பொருளடக்கம்
- நிதி திட்டமிடுபவர்கள்: அடிப்படைகள்
- புதிய வணிகத்தைப் பெறுதல்
- கல்வி தேவைகள்
- ஆலோசகர்கள் எங்கே வேலை செய்கிறார்கள்?
- நிதி திட்டமிடல் உங்களுக்கு சரியானதா?
- முடிவுகள்
நிதி ஆலோசகரின் பங்கை மக்கள் பெரும்பாலும் நிதி ஆலோசகர் போன்ற பிற, இதே போன்ற வேலைகளுடன் குழப்புகிறார்கள். இந்த வேலைகளுக்கு இடையே ஒற்றுமைகள் இருக்கலாம் என்றாலும், சில முக்கிய வேறுபாடுகள் உள்ளன. நிதி ஆலோசகர் என்பது பொதுவாக மக்கள் தங்கள் பணத்தை நிர்வகிக்க உதவும் ஒருவர், அதே நேரத்தில் ஒரு நிதித் திட்டமிடுபவர் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கான தனிப்பயனாக்கப்பட்ட நிதித் திட்டங்களை உருவாக்குகிறார். இரு தொழில் வல்லுநர்களும் அவர்களின் கல்வி பின்னணிகள் மற்றும் பதவிகளுக்கு வரும்போது வேறுபடலாம். நிதித் திட்டமிடுபவர்களுக்கு ஒரு சிறப்பு நிபுணத்துவம் இருக்கலாம். நீங்கள் ஒரு நிதித் திட்டமிடுபவராக மாற நினைத்தால், நீங்கள் சிந்திக்க வேண்டிய சில முக்கிய விஷயங்கள் உள்ளன. உங்களிடம் சரியான கல்வியும் வெற்றியாக இருக்க தேவையான திறன்களும் உள்ளதா? இது உங்களுக்கு சரியான வாழ்க்கைப் பாதையா? நிதி திட்டமிடல் பற்றி மேலும் அறிய தொடர்ந்து படிக்கவும், மேலும் தகவலறிந்த முடிவை எடுக்க உங்களுக்கு உதவ எங்கள் வினாடி வினாவை எடுக்கவும்.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- நிதித் திட்டமிடுபவர்கள் தங்கள் நிதி விஷயங்களை வரிசைப்படுத்தும்போது தங்கள் பணத்தை நிர்வகிக்க உதவுகிறார்கள். வாடிக்கையாளர்களைக் கண்டுபிடிப்பதும் வாடிக்கையாளர் தளத்தை உருவாக்குவதும் ஒரு நிதித் திட்டமிடுபவராக வெற்றியை அனுபவிக்க முக்கியம். நிதித் திட்டமிடுபவராக வருவதற்கு முதலீடுகள், வரி, எஸ்டேட் திட்டமிடல் போன்ற படிப்புகளுடன் இளங்கலை பட்டம் தேவைப்படுகிறது., மற்றும் இடர் மேலாண்மை. நீங்கள் விற்பனையில் வசதியாக இருந்தால், மக்களுடன் சிறந்தவர்களாக இருந்தால், சிறந்த பகுப்பாய்வு மற்றும் தகவல்தொடர்பு திறன்களைக் கொண்டிருக்கலாம், மேலும் சுயாதீனமாக வேலை செய்ய முடியும் என்றால், நிதி திட்டமிடல் உங்களுக்கு சரியானதாக இருக்கலாம்.
நிதி திட்டமிடுபவர்கள்: அடிப்படைகள்
நிதித் திட்டமிடுபவர்கள் தங்கள் நிதி விஷயங்களை வரிசைப்படுத்தும்போது தங்கள் பணத்தை நிர்வகிக்க மக்களுக்கு உதவுகிறார்கள். நிதி ஆலோசகர்களைப் போலவே, அவர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு நீண்ட காலத்திற்கு நிதி இலக்குகளை உருவாக்க உதவுகிறார்கள். இந்த தொழில் வல்லுநர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் வாழ்க்கை நிலை, இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் சாத்தியமான முதலீடுகளுடன் மதிப்பீடு செய்கிறார்கள்.
முதலீடுகள், காப்பீடு மற்றும் பிற நிதி தயாரிப்புகளைத் தேர்வுசெய்து தேர்வுசெய்ய மக்களுக்கு உதவுவதன் மூலமும் நிதித் திட்டமிடுபவர்கள் ஒரு வாழ்க்கையை சம்பாதிக்கிறார்கள். பல நிதித் திட்டமிடுபவர்கள் குறிப்பிட்ட பகுதிகளிலும் நிபுணத்துவம் பெற்றிருப்பதால், அவர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஏற்ற சேவைகளை வழங்கக்கூடும். இந்த சேவைகளில் சில ஓய்வூதிய திட்டமிடல், பொது முதலீட்டு பகுப்பாய்வு, எஸ்டேட் திட்டமிடல், வரி திட்டமிடல் மற்றும் கல்வி திட்டமிடல் ஆகியவை அடங்கும்.
