரை செய்யப்பட்ட $ 10, 000 ஆரம்ப முதலீட்டின் வளர்ச்சியைக் குறிக்கிறது, அனைத்து விற்பனை கட்டணங்கள் மற்றும் பிற செலவுகளில் காரணியாக்குகிறது.
நட்சத்திரம் மற்றும் வகை மதிப்பீடுகள்
ஒரு நிதியைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது முதலீட்டாளர்கள் பார்க்கும் முதல் குறிகாட்டிகள் இவை பெரும்பாலும். நட்சத்திர மதிப்பீடு நான்கு பரந்த சொத்து வகுப்புகளுக்குள் கடந்த செயல்திறனுக்கு ஏற்ப நிதிகளை வரிசைப்படுத்துகிறது, அதே நேரத்தில் வகை மதிப்பீடு என்பது ஒரே பாணி பெட்டியில் உள்ள நிதிகளின் ஒரு குறிப்பிட்ட ஒப்பீடு ஆகும்.
நிதி கலவை மற்றும் ஹோல்டிங்ஸ்
சொத்து வர்க்கம் மற்றும் துறை ஆகிய இரண்டினாலும் நிதியில் உள்ள தனிப்பட்ட பாதுகாப்பு இருப்புக்களின் சதவீதம் முறிவு விரிவாக பட்டியலிடப்பட்டுள்ளது. ஒவ்வொரு உண்மைத் தாளும் நிறுவனத்தின் நிதியத்தின் முதல் 10 பங்குகளை பட்டியலிடுகிறது. பாண்ட் மற்றும் பிற நிலையான வருமான நிதிகளும் நிதியின் தனிப்பட்ட பத்திரங்களின் சராசரி காலம் மற்றும் முதிர்ச்சியின் முறிவைக் கொண்டுள்ளன.
முதலீட்டு குறிக்கோள்
ஒவ்வொரு உண்மைத் தாளும் நிதியின் கூறப்பட்ட முதலீட்டு நோக்கத்தையும் இந்த நோக்கத்தை அடையப் பயன்படுத்தப்படும் பொது முதலீட்டு மூலோபாயத்தையும் அச்சிடுகிறது.
மார்னிங்ஸ்டாரின் டேக்
உண்மைத் தாளின் இந்த பகுதி நிதி மற்றும் அதன் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களின் செயல்திறன் குறித்த சுருக்கமான வர்ணனையை வழங்குகிறது, மேலும் பொதுவாக குறுகிய மற்றும் நீண்ட காலத்திற்கு நிதியின் எதிர்கால செயல்திறன் குறித்த கருத்தை வழங்குகிறது.
தொழில்நுட்ப தரவு
ஒவ்வொரு நிதிக்கும் ஷார்ப் விகிதம், பீட்டா, ஆல்பா மற்றும் நிதியின் ஆபத்து, நிலையற்ற தன்மை மற்றும் வெகுமதி ஆகியவற்றின் கணித அளவீடுகள் போன்ற பல தொழில்நுட்ப குறிகாட்டிகளை மார்னிங்ஸ்டார் பகுப்பாய்வு செய்கிறது. இவை எப்போதும் ஒரு தனி பிரிவில் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன.
தன்னை மீண்டும் கண்டுபிடிப்பது
மார்னிங்ஸ்டார் 2005 இல் பொதுவில் சென்றது. அப்போதிருந்து, நிறுவனம் தொடர்ந்து அதன் தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளின் தொகுப்பைச் செம்மைப்படுத்தி விரிவுபடுத்தியுள்ளது. அதன் சேவைகள் இப்போது எளிமையான பகுப்பாய்விற்கு அப்பால் விரிவடைந்துள்ளன, மேலும் நிதித் திட்டமிடுபவர்களுக்கான அதிநவீன பண மேலாண்மை மென்பொருள் மற்றும் எக்ஸ்ரே போர்ட்ஃபோலியோ பகுப்பாய்வு சேவைகள் ஆகியவை அடங்கும், இது திட்டமிடுபவர்களுக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கும் தங்கள் முதலீட்டு இலாகாக்களுக்குள் இருப்பு வைத்திருப்பதைக் காண அனுமதிக்கிறது, முதலீட்டாளர்களின் ஆயுதக் களஞ்சியத்திற்கு கூடுதல் கருவிகளைச் சேர்க்கிறது.
