நிதி ஆலோசகர் பட்டம் பெற வேண்டுமா?

நிதி ஆலோசகர்கள் பல்கலைக்கழக பட்டங்கள் பெற தேவையில்லை. இருப்பினும், அவர்கள் நிதித் தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் அல்லது FINRA ஆல் நிர்வகிக்கப்படும் சில தேர்வுகளில் தேர்ச்சி பெற வேண்டும், இது ஆலோசகர்கள் தகுதி பெறுவதை உறுதி செய்வதற்காக முதலீடு செய்யும் பொதுமக்களுக்கும் தரகர்களுக்கும் இடையில் வணிகத்தை நிர்வகிக்கும் பொறுப்பாகும். பெரும்பான்மையான ஆலோசகர்கள் உண்மையில் நிதி தொடர்பான துறைகளில் இளங்கலை பட்டம் பெற்றிருக்கிறார்கள். தங்கள் வாழ்க்கையை மேலும் முன்னேற்ற விரும்புவோர் மாஸ்டர் ஆஃப் பிசினஸ் அட்மினிஸ்ட்ரேஷன் (எம்பிஏ) பாதையில் செல்ல முனைகிறார்கள்.

ஃபின்ரா தேவைகள்

உரிமம் பெற்ற நிதி ஆலோசகர்களாக ஆவதற்கு ஆர்வமுள்ளவர்கள் தொடர் 65 தேர்வில் அல்லது தொடர் 66 உடன் தொடர் 7 தேர்வில் தேர்ச்சி பெற FINRA தேவைப்படுகிறது. நீங்கள் வழங்க விரும்பும் நிதி ஆலோசனையின் வகை உங்கள் தொழில் குறிக்கோள்களுக்கு எந்த தேர்வு பொருந்துகிறது என்பதை தீர்மானிக்கிறது. தேவையான ஃபின்ரா தேர்வில் தேர்ச்சி பெறுவது ஒரு வெற்றிகரமான நிதி நிபுணராக மாறுவதற்கு இன்றியமையாதது.

தொடர் 65 தேர்வில் தேர்ச்சி பெறுவது எந்தவொரு பத்திரங்களையும் விற்க ஒரு நிபுணருக்கு தகுதி இல்லை, மாறாக வாடிக்கையாளர்களுக்கு முதலீட்டு ஆலோசனை மற்றும் நிதி திட்டமிடல் ஆகியவற்றை வழங்குவதாகும். மேலும், தொடர் 65 உரிமங்களைக் கொண்ட அந்த நிதி வல்லுநர்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்களின் சேவைகளுக்கு மணிநேர கட்டணத்தை வசூலிப்பதன் மூலம் மட்டுமே ஒப்புதல் அடிப்படையில் செயல்பட முடியும்.

சீரிஸ் 7 பரீட்சை நிதி ஆலோசகர்களாக ஆவதற்கு ஆர்வமுள்ளவர்களுக்கு கிடைக்கக்கூடிய பொதுவான பத்திர உரிமமாகும். தொடர் 7 ஐ கடந்து செல்வது நிதி வல்லுநர்கள் பொருட்களின் எதிர்காலம், ரியல் எஸ்டேட் மற்றும் ஆயுள் காப்பீடு தவிர வேறு எந்த பாதுகாப்பையும் விற்க அனுமதிக்கிறது. இருப்பினும், தொடர் 7 க்கு கூடுதலாக, தொடர் 66 உரிமத்தைப் பெறுவது ஒரு வேட்பாளரை முதலீட்டு ஆலோசகர் பிரதிநிதியாகவும், பத்திர முகவராகவும் தகுதி பெறுகிறது.

ஆலோசகர் நுண்ணறிவு

ரெபேக்கா டாசன்

சில்பர் பென்னட் பைனான்சியல், லாஸ் ஏஞ்சல்ஸ், சி.ஏ.

பொதுவாக, நிதி ஆலோசகராக மாற கல்லூரி பட்டம் பெற வேண்டிய அவசியமில்லை. இருப்பினும், பல நிறுவனங்கள் புதிய பணியாளர்களுக்கு, குறிப்பாக மதிப்புமிக்க பயிற்சித் திட்டங்களைக் கொண்டவர்களுக்கு இது ஒரு முன்நிபந்தனையாக இருக்கும். நிதி சேவைகள் ஒழுங்குமுறை அமைப்பான ஃபின்ராவுடன் உரிமங்கள் மற்றும் பதிவுசெய்தல் தேவை. முக்கிய உரிமங்கள்:

1. தொடர் 6: பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது மாறி வருடாந்திரங்கள் போன்ற தொகுக்கப்பட்ட முதலீட்டு தயாரிப்புகளை விற்பனை செய்வதற்கு. சீரீஸ் 7: தொடர் 6 இன் கீழ் உள்ள அனைத்து தயாரிப்புகளையும், பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் விருப்பங்கள் போன்ற அனைத்து பத்திரங்களையும் உள்ளடக்கிய ஒரு விரிவான உரிமம். சீரீஸ் 63 (பெரும்பாலான மாநிலங்களில்): ஒவ்வொரு மாநிலத்தின் பொருந்தக்கூடிய பத்திர சட்டங்கள்.

இந்த சான்றுகளை பெற பல நிறுவனங்கள் புதிய ஊழியர்களுக்கு நிதியுதவி அளிக்கும், அதன் பிறகு அவர்கள் முறையாக FINRA உடன் பதிவு செய்யப்படுவார்கள்.