புதிய வணிகத்தைப் பெறுதல்
அந்த சேவைகள் தேவைப்படும் வாடிக்கையாளர்களைக் கண்டுபிடிப்பதும், வாடிக்கையாளர் தளத்தை உருவாக்குவதும் ஒரு நிதித் திட்டமிடுபவராக வெற்றியை அனுபவிக்க முக்கியமானது, ஏனெனில் திருப்தியடைந்த வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து பரிந்துரைகள் புதிய வணிகத்தின் முக்கிய ஆதாரமாகும். கருத்தரங்குகள் அல்லது சொற்பொழிவுகளை வழங்குவதன் மூலம், சமூக அல்லது வணிக தொடர்புகள் மூலமாகவோ அல்லது வெறுமனே அழைப்பதன் மூலமாகவோ நீங்கள் புதிய வாடிக்கையாளர்களைக் கண்டாலும், நீங்கள் கண்டிப்பாக அவர்களைக் கண்டறியவும்.
நிதித் திட்டமிடுபவராக உங்கள் வெற்றி வாடிக்கையாளர்களின் பட்டியலைக் கண்டுபிடித்து தக்கவைத்துக்கொள்வதற்கான உங்கள் திறனைப் பொறுத்தது.
ஒரு பரந்த சமூக வலைப்பின்னலைக் கொண்டிருப்பது கணக்காளர், தணிக்கையாளர், காப்பீட்டு விற்பனை முகவர், வழக்கறிஞர் அல்லது பத்திரங்கள், பொருட்கள் மற்றும் நிதிச் சேவை விற்பனை முகவர் போன்ற தொடர்புடைய தொழிலில் பணியாற்றிய பின்னர் பல வெற்றிகரமான நிதித் திட்டமிடுபவர்கள் இந்தத் துறையில் நுழைவதற்கு ஒரு காரணம்.
கல்வி தேவைகள்
நிதி திட்டமிடல் முதலாளிகள் கணக்கியல், நிதி, பொருளாதாரம், வணிகம், கணிதம் அல்லது சட்டம் ஆகியவற்றில் இளங்கலை பட்டம் பெற்ற வேட்பாளர்களைத் தேடுவார்கள். முதலீடுகள், வரி, எஸ்டேட் திட்டமிடல் மற்றும் இடர் மேலாண்மை போன்ற படிப்புகளும் உதவியாக இருக்கும். நிதித் திட்டத்தில் திட்டங்கள் கல்லூரிகளிலும் பல்கலைக்கழகங்களிலும் பரவலாகக் கிடைக்கின்றன.
நிதி ஆய்வாளர்கள் சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டமிடுபவர் (சி.எஃப்.பி), பட்டய நிதி ஆய்வாளர் (சி.எஃப்.ஏ) மற்றும் பட்டய நிதி ஆலோசகர் (சி.எஃப்.சி) பெயர்கள் போன்ற சிறப்புப் பெயர்களையும் பெறலாம்.
பொதுவாக, தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகராக பணியாற்ற உரிமம் தேவையில்லை, ஆனால் பங்குகள், பத்திரங்கள், பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது காப்பீட்டை விற்கும் ஆலோசகர்களுக்கு தொடர் 6, 7 அல்லது 63 போன்ற உரிமங்கள் தேவைப்படலாம். இந்த தேர்வுகள் நிதித் துறையால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (FINRA) மற்றும் இந்த தேர்வுகளில் பெரும்பாலானவற்றை எடுக்க, ஒரு உறுப்பினர் நிறுவனம் அல்லது சுய ஒழுங்குமுறை அமைப்பு நிதியுதவி தேவை.
ஆலோசகர்கள் எங்கே வேலை செய்கிறார்கள்?
அனைத்து நிதி ஆலோசகர்களில் பாதிக்கும் மேற்பட்டவர்கள் பத்திரங்கள் மற்றும் பொருட்கள் தரகர்கள், வங்கிகள், காப்பீட்டு கேரியர்கள் மற்றும் நிதி முதலீட்டு நிறுவனங்கள் உள்ளிட்ட நிதி மற்றும் காப்பீட்டு நிறுவனங்களுக்காக வேலை செய்கிறார்கள். இருப்பினும், 10 தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகர்களில் நான்கு பேர் சுயதொழில் செய்பவர்கள், சிறிய முதலீட்டு ஆலோசனை நிறுவனங்களை இயக்குகிறார்கள், பொதுவாக நகர்ப்புறங்களில்.
தொழிலாளர் புள்ளிவிவர பணியகத்தின் கூற்றுப்படி, நிதி ஆய்வாளர்கள் மற்றும் தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகர்களின் ஒட்டுமொத்த வேலைவாய்ப்பு 2018 மற்றும் 2028 க்கு இடையில் 7% அதிகரிக்கும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது, இது அனைத்து தொழில்களுக்கும் சராசரியை விட வேகமாக இருக்கும். இது வணிகங்கள் மற்றும் தனிநபர்களின் அதிகரித்த முதலீடு, சுய இயக்கிய ஓய்வூதியத் திட்டங்களின் எண்ணிக்கை மற்றும் மூத்தவர்களின் எண்ணிக்கை அதிகரித்து வருவதன் விளைவாகும். குழந்தை பூமர்கள் ஓய்வூதியத்திற்காக சேமிப்பதாலும், சிறந்த படித்த மற்றும் பணக்கார மக்களுக்கு முதலீட்டு ஆலோசனை தேவைப்படுவதாலும் தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகர்கள் நிதி ஆய்வாளர்களை விட அதிகமாக பயனடைவார்கள். கூடுதலாக, மக்கள் நீண்ட காலம் வாழ்கின்றனர், மேலும் ஓய்வுபெற்ற பல ஆண்டுகளுக்கு நிதியளிக்க திட்டமிட வேண்டும்.
நிதி திட்டமிடல் உங்களுக்கு சரியான தொழில்வா?
கண்டுபிடிக்க இந்த வினாடி வினாவை எடுத்துக் கொள்ளுங்கள்:
வினாடி வினா: நிதி திட்டமிடல் உங்களுக்கு சரியானதா?
1. விற்பனை செய்வதில் நீங்கள் எவ்வளவு வசதியாக இருக்கிறீர்கள்?
ப. எனது பாட்டி ஒரு சூப்பர்நோவா கச்சேரிக்கு ஒரு டிக்கெட்டை விற்க முடியும், அவர் செயல்திறனை அனுபவிப்பார் என்பதற்கு எந்த உத்தரவாதமும் இல்லை.
பி. அந்த சூப்பர்நோவா டிக்கெட்டை என் பாட்டிக்கு விற்க முடியும், ஆனால் அந்த நிகழ்ச்சி அவருக்கு பிடிக்கவில்லை என்றால் நான் குற்ற உணர்ச்சியுடன் இருப்பேன்.
சி. ஒரு மோசமான நபர் மட்டுமே தனது பாட்டிக்கு ஒரு சூப்பர்நோவா டிக்கெட்டை விற்கிறார்.
2. வாழ்க்கையின் எந்த கட்டத்தில் நீங்கள் இருக்கிறீர்கள்?
ப. நான் கல்லூரியில் பட்டம் பெற்றேன்.
பி. நான் சில ஆண்டுகளாக பள்ளிக்கு வெளியே இருக்கிறேன்.
சி. நான் பல ஆண்டுகளாக எனது பணியில் இருக்கிறேன், ஆனால் நான் ஒரு மாற்றத்திற்கு தயாராக இருக்கிறேன்.
3. நீங்கள் எவ்வளவு புறம்போக்கு?
ப. நான் சேர்ந்த ஒவ்வொரு கிளப்பின் தலைவராகவும் இருந்தேன்.
பி. என்னை மகிழ்விக்க எனக்கு போதுமான நண்பர்கள் உள்ளனர்.
சி. ஒரு நல்ல புத்தகம், எனக்கு ஒரு அறை, எந்த இடையூறும் இல்லை என்பது என் சொர்க்கத்தைப் பற்றிய யோசனை.
4. நீங்கள் இவ்வாறு விவரிக்கப்படலாம்:
ப. பகுப்பாய்வு மற்றும் ஒரு நல்ல தொடர்பாளர்.
பி. பகுப்பாய்வு ஆனால் ஒரு நல்ல தொடர்பாளர், அல்லது ஒரு நல்ல தொடர்பாளர் ஆனால் பகுப்பாய்வு அல்ல.
சி. பகுப்பாய்வு அல்லது நல்ல தொடர்பாளர் அல்ல.
5. வேலையில், நான் என் வேலையைச் செய்ய விரும்புகிறேன்:
A. முற்றிலும் சுதந்திரமாக
பி. ஓரளவு சுதந்திரமாக.
ஒரு அணியின் ஒரு பகுதியாக சி.
6. ஒரு திட்டமிடுபவராக மாறுவது எனக்கு மிகவும் பிடித்தது:
ப. வாடிக்கையாளர் தளத்தை உருவாக்குவதற்கான சவால்.
பி. எனது சொந்த வியாபாரத்தின் உருவாக்கம்.
C. முதலீடுகளின் பகுப்பாய்வு.
7. தொழிலாளர் புள்ளிவிவர பணியகத்தின் கூற்றுப்படி, நிதித் திட்டமிடுபவர்களின் சராசரி ஆண்டு வருமானம் கமிஷன் வருமானம் உட்பட 2018 இல், 8 88, 890 ஆக இருந்தது. அதைப் பற்றி நீங்கள் எப்படி உணருகிறீர்கள்?
ப. நான் ஒருபோதும் சராசரியாக இருந்ததில்லை, சராசரியை விட அதிகமாக சம்பாதிப்பேன்.
பி. அது எனக்கு வேலை செய்யும்.
சி. கமிஷன்களுக்காக வேலை செய்வது என்னை பதட்டப்படுத்துகிறது.
முடிவுகள்
